Теоретические основы платежного баланса страны

Введение

 

Отношения между странами — экономические, политические, военные, культурные — порождают денежные платежи и поступления. Вся совокупность международных отношений страны находит отражение в балансовом счете ее международных операций, который традиционно называется платежным балансом.

Как один из основных объектов государственного регулирования,

платежный баланс характеризует  отношение страны с остальным  миром.

Состояние платежного баланса  – индикатор состояния всей экономики, а динамика изменения состояния  отдельных его статей отражает главные  тенденции экономического развития обществ. Платежный баланс - это основа, на которой проводится моделирование  и прогнозирование результатов  управленческих решений в области  внешней торговли, валютного рынка, иностранных инвестиций, валютного  регулирования и валютного контроля и контроля внешнего долга. Такого рода информация также необходима экономическим  агентам для принятия решений  относительно будущих действий на финансовых, валютных и денежных рынках, в области  инвестиционной и ценовой политики. Платежный баланс является фактически единственным комплексным документом, охватывающим весь спектр операций страны во внешнеэкономической сфере. При  этом, отражая результаты экономической  деятельности государства, данный документ дает наиболее полное представление  о масштабах и характере проблем, стоящих перед страной на пути ее интеграции в систему мирового хозяйства.  Устойчивое состояние  платежного баланса для экономики  открытого типа должно рассматриваться  в качестве приоритетного направления  развития экономики.

Актуальность  темы исследования состоит в том, что в условиях фиксированных валютных курсов платежный  баланс помогает определить объем притока  иностранной валюты в страну, степень  давления на курс национальной валюты, а также позволяет решить вопрос о целесообразности поддержки фиксированного курса валюты, если ей угрожает кризис. Вместе с тем, на основе платежного баланса можно сделать правильные выводы о состоянии внешнеэкономических связей государства

Целью данной курсовой работы является всестороннее изучение платежного баланса, выявления его составных  элементов, а также оценка платежного баланса Российской Федерации.

Для достижения данной цели в курсовой работе необходимо решить следующие задачи:

1. Определить понятие  и структуру платежного баланса  страны.

2. Выявить факторы, оказывающие  влияние на платежный баланс.

3. Изучить методы государственного  регулирования платежного баланса.

4. Дать оценку платежного  баланса Российской Федерации  на современном этапе.

5. Провести анализ платежного  баланса стран с развитой рыночной  экономикой (на примере США)  и  Российской Федерации.

6. Определить преспективы  и возможности развития платежного  баланса  РФ.

Добавьте теоретическую  и информационную базу исследования.

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 1 Теоретические  основы платежного баланса страны

 

1.1 Понятие и  структура платежного баланса  страны

 

Платежный баланс страны представляет собой статистическую систему, в  которой отражаются все  экономические  операции между резидентами  данной страны и резидентами других стран (нерезидентами), связанных с получением и платежами денежных средств,  которые имели  место в течение  определенного  периода времени.

По экономическому содержанию  различаются платежный баланс  на определенную дату и за  определенный период. Платежный  баланс на определенную дату  существует в виде меняющегося  изо дня в день соотношения  платежей и поступлений; его  состояние  определяет спрос и  предложение  национальной и иностранной  валюты в данный момент, оно  является одним  из факторов  формирования валютного  курса.  Платежный баланс за определенный  период (месяц, квартал, год) составляется  на основе статистических показателей  о совершенных за этот период  внешнеэкономических сделках и  позволяет анализировать изменения  в международных экономических  отношениях страны, масштабах и  характере ее участия в мировом  хозяйстве.

Экономические операции, совершающиеся  между резидентами и нерезидентами, охватывают сделки, объектом которых  являются товары, услуги и доход, требования и обязательства по отношению  к остальному миру, а также трансферты (которые с учетной точки зрения можно классифицировать как односторонние  операции по счетам).

Основными разделами платежного баланса является баланс текущих  операций и баланс движения капитала.

Баланс текущих операций включает статьи, связанные с движением  экспортируемых, импортируемых и  реэкспортируемых товаров, оказанием  страховых, транспортных, ремонтных, финансовых и других услуг, разного рода трансферты: денежные переводы частных лиц, дары и научные гранты, субсидии и ссуды  частным лицам, а также приобретение валюты для ввоза и вывоза.

Баланс движения капитала отражает общую величину покупок  и продажи земли, акций, облигаций, банковских депозитов, займов и кредитов и т. п.

Сама по себе экономическая  сделка определена МВФ как экономический  поток, отражающий создание, трансформацию, обмен, передачу некоторой стоимости  и сопровождающий изменение собственности  на товары и/или финансовые активы, оказание услуг, а также предоставление труда или капитала за плату.

Основной принцип, лежащий  в основе построения платежного баланса  — принцип двойной записи, то есть любая экономическая сделка находит двойное отражение в  балансе путем записи по кредиту  одной статьи и по дебету другой. Это правило имеет очень простую  экономическую интерпретацию: большинство  экономических операций заключается  в обмене экономическими ценностями. Кредитовые суммы (доходы) формируются  в результате экспорта товаров и  услуг и притока капитала, что  приводит к поступлению иностранной  валюты на счет, они отражаются со знаком плюс. Дебетовые суммы (расходы) формируются  в результате импорта товаров  и услуг и оттока капитала, приводящих к расходу иностранной валюты. Они отражаются со знаком минус. Из этого следует, что сумма всех кредитовых проводок должна совпадать  с суммой дебетовых, а общее сальдо (разность между заграничными доходами и расходами) -  равняться нулю, однако на практике баланс никогда  не достигается.  Считается, что положительное сальдо достигается, когда кредит превосходит дебет и наоборот — отрицательное сальдо, или дефицит, когда дебет превосходит кредит.

