Инфляция и её социально-экономические последствия

По соотносительности  роста цен различных групп  товаров и услуг:

• сбалансированную;
• несбалансированную;

При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными.

При несбалансированной – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

По ожидаемости  и предсказуемости:

• ожидаемую;
• неожидаемую.

Под ожидаемой инфляцией понимается инфляция, которая предсказывается и прогнозируется заранее, под неожидаемой – наоборот.

 

 

1.4 Экономические  и социальные последствия инфляции

Инфляция, являясь  основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики, оказывает значительное влияние на динамику экономического развития страны и уровень жизни населения. Ее воздействие зависит от темпов инфляции. Умеренная инфляция ведет к временному оживлению экономики в результате незначительного роста цен и нормы прибыли. Галопирующая и тем более гиперинфляция наносят значительный урон народному хозяйству. Рост цен намного опережает рост количества денег в обращении, происходит “бегство от денег” населения и предприятий. В результате этого нарастает скорость обращения денег, что равносильно их дополнительной эмиссии, побуждая цены подниматься еще выше. Цены перестают быть достоверным средством измерения затрат, падает их стимулирующая роль. Неравномерный рост цен на товары разрушает и дезорганизует хозяйственные связи, ведет к диспропорциям в экономике.

 

Таким образом, инфляция дезорганизует все народное хозяйство. Предприятиям из-за быстрого роста цен не хватает выручки  за реализованную продукцию, чтобы  рассчитаться с поставщиками ресурсов и комплектующих изделий, выплатить  зарплату своим работникам. Стремительное увеличение издержек производства в связи с удорожанием ресурсов лежит в основе дальнейшего роста цен на продукцию и раскручивания инфляционной спирали “цены — зарплата — издержки—цены”. Суть ее в том, что повышение цен на товары и услуги ведет к падению реальных доходов трудящихся. Чтобы остановить их, профсоюзы и наемные работники требуют повышения номинальной заработной платы. Более высокая зарплата повышает издержки производства, что требует повышения цен на продукцию. Изменившиеся цены делают необходимым очередной пересмотр ставок зарплаты и т.д. Так возникает и раскручивается инфляционная спираль. В условиях инфляции начинается кризис взаимных неплатежей, который охватывает все народное хозяйство. В результате продукция не продается, предприятия работают “на склад”, затовариваются и вынужденно останавливаются. Начинается массовое сворачивание производства.

Инфляция наносит серьезный  ущерб государственному бюджету. Обесцениваются как налоговые поступления в  бюджет, так и его расходная  часть, что побуждает часто корректировать его и изыскивать дополнительные средства. А это стимулирует инфляцию.

В условиях инфляции нарушается функционирование денежно-кредитной  системы. Несут потери банки и  другие финансовые учреждения, выдающие кредиты, так как реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции.

Социальные  последствия инфляции проявляются, прежде всего, в ухудшении жизни  населения. Реальная заработная плата  постоянно отстает от инфляционного  прироста цен на товары и услуги. В итоге падают стимулы к труду, ухудшается его качество. В условиях инфляции особенно страдают наименее защищенные слои населения - пенсионеры, студенты, безработные. Несмотря на то, что их доходы растут в результате корректировки и индексации, проводимых правительством, этот рост постоянно отстает от темпов инфляции. Обесцениваются сбережения населения, что подрывает стимулы к денежному накоплению. Несвоевременная выплата заработной платы, массовые увольнения из-за сокращения производства побуждают работников бороться за свои права, что усиливает социальную напряженность в обществе. Кроме того, налоговое законодательство обычно не успевает за темпами инфляции. В результате многие налогоплательщики автоматически из-за роста их номинального дохода попадают в более высокую группу налогообложения. Так происходит скрытая конфискация денежных средств у населения через налоги. Таким образом, в условиях инфляции нарушается стабильность экономических связей и социальных отношений общества. Часто меняющиеся цены перестают быть информационным ориентиром для производителей и потребителей, предприниматели не знают, какую цену установить на свою продукцию, а покупатели не знают, сколько нужно заплатить. Нарушаются финансово-кредитные отношения. Деньги перестают выполнять свои функции. Сворачивается производство, население нищает. Стимулируются кризисные явления в социальной, экономической и политической сферах общества. Социально-экономические последствия инфляции: обесценение и перераспределение доходов, материализация денежных средств, падение интереса к долгосрочным целям, обесценение денежных сбережений, уменьшение реальной процентной ставки и скрытая конфискация денежных средств. Высокие темпы инфляции оказывают разрушительное воздействие на производство: подавляют стимулы к занятию производственной и инвестиционной деятельностью, нарушают стабильность денежной национальной единицы, дезорганизуют финансовую систему государства. Экономика, втянутая в инфляцию, особенно если процесс перерастает в галопирующую или гиперинфляцию, скатывается в полосу затяжного и глубокого экономического кризиса. Для выработки наиболее эффективных мер, способствующих снижению инфляции, необходимо выявлять причины, осуществлять прогнозирование инфляции и анализировать степень воздействия тех или иных мер на инфляционные процессы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Инфляционные процессы в экономике

