Деньги и денежное обращение

    Развитие  товарного  производства  и  выход  товарного  обмена  за  пределы  национальных  границ  явились  материальной  предпосылкой  появление  этой  функции  денег.    И  если  внутри  отдельной  страны  могут  обращаться  не  только  полноценные,  но  и  неполноценные  деньги,  то  на  мировом  рынке  знаки  стоимости,  обязательные  к  приему  в  рамках  отдельного  государства,  теряют  силу.  Парижским  соглашением  1867  года  единственной  формой  мировых  денег  был  признано  золото.

    Функциями  мировых  денег  исторически  и  логически  опирается  на  все  предыдущие  функции  денег,  мировые  деньги  служат:  всеобщим  платежным  средством;  всеобщим  покупательским  средством;  материализацией  общественного  богатства.

    В  качестве  международного  платежного  средства  мировые  деньги  выступают  при  широком  использовании  международного  кредита,  когда  создается  ситуация,  при  которой  объем  платежей  страны  за  границу  не  превышает  объем  поступления из-за  границы.

    Как  международное  покупательное  средство  деньги  используются  при  прямой  покупке  товаров  за  границей  и  оплате  их  наличными.

    Каждая  страна  нуждается  в  известном  запасе  золота  для  международных  платежей,  при  уплате  военных  контрибуции,  предоставлении  кредитов,  займов.  В  этом  случае  деньги  выступают  в  качестве  материализации  общественного  богатства,  т.е.  являются  средством  перенесения  национального  богатства  из  одной  страны  в  другую.

    По  мере  развития  товарного  обмена  полноценные  деньги  превращаются  в  знаки  стоимости.  В  условиях  быстро  развивающихся  общественных  связей  и  развитой  организации  денежной  системы  происходит  отход  денежных  средств  обращения  и  платежа  от  металлической  основы:  бумажные  и  кредитные  деньги  перестают  размениваться  на  золото. Т.к.  существовала  тенденция  к  ограничению  международных  расчетов  золотом,  а  мировой  банкноты  не  было,  то  место  золота  заняли  ведущие  национальные  банкноты  капиталистических  стран,  главным  образом,  доллар  США  и  английский  фунт  стерлингов.  Первое  международное  соглашение  было  подписано  в  Генуе  в  1922  году,  когда  эти  валюты  были  объявлены  эквивалентами  золота  и  внесены  в  международный  оборот.

    1970  году  в  целях  увеличения  международной  ликвидности   и  замены  национальных  валют   международной  денежной  единицей  Совет  управляющих  Международного  Валютного  Фонда  утвердил  план  создания  нового  вида  ликвидных  средств  -  специальных   прав  заимствования  -  СДР.

    Первоначально в  70-х годах в единице СДР  было установлено фиксированное  золотое содержание.  С 1.07.74 г.  стоимость единицы  СДР  стала  определяться на основе средневзвешенного  курса 16 валют ведущих капиталистических  стран, доля внешней торговли которых  составила  не менее 1% объема мировой  торговли. С 1.01.81 г. число валют в "валютной корзине" СДР было сокращено  до 5, после чего ее состав пересматривается раз в 5 лет.

    В марте 1979 года была введена новая  региональная международная денежная  единица используемая странами - членами  Европейской валютной системы (ЕВС) - ЭКЮ. Создание ЭКЮ обусловлено развитием  западноевропейской валютной  интеграции  и  стремлением  стран-участниц ЕЭС  противопоставить доллару США европейскую  валюту, с 1.01.199 года была введена «евро».

    Таким образом  эволюция  функции  мировых  денег в своеобразной  форме  повторяет путь,  пройденный национальными  деньгами. Но существует тенденция  к  сохранению сросшегося с золотом  всеобщего эквивалента, т.к.  драгоценный  металл продолжает играть роль денег  в функции сокровища в качестве страхового фонда. 
 
 
 
 
 

1.4 Теории денег

    Изменение экономических и политических условий  отражается на теориях денег, поэтому  нужно учитывать их эволюцию. В  политической теории можно выделить  три основные теории денег – металлическую (металлистическая), номиналистическую  и количественную. 

