Всемирный банк и его деятельность в Республике Казахстан

Финансирование МАР управляется  в такой же пруденциальной, консервативной и предусмотрительной манере, как и финансирование МБРР. Аналогично МБРР по кредитам МАР никогда не было случаев дефолта.

 

3. Основные принципы и функции Всемирного банка

Как Всемирный банк, так и МВФ  были созданы в 1944 году на конференции  мировых лидеров в Бреттон-Вудс (штат Нью Гемпшир). Цель двух "Бреттон-вудских институтов", как их иногда называют, заключалась в том, чтобы поставить международную экономику на прочный фундамент после Второй мировой войны. Миссии Всемирного банка и Международного валютного фонда являются взаимодополняющими, но их индивидуальные роли довольно разные. Всемирный банк представляет собой кредитное учреждение, чья цель заключается в том, чтобы помочь интегрированию стран в более широкую мировую экономику и способствовать долгосрочному экономическому росту в целях снижения уровня бедности в развивающихся странах. МВФ осуществляет мониторинг мировых валют, содействуя в поддержании организованной платежной системы между всеми странами и предоставляет займы странам, которые сталкиваются с серьезными дефицитом платежного баланса. В то время как Всемирный банк предоставляет займы на реформы политики и проекты, Международный валютный фонд больше занимается только вопросами политики. Он предоставляет займы странам-членам, имеющим краткосрочные проблемы по удовлетворению потребностей в зарубежных платежах и пытается добиться полной конвертируемости среди валют своих стран-членов согласно системе гибких обменных курсов, действующих с 1973 года.

Всемирный банк предоставляет займы  только развивающимся странам или  странам с переходной экономикой, в то время, как любые страны-члены (богатые и бедные) могут привлечь услуги и ресурсы МВФ. Большинство стран мира должны участвовать в деятельности МВФ для того, чтобы его деятельность осуществлялась должным образом. Со времени введения международных торговых и инвестиционных границ, практически каждая страна должна покупать и продавать иностранную валюту в целях финансирования импорта и экспорта. МВФ проводит мониторинг таких операций и консультируется со своими странами-членами по вопросам внесения вкладов в подвижную и стабильную мировую денежную систему.

Всемирный банк начинал свою деятельность, фокусируя внимание на индивидуальных проектах, в которые он до сих пор вкладывает большую часть своих ресурсов, кроме того, в настоящее время предоставляются займы на общее усовершенствование экономической политики. Такие займы на реформирование в дополнение к другим целям ставят своей целью направлять ограниченные ресурсы на более рентабельные инвестиции в целях сокращения дефицита бюджета, сдерживания роста инфляции или укрепления государственных учреждений. Корректируя такие отклонения, займы на поддержку структурных преобразований могут помочь экономике развивающихся стран использовать ресурсы более эффективно и обеспечить долгосрочный рост.

 

 

4. Международный кредит

Международный кредит — это движение ссудного капитала в сфере международных  экономических отношений, связанное  с предоставлением валютных и  товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности и уплаты процентов. В  качестве кредиторов и заемщиков  выступают частные предприятия (банки, фирмы), государственные учреждения, правительства, международные и  региональные валютно-кредитные и  финансовые организации. Объективная  основа развития международного кредита  обусловлена выходом производства за национальные рамки и усилением  интернационализации хозяйственных  связей. Кроме того, он способствует повышению эффективности производства.

Условия международного кредита содержат понятия ”валюта кредита” и ”валюта  платежа”, ”сумма”, ”срок”, ”условия использования и погашения”, ”стоимость”, ”вид обеспечения”, ”методы страхования  рисков”.

Для международного кредита важно, в какой валюте он предоставлен, так как ее неустойчивость приводит к потерям со стороны кредитора. На выбор валюты влияет много факторов, в том числе уровни процентной ставки, практика международных расчетов, степень инфляции, динамика курса  валюты и др. валютой международных  кредитов являются национальные денежные единицы, евровалюты (с конца 50-х  годов), международные счетные валютные единицы. Валюта платежа может не совпадать с валютой кредита. Например, ”мягкие” займы, предоставленные  в валюте кредитора, погашаются национальной валютой заемщика или товарами традиционного  экспорта страны.

