Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Января 2013 в 17:41, магистерская работа
Мета дипломного дослідження полягає у визначенні головних понять та суб’єктів валютного ринку і дослідження ролі та місця банків як на світовому, так і на національному валютному ринку, теоретичному обґрунтуванні важливості оптимізації управління валютними операціями та ризиком валютної позиції в банку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а також пошуку напрямків удосконалення інструментів управління валютним ризиком на основі використання нових валютних операцій - інструментарію валютних дериватівів (форвардні, ф’ючерсні, опціонні та своп – угоди валютного хеджування).
Вступ
Розділ 1. Сутність валютних операцій банків
1.1 Основні види валютних операцій банків
1.2 Поняття та види валютного ринку
1.3 Валютний курс та методи управління валютними ризиками
Розділ 2. Регулювання валютних операцій на національному валютному ринку
2.1 Завдання та спрямованість валютного регулювання
2.2 Методи державного регулювання
2.3 Система регулювання валютних операцій на національному рівні
Розділ 3. Проблеми та перспективи розвитку валютних операцій комерційних банків України
3.1 Структура валютних операцій комерційних банків на прикладі ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»
3.2 Проблеми здійснення окремих видів валютних операцій в сучасних умовах та перспективи їх розвитку
3.3 Шляхи вдосконалення здійснення валютних операцій
Висновки
Список використаних джерел
Додатки
Таблиця В.2
|
Види операцій |
Ставки |
Примітки |
|
Експортне інкасо | ||
1 |
Обробка і підготовка до відправлення документів по інкасо |
0,25% min 50 USD max 500 USD |
Тариф включає контроль зарахування коштів з інкасо та телекомунікаційні витрати |
2 |
Запити за інкасовою операцією / внесення змін |
50 USD |
Тариф включає телекомунікаційні витрати |
|
Імпортне інкасо | ||
3 |
Одержання й авізування документів по інкасо |
0,15% min 50 USD max 500 USD |
|
4 |
Передача документів по інкасо на платіж з використанням останнього згідно з умовами інкасо / повернення документів по інкасо без виконання. |
0,2% min 50 USD max 500 USD |
|
5 |
Запити за інкасовою операцією / внесення змін |
50 USD |
Тариф включає телекомунікаційні витрати |
|
Види операцій |
Розмір комісії |
Примітки |
1 |
Для документів, що пересилаються на території України |
30 грн |
За кожну операцію з пересилки документів |
2 |
Для документів, що пересилаються поза меж території України |
300 грн |
За кожну операцію з пересилки документів |
Обслуговування операцій за допомогою SWIFT, Telex, Fax — 20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що виплачується іноземним банкам по документарних операціях, відшкодовується у відповідній валюті за рахунок коштів клієнтів.
Таблиця В.3
Тарифи Райффайзен Банку Аваль на обслуговування валютних операцій по документарних аккредитивах для юридичних осіб [ ]
Види операцій |
Ставки |
Примітка | |
|
Експортні акредитиви | ||
1 |
Передача та підтвердження достовірності повідомлень за акредитивами на користь інших банків без будь-яких зобов'язань з боку Банку |
30 дол. |
За кожне повідомлення. Тариф включає телекомунікаційні витр |
2 |
Авізування акредитиву |
0,15% min 75 дол. max 1000 дол. |
Комісія розраховується від суми акредитива або суми його збільшення. Тариф включає телекомунікаційні витрати |
3 |
Підтвердження акредитиву: |
|
|
|
з перерахуванням грошового покриття в Райффайзен Банку Аваль |
1% річних (мін. 50 дол. за перші 90 календарних днів та за 15 дол. за кожні наступні 30 або менше календарних днів дії підтвердження) |
|
|
без перерахування грошового покриття в Райффайзен Банк Аваль |
Згідно окремого рішення КУМР (мін. 50 дол. за перші 90 календарних днів та за 15 дол. за кожні наступні 30 або менше календарних днів дії підтвердження) |
|
4 |
Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву |
0,3% min 75 дол. max 1000 дол. |
За кожний пакет документів. У разі попередньої перевірки документів за проханням бенефіціара тариф стягується додатково в такому ж розмірі |
5 |
Обробка документів |
20 дол. |
За кожний пакет документів |
6 |
Переказ трансферабельного акредитива на користь другого бенефіціара |
0,25% min 100 дол. max 2000 дол. |
Тариф включає телекомунікаційні витрати |
7 |
Авізування інших змін умов акредитива / ануляція акредитива / запити за акредитивом/ авізування попереднього повідомлення про відкриття акредитива |
