Роль и функции Центрального Банка в регулировании предложения денег. Безработица

СОДЕРЖАНИЕ:

 

1. Введение.

2. Роль и функции Центрального Банка в регулировании предложения денег.

• Что такое Центральный Банк?
• Сущность центрального Банка.
• Денежно-кредитное регулирование.
• Методы регулирования.

3. Типы безработицы.

• Определение понятия.
• Безработица как макроэкономическая проблема.
• Фрикционная безработица.
• Структурная безработица.
• Циклическая безработица.
• Закон Оукена.

4. Естественный уровень безработицы.

5. Заключение.

6. Список используемой литературы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Российская экономика, как  и экономика любой другой страны, претерпевала различные этапы своего развития, естественно, что в связи  с этим происходили и изменения  и в тенденциях динамики денежного  и кредитного секторов экономики.

      Перераспределение денежной массы страны между отраслями экономики происходит благодаря перераспределению денежных ресурсов между  участниками кредитного рынка. Таким образом, благодаря этому взаимодействию создается база ускоренных расчётов, внедряются автоматизированные новые способы, появляются более широкие возможности для участников ссудного рынка. Все это способствует экономии издержек обращения и повышению эффективности общественного воспроизводства в целом.

В сфере денежного оборота  происходит окончательная реализация созданных в народном хозяйстве  товаров и проверяется качество связи между общественным производством  и личным потреблением. Нормальная циркуляция денег в хозяйстве, устойчивость их покупательной способности зависит  от состояния денежного рынка. Во всех этих процессах немаловажную роль играют Центральные Банки, которые служат центром денежно-кредитной системы любой страны. И, конечно же, проблема безработицы, которая давно волнует многие государства, в том числе и Россию.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Роль и функции Центрального Банка в регулировании предложения денег

 

  По определению П.Самуэльсона, Центральный Банк – это банк для банков и для правительства. «Каждый Центральный Банк имеет одну основную функцию: он осуществляет контроль за денежной массой и кредитом в экономике». Современная рыночная экономика не может существовать без разветвленной, гибкой и многообразной системы кредитных отношений, которая вместе с финансами помогает ускорить мобилизацию средств для расширенного воспроизводства, ускорить структурную перестройку экономики в условиях НТР, усилить динамизм всех экономических процессов. Поэтому Центральный Банк, управляющий движением потоков резервов и валютными курсами, является главным органом регулирования кредитно-денежной системы.

Денежно-кредитная политика – одно из главных направлений  единой финансовой политики государства, обеспечивающих устойчивость экономики  и достижение экономического роста. Именно она контролирует инфляцию и  рост денежной массы. Наличие в Российской Федерации достаточно высокого уровня инфляции и несбалансированного  роста денежной массы обуславливает  огромный интерес к проблемам  денежно-кредитная политики и актуальность данной темы.

В странах с развитой рыночной экономикой сложились двухуровневые  банковские системы. Верхний уровень системы представлен Центральным (эмиссионным) Банком. На нижнем уровне действуют коммерческие банки и небанковские кредитно-финансовые институты (инвестиционные компании, инвестиционные фонды, страховые компании, пенсионные фонды, ломбарды, трастовые компании и др.).

Центральный (эмиссионный) Банк в большинстве стран принадлежит государству. Но даже если государство формально не владеет его капиталом (США, Италия, Швейцария) или владеет частично (Бельгия -50%, Япония -55%), центральный банк выполняет функции государственного органа. Центральный Банк обладает монопольным правом на выпуск в обращение (эмиссию) банкнот - основной составляющей налично-денежной массы. Он хранит официальные золотовалютные резервы, проводит государственную политику, регулируя денежно-кредитную сферу и валютные отношения. Центральный Банк участвует в управлении государственным долгом и осуществляет кассово-расчетное обслуживание бюджета государства.

По своему положению  в кредитной системе Центральный Банк играет роль «банка банков», т.е. хранит обязательные резервы и свободные средства коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчетные палаты.

Сущность Центрального Банка

 

Центральный (эмиссионный) Банк занимает особое место, исполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей банковской системы страны. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального Банка, в частности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России), определяются Конституцией и  федеральными законами. Так, согласно Федеральному закону Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации» от 27.06.2002 № 86-ФЗ, целями деятельности Банка России являются:

-  защита и обеспечение устойчивости рубля;

-  развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

-  обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

В Центральных Банках различных стран функции проведения аналитических и статистических исследований по своему характеру неодинаковы и неравнозначны. Исследования в области денежно-кредитной и валютной политики в основном базируются на данных платежных балансов, что обусловило в некоторых странах (Бельгии, Германии, Франции, Нидерландах, Японии) делегирование Центральному Банку функцию сбора и анализа такого рода данных.

 

Денежно-кредитное  регулирование

 

 На современном этапе  эта функция стала самой значимой  из-за того, что денежно-кредитное  регулирование в индустриально  развитых странах имеет первостепенное  значение в сфере экономической  политики государства. 

Центральный банк воздействует на денежное обращение через рынок  с помощью рыночного механизма. Объектом воздействия служат:

1) объем предложения денег в наличной и безналичной формах;

2) объем спроса;

3) цена кредита.

