Особенности устройства валютной системы России

Оглавление

Введение…………………………………………………………………………..3

 Глава 1. Основополагающие понятия валютной системы России…………………….5

1.1. Сущность валютной  системы, ее задачи, функции и  роль…………………5

1.2 Основные международные  валютно-финансовые организации……………9

1.3 Ключевые элементы валютной  системы……………………………………15

1.4 Этапы становления валютной  системы России……………………………19

Глава 2. Особенности устройства валютной системы России……………………….22

2.1 Анализ фактического  состояния валютного рынка государства…………27

2.2 Проблемы функционирования  валютной системы России и  пути их решения. Основные проблемы, осложняющие развитие валютной  системы РФ……………………………………………………………………………….31

2. 3 Комплексный подход  к решению поставленных проблем………………33

Заключение……………………………………………………………………..35

Список литературы……………………………………………………………..37

 

 

 

 

 

 

Введение

Валютный рынок России

Валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Современное положение валютной системы России находится в стадии доработки. Но уже сейчас можно говорить о становлении российского рубля в качестве региональной, а, впоследствии, и мировой валюты, а также о создании международного финансового центра в нашей стране. Особенное внимание к этому вопросу придает теме работы актуальность и востребованность на данный момент.

Цель работы заключается в оценке особенностей современного состояния валютного рынка России, раскрытии основных тенденций его развития, а также подходах к их организации.

Цель работы определяет следующие задачи:

1определить сущность валютной системы, ее задачи, функции и роль;

2 разобрать основные международные валютно-финансовые организации;

3 выявить ключевые элементы валютной системы;

4 изучить этапы становления российской валютной системы;

5 рассмотреть особенности устройства валютной системы России;

6 провести анализ фактического состояния валютного рынка России;

7 обосновать основные проблемы, осложняющие развитие валютной системы России;

8 составить комплексный подход к решению поставленных проблем.

Объектом исследования данной работы является национальная валютная система России. Предмет исследования - современное состояние российского валютного рынка, особенности функционирования его элементов, а именно динамика валютного курса рубля, становление его, как абсолютно конвертируемой валюты в системе современной рыночной конъюнктуры.

Теоретико-методологической основой работы послужили труды таких авторов, как Л.Н. Красавина (заслуженный деятель науки, профессор, директор ЦФПИ Финансовой академии), Г.Б. Поляк (заслуженный деятель науки РФ, академик, д.э.н., профессор),М.П.Осадчий (аналитик ИГ «АнтантаПиоглобал»), В.И. Осаковский (начальник управления макроэкономического анализа исследований «ЮниКредит Банка»), А.Г. Некипелов (академик РАН, вице-президент РАН).

Эмпирическая база представлена статистическими данными Центрального банка РФ, данными МВФ и ФБ ММВБ. Основные аспекты устройства и функционирования валютной системы России опираются на законодательные акты, такие как, Закон РФ от 9.10.1992 «О валютном регулировании ивалютном контроле», ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002г., ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02 декабря 1990г., Инструкция ЦБ РФ от 29 июня 1992 г. № 7 «О порядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».

 

 

 

 

 

Глава 1. Основополагающие понятия валютной системы России

1.1. Сущность валютной системы, ее задачи, функции и роль

По мере интернационализации хозяйственных связей стран возрастают международные потоки товаров, услуг, капиталов и кредитов. В мировом хозяйстве осуществляется круглосуточный «перелив» денежного капитала, формирующегося в процессе национального общественного воспроизводства. Причем в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются его национальные деньги. Однако в международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран.

Интеграция стран, в том числе современной России, в мировое хозяйство вызывает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях [13, C. 160-161].

В связи с этим исторически сформировались международные валютные отношения- совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капитализма стала развиваться система международных расчетов через банки.

Постепенно международные валютные отношения приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Валютная система -форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Это совокупность элементов, которые структурно и функционально взаимосвязаны - и участвуют в её функционировании и управлении. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы [12, C. 454-455].

Национальная валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства.

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, регламентируемые национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере [7, C.184-195].

Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы (это ясно видно на примере того, как система «золотого стандарта» сменялась Бреттон-Вудской валютной системой и т.д.).

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами.

Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно - монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях [8, C. 364-365].

Таким образом, учитывая, что валютные системы разного уровня находятся в постоянном развитии, целесообразно рассмотреть международные организации, основной целью которых является обеспечение мирового валютного баланса, а также стабильное развитие стран мира.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2 Основные международные  валютно-финансовые организации

В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Основным наднациональным валютно-финансовым институтом, обеспечивающим стабильность международной валютной системы, является Международный валютный фонд (МВФ).В его задачу входит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональной системы платежей по валютным операциям и т.д.[14, C. 174-175].

Кроме того, к международным валютно-финансовым организациям относится ряд международных институтов, инвестиционно-кредитная деятельность которых носит одновременно и валютный характер. Среди них можно назвать Международный банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов в Базеле, Европейский инвестиционный банк, Азиатский банк развития, Африканский банк развития, Исламский банк развития, Скандинавский инвестиционный банк, Андский резервный фонд, Арабский валютный фонд, Африканский фонд развития, Восточно-Африканский банк развития, Международную ассоциацию развития, Международный фонд сельскохозяйственного развития и др. [13,C.8-9].

Рассмотрим подробнее основные валютно-финансовые институты.

Международный валютный фонд (МВФ) - международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. МВФ был создан на международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г., но начал функционировать с марта 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне, а его отделение - в Париже. Правление состоит из пяти главных департаментов: для Африки, Европы, Азии, Среднего Востока и Западного полушария.

Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам-членам фонда средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Капитал МВФ образуется за счет взносов государств-членов фонда в соответствии с установленной для каждого из них квотой, величина которой зависит от уровня экономического развития страны и ее роли в мировой капиталистической экономике и международной торговле. В 1947 г. в МВФ входило 49 стран, и общая сумма квот составляла 7,7 млрд. долл. К 30 июня 1991 г. его участниками были уже 155 стран-членов, а в 1996 г. - 181 страна, капитал (оплаченный) составил 90 млрд. СДР (СДР=1,2 долл. США). Из этой суммы 2/3 принадлежит промышленно развитым странам (в том числе США - 1/5), 1/3 - развивающимся странам, составляющим 4/5 членов МВФ.

Исходя из размеров квот, распределяются голоса между странами в руководящих органах МВФ. Каждое государство располагает 250 голосами плюс один голос на каждые 100 тыс. СДР ее квоты. 46% всех голосов принадлежит США и странам ЕС, 34% - развивающимся.

Страны-члены МВФ обязаны предоставлять ему информацию об официальных золотых запасах и валютных резервах, состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях и т. д. Эти данные используются частными банками для определения платежеспособности стран-заемщиков.

Важно отметить, что членство страны в МВФ является обязательным условием при ее вступлении в Международный банк реконструкции и развития, а также для получения льготных кредитов в его дочерней организации - Международной ассоциации развития [9, C. 214-215].

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР - Вашингтон.