Использованием информационных технологий при обработке и анализе экономических расчетах

При помощи Options… (Опции) можно организовать расчет среднего значения и стандартного отклонения для пары  переменных. В результате получаем следующую таблицу:

 

 

5. Однофакторный дисперсионный анализ

 

           Дисперсионным анализом называют статистический анализ результатов, зависящих от качественных факторов. В случае если существенное влияние оказывает только один фактор, дисперсионный анализ называется однофакторным.

Однофакторный дисперсионный  анализ (выполнить в математическом редакторе MathCAD). Установить влияние типа используемой рекламы на объем продаж товара для заданного значения а. Установить меру влияния каждого типа рекламы. Определить параметры и построить плотность вероятностей распределения числа продаж для каждого типа рекламы.

1. Введем данные таблицы, как элементы матрицы х: i-я строка массива – i-я строка таблицы (уровень фактора), j-й столбец массива – j-й столбец таблицы (год); i-я компонента вектора n содержит количество заполненных столбцов в i-q строке массивах х.

 2. Вычислим оценку объем выборки:

 

3. Вычислим  оценку  дисперсии s1² :

 

  4. Вычислим оценку дисперсии s² :

  5. Вычислим квантиль уровня  0,95 распределения Фишера:

6. Вычислим значения критерия и коэффициента детерминации:

В данном случае, поскольку 0,872<2,23 делаем вывод о том, что влияние фактора (тип используемой рекламы) на объем продаж незначительно.

          Вычисляем коэффициент детерминации:

- величина коэффицинта детерминации потверждает сделанный ранее вывод о невысокой значимости фактора на объемы продаж. 
7. Запишим точечные оценки параметров а нормальных распределений для каждого уровня фактора:

Вывод: При FN> наблюдается влияние. В данном случае  FN< сделаем вывод о том что, тип используемой рекламы не влияет на объем продаж товара.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6. Анализ влияние основных (значимых) параметров на результат решения в динамике

 

На примере задачи 3.4 рассмотрим влияние фактора времени (t) на величину вклада. Первоначальная сумма вклада, 7500 ден.ед., положена  в банк на 12 лет. Применяя формулу вычисления сложных процентов, определяем величину вклада через 12 лет. Она составит 8.503×10⁴ ден.ед. А если рассчитать величину вклада через 15 лет, при той же процентной ставке и первоначальной сумме вклада, то он1а будет равна 9.758×10⁴ ден.ед. При увеличении фактора времени увеличивается и величина вклада, и, наоборот, при уменьшении фактора времени величина вклада уменьшается.  Процесс увеличения суммы денег в связи с начислением процентов (p) называют наращением, или ростом первоначальной суммы (q0). Таким образом, изменение первоначальной стоимости под влиянием двух факторов: процентной ставки и времени называется наращенной стоимостью. Наращенная стоимость может определяться по схеме простых и сложных процентов.

При решении задачи 3.4 была применена формула вычисления простых процентов. Поэтому то, сколько раз в год происходит начисление процентов, в данной задаче не учитывается. В зависимости от исходной базы, суммы для начисления процентов также различают простые и сложные проценты. Простые проценты предполагают применение ставки к одной и той же начальной сумме на протяжении всего срока пользования кредитом. Особенностью начисления простых процентов является то, что от периодичности их выплат зависит сумма каждой отдельной выплаты, но не суммарный доход по сумме в целом. Периодичность их выплат в зависимости от конкретных интересов кредитора позволяет ему либо распределять свои доходы во времени, либо накапливать денежную стоимость к определенному моменту. На величину и динамику ставки процента влияют как общие макроэкономические факторы, так и факторы частные, лежащие на стороне самих участников кредитного процесса, в том числе отдельных банков. Первые задают равные для всех банков условия, носят объективный характер и не зависят от деятельности конкретного банка. В свою очередь их можно подразделить на общеэкономические, действие которых обусловлено экономической ситуацией в стране, процессами, происходящими в различных ее сферах, и факторы, обусловленные непосредственно состоянием финансово - кредитного сектора экономики, в частности банковской системы.

При кредитных сделках  прибыль представляет собой величину дохода от предоставления денежных средств в долг, что на практике реализуется за счет начисления процентов. Проценты зависят от величины предоставляемой суммы, срока ссуды, условий начисления и т. д.    Например, в задаче 3.7 процентная ставка составляет 17%, и через 6 лет при первоначальной сумме вклада 13000 ден.ед. величина вклада составит 4.283×10⁶ ден.ед., а если увеличить процентную ставку до 15% то величина вклада составит 1.12×10⁷ ден.ед.

Следовательно, при большей  процентной ставке и величина вклада через определенный промежуток времени  будет больше. Важнейшее место  в финансовых сделках занимает фактор времени. С временным фактором связан принцип неравноценности и неэквивалентности  вложений. Для того чтобы определить изменения, происходящие с исходной суммой денежных средств, необходимо рассчитать величину дохода от предоставления денег  в ссуду, вложения их в виде вклада, инвестированием их в ценные бумаги и т. д.