Возможность воздействовать на предложение денег обеспечивается с помощью совмещения субъекта денежной эмиссии в ее наличной и безналичной формах и непосредственного субъекта регулирования. Во-первых, монополия на эмиссию банкнот предоставляет базу контроля над наличной составляющей денежного обращения, во-вторых, особая роль Центрального Банка в формировании кредитных ресурсов банковской системы в целом создает основу для определения возможного объема банковских кредитов. В современных условиях преобладание депозитной части денежного обращения повышает значение регулирования Центральным Банком именно объема предложения банковских кредитов. Регулирование Центральным Банком спроса на деньги осуществляется по этой же причине, прежде всего через регулирование условий предоставления кредитов Центральным Банком, косвенно определяющих условия предоставления кредитов банковской системой.

 

Методы регулирования

 

Выбор конкретных инструментов денежно-кредитной политики осуществляется с учетом особенностей национальной финансовой системы, в частности  положения в ней банков, степени  развитости инструментов денежного  рынка, степени включения денежного  рынка в процесс интеграции. Адекватность мер по регулированию денежного  обращения этим параметрам обеспечивается их постоянной эволюцией. Эволюция инструментов регулирования денежного обращения  вслед за изменением, например, объекта  регулирования отнюдь не является автоматической, но все тот же механизм эффективности  придает ей принудительный характер. Так, изменения в банковской системе  меняют типы учреждений, операций подлежащих регулированию, а также каналы, по которым соответствующие регулирующие меры доходят до экономических агентов. Это меняет эффективность используемых инструментов, требует изменения  их соотношения или разработки новых  инструментов регулирования.

Эволюция методов регулирования  денежного обращения стимулируется  отчасти и его особенностями  как объекта регулирования. Дело в том, что регулирующая деятельность Центрального Банка накладывает определенные ограничения на условия денежного обращения, вызывая двойственную реакцию. С одной стороны, изменение одного из параметров рынка ведет к изменению состояния всей системы в направлении достижения рыночного равновесия. С другой стороны, происходит приспособление форм рыночной деятельности в направлении, компенсирующем воздействие регулирующих мер или позволяющем обходить их. В качестве непосредственных причин изменений методов регулирования денежного обращения можно назвать:

а) достижение высокой степени развития инструментов денежного рынка, чья гибкость позволила быстро приспособиться к регулирующим мерам;

б) изменение структуры банковской системы, расширение сферы оптовых банковских операций, повышающих устойчивость денежной сферы;

в) интернационализация банковской деятельности, также увеличившая мобильность этой сферы, ее способность компенсировать воздействие регулирующих мер.

Центральный Банк имеет в своем распоряжении комплекс инструментов, используемых для реализации денежно-кредитной политики.

Основными инструментами  и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

- обязательные резервы;

- операции на открытом  рынке;

- рефинансирование банков;

- депозитные операции;

- процентная политика.

Основным методом регулирования  налично-денежного обращения является определение норм обязательных резервов. Обязательные резервы представляют собой механизм регулирования общей  ликвидности банковской системы, используемый для контроля денежных агрегатов  посредством снижения денежного  мультипликатора.

В соответствии со статьей 25 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация  обязана выполнять нормативы  обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Размер обязательных резервов, согласно статьи 38 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации», в процентном отношении к обязательствам кредитной организации, а также порядок их депонирования в Банке России устанавливаются Советом Директоров. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации. Размер средств, подлежащих резервированию, определяется ежемесячно и сопоставляется с уже перечисленной суммой. Отклонения должны быть урегулированы в течение 2-х рабочих дней. Банк России и его территориальные учреждения обеспечивают контроль за своевременностью и полнотой депонирования обязательных резервов кредитными организациями. Этому в значительной мере способствовало введение оперативной пятидневной (а по ряду показателей ежедневной), а также ежемесячной отчетности о своевременности и полноте формирования обязательных резервов и использование этой отчетности для оперативного принятия решений, направленных на четкое соблюдение действующих Положений об обязательных резервах.

Важным инструментом денежно-кредитной  политики являются операции на открытом рынке. Путем покупки или продажи  на открытом рынке казначейских ценных бумаг Центральный Банк может осуществлять либо вливание резервов в кредитную систему государства, либо изымать их оттуда. Когда Центральный Банк старается умерить рост денежной массы, он прибегает к продаже имеющихся в его распоряжении государственных обязательств. Последние перемещаются к частным владельцам, а деньги, вырученные в результате такой операции, извлекаются из обращения.

Как правило, при продаже  государственных ценных бумаг Центральный Банк устанавливает льготные курсы по цене ниже рыночной, пытаясь привлечь как можно больше желающих приобрести эти бумаги. В свою очередь выкуп этих ценных бумаг может осуществляться государством в заранее установленные сроки по заранее определенной цене или по рыночной цене. Или государство обязуется скупать ранее выпущенные ценные бумаги по договорной цене, но с условием индексации.

Операции на открытом рынке, в отличие от других методов, оказывают быстрое корректирующее воздействие на уровень ликвидности коммерческих банков и динамику денежной массы. Особенность использования данного инструмента состоит в том, что периодичность и масштабы проведения операций определяются по усмотрению Банка России исходя из желаемого прогнозируемого эффекта. Это делает данный инструмент удобным, гибким и оперативным в применении. С помощью операций на открытом рынке Центральный Банк осуществляет централизованное заимствование государством временно свободных денежных средств у банков, финансовых и инвестиционных компаний, различных предприятий и у населения. Другими словами, это правовое оформление займа государства у тех или иных кредиторов. Полученные таким образом деньги используются для неинфляционного финансирования дефицита госбюджета.