 Республики  Беларусь

2.1. Характеристика и социально-экономические последствия инфляционных процессов в Республике Беларусь

 

Анализируя  инфляционные тренды в Республике Беларусь, следует отметить, что с 2001 и по 2006 г. в стране сложилась устойчивая тенденция снижения темпов роста потребительских цен. Если в 2000 г. цены потребительского рынка выросли более чем в 2 раза, то в последующие годы за счет мер, осуществленных в области денежно-кредитной и валютной политики, институциональных изменений, благоприятной внешней и внутренней конъюнктуры, удалось стабилизировать ценовую ситуацию в стране и перейти в режим низкоинфляционного функционирования экономики. В 2005 г. впервые за годы реформ инфляция измерялась однозначной цифрой – 8%.

В 2006 г. был достигнут  наименьший уровень инфляции – 6,6%. Вместе с тем сложившаяся в 2006-2010 гг. динамика инфляции существенно отличалась от предусмотренной Программой социально-экономического развитя Республики Беларусь (ПСЭР) на 2006-2010 гг. В ПСЭР динамика индекса потребительских цен была построена таким образом, чтобы в 2010 г. уровень инфляции (декабрь к декабрю) составил 5%. Только в 2006 г. фактический параметр инфляции соответствовал прогнозным значениям 107-109% (даже был немного ниже интервального значения прогноза). В последующие годы фактические значения инфляции существенно отличались от параметров, заложенных в Программе.

 

 

Прогнозные  и фактические значения уровня инфляции

(источник: построено  по данным Национального статистического  комитета РБ, Министерства экономики)

 

 

Как видим, лишь в последние два года показатели годового прогноза, которые принимались значительно выше программных, были выполнены.

Следует отметить, что мировой финансово-экономический кризс существенным образом не повлиял на ценовую ситуацию в стране – уровень цен потребительского рынка оставался достаточно высоким. Но если в 2007-2008 гг. тенденция роста цен в нашей стране соответствовала мировому контексту повышения цен на продовольствие и топливо (энергетические товары), то начиная с 2009 г. рост цен в европейских странах существенно замедлился, в то время как в Беларуси заметного спада ценовой напряженности не произошло. По итогам 2010 г. уровень инфляции в Беларуси оказался выше, чем у западных соседей и партнеров по Таможенному союзу – Российской Федерации, Казахстане.

На фоне замедления роста цен и стабилизации инфляционных процессов в Российской Федерации  и Казахстане (в январе-декабре 2011 г. темпы инфляции – 106,1 и 107,4% соответственно) Беларусь в 2011 г. испытала ценовой шок, несоизмеримый по масшабам с ростом цен за последние десять лет. Рассмотрим более подробно, как развивались инфляционные процессы в прошлом году.

Инфляция по индексу потребительских цен в 2011 г. составила 208,7%, или в среднемесячном исчислении – 106,3%. Рост цен по продовольственной группе товаров – 225,0%; непродовольственной – 212,0; платным услугам населению – 164,9%.

