Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Января 2013 в 17:41, магистерская работа
Мета дипломного дослідження полягає у визначенні головних понять та суб’єктів валютного ринку і дослідження ролі та місця банків як на світовому, так і на національному валютному ринку, теоретичному обґрунтуванні важливості оптимізації управління валютними операціями та ризиком валютної позиції в банку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а також пошуку напрямків удосконалення інструментів управління валютним ризиком на основі використання нових валютних операцій - інструментарію валютних дериватівів (форвардні, ф’ючерсні, опціонні та своп – угоди валютного хеджування).
Вступ
Розділ 1. Сутність валютних операцій банків
1.1 Основні види валютних операцій банків
1.2 Поняття та види валютного ринку
1.3 Валютний курс та методи управління валютними ризиками
Розділ 2. Регулювання валютних операцій на національному валютному ринку
2.1 Завдання та спрямованість валютного регулювання
2.2 Методи державного регулювання
2.3 Система регулювання валютних операцій на національному рівні
Розділ 3. Проблеми та перспективи розвитку валютних операцій комерційних банків України
3.1 Структура валютних операцій комерційних банків на прикладі ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»
3.2 Проблеми здійснення окремих видів валютних операцій в сучасних умовах та перспективи їх розвитку
3.3 Шляхи вдосконалення здійснення валютних операцій
Висновки
Список використаних джерел
Додатки
1 Райффайзен Банк Аваль залишає за собою право стягувати додаткову комісію у розмірі 100 USD тоді, коли отриманий акредитив містить складні умови чи велику кількість умов.
2 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію у розмірі 100 USD тоді, коли акредитив передбачає надання складних документів чи великої кількості документів (більше 7).
Комісії не повертаються у разі анулювання акредитиву або по закінченні строку дії акредитиву чи його частини.
Тарифи на документарні акредитиви в експорті
Послуга |
Тариф |
Примітка | |
1 |
Попереднє авізування акредитиву |
20 USD |
|
2 |
Авізування акредитиву1 |
0,1% min 20 USD max 250 USD |
|
3 |
Підтвердження акредитиву: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
5% річних 0,2% за квартал min 50 USD max 1000 USD |
Або за окремою згодою |
4 |
Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву2 |
0,3% min 50 USD max 1000 USD |
За кожний пакет документів |
5 |
Платіж на користь бенефіціара |
10 USD |
|
6 |
Авізування змін умов акредитиву |
20 USD |
За кожне повідомлення |
7 |
Обробка документів, що містять розбіжності з умовами акредитиву |
30 USD |
|
8 |
Анулювання акредитиву до закінчення його строку |
20 USD |
|
9 |
Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву, якщо Райффайзен Банк Аваль не є виконавчим банком |
0,1% min 40 USD max 250 USD |
|
10 |
Відстеження платежу з відстрочкою |
0,1% max 50 USD |
|
11 |
Переказ трансферабельного акредитиву на користь іншого бенефіціара |
0,25% min 25 USD max 500 USD |
|
12 |
Негоціація акредитиву |
|
За окремою згодою |
|
Тарифи на документарні акредитиви в імпорті | ||
13 |
Попереднє авізування акредитиву |
20 USD |
|
14 |
Відкриття акредитиву/збільшення суми акредитиву. Залежно від сум: до 400,000; від 400,000 до 800,000; від 800,000 до 1,500,000; понад 1,500,000. |
0,15% min 100 USD max 500 USD max 1000 USD max 1500 USD max 2000 USD |
|
15 |
Забезпечення акредитиву, що відкривається, підтвердженням іншого банку з використанням кредитної лінії |
|
За окремим договором про відкриття акредитиву |
16 |
Інші зміни акредитиву |
20 USD |
|
17 |
Перевірка отриманих документів2 |
0,3% min 50 USD max 1000 USD |
За кожен пакет документів |
18 |
Обробка документів, що містять розбіжності з умовами акредитиву |
30 USD |
|
19 |
Анулювання акредитиву до терміну його закінчення |
20 USD |
|
20 |
Платіж на користь бенефіціара |
10 USD |
|
21 |
Акцепт трат |
|
За окремою згодою |
|
Інші операції в акредитивах | ||
22 |
Додаткові запити за вимогою клієнта |
20 USD |
|
23 |
Відкриття акредитиву STAND BY: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
0,25% за чи квартал його частину min 50 USD max 1000 USD |
За окремим договором про відкриття акредитиву |
24 |
Виконання функцій рамбурсуючого банку |
0,15% min 30 USD max 500 USD |
|
1 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію у розмірі 50 USD тоді, коли отриманий акредитив містить складні умови чи велику кількість умов.
