Центральный Банк РФ и его функции

Статья 73. Для осуществления  своих функций банковского регулирования  и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений  и применяет предусмотренные  настоящим Федеральным законом  санкции по отношению к нарушителям.

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном  Советом директоров, или по поручению  Совета директоров аудиторскими организациями.

Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право  получать и проверять отчетность и другие документы кредитных  организаций (их филиалов), при необходимости  снимать копии с соответствующих  документов для приобщения к материалам проверки.

Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.

При осуществлении функций  банковского регулирования и  банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной  проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет  деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

Проведение Банком России повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или  ликвидацией кредитной организации;

в порядке контроля за деятельностью  территориального учреждения Банка  России, проводившего проверку. Повторная  проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке указанного контроля проводится Банком России на основании  мотивированного решения Совета директоров;

по иным основаниям, предусмотренным  законодательством Российской Федерации.

Статья 74. В случаях нарушения  кредитной организацией федеральных  законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и  предписаний Банка России, непредставления  информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать  от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф  в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной  организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.

В случае неисполнения в  установленный Банком России срок предписаний  Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной  организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые  кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе:

1) взыскать с кредитной  организации штраф в размере  до 1 процента размера оплаченного  уставного капитала, но не более  1 процента минимального размера  уставного капитала;

2) потребовать от кредитной  организации:

осуществления мероприятий  по финансовому оздоровлению кредитной  организации, в том числе изменения  структуры ее активов;

замены руководителей  кредитной организации, перечень должностей которых указан в статье 60 настоящего Федерального закона;

осуществления реорганизации  кредитной организации;

3) изменить на срок  до шести месяцев установленные  для кредитной организации обязательные  нормативы;

4) ввести запрет на  осуществление кредитной организацией  отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей  лицензией на осуществление банковских  операций, на срок до одного  года, а также на открытие ею  филиалов на срок до одного  года;

5) назначить временную  администрацию по управлению  кредитной организацией на срок  до шести месяцев. Порядок назначения  и деятельности временной администрации  устанавливается федеральными законами  и издаваемыми в соответствии  с ними нормативными актами  Банка России;

6) ввести запрет на  осуществление реорганизации кредитной  организации, если в результате  ее проведения возникнут основания  для применения мер по предупреждению  банкротства кредитной организации,  предусмотренные Федеральным законом  "О несостоятельности (банкротстве)  кредитных организаций";

7) предложить учредителям  (участникам) кредитной организации,  которые самостоятельно или в  силу существующего между ними  соглашения, либо участия в капитале  друг друга, либо иных способов  прямого или косвенного взаимодействия  имеют возможность оказывать  влияние на решения, принимаемые  органами управления кредитной  организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных  средств (капитала) кредитной организации  до размера, обеспечивающего соблюдение  ею обязательных нормативов.

Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным  законом "О банках и банковской деятельности". Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.

Кредитная организация не может быть привлечена Банком России к ответственности за совершение нарушения из числа перечисленных  в частях первой и второй настоящей  статьи, если со дня его совершения истекло пять лет.

Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании  с кредитной организации штрафов  или иных санкций, установленных  федеральными законами, не позднее  шести месяцев со дня составления  акта об обнаружении нарушения из числа перечисленных в частях первой и второй настоящей статьи.

Статья 75. Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления  ситуаций, угрожающих законным интересам  их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации.

В случае возникновения таких  ситуаций Банк России вправе принимать  меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Федерального закона, а также по решению Совета директоров осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Статья 76. В целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов Банк России вправе назначить в кредитную  организацию, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, уполномоченного представителя  Банка России. Порядок деятельности уполномоченного представителя Банка России устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

В период деятельности уполномоченного  представителя Банка России кредитная  организация вправе осуществлять разрешенные  ей федеральными законами сделки только по согласованию с уполномоченным представителем Банка России в порядке, установленном  Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

С момента создания ликвидационной комиссии (ликвидатора) или назначения арбитражным судом арбитражного управляющего деятельность уполномоченного  представителя Банка России прекращается.