Проблемы конвертируемости рубля

 - банкнота достоинством 1000 рублей – имеет формат 157 х 69 мм, Преобладающий цвет - сине - зеленый.

 - банкнота достоинством 5000 рублей – имеет формат 157 х 69 мм, Преобладающий цвет - красный, оранжевый.

Таким образом, российская национальная валюта – это рубль. Первый советский Рубль выпущен в 1919 в виде государственного кредитного билета. Сегодня в обращении находятся: банкноты достоинством 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей и монеты достоинством 1, 5, 10, 50 копеек и 1, 2, 5 и 10 рублей.

3. Конвертируемость российской национальной валюты

Развитие мирохозяйственных  связей, глобализация различных сфер экономической жизни привели в конце прошлого столетия к существенным изменениям в мировых валютных отношениях, включая конвертируемость национальных валют. Произошло коренное изменение самих подходов к определению этого понятия. Так, в странах Западной Европы после окончания Второй мировой войны переход к конвертируемости национальных валют был непосредственно связан с восстановлением разрушенной промышленности и сельского хозяйства, экономическим ростом и другими позитивными переменами. [5]

Теперь Международный  Валютный Фонд практически автоматически регистрирует заявку любой страны о ее присоединении к статье VIII Устава Фонда, независимо от экономического и финансового положения, и на этой основе данная валюта признается конвертируемой. С такими заявлениями выступили уже 150 стран. В результате абсолютное большинство национальных валют сегодня де-юре признаются конвертируемыми. [5]

Несмотря на тяжелые испытания  во время Великой Отечественной  войны, денежная система России характеризовалась относительной устойчивостью. Это обусловливалось тем, что население снабжалось продовольственными и промышленными товарами по карточкам и по твердым ценам. В войну население делало добровольные взносы, что позволило уменьшить объемы дополнительной эмиссии. Так как после войны объемы товарной массы сильно сократились, то в обращении появились лишние деньги. Кроме того, на оккупированных территориях в больших количествах выпускались фальшивые денежные знаки. Такое положение затрудняло решение задач послевоенного восстановления народного хозяйства и препятствовало отмене карточной системы.

Первоначально денежную реформу  планировалось провести в 1946 году, но этому помешали трудности экономического характера, в частности, неурожай 1946 года.

 В декабре 1947 года  все наличные средства населения,  предприятий, организаций и учреждений  подлежали обмену в соотношении  1 рубль новыми на 10 рублей старыми.  Для денег, помещенных во вклады  или облигации государственных  займов, был установлен другой  порядок обмена. Вклады до 3 000 рублей  оставались без изменения, для  вкладов до 10 000 рублей 3 000 рублей  оставались без изменения, а  все, что сверх 3 000 рублей менялось  в соотношении 3 рубля старыми  за 2 рубля новыми. Одновременно была  осуществлена конверсия Государственных  займов. Эта реформа привела к  фактической конфискации крупных  денежных накоплений у населения,  так как не всегда декларируемые  правила обмена применялись на  практике.

 В 1961 году снова  было принято решение укрупнить  денежную единицу. Изменение масштаба  цен с 1 января 1961 года заключалось  в следующем: все денежные средства, внутренняя задолженность, денежные  доходы населения, цены и тарифы  пересчитывались в соотношении  за 10 рублей старыми 1 рубль новыми. В обращение были выпущены  денежные билеты и монета образца  1961 года. Обмен денег проводился  в течение 3 месяцев: 1 января по 1 апреля 1961 года. С 1 января 1961 года  золотое содержание рубля было  повышено до 0.987412 г чистого золота.

После распада в 1991 г. Советского Союза Россия вслед за странами Центральной и Восточной Европы стремительно двинулась по пути демонтажа социалистической хозяйственной системы и перехода к рыночно-капиталистическим методам хозяйствования. Одной из «несущих конструкций», так называемых гайдаровских реформ, была ликвидация валютной монополии государства, свободный доступ предприятий и граждан к иностранной валюте. [5] Формальное вступление России в мировую финансовую систему – это начало июня 1992 года, вступление в члены МВФ и подписание XIV статьи Устава этой организации. Там речь шла, в том числе, о конверсионных операциях в рамках валютного законодательства, действовавшего в стране. В России была введена частичная конвертируемость рубля, то есть его внутренняя конвертируемость по экспортно-импортным операциям для резидентов. Обмен рублей на иностранные валюты (и наоборот) для других целей осуществлялся с ограничениями, в том числе с разрешения Банка России. Норматив обязательной продажи части экспортной выручки на внутреннем валютном рынке был установлен в размере 50%, введен единый курс рубля, который определялся Банком России по итогам валютных торгов на основе спроса и предложения на доллары США. Именно тогда стало возможным перевести обменные операции из области уголовного права в область общегражданского законодательства, появились первые обменные пункты, произошла отмена соответствующей статьи Уголовного Кодекса. С тех пор валютные ограничения постепенно ослаблялись, особенно на текущие операции.

