Центральный банк РФ

Совет директоров выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для  рассмотрения в Национальный банковский совет, а также Президенту Российской   Федерации, в Правительство Российской Федерации и Гос.Думу в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Банке России", обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики; 2) утверждает годовую финансовую отчетность Банка России, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Банка России и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций Банка России, на которые распространяется действие Закона Российской Федерации "О государственной тайне", и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный банковский совет и Гос.Думу; 3) утверждает отчет о деятельности  Банка России, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации в соответствии со ст. 25 Федерального закона "О Банке России" и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный банковский совет и Гос.Думу; 4) утверждает смету расходов Банка России,  исходя из утвержденных Национальным банковским советом общих объемов расходов Банка России, перечисленных в п. 4, не позднее 31 декабря предшествующего года; 5) устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России; 6) принимает решения: о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России; об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп; о величине резервных требований…; 7) утверждает порядок работы Совета директоров; 8) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Федеральным законом к ведению Совета директоров (ст.18).²²

Члены Совета директоров не могут быть депутатами Государственной Думы и членами Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации, депутатами органов местного самоуправления, государственными служащими, а также членами Правительства Российской Федерации. Члены Совета директоров не могут состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях.

Председатель  Банка России: 1) действует от  имени Банка России и представляет без доверенности его интересы в отношениях с  органами гос.власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями; 2) председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Банка России является решающим; 3) подписывает нормативные акты  Банка России, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и вправе делегировать право подписания  нормативных актов Банка России лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров; 4) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, распределяет между ними обязанности; 5) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям; 6) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Банка России; 7) несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России; 8) обеспечивает реализацию функций Банка России в соответствии с настоящим Федеральным законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению Банка России, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Федеральным законом решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров.²³

При Банке России действует  Национальный банковский совет (коллегиальный орган Банка России), состоящий из Председателя Банка России, представителей Государственной Думы, Президента РФ, Правительства РФ, всего 12 человек.²⁴ Члены Национального банковского совета, за исключением Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

Национальный банковский совет заседает не реже одного раза в квартал. Компетенции Национального банковского совета перечислены в ст.13 ФЗ о ЦБ.²⁵

Банк России представляет собой единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления.²⁶ В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Банка России.

3 Роль ЦБ РФ в финансовой деятельности государства

Банковская  система России - один из важнейших  элементов ее финансовой системы. Как и вся экономика России, банковская система претерпевает в настоящее время кардинальные изменения, затрагивающие как структурную ее часть, так и функциональную. Изменения фиксируются банковским законодательством, разработка которого осуществляется на основе зарубежного опыта, опыта первых лет экономических реформ в России, современных представлений о сущности и назначении банковских учреждений.

Согласно Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка  России.²⁷

Для реализации названных целей Центральный Банк России наделен правом осуществлять определенные функции. В редакции Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлен перечень из 18 функций, который не исключает реализацию иных функций в соответствии с федеральными законами.²⁸ Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:

1) функция денежно-кредитного  регулирования (регулирующая);

2) функция нормативного  регулирования (нормативно-творческая);

3) операционная функция;

4) информационно-аналитическая функция;

5) надзорная и контрольная функции.

В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции²⁹:

- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; - монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует  наличное денежное обращение; - выступает кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;³⁰

Итак, в данной функции денежно-кредитного регулирования просматривается назначение (роль) банка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным центром, выступая организатором налично-денежного обращения, институтом поддержки ликвидности коммерческих банков в случае кратковременной необходимости у них дополнительных денежных средств, Центральный банк Российской Федерации, выполняющий данную функцию, реализует свое назначение в экономике.³¹

Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает:

- установление правил проведения банковских операций; - определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; - определение правил осуществления расчетов в Российской Федерации; - определение порядка осуществления расчетов с иностранными государствами.

Деятельность Банка  России по созданию нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок учета и отчетности коммерческих банков, дает ему возможность упорядочить и развивать работу кредитных учреждений, создать общую методическую базу, единые стандарты деятельности кредитных организаций, позволяющие им в рамках действующего законодательства осуществлять обслуживание своих клиентов.³²

Операционная  функция позволяет Банку России:

- осуществлять самостоятельно  либо по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций и иных  сделок;        - управлять золотовалютными резервами Банка России; - обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести широкий круг деятельности, обслуживать разнообразный перечень потребностей экономических субъектов, при необходимости выступать в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям. ³³

В соответствии с информационно-аналитической функцией Банк России:

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; - принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; - устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.³⁴

Для Банка России данная функция имеет особое значение. Без ее выполнения практически невозможно регулирование денежного оборота, основанного на материальных и финансовых потоках.³⁵

Надзорная и контрольная функции возлагают на Банк России:

- осуществлять  надзор за деятельностью кредитных  организаций и банковских групп; - осуществлять государственную регистрацию кредитных организаций,  выдавать кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливать  их действие и отзывать их; регистрировать эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; - организовывать и осуществлять валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.³⁶

Данные полномочия позволяют  Банку России выполнять целевые  ориентиры, направленные, в том числе, на развитие и укрепление банковского сектора страны. Осуществляя надзор за деятельностью коммерческих банков путем постоянного наблюдения и проверок на предмет ее соответствия законодательно установленным правилам и нормативным актам, Банк России защищает интересы вкладчиков и кредиторов, обеспечивает стабильность деятельности кредитных организаций.³⁷

 Итак, самой главной функцией Центрального банка РФ является разработка и осуществление единой государственной денежно-кредитной политики, проект основных направлений которой согласно ст. 45 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России должен представить в Государственную думу не позднее 26 августа и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект представляется Президенту и Правительству России.³⁸

Для осуществления своих  функций Банк России имеет право  запрашивать и получать у банков необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации. Банк России:

-  регистрирует коммерческие банки в Книге государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

- выдает лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации (после их государственной регистрации) и отзывает их. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;

- предъявляет квалифицированные  требования к руководителям исполнительных органов, а также к главным бухгалтерам коммерческих банков;

- запрашивает информацию  о финансовом положении и деловой  репутации участников (акционеров) банка в случае приобретения ими более 20% долей (акций) кредитной организации;

- имеет право отказать  в согласии на совершение сделки  купли-продажи более 20% долей (акций)  банка при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций) или нарушения антимонопольного законодательства.³⁹

Имея такие широкие  полномочия, в то же время Банк России не имеет права: - осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных частью третьей статьи 46 и статьей 48 Федерального закона о ЦБ РФ; - приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных статьями 8, 9 и 39 настоящего Федерального закона; - осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций; - заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом; - пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.⁴⁰

Банк России вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Российской Федерации. Банк России вправе обращаться за защитой своих интересов в международные суды, суды иностранных государств и третейские суды.

Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции  Федеральным законом о ЦБ РФ и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Правила подготовки нормативных актов Банка России устанавливаются Банком России самостоятельно. Нормативные акты Банка России в полном объеме направляются в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации.

Проекты федеральных  законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, направляются на заключение в Банк России.⁴¹