Современная валютная система мирового хозяйства

                             Содержание

Введение…………………………………………………………………………3

Глава 1. Понятие валютной системы и мировые валютные системы………4        

1. Понятие международной валютной системы и её функции…………….4
2. Сущность мировой валютной системы…………………………………..6

Глава 2. Этапы эволюции мировой  валютной системы…………………….14

2.1 Парижская валютная система……………………………………………..14

2.2 Бреттон-Вудская валютная система……………………………………….18

2.3 Ямайская валютная система……………………………………………….21

2.4 Европейская валютная система…………………………………………..22

 

Глава 3.  Современная валютная система мирового хозяйства……………23

 3.1 Характеристика современной валютной системы………………………23

  3.2 Проблемы функционирования современной МВС……………………27

  3.3 МВС и мировой финансово-экономический кризис…………………….32

 3.4 Пути трансформации современной валютной системы………………..35

Глава 4. Концепция дальнейшего совершенствования и развития системы валютного регулирования и валютного контроля в России……………….40

1. Мероприятия совершенствования и развития системы валютного регулирования и валютного контроля в России……………………..40

 

Заключение………………………………………………………………………44

Библиографический список……………………………………………………45

 

 

 

 

                                        Введение 

Международная валютная система  по своей сути является набором неких  правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных  банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники  получали максимально возможную  пользу, обеспечивающую эффективность  и процветание экономических  систем, которые представляет международная  торговля. В процессе реализации этой цели на практике международная валютная система должна обеспечить стабильный фундамент для долгосрочного  планирования международных торговых отношений и всемерно способствовать искоренению разного рода валютных ограничений и протекционистских  мер со стороны отдельных стран  и их правительственных органов.

Формирование мировой  валютной системы - это очень трудный  процесс, на него влияют все макроэкономические показатели. Развитие мировой валютной системы - это бесконечный процесс, потому что нет предела совершенству и какая бы совершенная модель мировой валютной системы не была в ней всегда найдется то, что необходимо исправить или заменить.

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным  критерием и отражают основные этапы  развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется  в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы  изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке  сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает  кризис мировой валютной системы. Это  взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся  в несоответствии структурных принципов  организации мирового валютного  механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, к соотношению сил в мире.

 

 

    

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 1. Понятие  валютной системы и мировые валютные системы

1. Понятие международной валютной системы и её функции

Международная валютная система (МВС)  — совокупность организаций, правил, обычаев, договорённостей и инструментов, созданных для осуществления валютных отношений между странами; то есть, платежей, сопровождающих международные экономические операции. Настоящая МВС возникла, большей частью, на Бреттон-Вудской конференции (США) в 1944 году, в которой участвовали 29 государств. Её основная задача – производить валютную ликвидность (с помощью золотых резервов, сырья, финансовых активов какой-то одной страны, наднациональных финансовых активов и т. д.), для того, чтобы международная торговля - в частности, расчёты в разных национальных валютах  - могла развиваться свободно.[2]

  Функции МВС:

Функции настоящей МВС, с более  сложной структурой, чем у предыдущих, можно разделить на четыре основные и две производные:

Основные:

• Регулирование (выправлять реальные диспропорции, замеченные в платёжных балансах, которые влияют на отношения между валютами)
• Ликвидность (определять резервные продукты, формы их создания и возможности их использования для покрытия диспропорций платёжных балансов)
• Управление (распределять и следить за компетенциями, более или менее сосредоточенными на таких организациях как Международный валютный фонд и центральные банкиотдельных стран).
• Производить, таким образом, уверенность в стабильности системы.

Производные или вторичные  функции любой системы:

• Назначать доходы от денежной эмиссии, разницы между издержками от эмиссии и стоимостью валюты.
• Согласовывать режим валютного курса.

Возможно именно эта последняя  функция (механизм, через который  определяются обменные курсы) является наиболее оспариваемым и переменчивым фактором; в частности, в последние десятилетия обсуждение идёт вокруг трёх моделей: система колеблющихся обменных курсов, в которой стоимость каждой валюты определяется рыночными силами, система фиксированных обменных курсов и смешанная система управляемых курсов, в которой стоимость одних валют колеблется свободно, стоимость других определяется Государством, а стоимость третьих зафиксирована по отношению к другой валюте или группе валют.[11]

2. Сущность мировой валютной системы

 

Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся  формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

Различаются национальная, мировая, региональная валютные системы. Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством  с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система  неразрывно связана с мировой  валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы (это ясно видно на примере того, как система «золотого стандарта» сменялась Бреттон-Вудской валютной системой и т.д.).