 

 

 

Уровень инфляции по индексу потребительских цен в 2011 г.,%

Период	Индекс потребительских  цен	Среднемесячный  ИПЦ	Продовольственные товары	Непродовольственные товары	Услуги насаелению	Услуги ЖКХ
I квартал	106,1	102,0	106,1	103,6	109,8	117,8
II квартал	128,4	108,7	128,8	140,7	110,2	96,9
I полугодие	136,2	105,3	136,7	145,8	121,0	114,1
III квартал	128,0	108,6	134,7	127,9	110,5	107,2
IV квартал	119,7	106,2	122,2	113,8	123,2	116,6
12 месяцев	208,7	106,3	225,0	212,0	164,9	142,5

Источник: Рассчитано по данным Национального статистического комитета РБ

 

Поквартальная динамика показывает: интенсификация инфляционных процессов началась во II квартале, в III квартале уровень инфляции оставался на стабильно высоком уровне – в среднем за месяц цены потребительского рынка увеличивались на 8,6%. Во II квартале ускорителем инфляционных процессов послужила майская девальвация белорусского рубля, в III квартале широкомасштабной официальной девальвации не происходило. Но результаты оказались идентичными. В IV квартале динамика инфляции была неравномерной. Если в октябре-ноябре рост цен потребительского рынка в среднем составлял 108,1-108,2%, то в декабре произошло резкое замедление по сравнению с маем-ноябрем до 102,3%.

Декабрьское снижение темпов роста потребительских цен  было обусловлено, прежде всего, исчерпанием девальвационного потенциала инфляции. В декабре произошло некоторое укрепление белорусского рубля к доллару, российскому рублю и евро.

Основными факторами, появлиявшими на рост цен в 2011 г., выступили, прежде всего, инфляционно-девальвационные ожидания населения, производителей и торговых организаций. Ослабление курса национальной валюты в летний период на теневом рынке происходило большими темпами, чем девальвация, осуществляемая Национальным банком Республики Беларусь. Установившийся в сентябре теневой курс белорусского рубля к доллару США наиболее точно отражал на текущий момент рыночный курс, по которому начали осуществляться торги на дополнительной сессии БВФБ.

Начиная с мая  базовый индекс потребительских  цен значительно превосходил  индекс роста цен по регулируемой группе товаров. Также резкий рост цен наблюдался на плодоовощную продукцию в мае-июле, что было связано с удорожанием импортных фруктов и овощей. Снижение цен в августе не смогло компенсировать предыдущий и последующий девальвационный рост на сезонную продукцию.

 

Динамика инфляции и ее составляющих

(источник: построено по данным Национального статистического комитета РБ)

 

Некоторое сдерживающее влияние на рост цен оказало введение 90-дневного моратория на него по наиболее значимым, в основном продовольственным, позициям (постановление Совета Министров РБ от 28.05.2011 г. № 676). Но начиная с сентября среднемесячный прирост цен по регулируемой и сезонной группе товаров превосходил базовую нфляцию.

Своеобразным  демпфером еще большего раскручивания нфляции послужили относительно невысокие темпы роста тарифов на платные услуги для населения, в частности услуги жилищно-куммунального хозяйства. Всего за год платежи по жилищно-коммунальным услугам выросли в 1,4 раза – в основном за счет повышения тарифов в феврале на 17,3% и ноябре на 10,9%.

Доминирующий вклад в инфляцию в 2011 г. вносили продовольственные товары. Пик роста цен по ним приходится на III квартал, за этот период их вклад в совокупный рост цен составил 61,6%, при одновременном снижении доли непродовольственных товаров и услуг.

 

2.2. Антиинфляционная политика в Республике Беларусь

Анализ денежного  рынка показывает, что главная  стратегическая задача Центрального банка  должна состоять в том, чтобы снабдить экономику нужным количеством денег, создать долговременные условия для ее неинфляционного развития. Вместе с тем Центральному банку приходится решать другие экономические проблемы, которые прямо не связаны с инфляцией, но могут ее провоцировать. Так, если взять страны с развитыми рыночными отношениями, то здесь для предотвращения надвигающегося спада производства Центральный банк может использовать имеющиеся в его распоряжении сильно действующие инструменты денежной политики. В этой ситуации Центральный банк, как правило, начинает увеличивать предложение денег. Денежный рынок на это реагирует понижением их цены, то есть ставок банковского процента. Происходит удешевление кредита и деньги становятся доступными для производителей, которые, одолжив деньги у банков, направляют их на финансирование капитальных вложений, увеличивают производство и предложение товаров и услуг.