Анализ мотивационного механизма и стимулирование работников Сбербанка

 

 

Тема курсовой работы: «Анализ мотивационного механизма  и стимулирование      работников Сбербанка»

 

 

Краткая организационно-экономическая характеристика СЕВЕРНого БАНКа             СБЕРБАНКА РОССИИ

Северный  банк Сбербанка России – это один из 17 территориальных банков Сбербанка  России, который ведет деятельность на территории Ярославской, Архангельской, Ивановской, Костромской, Вологодской  областей и Ненецкого автономного  округа.

Председателем Северного банка Сбербанка России является Дымов Александр Петрович.

Сбербанк России - это акционерное  общество открытого типа с разделённым  на акции капиталом. Учредитель - ЦБ РФ, акционеры - 337 тысяч юридических  и физических лиц. По характеру собственности  банк является полугосударственным.

Принадлежность фирмы по капиталу – смешанная.

Что касается числа сотрудников  банка, то можно сказать, что филиальная сеть насчитывает 679 подразделений, том числе в Архангельской области (с Ненецким АО) — 145, Вологодской области — 186, Ивановской области — 103, Костромской области — 89, Ярославской области — 156. В числе подразделений Северного банка – филиал на Новой земле, который является самым северным банковским офисом России. Северный банк Сбербанка России является безусловным лидером по основным банковским услугам во всех регионах своей деятельности. Количество работников банка составляет 9,3 тысяч сотрудников.

Северный  банк обслуживает 80 тысяч счетов корпоративных  клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), среди которых  как крупнейшие градообразующие  предприятия, государственные учреждения, так и предприятия малого и  среднего бизнеса.

Треть выданных предприятиям и организациям банковских ссуд на территории пяти областей приходится на Северный банк. В целом  кредитный портфель юридическим  лицам и населению уверенно перешагнул отметку в 136 миллиардов рублей. В  абсолютном выражении объем кредитного портфеля юридических лиц достиг 92,3 млрд. руб., населению – 44,2 млрд.руб., 
В подразделениях Северного банка хранится и приумножается 65% вкладов населения обслуживаемых регионов, что на порядок опережает показатели ближайших конкурентов.  
Банком эмитировано более 1,5 миллиона банковских карт, при этом число клиентов, пользующихся дополнительной услугой «Мобильный банк», превысило 580 тысяч. В целом доля банка на региональном рынке банковских карт составляет более 50%.  
В результате динамичного развития операций, совершенствования продуктового ряда, внедрения новых инициатив Северному банку удается удерживать лидирующие позиции на рынке банковских услуг. 

Сегодня Северный банк Сбербанка России способствует осуществлению  государственных программ, участвует  в финансировании масштабных проектов, которые завтра будут определять облик регионов. Банк активно сотрудничает с органами региональной и местной  власти в реализации приоритетных проектов по развитию жилищной сферы, поддержке  субъектов малого бизнеса и агропромышленного  комплекса страны.

Сбербанк России эффективно и на выгодных условиях привлекает в российскую экономику ресурсы крупнейших частных  финансовых структур развитых иностранных  государств. Получаемые средства Сбербанк России направляет на кредитование базовых  отраслей национальной экономики, потребительское  и ипотечное кредитование. В основу долгосрочной стратегии Банка заложен  принцип эффективного взаимодействия с реальным сектором, определяющим экономический потенциал страны. Такая политика способствует укреплению национального суверенитета России и повышению благосостояния ее граждан

 

