Отчет по производственной практике в ОАО КБ «Центр-инвест»

В соответствии с требованиями российского  законодательства и положения Банка  об информационной политике, Банк предоставляет  информацию (документы) по запросу акционеров и в соответствии с нормами  законодательства. Банк публикует подробный  годовой отчет, включающий раздел о  корпоративном поведении, и готовит  другие существенные документы, такие  как проспекты эмиссии, квартальные  отчеты, отчеты о существенных событиях. Банк раскрывает информацию о своей  практике корпоративного поведения, своевременно публикует календарь корпоративных  событий и другую существенную информацию на своем сайте в интернете.

Банк предпринимает меры к защите конфиденциальной информации. Любая  информация, полученная сотрудниками Банка и членами его органов  управления, не может использоваться ими в личных целях и наносить ущерб акционерам и клиентам.

1. Финансовая отчетность. Общество ведет учет и готовит полный комплект финансовой отчетности в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета и финансовой отчетности. В дополнение, Банк готовит отчетность по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) и публикует такую отчетность как в годовом отчете, так и на сайте Банка в интернете.

Финансовая отчетность сопровождается подробным комментарием, позволяющим  читателю такой отчетности правильно  интерпретировать данные о финансовых результатах Банка. Финансовая информация дополняется анализом и комментариями руководства, а также заключением внешнего аудитора и ревизионной комиссии.

2. Внутренний контроль и аудит:
1. Ревизионная комиссия. В соответствии с требованиями российского законодательства, ревизионная комиссия Банка проводит заседания не менее 1 раза в год для исполнения своих обязанностей в соответствии с внутренними документами Банка. Ревизионная комиссия состоит из независимых членов, не менее 1 из которых является опытным специалистом в области финансов, сфера деятельности комиссии не ограничивается требованиями законодательства.
2. Внутренний аудит. В Банке существует внутренний аудитор (служба внутреннего контроля), отвечающая за текущий внутренний контроль за хозяйственной и финансовой деятельностью Банка. Служба внутреннего контроля укомплектована сотрудниками, обладающими безупречной репутацией, функционально подотчетна Совету директоров Банка, административно подчинена Председателю Правления Банка. Полномочия, состав, порядок работы и другие вопросы деятельности службы внутреннего контроля регулируются положением О службе внутреннего контроля Банка.
3. Комитет по аудиту и контролю соответствия Совета директоров. Комитет по аудиту и контролю соответствия концентрирует внимание на трех ключевых аспектах: финансовая отчетность, управление рисками и процедурами, внутренний и внешний аудит. Этот комитет возглавляется , как правило, независимым директором и состоит из неисполнительных директоров, каждый из которых обладает достаточными знаниями в финансовых вопросах. Его полномочия, состав, порядок работы и другие вопросы регулируются положением О комитете по аудиту Банка.
3. Внешний аудит. Внешний аудитор проводит аудит финансовой отчетности Банка. Внешним аудитором является признанная независимая аудиторская фирма. Под независимостью понимается независимость аудитора от Банка, его руководства и крупных акционеров. Аудиторская фирма проводит аудит в соответствии с Международными стандартами аудита. Банк обеспечивает периодическую ротацию своего внешнего аудитора. Информация о размере вознаграждения аудитора раскрывается акционерам. Внешний аудитор выбирается общим собранием акционеров на основе открытого тендера по рекомендации Совета директоров Банка.
4. Структура собственности. Банк обеспечивает публичное раскрытие информации о действительных владельцах более пяти и более процентов голосующих акций Банка. Любые корпоративные отношения собственности в случае объединения группы компаний также четко указываются в раскрываемой Банком информации.

 

 

 

 

 

 

2. Структура управления внешнеэкономической деятельностью ОАО КБ «Центр-инвест»

Главным органов управления банка является совет директоров. Совет Директоров Банка действует на основании действующего законодательства Российской Федерации, настоящего устава Банка, Положения «О Совете Директоров Банка», утверждаемого общим собранием акционеров Банка.

Члены Совета Директоров Банка при осуществлении своих  прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах  Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности  в отношении Банка добросовестно и разумно.

Члены Совета Директоров Банка несут ответственность  за убытки, причиненные обществу их виновными действиями (бездействием).