2 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію в розмірі 50 USD тоді, коли акредитив передбачає надання складних документів чи великої кількості документів (більше 7).
Комісії не повертаються у разі анулювання акредитиву або по закінченні строку дії акредитиву чи його частини.
Таблиця Б.3
Тарифи на проведення валютних розрахунків з використанням інкасових операцій для інших банків в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»
Послуга |
Тариф |
Примітка | |
|
Інкасо в експорті | ||
1 |
Обробка і підготовка до відправлення документів по інкасо |
0,25% min 30 USD max 500 USD |
Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
2 |
Контроль за одержанням документів і сплатою (відмова від сплати) по інкасо, нарахування коштів по інкасо |
0,15% min 30 USD max 500 USD |
|
|
Інкасо в імпорті | ||
3 |
Одержання й авізування документів по інкасо |
0,15% min 30 USD max 500 USD |
|
4 |
Передача документів по інкасо проти платежу з виконанням останнього відповідно до умов інкасо/повернення документів по інкасо без виконання |
0,2% min 30 USD max 500 USD |
Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
Здійснення документарних операцій за допомогою SWIFT, TELEX, FAX — 20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісії можуть збільшуватися на суму відповідних комісій ОД/філіалу.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що сплачується іноземним банкам в документарних операціях, утримується у відповідній іноземній валюті за рахунок коштів банків-кореспондентів.
Послуга |
Тариф |
Примітка | |
|
Інкасо в експорті | ||
1 |
Обробка і підготовка до відправлення документів по інкасо |
0,12% min 15 USD max 250 USD |
Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
2 |
Контроль за одержанням документів та сплатою (відмова від сплати) по інкасо, нарахування коштів по інкасо |
0,15% min 30 USD max 500 USD |
|
|
Інкасо по імпорті | ||
3 |
Одержання й авізування документів по інкасо |
0,15% min 30 USD max 250 USD |
|
4 |
Передача документів по інкасо проти платежу з виконанням останнього згідно з умовами інкасо/повернення документів по інкасо без виконання |
0,2% min 30 USD max 250 USD |
Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
Здійснення документарних операцій за допомогою SWIFT, TELEX, FAX — 20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що виплачується іноземним банкам в документарних операціях, утримується у відповідній іноземній валюті за рахунок коштів банків-кореспондентів.
Таблиця Б.4
Тарифи на проведення валютних розрахунків з використанням операцій документарних гарантій для інших банків в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»
Документарні гарантії: банки-нерезиденти
|
Послуга |
Тариф |
Примітка |
|
Отримані гарантії: | ||
1 |
Попереднє авізування гарантії |
50 USD |
|
2 |
Авізування гарантії бенефіціару3 |
0,1% min 40 USD max 500 USD |
|
3 |
Авізування змін умов гарантії |
40 USD |
|
4 |
Анулювання гарантії |
40 USD |
|
5 |
Перевірка за проханням клієнтів дійсності гарантій інших банків, не авізованих Райффайзен Банком Аваль |
50 USD |
|
6 |
Оформлення вимоги платежу |
0,1% min 50 USD max 500 USD |
|
|
Видані гарантії | ||
7 |
Попереднє авізування гарантії |
50 USD |
|
8 |
Видача гарантії4 без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
0,25% за квартал чи його частину min 50 USD max 1000 USD |
За окремим договором про надання гарантії утримується протягом усього строку дії гарантії, включаючи можливі його продовження |
9 |
Видача гарантії Райффайзен Банком Аваль на підставі контр-гарантії іншого банку:4 без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
0,2% за квартал чи його частину min 50 USD max 1000 USD |
За окремим договором про надання гарантії утримується протягом усього терміну дії гарантії, включаючи можливі його продовження |
10 |
Зміна умов гарантії |
40 USD |
|
11 |
Анулювання гарантії |
40 USD |
|
12 |
Платіж за вимогою з виданої гарантії |
0,2% min 50 USD max 500 USD |
|
3 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію у розмірі 100 USD тоді, коли отримана гарантія має складні умови чи велику кількість умов.
