Автор работы: Пользователь скрыл имя, 25 Марта 2015 в 17:56, контрольная работа
Актуальность данной работы заключается в том, что, при выборе юридическим или физическим лицом определенной инвестиционной стратегии одним из основных критериев служит оценка инвестиционного риска. В целом под риском в различных деловых операциях подразумевается экономическая категория, отражающая вероятность успеха (неудачи) экономического субъекта (в случае портфельных инвестиций портфельного инвестора) в достижении его целей с учетом влияния объективных и субъективных факторов.
Введение…………………………………………………………………………..3
1.Сущность предпринимательского и финансового рисков......4
2.Управление финансовыми и предпринимательскими рисками...........7
Заключение............................................................................................................11
Список использованной литературы.................................................................12
Анализ финансовых рисков базируется на оценках рисков, которые заключаются в определении степени величины (степени) рисков. Методы определения критерия количественной оценки рисков включают:
– статистические методы оценки, базирующиеся на методах математической статистики, т.е. дисперсии, стандартном отклонении, коэффициенте вариации. Для применения этих методов необходим достаточно большой объем исходных данных;
– методы экспертных оценок, основанные на применении знаний экспертов в ходе анализа и учета влияния качественных факторов;
– методы аналогий основанные на анализе аналогичных событий для расчета вероятности потерь. Данные методы применяются в случае, когда есть достаточный объем информации для исследования и применение других методов затруднительно;
– методы построения сложных распределений вероятностей (дерева решений);
– аналитические и численные методы (анализ чувствительности, анализ точки безубыточности, анализ сценариев);
– комбинированные методы включают в себя использование сразу нескольких методов.
Качественный анализ финансовых рисков проводится на стадии разработки бизнес-плана или определении направлений финансовой деятельности.
Первым шагом идентификации финансовых рисков является конкретизация классификации финансовых рисков. В теории рисков различают понятия фактора (причины), вида рисков и вида потерь (ущерба) от наступления рисковых событий.
Заключение.
Предпринимательская деятельность связана с различными видами рисков: производственными, финансовыми, инвестиционными. При правильном и умелом руководстве предприятием вероятность риска потерь может быть снижена.
Существуют различные методы оценки риска и способы снижения вероятности потерь при осуществлении хозяйственной деятельности предприятия. Предприниматель не должен забывать, что нельзя рисковать больше, чем позволяет собственный капитал, забывать о риске и рисковать многим ради малого.
Необходимо помнить, что нужно не избегать риска, а уметь снизить вероятность его возникновения, что возможно при правильной управленческой работе, которая представляет собой комплекс мероприятий, направленных на прогнозирование и заблаговременное выявление неблагоприятных воздействий на субъект предпринимательской деятельности, разработку и реализацию мер по их нейтрализации (анализ риска и его оценка, составление бизнес плана, страхование и т.д.).
Список использованной
литературы.
1. Риск в предпринимательстве. С.-П., 2007.
- 432 c.
2. Риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика,
2006. - 321c.
3. Стратегия и тактика управления финансами.
Киев: ИТЕМлтд, АДЕФ-Украина, 2006. - 154c.
4. Основы управления финансами. М.: Финансы
и статистика, 2005. - 240c.
5. Оценка и анализ финансовых рисков предприятия
в условиях враждебной окружающей среды
бизнеса // Менеджмент в России и за рубежом
2007 г. №3, с. 15-17.
6. Риски в современном бизнесе. М.: Аланс,
2006. - 240c.
8. Экономический риск: сущность, методы
измерения, пути снижения. - М.: Издательство
"Дело и Сервис", 2006. - 213 c.
11. Финансовый анализ. М.: Бухгалтерский
учет, 2006.