К компетенции Совета Директоров Банка относятся следующие  вопросы:

1) определение приоритетных  направлений деятельности Банка;

2) созыв годового  и внеочередного общих собраний  акционеров Банка за исключением  случаев, если в течение установленного  настоящим уставом срока Советом  Директоров Банка не принято  решение о созыве внеочередного  общего собрания акционеров или  принято решение об отказе  в его созыве;

3) утверждение повестки  дня общего собрания акционеров;

4) определение даты  составления списка лиц, имеющих  право на участие в общем  собрании акционеров, и другие  вопросы, отнесенные к компетенции  Совета Директоров Банка в  соответствии с требованиями  Федерального закона «Об акционерных  обществах» и связанные с подготовкой  и проведением общего собрания  акционеров;

5) утверждение решения  о выпуске эмиссионных ценных  бумаг, отчета об итогах выпуска  эмиссионных ценных бумаг;

6) размещение Банком  облигаций и иных эмиссионных  ценных бумаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных  обществах» и настоящим уставом  Банка. Решение Совета Директоров  Банка о размещении облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается Советом Директоров Банка единогласно всеми членами Совета Директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров общества;

7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены  размещения и выкупа эмиссионных  ценных 6умаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных  обществах»;

8) приобретение  размещенных Банком акций, облигаций  и иных ценных бумаг в случаях,  предусмотренных Федеральным законом  «Об акционерных обществах» и  настоящим Уставом Банка.

Состав совет директоров ОАО КБ «Центр-инвест»

Вельтеке Эрнест Независимый директор. Независимый  директор гарантирует клиентам банка  «Центр-инвест» прозрачность деятельности банка и обеспечивает принятие независимых решений. Экс-председатель Deutsche Bundesbank (ФРГ).

Высоков Василий Васильевич Председатель Совета директоров, Председатель Комитета по стратегическому  планированию, доктор экономических  наук, профессор.

Золотарёв Владимир Семенович Председатель Комитета по назначениям, вознаграждениям и  компенсациям. Президент Ростовского  государственного экономического университета, доктор экономических наук, профессор, Заслуженный деятель науки Российской Федерации, академик, действительный член Академии социальных наук и Академии коммерческих наук.

Высокова Татьяна Николаевна Председатель Комитета по аудиту и контролю соответствия, кандидат экономических наук, доцент.

Михаэль Ноймаир Финансовый и бизнес-консультант, бывший член Совета Директоров ЕБРР.

Андреас Клинген Erste Group, Генеральный директор и председатель по стратегическому развитию группы.

Цайслер Андреас Глава департамента финансовых институтов Немецкой корпорации инвестиций и развития (DEG), доктор экономики.

 

Главным исполняющим органом  является Правление и действует  в пределах своей компетенции, определенной настоящим уставом и Положением «О Правлении Банка», подотчетно общему акционеров и Совету Директоров Банка:

- предварительно рассматривает все вопросы, которые в соответствии с настоящим уставом подлежат рассмотрению общим собранием акционеров и Советом Директоров Банка, и подготавливает по ним соответствующие материалы и проекты решений;

- решает вопросы текущего руководства деятельностью внутренних структурных подразделений Банка, его филиалов и представительств, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров Банка или Совета Директоров Банка;

- решает вопросы проведения операций Банка, учета, отчетности, внутреннего контроля, заключения договоров и другие вопросы деятельности Банка;

- регулирует процентные ставки по активным и пассивным операциям Банка в рамках, рекомендованных Советом Директоров Банка;

- устанавливает общие условия, порядок выдачи кредитов и выполнения обязательств Банком;

- утверждает договорные цены и тарифы на услуги Банка;

- рассматривает и утверждает документы по вопросам текущей деятельности Банка;

- разрабатывает и утверждает положения о формировании и использовании специальных фондов Банка, если иное не установлено законодательством Российской Федерации и настоящим уставом;

- разрабатывает и утверждает планы доходов и расходов Банка;

- принимает решения об открытии операционных касс, дополнительных офисов Банка и других внутренних структурных подразделений Банка, филиалов Банка;

- принимает решения о выделении средств на спонсорскую и благотворительную деятельность;

- заключает договор с аудиторской организацией на проведение аудиторской проверки деятельности Банка;

- решает вопросы подбора, подготовки кадров;

определяет перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка.

