Цели, функции и операции Банка России

2.3. Цели, функции и операции  Банка России

Статус, задачи,  функции,  полномочия,  принципы  организации  и  деятельности  Центрального  банка  России  определяются  Конституцией  РФ, Федеральным  законом  «О  Центральном  Банке   РФ (Банке  России)»  от  10  июля  2002 года  № 86-ФЗ  и  другими  федеральными  законами.

Целями  деятельности  ЦБ  РФ  являются:

• Защита  и  обеспечение  устойчивости  рубля, в  том  числе  его  покупательной  способности  и  курса  по  отношению  к  иностранным  валютам;
• Развитие  и  укрепление  российской  банковской  системы;
• Обеспечение  эффективного  и  бесперебойного  функционирования  национальной платежной  системы.

Банк  России  является  юридическим  лицом. Функции и полномочия  ЦБ  РФ  осуществляет  независимо  от  других  федеральных  органов  государственной  власти, органов  государственной  власти  субъектов  РФ  и  органов  местного  самоуправления. 

ЦБ  РФ  подотчетен  Государственной  Думе  Федерального  Собрания РФ. Государственная  Дума  по  представлению  Президента РФ назначает  и  освобождает  от  должности  Председателя  ЦБ  РФ, а по  представлению  Председателя  ЦБ  РФ, согласованному  с  Президентом РФ,   - членов  Совета  директоров  Банка России. Дума  проводит  парламентские  слушания  о  деятельности  банка  с  участием  его  представителей, заслушивает  два  раза  в  год  доклады  Председателя  ЦБ  РФ (о  годовом  отчете  и  о  денежно-кредитной  политике), рассматривает  основные  направления  денежно-кредитной  политики  и  принимает  по  ним  решение, рассматривает годовой отчет Банка России  и т.д.

Банк  России  имеет  уставный  капитал  в  размере  3  млрд. рублей.

Получение  прибыли  не  является    целью деятельности  ЦБ  РФ. Однако, он  предоставляет платные кредиты, проводит  операции  на  фондовом  рынке, а  также  получает  доходы  от  проведения  расчетно-кассовых  операций, что, соответственно, приводит  к  получению  прибыли. 50%  фактически полученной по  итогам  года прибыли, остающейся  после уплаты  налогов и сборов, Банк  России  переводит в доход федерального  бюджета. Остальные 50%  используются  для формирования  соответствующих резервов  и фондов  различного  назначения. В соответствии  со  статьей 284  Налогового  Кодекса РФ  прибыль Банка России, полученная  от  осуществления  деятельности, связанной  с  выполнением  им  функций, предусмотренных  федеральным законом  «О  Центральном  банке РФ», облагается  по  налоговой  ставке  0%, а в остальных случаях – по  ставке 24%.

Для  достижения  своих  целей  Банк  России  выполняет  следующие  функции:

В  сфере  денежного  обращения:

1. Во  взаимодействии  с  Правительством  России  разрабатывает  и  проводит  единую  государственную  денежно-кредитную политику.
2. Монопольно  осуществляет  эмиссию  наличных  денег  и  организует  наличное  денежное  обращение, в  том  числе  утверждает  графическое  обозначение  рубля  в  виде  знака. 

В  сфере  укрепления  и  развития  банковской  системы:

1. Устанавливает  правила  проведения  банковских  операций.
2. Принимает  решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает  лицензии  на  осуществление банковских  операций, приостанавливает  их  действие  и отзывает  их.
3. Осуществляет  надзор  за  деятельностью  кредитных  организаций  и  банковских  групп.
4. Регистрирует  эмиссию  ценных  бумаг  кредитными  организациями.
5. Устанавливает  правила  бухгалтерского  учета  и  отчетности  для  банковской  системы  России.

В  сфере  поддержки  устойчивости  банковской  системы: 

1. Является  кредитором  последней  инстанции  для  кредитных организаций, организует  систему  их  рефинансирования.

В  сфере  расчетов:

1. Устанавливает  правила  осуществления  расчетов в  Российской  Федерации.
2. Осуществляет  обслуживание  счетов  бюджетов  всех  уровней  бюджетной  системы  РФ.