Сумма кредита — это часть  ссудного капитала, который предоставлен заемщику в товарной или денежной форме. Кредит может предоставляться  в виде одного или нескольких траншей (долей), которые разливаются по условиям. В соответствии со сложившейся практикой  кредит покрывает обычно до 85 % стоимости  экспортируемых машин и оборудования. Остальная часть обеспечивается авансовыми, наличными и гарантийными платежами импортера экспортеру [3, 95].

Срок кредита зависит он нескольких факторов: целевого назначения кредита; соотношения спроса и предложения  аналогичных кредитов; размера контракта; национального законодательства; традиционной практики кредитования; межгосударственных соглашений.

По условиям погашения различают  кредиты:

• с равномерным погашением равномерными долями в течение согласованного срока;
• с неравномерным погашением в зависимости от зафиксированного в соглашении принципа и графика (например, увеличение доли к концу срока);
• с единовременным погашением всей суммы;
• аннуитетные (равные годовые взносы основной суммы займа и процентов).

”Цена” международного кредита (т.е. процентная ставка) обычно базируется на процентных ставках стран-ведущих  кредиторов, в первую очередь США, Японии, Германии. По еврокредитам практикуются международные процентные ставки.

Процентная ставка влияет на стоимость  кредита. Но иногда стоимость кредита  не поддается денежной оценке. Например, установление контроля над иностранной  фирмой или страной-заемщиком не является составляющей стоимости кредита, хотя имеет очень важное значение. такую же роль играют некоторые (кабальные) условия международных кредитов.

При определении валютно-финансовых условий международного кредита  кредитор исходит из кредитоспособности заемщика, т.е. его способности своевременно и полностью рассчитываться по своим  обязательствам. Поэтому одним из условий международного кредита  является защита кредитора от кредитных, валютных и других рисков.

Таким образом, валютно-финансовые условия  международного кредита зависят  от состояния экономики, национального  и мирового рынков ссудных капиталов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Группа Всемирного банка

 

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

Всемирный банк (ВБ) — это многостороннее кредитное учреждение, состоящее  из шести тесно связанных между  собой организаций, входящих в систему  ООН, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся  странам за счет развитых стран.

В условиях глубоко взаимосвязанной  и быстро изменяющейся глобальной экономики  Всемирный банк предоставляет займы, консультации и ряд других стандартных  ресурсов более чем 100 развивающимся  странам и странам с переходной экономикой. Помощь осуществляется таким  образом, чтобы максимально увеличить  пользу и смягчить влияние внешних  факторов для более бедных стран, так как они принимают больше участия в мировой экономике. Всемирный банк использует свои финансовые и человеческие ресурсы, а также  координирует с другими организациями  деятельность, направленную на оказание индивидуальной помощи каждой стране в становлении на путь стабильного, непрерывного и равноправного развития. Основное внимание уделяется предоставлению помощи самым малоимущим слоям населения  и самым бедным странам, но для  всех своих клиентов Всемирный банк подчеркивает необходимость:

• инвестиций в население, в особенности, через базовое здравоохранение и образование
• охраны окружающей среды
• поддержки и стимулирования развития частного сектора
• усиления возможностей правительств в эффективном и прозрачном предоставлении качественных услуг
• поддержки реформ с целью создания стабильной макроэкономической среды, способствующей инвестированию и долгосрочному планированию.

Всемирный банк является самой крупной  организацией, оказывающей помощь в  развитии, ежегодно принимая обязательства  на сумму 20 млрд. долл. США в виде новых займов. Тем не менее, он не является единственным донором, а также  играет жизненно важную роль в проведении координационной работы с другими  организациями (частными, правительственными, многосторонними и неправительственными) для наиболее эффективного использования  ресурсов в поддержку текущей  программы развития страны.

Цель деятельности Всемирного банка  заключается в снижении уровня бедности и улучшении уровня жизни населения  путем непрерывного роста и инвестирования в население. Основные виды деятельности Всемирного банка включают:

• инвестирование в население;
• охрану окружающей среды;
• стимулирование развития частного сектора;
• поддержку экономических реформ;
• борьба с коррупцией;
• помощь странам, пострадавшим от конфликтов;
• регулирование инвестиций.

