Экономические кризисы: теоретические аспекты и практические проявления

На рубеже 70-80-х гг. ситуация изменяется вновь. Эти годы характеризуются возникновением череды кризисов. Как отмечалось, отличительной чертой циклических кризисов 1974-1975 гг. и 1980-1982 гг. было их переплетение со структурными кризисами (сырьевым, энергетическим, продовольственным, экологическим). Кроме того, для этих кризисов было характерно сочетание падения производства, роста безработицы, хронической недогрузки производственных мощностей с хроническим ростом цен. Это явление получило название стагфляции. Изжила себя и применявшаяся модель государственного регулирования.

В результате перед системой государственно-монополистического капитализма встала проблема изменения методов регулирования в соответствии с новым циклическим витком конъюнктуры. Происходит отказ от кейнсианской модели в пользу либеральной, предусматривающей ограничение роли государства, а, следовательно, большую свободу субъектов рынка.

В соответствии с пришедшей  на смену неокейнсианству монетаристской концепцией основное внимание государство стало сосредотачивать на кредитно-денежном регулировании и использовании кредитно-денежной политики для амортизации циклических колебаний, устойчивого обеспечения экономического роста. Существенное отличие современной антикризисной политики заключается в ориентации ее на предложение, т.е. создание условий для эффективного производства, путем либерализации кредита, снижения налогов. Прежняя же политика преследовала задачу расширения спроса, опираясь на налогово-бюджетные рычаги.

Таким образом, страны рыночной экономики на протяжении XX в. накопили большой арсенал средств и  методов борьбы с кризисными явлениями и эффективно применяют их, о чем свидетельствуют различные варианты экономической политики по выходу из кризисных, ситуаций. Это вовсе не означает, что циклические колебания конъюнктуры уходят в прошлое, а вместе с этим и сам феномен государственно-монополистического капитализма. Напротив, продолжающийся процесс концентрации производства уже на основе интернационализации экономической жизни, активной интеграции стран усиливают роль государственно-монополистического капитализма как координатора этих явлений. Сама интернационализация производства, развитие связей между странами, в свою очередь, привели к синхронизации экономических циклов, т.е. их совпадению по времени в. различных странах и регионах. В силу этого на современном этапе государственная антициклическая политика требует согласования на межгосударственном уровне антикризисных мероприятий, что также, на наш взгляд, увеличивает роль феномена государственно-монополистического капитализма¹³.

Глава 3. Мировой  финансовый кризис 2008г.

3.1. Мировой финансовый кризис: цивилизационные истоки

Нынешний кризис, сразу названный финансовым, видится по своим истокам цивилизационным. Кризиса, подобного нынешнему, раньше не было, и не могло быть.

Традиционные кризисы имели предсказуемую цикличность, в них были заведомо заложены понятные механизмы экономического оздоровления. Каждый кризис сопровождался «созидательным разрушением»: очищая экономику от слабых и банкротов, давая простор сильным, кризис оборачивался, в конечном счете, обновлением.

В сегодняшней ситуации прежнего понимания недостаточно, поскольку нынешний кризис радикально отличается от всех предыдущих. Он финансовый только по антуражу, по формам проявления. Главное же в том, что под финансовой оболочкой скрыты более глубокие процессы, которые сжато можно охарактеризовать, как конкурентное соперничество цивилизационных ценностей разных миров. В ходе подобной нетрадиционной конкуренции слабеющий, но еще главенствующий западный мир стремится затормозить свое падение; он прибегает, речь идет о США, к изощренным способам продления своего нынешнего лидерства. Провал таких попыток самозащиты как раз и проявляется через нынешний финансовый кризис¹⁴.

Нынешний кризис планетарного масштаба связан с перерождением протестантских, т.е. евроатлантических (западных) ценностей. Ценности эти сформировались в ходе мощного реформаторского движения XVI в., сопровождавшегося десятилетними и даже столетними религиозными войнами. Ценности протестантизма - это труд, рационализм, индивидуализм, самосовершенствование, постоянное стремление к успеху и жажда переделать на свой лад мир; и, что в нашем случае особенно важно, позитивное отношение к обогащению за счет личных усилий при условии бытовой скромности и даже аскетизма.

Ныне на смену этим протестантским ценностям пришли, прежде всего, в США, деградационные ценности потребительства, которое означает потребление в долг, т.е. диспропорцию между потреблением и производством, когда потребляется больше, чем производится. От почитаемой когда-то бытовой скромности, и трудовой этики, свойственных пуританам, не осталось и следа.

