Особенности устройства валютной системы России

Таким образом, можно выделить основные особенности валютного рынка РФ. Во-первых, происходит диверсификация: отмечается рост операций с единой европейской валютой, меняется состав участников валютного рынка в связи с расширением доступа на него небанковских организаций.

Во-вторых, в соответствии с инновационным развитием экономики на финансовом рынке расширяется спектр инвестиционных инструментов, в том числе рублевых, для российских и иностранных инвесторов. Для повышения надежности рублевых операций совершенствуется инфраструктура рынка.

В-третьих, наблюдается активная интеграция российского валютного рынка в мировой. Итоги 2009 г. подтверждают, что основные направления изменения структуры российского валютного рынка находятся в русле мировых тенденций. Валютные пропорции все более определяются не столько потоками экспортной выручки, сколько движением международного капитала, ликвидностью финансовой системы, развитием законодательства.

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2 Проблемы функционирования валютной системы России и пути их решения. Основные проблемы, осложняющие развитие валютной системы РФ

В основе инновационного социально-экономического развития России стоит необходимость грамотного системного подхода к совершенствованию валютной политики и разработке валютной стратегии России с учетом новых явлений в национальной и мировой экономике.

В основных направлениях единой денежно-кредитной политики валютная политика занимает скромное место и ограничена в основном проблемами курсовой политики Банка России и золотовалютных резервов. Между тем комплексная валютная политика должна включать и другие ее направления - регулирование валютного рынка, совершенствование управления международными резервами, переход к реальной свободной конвертируемости рубля и его использованию как региональной/мировой валюты, а также валютное обеспечение инновационного процесса.

Итак, рассмотрим основные проблемы и тенденции развития валютной системы России:

. Основной задачей для  нашей страны является становление  российского рубля в качестве  региональной, а последствии, и мировой  валюты. Для этого необходимо  разработать валютную стратегию  России. На данном этапе формируются  два ее направления: использование  рубля как региональной валюты  и создание мирового финансового  центра в нашей стране [11, C. 70-71].

. Также актуальной проблемой  является недостаточный уровень  инновационной активности в России  и отставание ее от развитых  стран по доле инновационной  продукции в промышленном производстве (5,5%), экспорте (7,9%), а также по удельному  весу инновационно-активных предприятий (менее 11% против почти 50% в Германии, Франции, Бельгии).

. Зависимость от сырьевого  экспорта. В период роста экономики  и мировых цен на сырьевые  товары доходы населения росли, рубль укреплялся, но потребители  предпочитали покупать импортные  товары. Развитие отечественного  производства в значительной  степени сдерживалось высоким  курсом рубля, что начиная с 2005 г. вело к нарастанию риска  разворота тренда развития [2, C. 43-44].

. Современному финансовому  рынку присущи проблемы: колоссальные  объемы трансграничного перелива  капиталов, подчиняющиеся малообъяснимым  внеэкономическим импульсам; снижение  воспроизводственной основы для  возврата капитала; методологические  неточности статистического учета  и сложность экономической интерпретации  полученных статистических данных.

. В соответствии с инновационной  моделью развития экономики на  российском валютном рынке активизируется  использование современных электронных  технологий. В этой связи стоит  задача развития национальной  платежно-расчетной системы, прежде  всего, приближение форматов российских  платежных поручений к стандартам  международной системы СВИФТ, а  также активизация системы расчетов  в режиме реального времени.

Безусловно, круг указанных проблем не является полностью завершенным, но наиболее актуальные вопросы функционирования валютной системы России в нем отражены.

 

 

 

 

 

 

2. 3 Комплексный подход к решению поставленных проблем

Важно, понимать, что только при условии системного рассмотрения того или иного вопроса возможно добиться наиболее грамотного его решения. Поэтому имеет смысл обозначить наиболее универсальные и в то же время разносторонние способы преодоления сложностей развития валютного рынка РФ, что бы обеспечить наиболее содержательные пути решения.