4 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію у розмірі 100 USD тоді, коли гарантія, що видається, має складні умови чи велику кількість умов.
Документарні гарантії: банки-резиденти
|
Послуга |
Тариф |
Примітка |
|
Отримані гарантії | ||
1 |
Попереднє авізування гарантії |
20 USD |
|
2 |
Авізування гарантії бенефіціару3 |
0,1% min 20 USD max 250 USD |
|
3 |
Авізування змін умов гарантії |
20 USD |
|
4 |
Анулювання гарантії |
20 USD |
|
5 |
Перевірка за проханням клієнтів дійсності гарантій інших банків, не авізованих Райффайзен Банком Аваль |
50 USD |
|
6 |
Оформлення вимоги платежу |
0,1% min 50 USD max 500 USD |
|
|
Видані гарантії | ||
7 |
Попереднє авізування гарантії |
20 USD |
|
8 |
Видача гарантії4 без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
0,25% за квартал чи його частину min 50 USD max 1000 USD |
За окремою згодою |
9 |
Видача гарантії Райффайзен Банком Аваль на підставі контр-гарантії іншого банку4 без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль |
0,2% за квартал чи його частину min 50 USD max 1000 USD |
За окремою згодою |
10 |
Зміна умов гарантії |
20 USD |
|
11 |
Анулювання гарантії |
20 USD |
|
12 |
Платіж за вимогою з виданої гарантії |
10 USD |
|
3 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію розміром 50 USD тоді, коли отримана гарантія має складні умови чи велику кількість умов.
4 Банк залишає за собою право стягувати додаткову комісію розміром 50 USD тоді, коли гарантія, що видається, має складні умови чи велику кількість умов.
Таблиця Б.5
Назва банку і місто |
Номер рахунку |
Валюта |
S.W.I.F.T. BIC |
Austria (040) | |||
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich, Vienna |
55022305 70/55022305 81-55.022.305 80-55.022.305 79-55.022.305 83-55.022.305 73-55.022.305 71-55.022.305 94-55.022.305 89-55.022.305 88-55.022.305 |
EUR USD SEK NOK DKK GBP CHF CAD JPY AUD CZK |
RZBA AT WW |
Czech Republic (203) | |||
Ceskoslovenska Obchodni Banka |
CZK No. 8010-0866537343 |
CZK |
CEKO CZ PP |
Germany (276) | |||
Standard Chartered Bank GmbH, Frankfurt |
1703 2201 |
EUR |
AEIB DE FX |
Commerzbank AG, Frankfurt |
400 8867087 00 400 8867087 01 |
USD EUR |
COBA DE FF |
Deutsche Bank AG, Frankfurt |
9470329 00 9470329 10 |
USD EUR |
DEUT DE FF |
Hungary (348) | |||
MKB (Magyar Kulkereskedelmi Bank), Budapest |
103000022051797900003285 |
HUF |
MKKB HU HB |
Italy (380) | |||
Unicredito Italiano SPA, Milano |
0995 4281 |
EUR |
UNCRITMM |
Intesa Sanpaolo S.p.A., Milan |
90064530127 |
USD |
BCIT IT MM |
Japan (392) | |||
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFG, Tokyo |
653-0463027 |
JPY |
BOTKJPJT |
Poland (616) | |||
Bank PEKAO S.A.-Grupa PEKAO S.A., Warsaw |
PL 07 1240 0001 3140559111120301 |
PLN |
PKOP PL PW |
Raiffeisen Bank Polska S.A., Warszawa |
PL 53 1750 0009 0000000001340263 |
PLN |
RCBW PL PW |
Switzerland (756) | |||
Societe Generale Zurich Branch, Zurich |
08705151088220700 |
CHF |
SGAB CH ZZ |
UBS AG, Zurich |
0230-69171.05M 0230-69171.70A 0230-69171.71V 0230-69171.72N 0230-69171.73X |