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные  цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами.

Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство.

Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются  в их элементах:

 

 

Национальная валютная система	Мировая валютная система
Национальная валютная единица	Резервные валюты и международные  счетные валютные единицы
Условия конвертируемости национальной валюты	Условия взаимной конвертируемости валют
Паритет национальной валюты	Унифицированный режим валютных паритетов
Режим валютного курса	Регламентация режимов валютных курсов
Валютные ограничения	Межгосударственное регулирование  международной валютной ликвидности
Регулирование использования  международных кредитных средств  обращения	Унификация форм международных  расчетов, режим мировых валютных рынков и рынков золота
Регулирование внешнеэкономических  расчетов, режим национального валютного  и золотого рынка	Унификация пользования  международных кредитных средств  обращения
Состав и структура  ликвидности страны	Межгосударственное регулирование  валютных ограничений
Национальные государственные  органы, регулирующие валютные отношения  страны	Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

 

МВС включает в себя ряд  конструктивных элементов, среди которых  можно назвать следующие:

- мировой денежный товар и международная ликвидность;

- валютный курс;

- валютные рынки;

-международные валютно – финансовые организации;

- межгосударственные договоренности;[8]

Мировой денежный товар принимается  каждой страной в качестве эквивалента вывезенного из нее богатства и обслуживает международные отношения (экономические, политические, культурные).

Первым международным  денежным товаром выступало золото. Далее мировыми деньгами стали национальные валюты ведущих мировых держав (кредитные деньги). В настоящее время в этом качестве также распространены композиционные, или фидуциарные (основанные на доверии к эмитенту), деньги. К ним относятся международные и региональные платежные единицы (такие, как СДР и ЭКЮ, с недавнего времени замененная на евро).

Валюта – это не новый  вид денег, а особый способ их функционирования, когда национальные деньги опосредуют международные торговые и кредитные отношения. Таким образом, деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.

Различают понятия «национальная  валюта» и «иностранная валюта». Под национальной валютой понимается  установленная законом денежная единица данного государства. Национальная валюта – основа национальной валютной системы. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта - денежная единица других стран. К иностранной валюте относят иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные в иностранных валютах в виде банковских вкладов, векселей и чеков. Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории данного государства (за исключением периодов сильной инфляции). Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства.

Кроме того, важным является понятие «резервная валюта», под  которой понимается иностранная валюта, в которой центральные банки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям. Резервная валюта служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции с целью регулирования курса валют стран-участниц мировой валютной системы. В рамках Бреттон-Вудской валютной системы статус резервной валюты был официально закреплен за долларом США и фунтом стерлингов. В рамках Ямайской валютной системы доллар фактически сохранил статус резервной валюты, и так же в этом качестве на практике используется марка ФРГ и японская йена.

Объективными предпосылками  приобретения статуса резервной  валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золото-валютных резервах; развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом; организованный и емкий рынок ссудных капиталов; либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты, что обеспечивает спрос на нее другими странами. Субъективным фактором выдвижения национальной валюты на роль резервной служит активная внешняя политика, в том числе валютная и кредитная. В институциональном аспекте необходимым условием признания национальной валюты в качестве резервной является ее внедрение в международный оборот через банки и международные валютно-кредитные и финансовые организации.

Статус резервной валюты дает преимущества стране-эмитенту: возможность покрывать дефицит платежного баланса национальной валютой, содействовать укреплению позиций национальных корпораций в конкурентной борьбе на мировом рынке. В то же время выдвижение валюты на роль резервной возлагает определенные обязанности на ее экономику: необходимо поддерживать относительную стабильность этой валюты, не прибегать к девальвации, валютным и торговым ограничениям. Статус резервной валюты вынуждает страну- эмитента принимать меры по ликвидации дефицита платежного баланса и подчинять внутреннюю экономическую политику задаче достижения внешнего равновесия.[3]