Прежде всего, необходимо продолжать политику диверсификации валютных резервов, вести переговоры с ведущими странами о необходимости постепенного перехода к новому мировому валютному порядку, базирующемуся на более широкомиспользовании расчетов в национальных валютах; повышать роль рубля в СНГ с целью придания ему статуса региональной валюты. Последнее направление следует развивать путем широкого применения различного рода финансовых и кредитных льгот для экспортеров и импортеров товаров и капиталов, оперирующих российскими деньгами [17, C. 18-19].

Важным также представляется заключение соглашения между заинтересованными странами СНГ о переходе к системе межгосударственных расчетов, базирующейся исключительнона национальных валютах, где в силу несравненно более высокого экономического потенциала России существенно возросла бы роль российской денежной единицы.

Стимулирование инновационно-инвестиционной политики должно осуществляться по следующим направлениям: реализация масштабных проектов совместно государством и частным бизнесом; предоставление налоговых и других льгот; отмена пошлин на импорт высокотехнологичного оборудования и повышение пошлин на ввоз устаревших образцов. Решение этих задач зависит и от курсовой политики. Поэтому необходим оптимальный уровень повышения (снижения) курса рубля, так как чрезмерное его изменение вызывает негативные последствия для экономики России и ее инновационного развития. Учитывая значение валютного фактора развития российской экономики, особенно по инновационному пути, актуальным являются исследования проблем стабильности национального валютного рынка, минимизации валютных рисков, тенденций изменений в валютной структуре сбережений населения, роли оффшорных зон в миграции частного капитала, перспектив иностранных инвестиций [18, C. 108-109].

Крайне важно развивать четкую систему мониторинга и контроля за политикой компаний в сфере привлечения и использования иностранных инвестиций. Подобная система должна включать сопоставление стоимостных характеристик экспорта и импорта капитала Российской Федерации с международными и внутрироссийскими финансовыми показателями; анализ структуры использования привлеченных иностранных ресурсов с точки зрения вложений в модернизацию отечественных производств; анализ уровня проникновения иностранного капитала в акционерный капитал российских компаний и контроль за сохранением экономической безопасности Российской Федерации.

Говоря об экономической безопасности Российской Федерации, уместно отметить, что необходимо противостоять «экономическому эгоизму», источником которого является привилегированное положение доллара как доминирующей мировой валюты. Снова отметим важность роли российского рубля как единой, в перспективе, региональной валюты.

Исходя из выше изложенного, очевидно, что пути решения касаются большого количества вопросов, поэтому необходимо крайне детально подходить к их применению, т.к. это обеспечит наиболее эффективный результат в преодолении сложностей функционирования валютной системы Российской Федерации.

 

 

 

Заключение

Подводя заключительные итоги исследования, еще раз остановимся на ключевых положениях темы работы. Национальная валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

В настоящее время валютный рынок Российской Федерации находится в стадии формирования, из этого следует, что существует ряд проблем, требующих решения для успешной работы денежно-валютного механизма страны в целом. К данным проблемам следует отнести:

1недостаточный уровень инновационной активности в России и отставание ее от развитых стран по доле инновационной продукции;

2зависимость от сырьевого экспорта.

3недостаточное использование современных электронных технологий, в этой связи стоит задача развития национальной платежно-расчетной системы, прежде всего, приближение форматов российских платежных поручений к стандартам международной системы

4проблема становления российского рубля в качестве региональной, а в перспективе, мировой валюты.

Заявленные проблемы требуют конкретных путей решения, в работе изложены направления деятельности для улучшения состояния денежно-валютной системы государства. Следует отметить, что для преодоления проблемы становления российской валюты в качестве мировой, необходимо разработать валютную стратегию России. На данном этапе формируются два ее направления: использование рубля как региональной валюты на территории стран СНГ,за счет перехода к системе межгосударственных расчетов, где в силу более высокого экономического потенциала России существенно возросла бы роль отечественной денежной единицы.