Состав Правления ОАО  КБ «Центр-инвест»

• Председатель Правления

Жуков Григорий Иванович

• Заместитель Председателя Правления

Сорокин Валерий Викторович

• Заместитель Председателя Правления

Богданов Юрий Юрьевич

• Заместитель Председателя Правления

Высокова Ольга Васильевна

 

 

 

 

 

3. Внешнеэкономическая деятельность ОАО КБ «центр-инвест»

ОАО КБ «Центр-инвест» активно сотрудничает с различными иностранными партнерами. Банк имеет тесные связи с международными платежными системами Master Card, Visa и China Union и является эмитентом карт Master card, Visa и Cirrus Maestro. ОАО КБ «Центр-инвест» осуществляет сотрудничество с иностранными партнерами по различным направлениям.

 Банк «Центр-инвест» является ведущим российским партнером международных финансовых институтов ЕБРР, IFC, FMO и KfW по реализации проектов энергосбережения. Банк осуществляет финансирование проектов, направленных на внедрение энергоэффективных технологий в промышленности, сельском хозяйстве, сфере услуг, бюджетной сфере, жилищно-коммунальном хозяйстве и в частных домовладениях. В рамках сотрудничества с Администрацией Ростовской области в 2011 году начал реализацию проект по установке общедомовых приборов учета в домах жителей области.

На 01.01.2012 общий объем инвестиций банка «Центр-инвест» в энергоэффективные проекты достиг 3,45 млрд. рублей. Всего реализовано 350 проектов в промышленности, сельском хозяйстве и сфере услуг. В кредитовании жилищно-коммунального хозяйства и кредитования населения на энергоэффективный ремонт квартир реализовано 450 проектов. Проведенная модернизация позволила сократить выбросы СО2 в атмосферу на 89,2 тыс. тонн в год (эквивалент выбросов 52,1 тыс. легковых автомобилей или 254,8 тыс. баррелей нефти).

Только за 2011 год банк предоставил 534 энергоэффективных кредита на общую сумму 1,23 млрд. рублей, что превысило показатели 2010 года на 44,8%. Основная часть средств была направлена на реализацию проектов в промышленности и сельском хозяйстве.

В декабре 2011 года были подведены итоги совместной двухлетней работы банка «Центр-инвест» и Международной Финансовой Корпорации (IFC) по реализации программы «Энергоэффективность в сфере ЖКХ». В рамках сотрудничества с IFC были предоставлены кредиты ТСЖ и УК для внедрения энергосберегающих технологий в 52 многоквартирных домах. Энергоэффективные улучшения смогли оценить 3 930 семей. В рамках реализации программы были отремонтированы подъезды, крыши, подвалы, заменены трубы отопления и проводка в подъездах, установлены общедомовые приборы учета. Программа также позволила провести энергетические обследования на 20 многоквартирных домах Ростовской области. Результаты проведенных энергоаудитов были переданы председателям ТСЖ и руководителям УК для последующей подготовки к реализации и финансированию энергосберегающих мероприятий.

В июне 2011 года в банке «Центр-инвест» состоялась презентация первого Международного центра энергоэффективности (ICEE). Центр создан при поддержке IFC с целью обмена опытом работы по внедрению энергоэффективных технологий в промышленности, сельском хозяйстве и сфере ЖКХ. В рамках деятельности центра специалисты банка «Центр-инвест» делятся уникальным опытом, проводят презентации и семинары как для представителей органов власти и муниципальных образований России, так и финансовых институтов разных стран: Бразилии, Германии, Украины, Беларуси и других.

Успех в финансировании проектов энергоэффективности достигнут за счет принципиально нового подхода, разработанного банком для клиентов Юга России — технологии устойчивого (sustainable) кредитования, объединяющей технический, финансовый и социальный инжиниринг.

ОАО КБ «Центр-инвест» совместно с зарубежными партнерами, также осуществляет активную поддержку развитию малому бизнесу на Юге России. 3 сентября 2012 года ОАО КБ «Центр-инвест» и Австрийский банк развития (OeEB) подписали договор о предоставлении банку кредитной линии в сумме 20 млн. евро на срок 7 лет. Банк направит полученные средства на кредитование предприятий малого бизнеса для реализации проектов модернизации и инвестиционных проектов.