Реквизиты банка: Получатель: ОАО «Сбербанк России» Юридический адрес: 117997, г.Москва, ул.Вавилова, д.19 Реквизиты филиала: Северный банк  ОАО «Сбербанк  России» Почтовый адрес: 150003, г.Ярославль, ул.Советская, д.34 Адрес местонахождения: 150003, г.Ярославль, ул.Советская, д.34 Банк получателя: Северный банк ОАО «Сбербанк России» БИК  047888670 К/с 30101810500000000670  в ГРКЦ ГУ Банка России по Ярославской области г.Ярославль Р/с 30301810977006000000 ИНН 7707083893 КПП 760443001 ОКПО 09288706 ОГРН 1027700132195 ОКВЭД  65.12 История банка В 1772 г. по указу императрицы Екатерины II создан Первый Ассигнационный банк, а в шести городах Российской империи, включая Ярославль, были открыты банковские «променные» конторы. Они предназначались для обмена монеты на более удобные в обращении бумажные деньги (ассигнации). В 1843 г., после денежной реформы, Ассигнационный банк вместе с Государственным коммерческим банком был упразднен.    30 октября (по старому стилю) 1841 г. император Николай I «Именным указом, данным сенату» удостоил высочайшим одобрением устав сберегательных касс. При губернаторе А.М. Безобразове в Ярославле с 1849 г. Сохранная казна при Приказе общественного призрения стала именоваться сберегательной кассой.      Сберегательное дело  оставалось преимущественно государственной  прерогативой, одновременно образовывались  частные банковские учреждения. 28 ноября 1863 г. Городская дума постановила учредить в городе Ярославле Городской общественный банк на капиталы, пожертвованные ярославским купцом А.Д. Топлениновым  и Ярославским ремесленным обществом. Ходатайство Ярославского городского общества об открытии банка было удовлетворено и 10 июля 1864 г. последовал указ об открытии в Ярославле Общественного банка с основным капиталом в 22 700 рублей, которому разрешалось проводить следующие операции: прием вкладов, учет векселей, выдача ссуд под залог процентных бумаг, товаров, драгоценных и других не подверженных порче вещей. 9 августа 1872 г. был утвержден устав частного Ярославско-Костромского земельного банка. Банк помимо Ярославской и Костромской губерний обслуживал Владимирскую, Вологодскую и Вятскую губернии. В Ярославле в то же время работали Банкирская контора В.А. Работнова и Губернская земская касса мелкого кредита.       Крупнейшими банками в городе  в это время были ярославские  отделения Государственного и  Крестьянского поземельного банков. Это были государственные банки.   С 1863 г. было разрешено открывать отделения Госбанка. Ярославское отделение Государственного банка открылось 22 июня 1864 года (по старому стилю) и проводило следующие операции: обмен кредитных билетов ветхих на новые, крупных на мелкие и обратно; платеж процентов по купонам 5% билетов и билетов внутреннего 5% займа; прием сумм из казначейства и от частных лиц для перевода на банки, конторы и отделения; прием вкладов на обращение под проценты, как срочных, так и бессрочных; ссуды под залог государственных процентных бумаг, серий, акций, облигаций всех обществ, гарантированных правительством и под учет векселей; прием на хранение всякого рода денежных бумаг, документов, драгоценных вещей. Управляющими Ярославским  отделением Государственного банка  в конце XIX — начале XX века были статский советник А.Д. Щелков, статский советник С.А. Мулюкин, коллежский советник И.С. Цехонский, надворный советник А.К. Артамонов, статский советник Н.П. Полянский, Н.Д. Кананов, надворный советник барон Б.И. Менгден фон Альтенвог. В 1929 г. было построено новое здание Ярославского отделения Госбанка, спроектированное архитектором И.И. Князевым при участии известного архитектора Г.П. Гольца.    В послевоенные годы необходимо было вновь  налаживать хозяйственные связи, восстанавливать  практически заново промышленность и сельское хозяйство. И хотя Ярославская область в военные годы не подверглась значительным разрушениям, это обстоятельство как раз и обуславливало повышенную нагрузку на работающие предприятия области с целью восполнения потерь от войны.  Начиная с 1987 г. в структуре Госбанка СССР происходит ряд изменений, в основу которых была положена идея полного хозяйственного расчета и самофинансирования. В 1988 г. в Ярославской области начинают функционировать отделения специализированных банков: Промстройбанка СССР, Агропромбанка СССР и Жилсоцбанка СССР. В 1989 г. в городе Ярославле создается первый кооперативный банк "Регион".      В 1990 г. в Ярославской области на базе отделений государственных специализированных банков СССР начинают создаваться коммерческие банки. Всего в этот период было создано 16 коммерческих банков.      Областное управление Госбанка  СССР в 1991 г. преобразуется в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ярославской области. Изменяются не только название, но и задачи и функции государственного банка на современном этапе. Все это требовало от руководителей и сотрудников постоянного профессионального совершенствования, гибкости и решительности, изменения стиля работы. В настоящее время Ярославская  область является одним из крупнейших экономически развитых регионов Центрального Федерального округа Российской Федерации. Банковский сектор региона представлен  различными  банковскими учреждениями. В  их число входят самостоятельные  кредитные организации, которые открыли свои  подразделения как на территории области так и за ее пределами; филиалы кредитных организаций других регионов; Северный банк Сбербанка России и его структурные подразделения в г. Ярославле и районах области. Кроме того, в регионе действуют кредитно-кассовые, операционные и дополнительные офисы, представительства кредитных организаций. Всего в регионе насчитывается 400 учреждений, предоставляющих широкий спектр банковских услуг. Кредитные учреждения региона продолжают традиции осуществления благотворительной деятельности. Среди направлений спонсорской помощи: поддержка детского спорта, госпиталь ветеранов Великой Отечественной войны и областная детская больница, участие в мероприятиях в рамках подготовки к празднованию 1000-летия Ярославля, в том числе по изданию книг по истории земли Ярославской, ее жителях, исторических и духовных памятниках культуры.                                                             Структура органов управления   Управление Сбербанком России основывается на принципе корпоративности в соответствии с Кодексом корпоративного управления, утвержденным годовым Общим собранием  акционеров Банка в июне 2002 года. Все органы управления Банком формируются  на основании Устава Сбербанка России и в соответствии с законодательством  Российской Федерации. Органы управления Сбербанка: Рассмотрим Наблюдательный Совет

