Различные теории денег: металлическая, номиналистическая, количественная

Четвертая функция денег – средство образования сокровищ или накопления. В этой функции отражена способность денег в любой момент выступать как платежное средство. Противоречие между качественной неограниченностью денег (как средства обмена и платежа) и их количественной ограниченностью стимулирует их накопление. Выходя на некоторое время из сферы обращения, деньги превращаются в средство будущих платежей.

Деньги становятся средством образования запаса ценности в силу следующих причин:

-    они выступают абсолютным  всеобщим представителем общественного  богатства;

-    в отличие от других  товаров, накопление которых связано  с рядом неудобств, деньги в  наивысшей степени соответствуют  собиранию сокровищ (хорошо хранятся, не портятся);

-    накопление запаса ценности  в виде денежного богатства  находит всеобщее признание.

Известны следующие денежные формы запаса ценности: накопление золотых слитков, монет; накопление их в эстетической форме – в виде предметов роскоши из золота или серебра.

Запас ценности абстрактно представляет собой резервуары, в которые при необходимости уходят избыточные деньги и из которых они потом приходят на рынок при возникновении потребности увеличить находящуюся там денежную массу.

Пятая функция – мировые деньги. Обслуживая хозяйственные взаимоотношения всех стран, деньги выступали в роли всеобщего эквивалента. На мировом рынке денежные средства сбрасывали «национальные мундиры» (монетных, бумажных и кредитных денег отдельных государств) и выступали в натуральной форме в виде слитков золота. В крупных торговых сделках между странами расчеты производились преимущественно путем зачета долговых обязательств через банки, а золото перевозилось из одной страны в другую, если долг не погашался взаимными расчетами.

Исходя из этих функций, деньги часто определяют как универсальный товар, обмениваемый на любые продаваемые товары и услуги и пригодный для расчетов и платежей в настоящем и будущем.

Таким образом, при системе золотого монометаллизма деньги выполняли функции: а) средства обращения; б) меры стоимости; в) средства платежа; г) средства накопления (образования сокровищ); д) мировых денег.

Но в XX в. золотой стандарт перестал существовать, и это привело к коренному изменению сущности и функций денег.

На смену золотому монометаллизму пришла искусственная денежная система. Это связано с тем, что деньги утратили свое прежнее экономическое содержание. Бумажные деньги перестали размениваться на золото и другие драгоценные металлы. Они стали номинальным (существующим только по названию, на бумаге) знаком стоимости, который никак не соответствует затратам на его изготовление.

Отмена золотого стандарта привела к тому, что отпали две функции денег, которые не могут осуществляться без золота: средство образования сокровищ и мировые деньги.

В современных условиях в определенной мере выполняются три функции: мера стоимости, средство обращения и средство платежа.

Почему же на бумажные деньги, не обеспеченные золотом или чем-либо вообще, можно приобрести любой товар, даже золотые вещи?

Сейчас в виде денег выступают, по сути дела, долговые обязательства государства, банков и сберегательных учреждений. Эти обязательства могут выполнять функции во многом потому, что государство подтверждает законность денег как платежного средства, придает бумажным деньгам принудительный курс, который имеет силу только в пределах данной страны. Реальная стоимость, которую представляют бумажные деньги, не зависит от государственной власти и определяется объективным законом денежного обращения.

Для того чтобы бумажные деньги выполняли функцию средства обращения, они должны, как мы уже говорили, обладать приемлемостью, т.е. признаваться каждым покупателем и продавцом.

Устойчивость современных денег определяется сегодня не золотым запасом, а количеством бумажных денег, необходимых для обращения.

Большинство западных экономистов для определения количества денег, необходимых для обращения, пользуются формулой, предложенной американским экономистом Ирвингом Фишером (известна как «уравнение обмена»)

MV = PQ,

где M – денежная масса; V – скорость обращения денег; P – уровень товарных цен; Q – количество товаров, представленных на рынке.

В соответствии с данной формулой объем денежной массы можно определить по формуле

M = PQ/V.

Закон денежного обращения гласит: количество денег в обращении прямо пропорционально сумме цен товарной массы и обратно пропорционально скорости обращения денег.