Металлистическая  теория денег 

    Ранний  металлизм возник в период первоначального  накопления капитала. Становления и  развития капитализма в 16-18 вв. отражая  условия той эпохи и потребности  нарождавшейся буржуазии, меркантилисты  выступали против порчи монеты за устойчивые металлические деньги. Эта  теория появилась в Англии. Одним  из основателей металлистической теории был У. Стэффорд (1554-1612 гг.). Свои взгляды  он отразил в памфлете «Краткое изложение  некоторых обычных жалоб наших  соотечественников» Сторонниками этого  направления в Англии были также  Т. Мэн (1571-1641 гг.) и Д. Норс (1641-1691 гг.). Во Франции аналогичные идеи развивал А. Монкретьен (1575-1621 гг.), в Италии –  Ф. Галиани (1728-1787 гг.). Историческая обстановка, в которой возникла металлическая  теория денег, характеризовалась появлением мануфактур, ростом торгового капитала и захватом европейскими государствами  природных богатств заморских стран. Жажда накоплений у зарождавшейся  буржуазии толкала экономистов  на изучение источников богатства. Они  искали эти источники в торговле, в активном торговом балансе, который, по их мнению, обеспечивал приток золота и серебра.

    Таким образом, для раннеё металлической  теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось  монопольное выполнение всех функций  денег. Несостоятельность этой теории заключалось в следующем.

    Во-вторых, ранние металлисты не понимали, что  деньги – историческая категория, что  они возникли из товарного обращения  на определённом этапе развития человеческого  общества.

    В-третьих, и по-моему, основное, их представление  о богатстве общества как о  накоплении благородных металлов было ограниченным и отсюда ошибочен их взгляд, что источник богатства лежит  в торговле. Ранний металлизм отражал  интересы прежде всего торговой буржуазии.

    В 18 и в первой половине 19 в. металлическая  теория денег, не отвечавшая интересам  промышленной буржуазии, утратила свои позиции. Однако во второй половине 19 века немецкий экономист, представитель  исторической школы, К. Книс (1821-1898 гг.) выступил в её защиту. Возрождение  металлической теории денег было связано с введением в Германии золотомонетного стандарта в 1871-1873 гг. Книс не просто воспроизвёл взгляды  ранних металлистов, но модернизировал их применительно к новым условиям. Модернизация заключалась в том, что в качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Признавая банкноты, Книс одновременно резко выступал против бумажных денег, не разменных на металл. Он был знаком с практикой бумажно-денежного  обращения в Северной Америке  и во Франции в конце 18 в. Нуллификация бумажно-денежных знаков во Франции  должно быть металлическим в сочетании  с банкнотами, разменными на металл.

    После первой мировой войны приверженцы  металлизма признали невозможность  восстановления золотомонетного стандарта  и пытались приспособить свою теорию для защиты банкнотного обращения  путём сохранения золотого стандарта  в форме золотослиткового или  золотодевизного. Это был второй этап превращения металлической теории денег.

    После второй мировой войны некоторые  экономисты отстаивали идею восстановления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении (например, М. Хальперин –  в США, Ш. Рист – во Франции).

    В 60-е годы металлизм в модифицированной форме возродился во Франции, но применительно  лишь к международным валютным отношениям. Это была третья метаморфоза металлической  теории.

    Французские экономисты А. Тулемон, Ж.Рюэфф, отстаивая  золотой стандарт в международном  обороте, повышение цены на золото, выступали против долларового засилья. Эта теория, получившая название неометаллизма, подкрепляла политическую акцию  французского правительства, превратившего  большую часть своих долларовых авуаров в золото.

    С крушением  бреттон-вудской валютной системы в начале 70-х годов  сторонники неометаллизма стали  обосновывать необходимость восстановления золотого стандарта.

    Предвыборная  платформа Республиканской партии США предусматривала возможность  возврата к золотому стандарту. Став президентом, Р. Рейган создал комиссию по изучению этого вопроса. После  года работы комиссия пришла к выводу о нецелесообразности восстановления золотого стандарта. Однако А. Лаффер и  некоторые другие до сих пор сохраняют  надежду на возращение к золотому стандарту. 

Номиналистическая теория денег 

    Номинализм  встречается у древних философов  при рабовладельческом строе, а  затем при феодализме. Первыми  номиналистами были апологеты порчи  монет. Узрев тот факт, что стершиеся  монеты обращаются так же, как и  полноценные, они стали утверждать, что существенно не металлическое  содержание денег, а их номинал.