Всемирный банк принадлежит более  чем 180 странам-членам, мнения и интересы которых представлены Советом управляющих  и Советом директоров, находящимся  в г. Вашингтоне.

Страны-члены являются акционерами, наделенными властью принятия окончательных  решений Всемирного банка. Каждое участвующее  государство назначает управляющего и альтернативного управляющего для выполнения этих обязанностей. Управляющие, представляющие правительство  на уровне министров финансов или  планирования, встречаются каждую осень  на ежегодном совещании Всемирного банка. Они принимают решения  по ключевым вопросам политики Всемирного банка, принимают или исключают  страны-члены, выносят решения по внесению изменений в уставной капитал  и распределению чистой прибыли  Всемирного банка и утверждают финансовые отчеты и бюджеты.

Вследствие того, что министры встречаются  только раз в год, основная доля власти управляющих делегирована Совету исполнительных директоров. Каждое участвующее правительство  Группы Всемирного банка представлено в штаб-квартире Всемирного банка  в Вашингтоне (Округ Колумбия) исполнительным директором. Пять крупнейших акционеров — Франция, Германия, Япония, Великобритания и Соединенные Штаты Америки, каждый из них назначает своего исполнительного  директора, в то время как другие страны-члены представлены 19 исполнительными  директорами, которые выбираются группой  стран (или избирательных округов). Некоторые страны — Китай, Российская Федерация и Саудовская Аравия —  создали избирательные округа для  каждой страны, в то время как  другие объединились вместе в многосторонние избирательные округа. Двадцать четыре исполнительных директора обычно встречаются  два раза в неделю для проведения обзора деятельности Всемирного банка, включая утверждение займов и  гарантий, новых стратегий, административного  бюджета, стратегии помощи стране, кредитование и финансовые решения.

В группу ВБ входят:

1. Международный банк реконструкции  и развития (МБРР), созданный в  1945 г. с целью предоставления  кредитов относительно богатым  развивающимся странам.

2. Международная ассоциация развития (МАР), основанная в 1960 г. с целью  предоставления кредитов на особо  льготных условиях беднейшим  развивающимся странам.

3. Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1856 г для содействия  экономическому развитию в развивающихся  странах путем оказания поддержки  частному сектору.

4. Многостороннее агентство по  инвестиционным гарантиям (МАИГ), основанное в 1988 г. с целью  поощрения иностранных инвестиций  в развивающиеся страны путем  предоставления гарантий иностранным  инвесторам от потерь, вызванных  коммерческими рисками.

5. Международный центр по урегулированию  инвестиционных споров (МЦУИС), созданный  в 1966 г. в целях содействия  увеличению потоков международных  инвестиций путем предоставления  услуг по арбитражному разбирательству  и урегулированию споров между  правительствами и иностранными  инвесторами.

Такая межгосударственная инвестиционная группа превратилась в крупнейший в  мире инвестиционный институт. На долю группы ВБ приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными организациями  развивающимся странам. ВБ призван  способствовать интеграции экономики  всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

МБРР был создан в 1945 г. в результате подписания 28 странами Соглашения в  Бреттон-Вудсе (июль 1944 г.). в 1947 г. Генеральная Ассамблея ООН утвердила Соглашение, определяющее отношение между Банком и ООН.  В нем, в частности говорится, что вследствие характера своих международных обязанностей и положения Устава Банк является независимой международной организацией и должен функционировать как таковая. Соглашением предусматривается представительство Банка на Генеральной Ассамблее ООН, в Экономическом и социальном совете, в региональных экономических комиссиях ООН, в Программе развития ООН. Банк считается специализированным учреждением ООН, его обязанности перед ООН состоят в участии в консультациях и предоставлении неконфиденциальной информации. В свою очередь, ООН взяло на себя обязательство воздерживаться от рекомендаций Банку относительно отдельных займов или относительно условий финансирования.

Устав МБРР неоднократно менялся.

Членами МБРР могут быть члены Международного валютного фонда (МВФ). В состав МБРР входят 180 государств.

Цели МБРР:

- содействие реконструкции и  развитию стран-членов путем поощрения  капиталовложений для производственных  целей;