Банк России, его компетенция и структура

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ И  НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

НОВОСИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ  И УПРАВЛЕНИЯ –  «НИНХ» 

Кафедра Банковского дела 
 
 

КУРСОВАЯ  РАБОТА

По предмету «Банковское дело»

На тему: «Банк России, его компетенция и структура» 
 
 
 
 

 

Выполнил: студент  гр.

Проверила: старший  преподаватель 

    
 
 
 
 
 
 
 

Новосибирск 2011 
 
 

Оглавление

Введение 3

Глава 1 Центральный банк, его задачи и функции 5

1.1. Задачи и функции Центрального Банка 5

1.2. Организационная структура Банка России 8

1.3. Значение деятельности Центрального Банка России для экономики страны 11

Глава 2 Особенности организации  и проведения денежно-кредитной  политики Банком России в 2010-2012 гг. 15

2.1. Основные направления  денежно-кредитной  политики в 2010-2012 гг. 15

2.2. Динамика денежно-кредитных  показателей и  использование инструментов  денежно-кредитной  политики 17

Глава 3 Проблемы и перспективы  развития деятельности Банка России в  современных условиях 27

Заключение 32

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 35 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение

    Отличительные черты финансово-денежной политики определяются целями и задачами, которые ставит перед собой государство на каждом этапе развития экономики страны. На макроуровне финансово-кредитные структуры с помощью разработанных ими механизмов формируют экономическую среду функционирования хозяйствующих субъектов и жизни населения. Возможность достижения намеченных результатов зависит от степени соответствия созданной среды внутренним потребностям воспроизводства отечественного производительного капитала, продиктованным объективными процессами каждого этапа развития - динамикой технических и воспроизводственных циклов, достижения НТП, состоянием демографической и социальной среды.

    От  доверия, которое испытывают экономические  субъекты (предприятия и отдельные  граждане) к национальному эмиссионному центру страны, во многом зависят инвестиционная и хозяйственная активность, устойчивость экономического развития и стабильность денежной единицы. Уровень доверия  к центральному банку - это барометр деловой активности в стране, показатель эффективности денежно-кредитных  и в целом экономических отношений в обществе.¹

    Цель  курсовой работы состоит в изучении структуры, задач и функций Банка  России,  особенностей его деятельности  на современном этапе.

Поставленная  цель достигается с помощью решения  следующих задач:

1. Рассмотреть значение деятельности Центрального банка России для экономики страны
2. Исследовать Функции Центрального банка России
3. Раскрыть организационную структуру Банка России

    Курсовая  работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка литературы.

    В первой главе рассматриваются теоретические  вопросы, связанные с определением целей, задач и функций центрального банка. Приведены наиболее популярные классификации. Дана характеристика задач  и функций Банка России.

    Вторая  глава посвящена особенностям организации и проведения денежно-кредитной политики Банка России в современных экономических условиях. Проведен анализ инструментов, с помощью которых осуществляется реализация денежно-кредитной политики Банком России в 2010-2012 гг.

    В третьей главе освещены нерешенные проблемы, возникающие при функционировании центрального банка, сделана попытка  показать пути их решения. 

Глава 1 Центральный банк, его задачи и функции

1. Задачи и функции Центрального Банка

   Центральный банк является регулирующим звеном в банковской системе, поэтому ее деятельность связана с укреплением денежного обращения, зашитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитием и укреплением банковской системы страны, обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

   Банк  России осуществляет свои функции в  соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными  федеральными законами. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет  следующие функции:

   1) во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно - кредитную политику;

   2) монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

   3) является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;

   4) устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

   5) устанавливает правила проведения  банковских операций;

   6) осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации,  если иное не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных  органов исполнительной власти  и государственных внебюджетных  фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение  бюджетов;

   7) осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;

   8) принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

   9) осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп (далее - банковский надзор);

   10) регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

   11) осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

   12) организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

   13) определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

   14) устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

   15) устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

   16) принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации;

   17) устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным  биржам на организацию проведения  операций по покупке и продаже  иностранной валюты;

   18) проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской  Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно - кредитных,  валютно - финансовых и ценовых  отношений, публикует соответствующие  материалы и статистические данные;

   18.1) осуществляет выплаты Банка России  по вкладам физических лиц  в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических  лиц в банках Российской Федерации,  в случаях и порядке, которые  предусмотрены федеральным законом;

   (п. 18.1 введен Федеральным законом  от 29.07.2004 N 97-ФЗ)

   18.2) является депозитарием средств  Международного валютного фонда  в валюте Российской Федерации,  осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения  Международного валютного фонда  и договорами с Международным  валютным фондом; (п. 18.2 введен Федеральным  законом от 03.11.2010 № 291-ФЗ)

   19) осуществляет иные функции в  соответствии с федеральными  законами.²

   Выполняя  возложенные на него функции, Центральный банк призван быть:

•  эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

• банком банков, т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;

• «банкиром» правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы;

• главным  расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками  страны при выполнении безналичных  расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов);

• органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

2. Организационная структура Банка России

  Ключевой  элемент статуса Центрального банка  РФ – принцип независимости, который  проявляется, прежде всего, в том, что  Банк России не входит в структуру  федеральных органов государственной  власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации  денежного обращения. Выполнение юридически возложенной на центральный банк главной цели его деятельности - обеспечение стабильности цен - предполагает наличие определенной степени его  независимости от исполнительной власти, которая подразумевает две ее формы: политическую и экономическую. Политическая независимость - это автономия (самостоятельность) центрального банка  при установлении целевых ориентиров денежной массы. Экономическая независимость - самостоятельность центрального банка  в выборе инструментов денежно-кредитной политики.³

  Банк  России образует единую централизованную систему, в основе которой лежит  принцип вертикального построения. Вертикальная структура включает: центральный  аппарат (первый уровень), территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры (второй уровень), вычислительные центры, полевые учреждения (третий уровень), учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения  безопасности и Российское объединение инкассации (четвертый уровень), которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.