На примере задачи 3.7 рассмотрим влияние фактора времени на величину вклада. Первоначальная сумма вклада, равная 13000 ден.ед., положена  в банк на 6 лет. Применяя формулу вычисления сложных процентов, определяем величину вклада через 6 лет. Она составит 4.283×10⁶ ден.ед. А если рассчитать величину вклада через 7 лет, при той же процентной ставке и первоначальной сумме вклада, то она будет равна 5.538×10⁶ ден.ед.

При увеличении фактора времени  увеличивается и величина вклада, и, наоборот, при уменьшении фактора  времени величина вклада уменьшается.

Процесс увеличения суммы  денег в связи с начислением  процентов называют наращением, или  ростом первоначальной суммы. Таким  образом, изменение первоначальной стоимости под влиянием двух факторов: процентной ставки и времени называется наращенной стоимостью.

Наращенная стоимость  может определяться по схеме простых  и сложных процентов. При решении задачи 1.6 была применена формула вычисления простых процентов. Поэтому то, сколько раз в год происходит начисление процентов, в данной задаче не учитывается.

В зависимости от исходной базы, суммы для начисления процентов  также различают простые и  сложные проценты. Простые проценты предполагают применение ставки к одной  и той же начальной сумме на протяжении всего срока пользования  кредитом.

Особенностью начисления простых процентов является то, что  от периодичности их выплат зависит  сумма каждой отдельной выплаты, но не суммарный доход по сумме  в целом. Периодичность их выплат в зависимости от конкретных интересов  кредитора позволяет ему либо распределять свои доходы во времени, либо накапливать денежную стоимость  к определенному моменту.

На величину и динамику ставки процента влияют как общие  макроэкономические факторы, так и  факторы частные, лежащие на стороне  самих участников кредитного процесса, в том числе отдельных банков. Первые задают равные для всех банков условия, носят объективный характер и не зависят от деятельности конкретного  банка. В свою очередь их можно подразделить на общеэкономические, действие которых обусловлено экономической ситуацией в стране, процессами, происходящими в различных ее сферах, и факторы, обусловленные непосредственно состоянием финансово-кредитного сектора экономики, в частности банковской системы.

 

 

 

Заключение

 

В данной курсовой работе при  обработке экономической информации были использованы информационные технологии и изучены возможности, таких  программ, как MathCAD,SPSS. Рассмотрены хорошо структурированные задачи, по которым имеются необходимые входные данные и известны алгоритмы и другие стандартные процедуры их обработки. Цели курсовой работы в области обработке и анализа экономической информации были достигнуты. Изучены методы ввода данных и алгоритмы решения задач математической статистики, использован метод наименьших коэффициентов, так и однофакторный дисперсионный анализ. С помощью курсовой работы, ознакомились с обработкой статистических данных в программном комплексе SPSS.  В курсовой  работе также используется система SPSS. С ее помощью были найдены значения коэффициента корреляции по Пирсону, построена диаграмма рассеивания для всех пар переменных.

Основной целью комплекса  является создание единой системы контроля, анализа и прогноза бюджетных  и социально-экономических процессов  в различных сферах. Здесь не обойтись без информации и информатизации. Информатизация - это многогранный организационный, социально - экономический и научно-технический процесс, направленный на оптимальное удовлетворение информационных потребностей общества. Непосредственной целью информатизации является обеспечение эффективной информационной поддержки социальных и экономических задач. Данная работа призвана улучшить подходы к пониманию и осмыслению тех или иных информационных технологий, обеспечивая качество и надежность данных программ. Вопросы, затронутые в курсовой работе, очень актуальны для настоящего времени.

 

 

 

Список использованной литературы

 

1. Информационные технологии для экономистов. Максимова О.В., Невзорова В.И. – Ростов-на-Дону, Фенкс,2004. -416с.
2. Основы компьютерных технологий. Попов В.Б. – Москва, Финансы и статистика, 2002. -704с.
3. Численные методы на базе MathCAD. Поршнев С.В., Беленкова И.В. Санкт-Петербург, БХВ-Петербург,2005. -457с.
4. Введение в анализ информационных технологий. Сухомлин В.А. Москва, Горяцая линия – Телеком, 2003. -427с.
5. Информатика и информационные технологии. Романова Ю.Д., Лесничая И.Г. – Москва, Эксмо, 2009. -320с.
6. Информацилнные технологии управления. Логинов В.Н. –Москва, КНОРУС, 2008. -240с.
7. Статистические функции MS Excel в экономико-статистических расчетах. Козлов А.Ю., Мхитарян В.С., Шишов В.Ф. Москва, ЮНИТИ,  2003. -232с.
8. Информационные системы и технологии в экономике. Лойка В.И. – Москва, Финансы и статистика, 2005. -416с.
9. Математика для экономистов на базе MathCAD. Черняк А.А., Новиков В.А., Мельников О.И. – Санкт-Петербург, БХВ-Петербург, 2003. -496с.
10. SPSS. Компьютерный анализ данных в психологии и социальных науках. Наследов А.Д. Санкт-Петербург, Питер, 2003.