 

Состав  Наблюдательного совета 
(избран годовым общим собранием акционеров 31.05.2013)

Председатель правления  Северного  Сбербанка России Дымов Александр Петрович назначается президентом, председателем правления ОАО «Сбербанк России» Греф Г.О

 
                                 Комитеты при Наблюдательном совете:

Для обеспечения эффективности  деятельности Наблюдательного совета Банка в Сбербанке России создан ряд комитетов, подчиненных Наблюдательному совету. В настоящее время в Банке работают:

• Комитет по аудиту 
  
• Комитет по кадрам и вознаграждениям 
  
• Комитет по стратегическому планированию 
  

      Руководство отделением осуществляется управляющим отделением. В непосредственном подчинении управляющего отделением находятся три заместителя управляющего, курирующие различные направления банковской деятельности. В отделении имеется три категории подразделений:

1.Бизнес–  подразделения: подразделения непосредственно  занятые реализацией банковских  продуктов и приносящие банку  комиссионные или процентные  доходы. К ним относятся: отдел  корпоративных клиентов и бюджетов, отдел вкладов и расчётов населения,  отдел валютных и неторговых  операций, отдел банковских карт, отдел кредитования, отдел ценных  бумаг и отдел кассовых операций  и инкассации.

2.Учитывающие  и контролирующие подразделения:  планово экономический отдел,  отдел бухгалтерского учёта и  отчётности, контрольно-ревизионный  отдел, сектор ресурсов, юридический  отдел и территориальный расчётный  центр.

3.Обеспечивающие  подразделения: отдел информатики  и автоматизации, отдел по работе с персоналом, административно-хозяйственный отдел, отдел безопасности и защиты информации и сектор общественных связей.

 

Налогообложение Сбербанка  
 
Перечень и краткая характеристика налогов, уплачиваемых банком: 
1. Налог на прибыль - налог платится централизованно, декларация подается не позднее 28 числа, следующая за отчетным периодом. Средства от этого налога идут в: фонд производственного развития, фонд социального развития, фонд по реконструкции и новому строительству (кап. ремонт). 
2. НДС - рассчитывается исходя из перечня услуг (не банковских) по уставу. Банковские услуги не облагаются. Декларация подается ежемесячно не позднее 20 числа, следующего за отчетным периодом. 
3. Налог на имущество - налогооблагаемой базой служат основные средства банка. Срок предоставления налоговой декларации не позднее 30 числа, следующего за отчетным периодом. Уплата производится ежеквартально (нарастающим итогом за квартал, полгода, девять мес., год) Ставка 2 % 
4. Единый социальный налог поступает в федеральный бюджет и государственные внебюджетные фонды: Пенсионный фонд, Фонд социального страхования РФ, фонды обязательного медицинского страхования. 
5. Налог на доходы физических лиц. 
С 1995г. порядок формирования налога на прибыль регламентируется общим Законом РФ от 27.12.91 №2116-1 (ред. от 04.05.1999) “О налоге на прибыль предприятий и организаций” и Инструкцией МНС РФ от 15.06.2000 №62 “О порядке исчисления и уплаты в бюджет налога на прибыль предприятий и организаций”. При расчете налога на прибыль банков учитываются особенности формирования налогооблагаемой базы, которые предопределены отличием бухгалтерского учета в кредитных организациях, расчетов сумм доходов, расходов, относимых на издержки производства банковских услуг для целей налогообложения, и финансовых результатов.  
При определении состава затрат, включаемых в себестоимость банковских услуг для целей налогообложения, кредитные организации руководствуются как общими для всех хозяйствующих субъектов документами (постановления Правительства РФ №552, 661, 1-550/32-2), так и специальным документом – постановлением Правительства РФ от 25.05.1994 №490 “Об особенностях определения налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль банками и другими кредитными учреждениями”. 