Развившийся в США культ потребительства, подстегиваемого эффектом подражания, охватил наряду с элитой и простой народ. Жить скромно стало не престижным, а тот, кто не в состоянии позволить себе излишества, стал выглядеть, по меньшей мере, неуспешным.

Легко представить, что подобная модель жизнеустройства не так уж безобидна. Подмена идеала «быть» стремлением «иметь» духовно опустошает человека, рождает гипертрофированную потребность в острых ощущениях, порождает наркоманию, содействует распространению депрессий. К тому же всякая «обновка» лишь на миг дает удовлетворение. Приобретая все больше и больше, человек так и не достигает удовлетворенности. Общество, в котором как в США говорят «он стоит миллион», в конечном счете, несчастное и в чем-то искусственное.

Свою роль сыграло во всем этом и разрушение СССР. Дело в том, что ранее само наличие соперничества США с СССР не позволяло Америке расслабиться. В такой ситуации потребительство было относительно умеренным, лишенным своего, позже обнаружившегося, разрушительного потенциала. Оно даже рассматривалось властью как консолидирующий нацию фактор.

С падением же главного соперника, СССР, Америка ощутила себя властелином мира, и могли соответственно позволить себе сказочно обогащаться за счет всей планеты. Однако возможность жить в свое удовольствие за счет накопления долгов таило роковую опасность. Напомним, что все великие империи прошлого сходили с арены не тогда, когда было трудно, а тогда, когда они достигали вершины богатства и властвования. Именно в таких ситуациях погибли древний Вавилон, древняя Греция и Рим с его оргиями и требованиями народом «хлеба и зрелищ»¹⁵.

Существенная роль, особенно в кризисной долговой спекулятивной игре, отводится в США фондовому рынку. Фондовый рынок, исключительно развитый там, оказался механизмом, адекватным возможностям долговой игры. Благодаря синтезу фондового рынка с информационными технологиями.

В США вклад населения, вовлеченного в игру на биржах, в эскалацию долговых проблем, был весьма значителен. Ведь играющее население, - а это многие десятки миллионов американцев, - своим завышенным спросом содействовали подъему цеп американских акций. Население США, таким образом, сполна использовало возможности фондовых рынков осуществлять операции спекулятивной наживы. Ведь массовый, почти всенародный игровой ажиотаж делал пены американского фондового рынка искусственно раздутыми. Миллионы домохозяек, пенсионеров, студентов и других граждан снимали деньги с депозитов, продавали имеющуюся у них собственность - вплоть до закладывания своих квартир и домов, надеясь сорвать куш на биржевой игре. При этом совокупная цена акций все больше отрывалась от реалии, формируя предпосылки для будущих финансовых потерь, в том числе выявляющихся через крах финансовых пирамид и лопающиеся долговые пузыри. В конце концов, блеф был откорректирован реалиями: оказалось, что за ограниченным массивом не фиктивных акций гонялось слишком много любителей наживы. Падение фондовых рынков становилось массовым и повсеместным.

Актуален вопрос о мировом статусе Соединенных Штатов. Уже в самой Америке звучат прорицания о том, что США заканчивают свое историческое развитие как «Империя Долга». Многое здесь зависит от того, останется ли доллар мировой резервной валютой. Это не исключено, поскольку ряд стран, особенно главный владелец долларов и экспортер потребительских товаров в США - Китай, заинтересован в монетарной стабильности Америки. Нет сомнения и в том, что за Америкой останутся и мировое технологическое превосходство, и лучшие в мире университеты, и недосягаемая пока никем военная мощь, и высокая ресурсная обеспеченность.

Главный фактор успеха в современном мире - цивилизационные ценности. А они в США подорваны, причем самым коварным способом, - через расслабляющую и развращающую потребительскую модель¹⁶.

3.2. Как выжить России?

Спад в американской экономике принимает угрожающие масштабы. Уточнённые итоги четвёртого квартала 2008 года по динамике ВВП – падение на 6,2% - худшие с начала 1980-х годов. Темпами, опережающие самые мрачные прогнозы, растут безработица и принудительные отчуждения заложенного под необслуживаемые ипотеки жилья. Американцы, вынужденные оставлять свои дома, подавлены и растеряны. Сытое благополучие многомиллионного среднего класса обрушилось в считанные месяцы.