Из этой формулы видно, что чем больше созданный в стране национальный продукт, тем больше денег должно находиться в обращении. 4

 С увеличением физического  объема количества произведенных  товаров приходится наращивать  и денежную массу.

Если в стране нарушается закон денежного обращения и появляется избыточное количество денег, то происходит обесценивание денег, которое сопровождается ростом товарных цен без всякого улучшения качества продукции. В этом проявляется феномен инфляции.

Современные деньги представляют по сути номинальный (существующий только по названию, на бумаге) знак стоимости, никак не соответствующий затратам на его изготовление. Следовательно, стоимость денег – это их покупательная способность, т.е. количество товаров, которое можно купить на денежную единицу. При прочих равных условиях чем больше денег находится в обращении, тем меньше их стоимость, и наоборот.

Сегодня эмиссия (от лат. emissio – выпуск) бумажных денег не связана с золотом, она регулируется центральным банком и определяется национальным объемом производства.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Теории денег и их эволюция.

2.1. Металлическая теория денег.

Одной из наиболее ранних теорий является металлическая теория денег. Данная теория отождествляла деньги с благородными металлами, то есть золотом и серебром. Она получила наибольшее развитие в XVI-XVII столетиях, когда происходило накопление капитала.

Металлическая теория появилась в Англии как в наиболее развитой и богатой стране того времени. Одним из основателей металлической теории был У. Стэффорд (1554-1612). В Англии данное теоретическое направление развивали Т. Мэн (1571-1641) и Д. Норс (1641-1691). Сторонником металлической теории денег во Франции был А. Монкретьен (1575-1621), в Италии - Ф. Галиани (1728-1787).

В условиях металлического денежного обращения функция накопления выполняла важную экономическую роль, выступая стихийным регулятором денежного обращения. С ростом товарного производства превращение денег в средство накопления перестает становиться необходимым условием регулярного возобновления процесса производства. Так, стремление к получению наибольшей прибыли заставляет предпринимателей не хранить деньги в виде “тезаврации”, а постоянно пускать их в оборот. Металлическая теория денег возникла в исторических условиях, для которых было характерно появление мануфактур, быстрый рост торгового капитала, а также колонизация европейскими государствами многих заморских территорий с огромными природными богатствами. Торговля становилась основным источником богатства, а положительный торговый баланс обеспечивал приток в страну золота и серебра. При этом металлическая теория денег базировалась на идеях меркантилистов, которые отождествляли богатство с деньгами, а деньги - с драгоценными металлами. Поскольку рассуждений по поводу сущности денег существует  огромное количество. В соответствии с представлениями меркантилистов богатство нации состоит в накоплении золота и серебра, а источником богатства является внешняя торговля, обеспечивающая приток драгоценных металлов. Меркантилисты считали, что приумножение богатства требует протекционистских мер со стороны государства по регулированию внешней торговли путем поощрения экспорта и сдерживания импорта, а также всемерной поддержки национальной промышленности. Из-за отсутствия теоретических знаний в области народонаселения меркантилисты считали целесообразным поддерживать низкий уровень заработной платы вследствие роста населения, а источник богатства увязывали с неэквивалентным обменом с другими странами. Тем самым должен был достигаться активный торговый баланс, то есть положительное сальдо во внешней торговле.5

Во времена раннего меркантилизма правительство занималось порчей национальной монеты, снижая ее вес и ценность с целью заинтересовать иностранных купцов обменивать их деньги (понимаются как полноценные) на местные (подвергшиеся порче) и стимулировать тем самым большую закупку национальных товаров.

Для позднего меркантилизма, охватывавшего период со второй половины XVI по вторую половину XVII столетия, характерным является то, что в это время торговые связи становятся более развитыми и регулярными. Это в значительной мере было обусловлено поощрением со стороны государства развития промышленности и торговли.

Поздние меркантилисты начали признавать функцию денег как средства обращения. Поэтому для металлической теории данного периода характерно было не только отождествление богатства страны с драгоценными металлами, но и фактическое придание последним всех функций денег. Это положение базировалось на том, что благородные металлы являются единственным видом денег. Фактически сторонники металлизма обосновывали фетишистские взгляды на деньги, утверждая, что благородные металлы являются деньгами от природы в силу их естественных свойств. Соответственно, основные положения металлической теории денег были   представлены следующим образом:

- деньги тождественны любому  представителю товарного мира, а  денежное обращение равнозначно  товарному обмену;

- деньгами являются только благородные  металлы в силу присущих им  естественных свойств;

- деньги не являются носителем  общественных отношений, а выступают  лишь инструментом для обеспечения  товарного обмена;

- стоимость денег выступает  естественным (природным) свойством  драгоценных металлов;

- деньги выполняют лишь функции  меры стоимости, образования сокровищ (накопления) и мировых денег, а  функции средства обращения и  средства платежа не присущи  металлическим деньгам (поздние  меркантилисты эти функции начали  признавать), поскольку согласно  данной теории простой обмен  товаров (простая, единичная или  случайная форм стоимости) является  тождественным товарному обращению.

Теоретики металлизма отрицали возможность замены металлических денег какими-либо другими знаками (бумажные деньги они вообще считали противоестественным явлением).Недостатки данной теории заключаются в следующем:

Во-первых, при обосновании функций денег ранние меркантилисты не предполагали возможность, необходимость и целесообразность замены благородных металлов (полноценных денег) знаками стоимости.

Во-вторых, ранние меркантилисты не учитывали тот факт, что деньги являются исторической категорией и развиваются вместе с развитием общества.

В-третьих, представления сторонников металлической теории денег о том, что богатство общества заключается в накоплении благородных металлов посредством внешней торговли, игнорировали сферу материального производства, являющуюся основным источником создания общественного богатства.6

Критики меркантилизма исходили из того, что источником богатства общества является капитал сферы производства, а использование металлических денег во внутреннем денежном обращении приводит к дополнительным (непроизводительным) издержкам общества.

Металлическая теория денег, несмотря на бурное развитие капиталистического производства, не ушла полностью в небытие. Так, в XIX столетии металлическая теория денег в видоизмененной трактовке, признающей обращение бумажных и кредитных денег при условии их обязательного размена на монеты и благородных металлов, получила достаточно большое распространение. Тем не менее, технические аспекты, делающие металлическое обращение неудобным, нельзя считать несущественными. Об этом свидетельствует ряд факторов, приведенных в экономической литературе. Так, во второй половине XIX столетия в промышленно развитых странах ежегодные потери золота от истирания монет и приведения их в негодность составляли 940 кг, серебра - 4,6 т, а металлическое обращение обходится цивилизованному миру в 11 миллионов немецких марок ежегодно. Несколько позднее потери всех стран вследствие истирания монет и других причин были определены в 3000 кг золота в монетной форме ежегодно, что составляло примерно 50 миллионов марок. В то же время общая величина издержек по поддержанию металлического обращения являлась незначительной по сравнению с огромными потерями от   обесценения бумажно-денежных знаков стоимости.7

2.2. Номиналистическая теория денег.

Номиналистическая теория денег определяет их сущность, как условных счетных единиц, или знаков, лишенных какой-либо внутренней стоимости. В соответствии с таким пониманием сущности денег сторонники данной теории полагают, что покупательная способность (покупательная сила) денег совершенно не зависит от их материального содержания, а определяется лишь номиналом. Номиналистическая теория денег возникла на основе развития таких их функций, как функция обращения и функция средства платежа, а также вследствие того, что деньги стали способствовать товарному обмену не согласно их весу, а в соответствии с указанным на них номиналом.

Развитию этой теории содействовало также то, что в результате износа монет их нарицательная стоимость отклонялась от внутреннего товарного содержания денег. Это обстоятельство было взято на вооружение сторонниками данного теоретического направления, позиции которых существенно укрепились в условиях перехода от золотомонетного обращения к бумажно-денежному. Наличие бумажных денег и полное вытеснение ими металлических (золотых и серебряных) монет усиливает аргументы в пользу того, что деньги являются условными знаками, эмитируемыми государством.