 

 

 

 

Руководитель  дополнительного офиса

Обязанности:

•осуществление  общего руководства ДО;  
•обеспечение организации работы в соответствии с требованиями Банка России и ОАО Сбербанка России;  
•организация эффективных продаж банковских продуктов и услуг, качественного обслуживания клиентов; организация работы с персоналом ДО.

Требования:

•высшее профессиональное образование (менеджмент, экономика  и управление, финансы). 
•опыт работы в банке, финансовых учреждениях или торгово-сервисных компаниях в области продаж или обслуживания клиентов не менее 2-х лет.

Условия:

• Степень занятости: Полная занятость.
• оформление согласно ТК РФ; 
  ДМС; 
  возможность профессионального роста и развития.

 

Консультант по банковским продуктам

Обязанности:

•Продажа ОнЛ@йн продуктов (Автоплатеж‚ Сбербанк ОнЛ@йн‚ Вклады-онлайн‚ Мобильный Банк) 
•Консультирование клиентов по вопросам совершения платежей в терминалах самообслуживания 
•Консультации по основным продуктам Банка 
•Подключение клиентов к программе «Спасибо от Сбербанка» 
•Встреча клиентов 
•Маршрутизация клиентов по зонам обслуживания

Требования:

•Среднее профессиональное /неполное высшее/ высшее образование. 
•Опыт работы в финансово-банковской сфере‚ в сфере услуг‚ в области страхования желателен‚ но не обязателен. 
•Навыки работы с оргтехникой. 
•Уверенный пользователь ПК. 
•Коммуникабельность‚ доброжелательность‚ активная жизненная позиция‚ позитивность‚ стрессоустойчивость‚ обучаемость‚ ориентация на результат‚ клиентоориентированность.

Условия:

• Степень занятости: Полная занятость.
• При приеме на работу гарантируется бесплатное профессиональное обучение. 
  Оформление по ТК РФ. 
  Полный соц.пакет‚ программа ДМС. 
  Карьерный рост и развитие внутри банка. 
  Регулярное повышение квалификации. 
  Заработная плата оклад + премия.

Специалист  по обслуживанию частных лиц

Обязанности:

— обслуживание клиентов в соответствии со Стандартами Сервиса; 
— продажа банковских продуктов; 
— консультирование.

Требования:

— среднее профессиональное, высшее профессиональное образование; 
— клиентоориентированность; 
— стрессоустойчивость; 
— уверенный пользователь ПК.

Условия:

• Степень занятости: Полная занятость.
• Оформление согласно ТК РФ. 
  ДМС. 
  Возможность профессионального роста и развития. 
  Дружный коллектив.

Специалист  по прямым продажам

Обязанности:

— осуществление  прямых и перекрёстных продаж розничных  банковских продуктов; 
— выполнение установленных ежемесячных планов продаж; 
— консультирование потенциальных и существующих клиентов Банка по вопросам, связанным с банковскими продуктами, услугами и процессами; 
— организация и проведение массовых презентаций для потенциальных и существующих клиентов Банка; 
— оформление документов.

Требования:

— среднее/высшее профессиональное образование; 
— опыт работы в сфере агентских продаж и в сетевых компаниях приветствуется (FMCG, банки, страховые компании и т.д.).

Условия:

• Степень занятости: Полная занятость.
• Разъездной характер работы. 
  Заработная плата: оклад+%. 
  Компенсация транспортных расходов и сотовой связи.

 

Среднесписочная численность работников

Наименование филиала банка	2010	2011	2012
ОАО «Сбербанк России»	237 253	231 304	233 396
в том числе:
Центральный аппарат	8 341	9 378	9 706
Территориальные банки, в том числе:	228 912	221 926	223 690
Байкальский банк	6 882	6 718	6 638
Волго-Вятский банк	22 749	21 595	21 526
Восточно-Сибирский банк	6 068	5 769	5 746
Дальневосточный банк	8 232	8 040	7 815
Западно-Сибирский банк	8 465	7 933	8 991
Западно-Уральский банк	10 297	9 921	10 068
Московский банк	17 283	16 710	16 263
Поволжский банк	24 771	23 441	23 895
Северный банк	8 911	8 680	8 732
Северо-Восточный банк	3 714	3 594	3 618
Северо-Западный банк	18 808	18 247	18 534
Северо-Кавказский банк	7 932	7 835	7 828
Сибирский банк	14 981	14 460	14 541
Среднерусский банк	20 290	19 733	19 854
Уральский банк	19 822	19 966	20 070
Центрально-Черноземный банк	15 246	15 397	15 484
Юго-Западный банк	14 461	13 887	14 087