50 дол. |
За кожну операцію. Тариф включає телекомунікаційні витрати |
8 |
Рамбусні вимоги за акредитивом / зарахування виручки за акредитивом на рахунок в іншому банку |
20 дол. |
За кожну операцію |
9 |
Обробка складних умов акредитива
/ обробка великої кількості |
100 дол. |
Додаткова комісія (стягується, якщо акредитив містить велику кількість додаткових умов (більше 10) та/або якщо операція передбачає обробку великої кількості документів (більше 10) та/або якщо акредитив передбачає відстрочку платежу на термін більше, ніж 90 днів) |
|
Імпортні акредитиви | ||
1 |
Відкриття акредитива / збільшення суми акредитива (без підтвердження іншого банку) |
0,2%, але не менше 75 та не більше 2000 дол. |
Комісія розраховується від суми Акредитива або суми його збільшення. Тариф включає телекомунікаційні витрати |
2 |
Відкриття акредитива/ збільшення суми акредитива (з забезпеченням підтвердження іншого банку) |
0,3%, але не менше 100 дол. та не більше 4000 дол. |
Комісія розраховується від суми акредитива або суми його збільшення. Тариф включає телекомунікаційні витрати |
3 |
Зобов'язання Банку за акредитивом без блокування грошових коштів Клієнта (відкриття "непокритого" акредитива) |
Згідно окремого договору (мін. 100 дол. за перші 90 календарних днів та 30 дол. за кожні наступні 30 або менше календарних днів зобов'язання) |
Встановлений в окремому договорі відсоток річних стягується за фактичну кількість днів строку дії зобов'язання Банку за акредитивом |
4 |
Перевірка документів на відповідність умовам акредитива |
0,3%, але не менше 75 та не більше 1000 дол. |
За кожний пакет документів. У разі попередньої перевірки документів за проханням бенефіціара тариф стягується додатково в такому ж розмірі |
5 |
Обробка документів з розбіжностями щодо умов акредитива |
30 дол. |
За кожний пакет документів. Сплачується бенефіціаром |
6 |
Авізування інших змін умов акредитива / ануляція акредитива / запити за акредитивом/ попереднє повідомлення про відкриття акредитива |
50 дол. |
За кожну операцію. Тариф включає телекомунікаційні витрати |
7 |
Обробка складних умов акредитива
/ обробка великої кількості доку |
100 дол. |
Додаткова комісія (стягується, якщо акредитив містить велику кількість додаткових умов (більше 10) та/або якщо операція передбачає обробку великої кількості документів (більше 10) та/або якщо акредитив передбачає відстрочку платежу на термін більше, ніж 90 днів) |
|
Інші операції по акредитивах | ||
1 |
Додаткові запити за вимогою клієнта |
20 дол. |
|
2 |
Відкриття акредитиву STAND BY |
|
|
|
без грошового покриття |
|
Згідно з окремим договору на відкриття акредитиву |
|
із грошовим покриттям в Райффайзен Банк Аваль |
0,25% за квартал чи його частину min 50 дол. max 1000 дол. |
Стягується протягом усього терміну дії акредитиву, включаючи можливі його продовження |
3 |
Виконання функцій рамбурсуючого банку |
0,15% min 30 дол. max 500 дол. |
|
Обслуговування операцій за допомогою SWIFT, TELEX, FAX —20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісії не повертаються у разі анулювання акредитиву або по закінченні строку дії акредитиву чи його частини.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що оплачується іноземним банкам в документарних операціях, відшкодовується у відповідній валюті за рахунок коштів клієнтів.
Таблиця Г.1
Сума відправлення (USD) |
Комісія (USD)* |
0.01 — 50.00 |
13.00 |
50.01 — 100.00 |
15.00 |
100.01 — 200.00 |
22.00 |
200.01 — 300.00 |
29.00 |
300.01 — 400.00 |
34.00 |
400.01 — 500.00 |
40.00 |
500.01 — 750.00 |
45.00 |
750.01 — 1 000.00 |
50.00 |
1 000.01 — 1 500.00 |
75.00 |
1 500.01 — 1 750.00 |
80.00 |
1 750.01 — 2 000.00 |
90.00 |
2 000.01 — 2 500.00 |
110.00 |
2 500.01 — 3 000.00 |
120.00 |
3 000.01 — 3 500.00 |
140.00 |
У кожному інтервалі 500 USD понад 3 500 USD додатково утримується комісія 20 USD*.
Сума відправлення (USD) |
Комісія (USD)* |
0.01 — 100.00 |
5.00 |
100.01 — 150.00 |
7.00 |
150.01 — 200.00 |
9.00 |
200.01 — 300.00 |
12.00 |
300.01 — 400.00 |
16.00 |
400.01 — 500.00 |
20.00 |
500.01 — 600.00 |
24.00 |
600.01 — 750.00 |
29.00 |
750.01 — 1 000.00 |
37.00 |
1 000.01 — 1 500.00 |
53.00 |
1 500.01 — 2 000.00 |
69.00 |
2 000.01 — 2 500.00 |
89.00 |
2 500.01 — 3 000.00 |
109.00 |
3 000.01 — 3 500.00 |
129.00 |
У кожному інтервалі 500 USD понад 3500 USD додатково утримується комісія 20USD*.