CHF JPY USD EUR GBP |
UBSWCHZH80A |
United Kingdom (826) | |||
Citibank N.A., London |
8559430 10600091 |
EUR GBP |
CITI GB 2L |
WACHOVIA BANK, NA, London |
06890162 |
EUR GBP |
PNBP GB 2L |
U.S.A. (840) | |||
Standard Chartered Bank New York Branch (former American Express Bank Ltd., New York), New York |
3582021711001 |
USD |
SCBLUS33 |
The Bank of New York Mellon, New York |
890-0260-688 |
USD |
IRVT US 3N |
Deutsche Bank Trust Company Americas, New York |
04-400-503 |
USD |
BKTR US 33 |
Wachovia Bank N.A., New York |
2000193004429 |
USD |
PNBPUS3NNYC |
JPMorgan Chase Bank, New York |
001-1-090891 |
USD |
CHAS US 33 |
Ностро-рахунки
Назва банку і місто |
Номер рахунку |
Валюта |
S.W.I.F.T. BIC |
Азербайджан | |||
Азердемірйолбанк, м. Баку |
001162004 |
AZM |
AZER AZ 22 |
Білорусь | |||
Пріорбанк, м. Мінськ |
1702051390011 |
BYR |
PJCB BY 2X |
Казахстан | |||
Акціонерний Народний СберБанк Республіки Казахстан, м. Алмати |
033169201 |
KZT |
HSBK KZ KX |
Латвія | |||
Парексбанк, м. Рига |
LV09PARX0000035942017 |
LVL |
PARX LV 22 |
Литва | |||
Вільнюсбанк, м. Вільнюс |
LT597044060000000588 |
LTL |
CBVI LT 2X |
Росія | |||
ОАО Альфа-Банк, м. Москва |
30231810700000000022 |
RUB |
ALFA RU MM |
ЗАО Райффазенбанк м. Москва |
30111810800000100014 30111978700000000057 30111840700000000075 |
RUB EUR USD |
RZBM RU MM |
ОАО Газпромбанк, м. Москва |
30111810700000016527 |
RUB |
GAZP RU MM |
ОАО «Промсвязьбанк», м. Москва |
30111810200000681001 |
RUB |
PRMS RU MM |
Туркменістан | |||
Туркменбаши, м. Ашгабад |
551831 |
TMM |
INVA TM 2X |
Україна | |||
ЗАО «Альфа-Банк», м. Київ |
16001000015004 |
RUB |
ALFA UA UK |
Головне управління НБУ, м. Київ |
32008173102 |
UAH |
NBUA UA UX |
ВАТ «Укрексімбанк», м. Київ |
1600 1 01218112 |
UAH, multi |
EXBS UA UX |
Таблиця В.1
Вид депозитного вкладу |
Валюта вкладу |
Примітка | ||
|
Долар США |
Євро |
| |
«Класичний» |
6,5% |
4,3% |
Виплата відсотків в кінці терміну | |
«Класичний накопичувальний» |
6,0% |
4,1% |
Виплата відсотків в кінці терміну, можливість поповнення депозитного вкладу | |
«Класичний достроковий» |
5,35% |
3,6% |
Виплата відсотків в кінці терміну, можливість дострокового вилучення депозитного вкладу | |
«Класичний накопичувальний достроковий» |
5,35% |
3,6% |
Виплата відсотків в кінці терміну, можливість поповнення, можливість дострокового вилучення депозитного вкладу | |
«Щомісячний» |
6,3% |
4,1% |
Щомісячна виплата відсотків | |
«Щомісячний накопичувальний» |
5,8% |
3,9% |
Щомісячна виплата відсотків, можливість поповнення депозитного вкладу | |
«Щомісячний достроковий» |
5,5% |
3,7% |
Щомісячна виплата відсотків, можливість дострокового вилучення депозитного вкладу | |
«Щомісячний накопичувальний достроковий» |
5,2% |
3,7% |
Щомісячна виплата відсотків, можливість поповнення, можливість дострокового вилучення депозитного вкладу | |
Информация о работе Валютні операції банку (на прикладі діяльності ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»)