В  сфере  валютных  отношений:

1. Организует  и  осуществляет  валютное  регулирование  и  валютный  контроль.
2. Устанавливает  и  публикует  официальные  курсы  иностранных  валют  по  отношению  к  рублю.
3. Устанавливает  порядок  и  условия  осуществления  валютными  биржами  деятельности  по  организации  проведения  операций  по  покупке  и  продаже  иностранной  валюты, осуществляет  выдачу, приостановление  и  отзыв  разрешений  валютным  биржам  на  организацию  проведения  операций  по  покупке  и  продаже  иностранной  валюты.
4. Определяет  порядок  расчетов  с  международными  организациями, иностранными  государствами.  
5. Осуществляет  эффективное  управление  золотовалютными  резервами  Банка  России.
6. Принимает  участие  в  разработке  прогнозного  платежного  баланса  России  и  организует  составление  фактически  сложившегося  платежного  баланса  России.

Кроме  того, на  Банк  России  возлагается  также  обязанность  проведения  анализа  и  прогнозирования  состояния  российской экономики  в  целом  и  по  регионам, прежде  всего, в  части  денежно-кредитных, валютно-финансовых  и  ценовых  отношений. Банк  России  осуществляет  выплаты  по  вкладам  физических  лиц  в  признанных  банкротами  банках, не  участвующих  в  системе  обязательного  страхования  физических  лиц  в  банках  РФ.

Для  выполнения  рассмотренных  функций   ЦБ  РФ  осуществляет  самостоятельно  или  по  поручению  Правительства  все виды  банковских  операций  и  сделок.

Банк  России  имеет  право  осуществлять  следующие  банковские  операции  с российскими и иностранными  кредитными  организациями, Правительством  РФ:

1. Предоставлять  кредиты  на  срок  не  более  одного года  под  обеспечение  ценными  бумагами  и  другими  активами;
2. Покупать  и  продавать  облигации, эмитированные  Банком  России, и  депозитные  сертификаты;
3. Покупать  и  продавать  государственные  ценные  бумаги  на  открытом  рынке;
4. Покупать  и  продавать  иностранную  валюту, а  также  платежные  документы  и  обязательства, номинированные  в иностранной валюте, выставленные  российскими и   иностранными  кредитными  организациями;
5. Покупать, хранить, продавать  драгоценные  металлы  и  иные  виды  валютных  ценностей;
6. Проводить  расчетные, кассовые, депозитные  операции, принимать  на  хранение  и  в  управление  ценные  бумаги  и  другие  активы;
7. Выдавать  банковские  гарантии  и  поручительства;
8. Осуществлять  операции  с  финансовыми  инструментами, используемыми  для  управления  финансовыми  рисками (форвардные  контракты, фьючерсные  и  опционные  сделки);
9. Открывать  счета  в  иностранных  и  российских  кредитных  организациях  на  территории  России  и  иностранных  государств;
10. Выставлять  чеки  и  векселя  в  любой  валюте;
11. Осуществлять  другие   банковские  операции  и сделки    от своего  имени в соответствии с обычаями  делового  оборота,  принятыми в международной банковской  практике.

Центральный  банк  РФ  вправе  осуществлять  операции  на  комиссионной  основе. Он  может  проводить  банковские  операции  по  обслуживанию  органов  государственной власти, органов  местного  самоуправления, их  организаций, государственных  внебюджетных  фондов, воинских  частей, военнослужащих, служащих  Банка  России  и  иных  лиц. Кроме  этого, ЦБ  РФ  вправе  обслуживать  клиентов, не являющихся  кредитными  организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. При этом  Банк  России не  имеет  права:

1. осуществлять  банковские  операции  с  юридическими  лицами, не  имеющими  лицензии  на  проведение  банковских  операций, и  физическими  лицами;
2. приобретать  доли (акции)  кредитных  и  иных  организаций;
3. осуществлять  операции  с  недвижимостью  за  исключением  случаев, связанных  с  обеспечением  деятельности  Банка  России  и  его  организаций;
4. заниматься  торговой  и  производственной  деятельностью;
5. пролонгировать  предоставленные  кредиты. Исключение  может  быть  сделано  только  по  решению  Совета  директоров.

2.4. Органы управления  Банком  России

Структура  Центрального  банка  РФ  построена  таким  образом, чтобы  наиболее  эффективно  управлять  денежно-кредитной  системой  с  учетом  общественного  и  государственного  устройства  России.