    Номинализм  появился в 17-18 вв., когда денежное обращение  было наводнено неполноценными монетами. Именно неполноценные монеты, а не бумажные деньги лежали в основе теории раннего номинализма.

    Первыми буржуазными представителями раннего  номинализма так же, как и металлизма, были англичане – епископ, философ-идеалист Дж. Беркли (1685-1753 гг.) и экономист  Дж. Стюарт (1712-1780 гг.).

    Номиналисты исходили из следующих положений: деньги создаются государством; стоимость  денег определяется тем, что на них  написано, их номиналом (отсюда и название этой теории).

    Основной  ошибкой номиналистов является положение  их теории о том, что стоимость  денег якобы определяется государством, тем самым отрицая торию трудовой стоимости и товарную природу  денег.

Дальнейшее  развитие номинализма (особенно в Германии) приходится на конец 19-начало 20 в. Наиболее известным представителем номинализма  этого периода был немецкий экономист  Г. Кнапп (1842-1926 гг.). Оба главных направления  политэкономии его времени –  немецкая историческая школа и австрийская  школа предельной полезности (в области  теории денег – Ф. Бендиксен) –  выступили против марксистской теории трудовой стоимости.

    В отличие от ранних номиналистов Кнапп  и его последователи основывали свою теорию не на неполноценных монетах, а на бумажных деньгах. В этом проявилась эволюция номинализма. При анализе  денежной массы Кнапп учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги (векселя банкноты, чеки) он исключал из своего исследования, рассматривая их как особую категорию. По мере распространения кредитных  денег проявлялась несостоятельность  концепции Кнаппа даже с формальной стороны. Однако и включение кредитных  денег в денежную массу не избавляет  номиналистическую теорию от ошибок.

    Важнейшая ошибка номиналистов состоит в том, что они ищут сущность денег в  их правовой основе. Номиналисты не поняли представительный характер бумажных и кредитных денег, вытекающий из объективных закономерностей товарного  производства и обращения. Оторвав  бумажные деньги не только от золота, но и от стоимости товара, они наделили их «стоимостью», «покупательной силой» путём акта государственного законодательства.

    Номинализм  сыграл большую роль в экономической  политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег для  финансирования первой мировой войны. У Кнаппа вначале появилось много  сторонников. Однако в период гиперинфляции  в Германии, когда для выпуска  быстро обесценивавшихся бумажных денег  работало 80 фабрик, сама практика выявила  свою несостоятельность. Гиперинфляция 20-х годов в Германии положила конец господству номинализма в  теориях денег. Г. Кнапп и Ф. Бендиксен  не оставили после себя последовательных сторонников. Применение номиналистических  рецептов привело к катастрофе в  денежном обращении.

    В ходе мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. наблюдалось возрождение  номинализма. Это было связано с  необходимостью использовать окончательный  отход от золотого монометаллизма для  провозглашения бумажно-денежного  обращения. Для обоснования государствено-монополистического регулирования экономики с помощью  денег выдвигаются аргументы, почерпнутые  из критики номиналистами металлической  концепции, они стали искать определение  стоимости денег не в декретах государства, а в сфере рыночных отношений и путём субъективной оценки их «полезности», покупательной  способности. В результате ведущие  позиции в теориях денег заняла количественная теория.  

Количественная  теория денег

    Количественная  теория денег возникла в 16-18 вв. как  реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче. Её родоначальником  является французский экономист  Ж. Боден (1530-1596 гг.), который пытался  раскрыть причины революции цен, связав их рост с притоком благородных  металлов в Европу. В 16-8 вв. добыча золота и серебра в мире примерно в 16 раз превысила запас благородных  металлов, который имелся в Европе в 1500 г.

    В 18 в. количественную теорию денег развили  англичане Д. Юм (1711-1776 гг.) и Дж. Милль (1773-1836 гг.), а также француз Ш. Монтескьё (1689-1755 гг.). Английский экономист, философ, психолог и историк Юм в соответствии со своими субъективно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. По мнению Юма, цены товаров  и стоимость денег определяются соотношением между количеством  обращающихся денег и товаров, т.е. цена товаров всегда пропорциональна  количеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра  привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать  меньшее количество общественного  труда; именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.