Международно-правовые обязательства по обеспечению конвертируемости рубля были закреплены в июне 1996 г., когда Россия официально присоединилась к статье VIII Устава МВФ, предусматривающей отказ от всех ограничений в использовании национальной валюты при совершении текущих операций. Председатель ЦБР С.К.Дубинин выпустил письмо, где говорилось, что с этого момента введение в России каких-либо ограничений по конвертируемости иностранной валюты по операциям, которые ассоциируются с текущим счетом платежного баланса, должны осуществляться по согласованию с МВФ и на сроки, ограниченные в процессе согласования. Это не означает, что нельзя вводить никаких ограничений на конвертируемость по текущим операциям. Норматив обязательной продажи экспортной выручки в иностранной валюте был постепенно снижен с 75 до 10%.

В послании 2003 г. Президент РФ В.В.Путин поставил задачу обеспечения конвертируемости рубля к 1 января 2007 г.

В 2004 г. с принятием новой редакции Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» вместо разрешительного введен уведомительный порядок осуществления операций движения капитала в иностранной валюте. По этому закону (ст. 12 «Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации»), с 19 июля 2005 г. резиденты получили право открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

В «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики» на 2005 г. (с. 4) говорится о создании необходимых условий для обеспечения полной конвертируемости рубля «в ближайшие годы». Напомню, что ранее, согласно посланию президента 2003 г., правительство и Центральный банк решить такую задачу намеревались к 2007 г.

C 1 мая 2006 г. снижены в 2 раза требования по резервированию средств при осуществлении валютных операций. Норматив обязательной продажи экспортной выручки в иностранной валюте с 7 мая 2006 г. установлен на нулевом уровне.

В ежегодном послании Президента России Федеральному Собранию РФ от 10 мая 2006 г. предложено обеспечить полную конвертируемость рубля к 1 июля 2006 г. С точки зрения большинства экспертов, ускорение процесса по отмене ограничений на капитальные операции связанно с конъюнктурно-политическими моментами, а именно июльским Саммитом стран большой восьмерки, и обсуждением проблем вступления России в ВТО.

На заседании правительства РФ 29 июня 2006 г. были одобрены поправки в закон «О валютном регулировании и валютном контроле».

8 июля 2006 г. Госдума приняла во втором и третьем чтении Федеральный Закон №131-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», отменяющий ограничения для свободной конвертируемости рубля. При необходимых 226 голосах за законопроект проголосовал 251 депутат, против – 47, воздержавшихся не было. [20] 14 июля 2006 г. закон одобрен Советом Федерации, 26 июля 2006 г. подписан Президентом России В.В.Путиным.

Документ направлен на обеспечение  свободной конвертируемости рубля. Он отменяет с 1 июля 2006 г. возможность установления требования о резервировании денежных средств на счетах Центрального банка РФ при проведении внешнеторговых операций, а также операций с внешними и внутренними ценными бумагами. При этом до 1 января 2007 г. будет сохранено действие нормы о досрочном возврате резидентами и нерезидентами сумм резервирования. В то же время, в целях соблюдения принципов международной практики борьбы с отмыванием денег сохранены ограничения по объемам осуществляемых операций.

Как пояснили в пресс-службе Минфина, после принятия этого закона каждый гражданин сможет открывать  счета и размещать вклады в  банках за рубежом. Сводятся к минимуму ограничения на совершение операций по валютным счетам граждан, открытым ими в России и за границей. Так, счета могут открываться без  необходимости получать какие-либо разрешения или регистрировать эти  счета. Кроме того, с принятием  закона снимаются ограничения на приобретение российскими гражданами долей и вкладов в капиталы иностранных компаний, паев в их имуществе, акций иностранных акционерных  обществ. По существу, российский гражданин  становится равноправным и конкурентоспособным  инвестором на международных рынках капитала, подчеркнули в Минфине.

Таким образом, несмотря на тяжелые испытания во время Великой Отечественной войны, денежная система России характеризовалась относительной устойчивостью. Однако в 1961 году снова было принято решение укрупнить денежную единицу.