Наиболее существенным моментом, при рассмотрении проблематики развития денежно-валютной системы РФ является комплексный подход, поэтому в работе, прежде всего, делается упор на данный принцип, определяющий эффективность и значимость исследований.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список используемой литературы

.Антонов, Н.Г.Денежное обращение, кредит и банки : учебник / Н.Г.Антонов, М.А.Пессель. - М. : Москва, 2007. - 480 с.

.Буторина, О. Грядущие изменения в международной валютной системе / О. Буторина // Рынок ценных бумаг. - 2007. - №8. - С.42-45.

.Воронина, Л.А. Парадигма развития Российской банковской системы в условиях финансовой глоболизации / Л.А.Воронина, Э.Н.Колкарева, С.В.Ратнер // Финансы и кредит. - 2008. - № 38. - С. 2-7.

.Воронина, Л.А. Развитие валютного рынка России в условиях вступления в ВТО / Л.А.Воронина, А.Е. Перова // Финансы и кредит. - 2007. - № 24. - С. 17-24.

.Гайгер, Л.Т. Макроэкономическая теория и переходная экономика: учебник / Л.Т. Гайгер. - М. : ИНФРА-М, 2008. - 180 с.

.Галанов, В.А. Рынок ценных бумаг : учеб. Пособие для студентов вузов / В.А. Галанов, А.И. Басов. - М. : Финансы и статистика, 2009. - 276 с.

.Дробозина, Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит: учеб. пособие для студентов вузов / Л.А. Дробозина. - М. : ИНФРА-М, 2006. - 248 с.

.Жуков, Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки : учеб. пособие для студентов вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова. - М. : ЮНИТИ, 2007. - 623 с.

.Ковалева, А.М. Финансы : учеб. пособие для студентов вузов / А.М. Ковалева. - М. : Финансы и статистика, 2008. - 416 с.

.Колесников, В.И. Банковское дело : учеб. пособие для студентов вузов / В.И. Колесников, Л.П. Кроливецкая. - М. : Финансы и статистика, 2009. - 480 с.

.Красавина, Л.Н. Валютные проблемы инновационного развития экономики России / Л.Н. Красавина // Деньги и кредит. - 2009. - №6. - С.60-72.

.Красавина, Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения : учеб. пособие для студентов вузов / Л.Н.Красанина. - М. : финансы и статистика, 2008. - 576 с.

.Круглов, В.В. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношении : учебник / В.В. Круглов. - М. : ИНФРА-М, 2008. - 432 с.

.Лаврушин, О.И.Деньги, кредит, банки : учебник / О.И. Лаврушин. - М. : Финансы и статистика, 2008. - 464 с.

.Мишина, В. Тенденции развития российского валютного рынка / В.Мишина, И.Федоренко // Исследование ИАУ. - 2008. - № 1. - С. 13-17.

.Мишина, В. Ю. Российский валютный рынок: движение к мировым стандартам / В.Ю. Мишина. - Интернет-ресурс : #"justify">.Некипелов, А. Стратегия и тактика денежно-кредитной политики в условиях мирового экономического кризиса / А.Некипелов, М. Головнин // Российский внешнеэкономический вестник. - 2010. - № 2. - С. 4-20.

.Новикова, И.П. Актуальные проблемы финансово-правового регулирования валютной системы РФ / И.П. Новикова // Государство и право. - 2009. - №3. - С.107-112.

.Осадчий, М. Состояние финансового рынка России / М. Осадчий // Рынок ценных бумаг. - 2008. - №18. - С.67-69.

.Осаковский, В. Девальвация как императив независимости / В. Осаковский // Рынок ценных бумаг. - 2010. - №1. - С.50-52.

.Поляк, Г.Б. Финансы : учеб. пособие для студентов вузов / Г.Б.Поляк. - М. : ЮНИТИ, 2008. - 704 с.

.Райзберг, Б. А. Современный экономический словарь / Б. А. Райзберг, Л. Ш. Лозовский. - М. : ИНФРА - М, 2009. - 496 с.

.Сакс, Дж. Макроэкономика: глобальный подход : учеб. пособие для студентов вузов / Дж. Сакс, Ф.Б. Ларрен - М. : ИНФРА-М, 2007. - 256 с.