Экстраординарные меры ФРС по реанимации парализованной кредитной системы пока не приносят заметного эффекта, любые оказывающиеся в их расположении деньги банки используют на чистку балансов, поддержку капитализации и рост резервов под стремительно растущие плохие долги. План Обамы и новый бюджет содержат беспрецедентные фискальные стимулы для оживления замирающей экономики, но в их результативность тоже мало кто верит.

Мало кто верит и в то, что, безжалостно раскручивая маховик госзаймов, можно будет без последствий профинансировать бюджетный дефицит в двенадцать с лишним процентов ВВП – не имеющий аналогов в мирное время.

Мировая финансовая и экономическая система не готова к сколько-нибудь серьёзной реконструкции суверенных долгов США либо к неконтролируемому падению курса доллара. Паралич системы международных расчётов и полный ступор международной торговли в данном случае обеспечены.

Поэтому для России как никогда актуальна задача создания собственной мощной финансовой системы, которая была бы адекватна масштабам и потребностям страны. Российская экономика страдает от недостатка кредита, а не от его избытка. От странного стереотипа, что дополнительные деньги непременно вызывают инфляцию, давно пора избавиться. Да, если просто всем работникам и пенсионерам поднять выплаты на 10%,то ничего по существу не измениться: от такого шага дешёвые десятилетние кредиты в стране точно не появятся. Но они точно так же никогда не появятся, если оставить на всю страну «три рубля» и радоваться стабильности курса и отсутствию инфляции.

России нужна мощная система рефинансирования и, возможно, даже эмиссия под крупные инфраструктурные проекты. Недостаток же денег и кредита стимулирует проинфляционное поведение компаний, которые стремятся к сокращению издержек и максимизации нормы прибыли, а не к расширению оборота за счёт маржи и выхода на новые рынки.

3.3. Война как  способ ликвидации экономического  кризиса

Опасность нынешней ситуации в том, что длительное затягивание  кризиса  тяжело не только для населения, но и для капитала, ибо он должен «работать». Ещё более страшна для него инфляция: капитал элементарно обесценивается. В условиях очевидной насыщенности рынков положение может быть изменено лишь искусственно. Сделать это следует с помощью такого великолепного инструмента по уничтожению материальных благ, как война. Тогда избыток благ быстро сменится их недостатком, и капитал тем самым снова получит возможность начать деятельность по их воссозданию. Однако рано или поздно производственно-торговая спираль снова «закрутится», и всё повторится снова. К тому же война неизбежно сопряжена с человеческими жертвами и страданиями.

Об опасности длительного  кризиса говорит исторический опыт. Всем известно, например, что Великая  депрессия 1929-1933 годов, затянувшаяся на четыре года, способствовала становлению нацизма. Та же Великая депрессия ответственна и за распространение коммунизма в мировом масштабе. Закономерным же итогом этих процессов стала Вторая мировая война. Причём психологический шок от кризиса 1930-ч годов сохранялся около 20 лет, демонстрируя тем самым силу депрессивного эффекта. Таким образом, долгосрочное влияние Великой депрессии было очень сильным и поистине ужасным. А причина всё та же – отсутствие новых рынков в условиях не виданного ранее материального изобилия. Нынешняя же ситуация слишком сильно напоминает драматические события прошлого. Следовательно, чем дольше будет идти поиск новых рынков, тем более длительным окажется кризис и тем больше вероятность возникновения войны.

Здесь нельзя не упомянуть  о так называемой виртуальности денег и финансов, создающих впечатления отрыва символов от реальной экономики. Всё это действительно имеет место; однако нельзя забывать и о другом: капитал является реальной силой, противостоять которой сегодня невозможно. В отсутствие «резервуаров», способных вместить этот якобы фиктивный капитал, он очень быстро доказывает свою мощь, сметая всё на своём пути. И война является всего лишь одним из инструментов «связывания» капиталов. Разумеется, это инструмент «последней инстанции», но от этого он не перестаёт быть менее реальным.

Есть и другая опасность, идущая «снизу». Она связана с  поиском рядовыми экономическими агентами возможностей заработка. В условиях же тотальной безработицы и отсутствия легальных и осмысленных способов получения доходов начинают активизироваться разные криминальные виды деятельности: торговля оружием и наркотиками, активизация криминальных промыслов типа действий современных сомалийских пиратов. На её фоне создаются благоприятные условия для развёртывания более масштабных военных операций¹⁷.