В 1991-1993 годах в связи  с политическими и инфляционными  процессами и распадом СССР была проведена реформа и заменены 50 и 100-рублевые купюры банковских билетов СССР. Реформа 1998 года заключается в укрупнении рубля в 1000 раз, причем в отличие от предыдущих реформ не ставится жестких ограничений по срокам и суммам обмена денег. С 1 июля 2006 года российская национальная валюта официально была объявлена конвертируемой валютой.

4. Современные проблемы конвертируемости российского рубля

Эффективное развитие современной экономики невозможно без широкого внешнеэкономического сотрудничества с другими странами. Однако у каждой страны своя валюта. Поэтому при осуществлении внешнеторговых операций, вывозе доходов от иностранных  инвестиций и операций трансграничного  движения капитала происходит конвертируемость национальной валюты в другие. Любые  ограничения на обмен валюты рассматриваются  международными инвесторами как  дополнительный фактор риска, что повышает стоимость привлечения иностранных  кредитов и требования к рентабельности капиталовложений.[13]

Для России в настоящее время одной из основных целей является укрепление экономики и повышение международной роли национальной валюты на основе расширения степени конвертируемости рубля. Если с 1991 г. по 1998 г. Россия стояла на грани утраты валютного суверенитета и все ближе подходила к эквадорскому варианту долларизации, то сейчас возникли объективные предпосылки использования российского рубля как единой валюты, например, при создании российско-белорусского валютного союза. Формирующийся в рамках СНГ единый рынок труда также способствует формированию единого валютного пространства. Однако восстановление рублевой зоны не может носить формальный характер и формироваться без объективных предпосылок, таких как темпы развития экономики России, достаточный объем золотовалютных резервов, развитая банковская система, вытеснение из обращения суррогатов. [5]

В России сохранялись  ограничения на капитальные трансграничные операции. Кроме того, существовали ограничения на операции с рублями  для нерезидентов. Поэтому рубль  не являлся полностью конвертируемой валютой и не мог служить средством  расчетов и платежей во внешнеэкономической  деятельности России. Это повышало издержки российских товаропроизводителей и банков, а, следовательно, – снижало их международную конкурентоспособность. Именно поэтому существовала необходимость перейти к полной конвертируемости рубля и приступить к созданию системы международных расчетов в рублях.

Это будет способствовать созданию ликвидного международного рынка  рублей и дедолларизации российской экономики. Повышение спроса на рубли  уменьшит необходимость стерилизации «нефтедолларовой» эмиссии путем  накапливания бюджетных средств  на счетах в ЦБ. [13]

Введение полной конвертируемости рубля — назревшая мера, поскольку из-за его неполной конвертируемости российские предприятия несут существенные убытки, главным образом в отношениях со странами СНГ и третьего мира.

В мировой практике выделяются три основные причины неконвертируемости денег:

1) завышенный валютный  курс;

2) нерациональные внутренние  цены;

3) товарная неконвертируемость;

Первая причина в основном является болезнью развитой рыночной экономики, поэтому России это пока мало касается. После отмены твердого курса рубля произошло обвальное  падение его рыночного курса, так что его сегодняшнее состояние  никак нельзя назвать завышенным.

При изучении проблемы конвертируемости очень важно выбрать правильный ракурс. Эта проблема часто рассматривается  умозрительно, исходя из представления  о том, что наиболее развитые страны обладают свободно конвертируемыми  валютами, следовательно и России необходимо стремиться к полной конвертируемости рубля. На самом деле уровень развитости страны и конкурентоспособности  ее экономики повышает не достижение конвертируемости, а развитие экономики, рост ее эффективности служит основанием (и притом далеко не во всех случаях) для введения полной конвертируемости национальной валюты.

10 мая 2006 Президент РФ  В. Путин выступил с ежегодным  посланием к Федеральному Собранию. Традиционно, президент в своем  послании к ФС озвучивает принципиальные  экономические задачи. Путин напомнил, что задача по обеспечению  конвертируемости рубля была  поставлена еще в послании - 2003. Ранее планировалось, что рубль  станет свободно конвертируемой  валютой к 1 января 2007 г., когда  по закону о валютном регулировании  и валютном контроле будут  отменены последние ограничения  по валютным операциям капитального  характера. Но Путин предложил  решить проблему конвертируемости  рубля до 1 июля 2006 года, на что  Министр финансов ответил положительно.