Сума відправлення (USD) |
Комісія (USD)* |
0.01 — 3 000.00 |
15 |
3 000.01 — 5 000.00 |
25 |
Додаткові послуги |
Комісія (USD)* |
Доставка чека одержувачу (за одну доставку) | |
Домініканська Республіка |
3.00 |
Філіппіни |
5.00 |
Еквадор |
7.00 |
Інші країни, в яких надається ця послуга |
13.00 |
Інформування по телеграфу/телефону (за одне інформування) | |
В’єтнам |
2.00 |
Інші країни, в яких надається ця послуга |
3.00 |
Повідомлення (за одне повідомлення) |
безкоштовно |
* — комісія сплачується в гривнях по курсу НБУ на день здійснення переказу
** — Азербайджан, Білорусь, Вірменія, Грузія, Казахстан, Киргизстан, Молдова, Росія, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан
Таблиця Г.2
Тарифи депозитів фізичних осіб і ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» станом на 01.07.2009 року
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» - долари
Сума вкладу |
Мінімальна сума поповнення |
Процентні ставки по вкладу |
Примітка |
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» | |||
від 20 USD до 2000 USD |
від 20 USD |
6,00% |
Нарахованні відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно. Гнучкі умови внесення та зняття частини коштів без розірвання діючого договору |
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» - долари
Сума вкладу |
Мінімальна сума поповнення |
Процентні ставки по вкладу |
Примітка |
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» | |||
від 20 USD до 2000 USD |
від 20 USD |
6,00% |
Нарахованні відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно. Гнучкі умови внесення та зняття частини коштів без розірвання діючого договору |
від 2000 USD до 19999 USD |
7,00% | ||
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» - євро"
Сума вкладу |
Мінімальна сума поповнення |
Процентні ставки по вкладу |
Примітка |
Вклад на вимогу «Універсальний» безстроковий для власників пакету «Оптимальний» | |||
від 20 EUR до 2000 EUR |
від 20 EUR |
2,00% |
Нарахованні відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно. Гнучкі умови внесення та зняття частини коштів без розірвання діючого договору |
від 2000 EUR до 19999 EUR |
3,00% | ||
від 20000 EUR та більше |
3,50% | ||
Сума вкладу |
Мінімальна сума поповнення |
Процентні ставки по вкладу |
Доходність клієнта з врахуванням складного процента |
Примітка |
Вклад «Заощадження» 3 місяці (з пролонгацією/без пролонгації) для власників пакету «Оптимальний» | ||||
від 100 USD до 2000 USD |
від 20 USD |
10,25% |
10,34% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно |
від 2000 USD до 19999 |
11,50% |
11,61% | ||
від 20000 USD і більше |
11,50% |
11,61% | ||
від 100 EUR до 2000 EUR |
від 20 EUR |
4,50% |
4,52% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно |
від 2000 EUR до 19999 EUR |
5,50% |
5,53% | ||
від 20000 EUR і більше |
5,50% |
5,53% | ||
Вклад «Заощадження» 6 місяців (з пролонгацією/без пролонгації)для власників пакету «Оптимальний» | ||||
від 100 USD до 2000 USD |
від 20 USD |
10,00% |
10,21% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно |
від 2000 USD до 19999 USD |
11,25% |
11,52% | ||
від 20000 USD и більше |
11,25% |
11,52% | ||
від 100 EUR до 2000 EUR |
від 20 EUR |
4,75% |
4,80% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щомісячно |
від 2000 EUR до 19999 |
5,75% |
5,82% | ||
від 20000 EUR и більше |
5,75% |
5,82% | ||
Вклад «Заощадження» річний (з пролонгацією/без пролонгації)для власників пакету «Оптимальний» | ||||
від 100 USD до 2000 USD |
від 20 USD |
9,75% |
10,11% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щоквартально |
від 2000 USD до 19999 USD |
11,00% |
11,46% | ||
від 20000 USD и більше |
11,00% |
11,46% | ||
від 100 EUR до 2000 EUR |
від 20 EUR |
5,75% |
5,88% |
Нараховані відсотки приєднуються до основної суми вкладу щоквартально |
від 2000 EUR до 19999 |
6,75% |
6,92% | ||
від 20000 EUR и більше |
6,75% |
6,92% | ||
Информация о работе Валютні операції банку (на прикладі діяльності ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»)