Разделение платежного баланса  на конкретные счета, или компоненты, должно основываться на ряде принципов, среди которых следует особо  выделить следующие:

-   каждая статья  платежного баланса должна иметь  свои особенности, то есть фактор  или их совокупность, оказывающие  влияние на объем одной статьи, должны отличаться от факторов, воздействующих на иные статьи;

-    наличие той  или иной статьи в платежном  балансе должно иметь значение  для группы стран, выраженное  как в динамике изменения этой  статьи, так и в абсолютной  ее величине. Другими словами,  если какой-нибудь показатель  системы платежного баланса подвержен  сильным колебаниям в течение  определенного периода времени  у группы стран либо он занимает  большой удельный вес в платежных  балансах группы стран, то он  должен быть выделен в виде  отдельной статьи;

-  сбор информации для  учета по статьям не должен  представлять особых сложностей  для составителей платежного  баланса (тем не менее, этот  принцип второстепенен по отношению  к первым двум);

-  структура платежного  баланса должна быть такой,  чтобы показатели платежного  баланса сочетались с другими  статистическими системами, например, системой национальных счетов; в  то же время, количество статей  не должно быть чрезмерно многочисленным, а сами статьи должны подлежать  консолидации в компоненты более  высокого уровня (для того, чтобы  страны, не вышедшие на высокий  уровень обработки статистической  информации были способны представлять  платежный баланс с меньшей  детализацией).

1.2 Факторы, влияющие  на платежный баланс  страны.

 

Как следует из вышесказанного, платежный баланс дает достаточно полное

представление об участии  страны в мировом хозяйстве, масштабах, структуре и характере ее внешнеэкономических  связей. В платежном балансе отражаются: структурные диспропорции экономики, определяющие возможности экспорта и потребности импорта товаров, капиталов и услуг; изменения  в состоянии рыночного и государственного регулирования экономики; конъюнктурные  факторы (степень международной  конкуренции, инфляции, изменения валютного  курса и др.).

На состояние платежного баланса страны влияют огромное количество

факторов, основными из которых  являются:

- Неравномерность экономического  развития стран, международная

конкуренция. Эволюция основных статей платежного баланса конкретной

страны отражает изменения  соотношения сил центров соперничества  в мировой экономике.

- Циклические колебания  экономики. В платежных балансах  находят

выражение колебания, подъемы  и спады хозяйственной активности, так как от состояния национальной экономики зависят результаты ее внешнеэкономических операций. Например, рост объемов производства вызывает увеличение импорта энергоносителей, сырья, оборудования, а при замедлении темпов экономического роста ввоз товаров  сокращается. При вялом развитии национальной экономики обычно увеличивается  вывоз капитала из страны. При ускоренном, когда растут прибыли, повышается процентная ставка, темп вывоза капитала сокращается.

- Рост заграничных государственных  расходов. Тяжелым бременем для

национальной экономики  являются внешние правительственные  расходы,

которые преследуют разнообразные  экономические и политические цели. Косвенное воздействие таких  расходов на платежный баланс определяется их влиянием на условия производства, темпы экономического роста, а также  масштабами изъятия ресурсов из экспортных отраслей народного хозяйства.

- Вывоз и ввоз капитала. Вывоз и ввоз капитала оказывают  двойственное

влияние на платежный баланс страны. В частности, вывоз капитала увеличивает его пассив, отвлекает  средства, которые могли бы быть использованы для модернизации экспортных отраслей. Кроме того, в отличие  от внутренних капиталовложений экспорт  капитала снижает возможный мультипликационный эффект в национальной экономике, так  как тратится в основном на покупку  сырья, рабочей силы, оборудования. В то же время экспорт капитала служит базой притока в страну через определенный период процентов  и дивидендов. Приток иностранных  капиталов оказывает на платежный  баланс страны-импортера также двоякое  влияние. Иностранные капиталы положительно влияют на платежный баланс страны-импортера  лишь при условии их самоокупаемости: если использование капиталов приносит доходы, часть которых направляется на погашение внешней задолженности. В противном случае воздействие  прямых инвестиций на платежный баланс страны-импортера капитала может  быть

отрицательным.

- Инфляция. Инфляция оказывает  на платежный баланс страны  отрицательное (негативное) влияние.  Повышение внутренних цен снижает

конкурентоспособность национальных товаров, затрудняя их экспорт, поощряет импорт товаров, способствует бегству  капиталов за границу.

- Чрезвычайные обстоятельства. Чрезвычайные обстоятельства - неурожай,

стихийные бедствия, катастрофы и т. д. - негативно влияют на платежный  баланс страны.

-Торговые ограничения.  Платежные балансы реагируют  на дискриминацию

стран, на барьеры, в частности, таможенные, препятствующие развитию

взаимовыгодных экономических  отношений.

 

1.3 Методы государственного  регулирования платежного баланса

 

Государственное регулирование  платежного баланса - это совокупность экономических, в том числе валютных, финансовых, денежно-кредитных мероприятий  государства, направленных на формирование основных статей платежного баланса, а  также покрытие сложившегося сальдо.

Платежный баланс является одним из важнейших объектов государственного регулирования это обусловлено  следующими причинами:

 

1) Платежным балансам  присуща неуравновешенность, проявляющаяся  в длительном и крупном дефиците  у одних стран и чрезмерном  активном сальдо у других. Нестабильность  баланса международных расчетов  на динамику валютного курса,  миграцию капиталов, состояние  экономики.