Центральный  банк  РФ  имеет  централизованную  систему  с  вертикальной  структурой  управления, в которую входят:

-  Центральный  аппарат, который находится во  главе системы. Состоит из  Совета  директоров, функциональных  управлений, департаментов и других  подразделений, обеспечивающих  выполнение  соответствующих обязанностей, связанных с решением  стоящих  перед  банком  задач;

- Территориальные  учреждения  ЦБ  РФ, которые располагаются в субъектах Федерации, на  территории  областей, краев и городов федерального  значения;

- Расчетно-кассовые  центры, обслуживающие корреспондентские счета коммерческих  банков, проводящие  межбанковские  расчеты  и  обеспечивающие  коммерческие банки  наличными  денежными  знаками;

- Вычислительные  центры;

- Полевые  учреждения, которые созданы для банковского обслуживания  воинских  частей  в тех   случаях, когда  создание  и  функционирование  территориальных  учреждений  Банка  России  невозможны;

- Собственные учебные  заведения  и  другие  организации, в   том  числе  подразделения  безопасности  и  Российское  объединение  инкассации.

Высшим  органом  управления  Банком  России  является  Совет  директоров.

В  Совет  директоров  входят  Председатель  Банка  России  и  12  членов. Возглавляет Совет Председатель  ЦБ  РФ, который назначается Государственной Думой из  общего  числа депутатов Государственной  Думы  по  представлению  Президента  России  сроком  на  четыре  года.

Члены  Совета  директоров  назначаются  на  должность  Государственной  Думой  по  представлению  Председателя  ЦБ  РФ, согласованному  с  Президентом  РФ,   также  на  четыре  года.

Совет  директоров  во  взаимодействии  с  Правительством  РФ  разрабатывает  и  обеспечивает  выполнение  основных  направлений  единой  государственной  денежно-кредитной  политики,  утверждает  годовую  финансовую  отчетность  ЦБ  РФ, рассматривает  аудиторское  заключение  по  отчетности  и  заключение  Счетной  палаты  РФ, утверждает  отчет  о  деятельности  Банка  России и  представляет  его в  Национальный  банковский  совет  и   Государственную  Думу, рассматривает  и  представляет  в  Национальный  банковский  совет  на  утверждение общий  объем расходов  Банка России, утверждает  смету расходов  Банка России, принимает решение о создании  и ликвидации    структурных подразделений банка, об  установлении  обязательных  нормативов, величине  резервных требований, изменении процентных  ставок, определении  лимитов  операций  на  открытом  рынке, применении  прямых  количественных  ограничений, выпуске  и  изъятии  банкнот  и  монеты  из  обращения, общем  объеме  выпуска  наличных  денег  и  выполняет другие  функции, предусмотренные  федеральным  законом. К  компетенции  Совета  директоров  относится  также  определение  размера  и  порядка  допуска  иностранного  капитала  в  банковскую  сферу  России  и  открытия  российских  банковских  учреждений  за  рубежом. 

Совет  директоров  Банка  России  заседает  не  реже  одного  раза  в  месяц. Решения  Совета  директоров  принимаются  на  собрании  большинством  голосов при  кворуме  в    7  человек  при  обязательном  присутствии  Председателя  ЦБ  РФ  или  лица, его  замещающего.

Члены  Совета  директоров  не  могут  быть  депутатами  Государственной  Думы, членами  Правительства  РФ  и  Совета  Федерации, депутатами  законодательных  органов  субъектов  Федерации  и  органов  местного  самоуправления, государственными  служащими. В  течение  месяца  после  назначения  член  Совета  обязан  сложить  с  себя  полномочия, которые  имел  ранее. Члены  Совета  директоров  не  могут  состоять  в  политических  партиях, занимать  должности  в  общественно-политических  и  религиозных  организациях.

При  Центральном  банке  РФ учрежден  коллегиальный  орган - Национальный  банковский  совет, численность которого  составляет  12  человек. В состав  Национального банковского совета  входят: Председатель  Банка России,   два представителя Совета  Федерации, три – из  числа депутатов Государственной Думы, трое  назначаются Президентом РФ  и трое – Правительством  РФ. Заседания Национального банковского совета  проходят  не  реже  одного   раза  в квартал.

Национальный  банковский  совет  выполняет  следующие  функции: