Различные теории денег: металлическая, номиналистическая, количественная

Сторонники номиналистической теории денег считают, что деньги являются условными, абстрактными счетными единицами, служащими для определения идеального масштаба цен. Следствием этого является то, что сущность денег сводится к их функциям, а сами деньги отрываются от товарного мира, и, соответственно, происходит отрицание их стоимостной субстанции. В настоящее время эта теория практически становится одной из основных, или господствующих, среди остальных денежных теорий (с точки зрения выяснения сущности, их роли и места в экономических процессах). В значительной мере это обусловлено тем, что драгоценные металлы были вытеснены из сферы денежного обращения, прекращен свободный обмен золота на денежные знаки, а в денежном обороте все большее место занимают различные формы безналичных расчетов, в том числе электронные деньги.8

Данная теория имеет большую предысторию. В частности, с позиций отдельных разновидностей номиналистической теории денег выступали юристы Древнего Рима, а также юристы средневековья. Они оправдывали сознательную “порчу монет” правительствами того времени и утверждали, что металлическое содержание монет совершенно не связано с их товарным содержанием и покупательной способностью. В данном случае покупательная сила монеты определялась не количеством содержащегося в ней металла, а обозначенном на ней количеством денежных единиц. Фактически путем использования высшей власти руководитель государства своим решением (клеймом на монете) мог придавать монетам любую ценность.

В ХХ столетии номиналистический подход к деньгам поддерживали многие известные экономисты, например, Г. Кнапп, Дж. М. Кейнс, Э. Хансен, Р. Харрод, П. Самуэльсон и другие. При этом номинализм начал отождествляться с государственной теорией денег, а их сущность стала все больше увязываться с правовыми нормами, определяющими порядок функционирования денег. Соответственно, деньги рассматриваются лишь как средство платежа, а все функции металлических денег автоматически передаются бумажным деньгам, являющимся не разменными на благородные металлы. Основные положения номиналистической теории денег можно определить следующим образом:

- деньги по своей природе  не имеют стоимости и являются  абстрактной количественной (счетной) величиной, которая может в косвенной  форме служить измерителем ценности  товаров;

- основной функцией денег является  функция средства обращения, и  поэтому в роли денег могут  выступать любые их формы (золотые, серебряные и билонные монеты, бумажные и кредитные деньги);

- ценность товара представляет  собой нечто относительное и  поэтому понимается как субъективное  отношение человека к конкретному  товару;

- стоимость (номинал) денег определяется  государством исходя из его  субъективной воли или желания;

- отождествление в большинстве  случаев категорий “стоимость”  и “цена” с отдельным выделением  категории “ценность”.

Основной ошибкой номиналистов является положение их теории о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым отрицаются теория трудовой стоимости и товарная природа денег. Не поняв сущности денег как всеобщего стоимостного эквивалента, объективно возникшего из товарного обращения, номиналисты наделили их стоимостью исходя из субъективной воли или желания государства. Номиналисты смешивали меру стоимостей и масштаб цен. Так, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб с равными делениями.9

Номиналистическая теория денег носит идеалистический характер. 10 Она заменяет законы функционирования экономики некими правовыми нормами и отрицает связь денег с общественными отношениями. Если металлисты отождествляли драгоценные металлы с деньгами и богатством общества, не понимая, что металлические деньги могут быть заменены бумажными, то номиналисты, напротив, возвеличивали бумажные деньги и отрывали их от товарного производства и обращения.

2.3 Количественная теория денег.

Эволюция денег вызывает к жизни соответствующие им теории. Так, зародившаяся в XVI столетии количественная теория денег основывалась на том, что цены зависят от количества денег в обращении и изменяются пропорционально их количеству. В классическом подходе к количественной теории предполагается, что количество денег в обращении определяется автономно (независимо от суммы цен товаров, а также процесса их производства и обращения), скорость оборота денег принимается практически неизменной, влияние денег на процесс воспроизводства считается инертным, а изменение количества денег одинаково влияет на цены всех товаров в различных секторах экономики без учета их начальных условий в момент увеличения массы денег в обращении.11

Указанная теория сводит сущность денег к одной функции - средства обращения. По мнению сторонников количественной теории, будучи средством обращения деньги не могут иметь внутренней стоимости, поэтому стоимость денег определяется их количеством. Свое обоснование и развитие количественная теория денег получила в тот период, когда свобода торговли стала основным требованием промышленного капитала и, соответственно, дальнейшего развития экономики страны.

К созданию количественной теории денег причастен  английский философ Джон Локк(1632—1704). В теории Дж. Локка интересовала, прежде всего, не внутренняя, а рыночная стоимость товара. Он исходил из того, что рыночная стоимость любых определенных объемов двух или более товаров является одинаковой при их обмене друг на друга. Отношение количества товаров к его продажам определяет количество товара, отдаваемое за деньги или за другой товар. При этом цена товара будет тем выше, чем меньше его количество по сравнению с возможностями продаж. В свою очередь, продажа предусматривает, что один товар может быть продан несколько раз, то есть число продаж может превышать количество товара.

Продажа товаров (не денег) может идти быстрее и медленнее, поскольку товары обусловлены той пользой (ценностью), которую люди получают от них. Однако каждый потенциальный контрагент обмена готов получать и  держать у себя деньги без ограничения, то есть продажа денег всегда достаточна или более чем достаточна. Это означает, что применительно к денежному товару число продаж равно его количеству, а скорость оборота денежного товара является наивысшей. Поскольку продажи денег всегда равны их количеству, то стоимость денежного товара, выраженная в абстрактных, счетных единицах, зависит только от его количества.  

Количественная теория денег Дж. Локка может пониматься в контексте того, что уровень цен всегда прямо пропорционален количеству денег (с учетом скорости их обращения). В этой теории сопоставляются два потока, представленные общим количеством денег в обращении за конкретный период времени и общим объемом торговли за то же время. При таком подходе деньги выполняют только функцию средства обращения и, следовательно, не имеют внутренней стоимости.

Шотландец Джон Ло (1671— 1729), в отличие от Джона Локка, считал, что влияние изменения количества денег на объем торговли (производства) является более сильным, чем на уровень цен. Основной механизм воздействия денег на торговлю Джон Ло видел в том, что увеличение их предложения понизит процентную ставку и тем самым повысится прибыльность инвестиций. Это, в свою очередь, приведет к увеличению выпуска продукции и росту занятости. Последующий за этим незначительный рост цен, возникший вследствие повышения потребительского спроса, даст толчок товаропроизводителям для наращивания объемов производства. Однако для реализации данной схемы нужна высокая эластичность денежного предложения и мобильность ресурсов, что не всегда достижимо в реальной действительности.

В XVIII столетии количественную теорию денег развили англичане    Д. Юм (1711-1776) и Дж. Милль (1773-1836), а также француз III. Монтескье (1689- 1755). Английский экономист, философ, психолог и историк Д. Юм в соответствии со своими субъективно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. По мнению Д. Юма, цены товаров и стоимость денег определяются соотношением обращающихся денег и товаров, то есть цена товаров всегда прямо пропорциональна количеству денег. В действительности же открытие новых месторождений золота и серебра привело к снижению их стоимости, поскольку они стали воплощать меньшее количество общественного труда. Именно этим объясняется увеличение цен на товары и расширение потребностей товарного обращения в деньгах. Поэтому сторонники количественной теории денег считают, что, во-первых, покупательная способность денег, как и цены на товары, устанавливаются на рынке, во-вторых, в обращении находятся все выпущенные деньги, в-третьих, покупательная способность денег обратно пропорциональна, а уровень цен прямо пропорционален количеству денег.12

Основные положения количественной теории денег могут быть представлены следующим образом: - деньги, независимо от их формы, всегда лишены внутренней стоимости, то есть стоимость денег не определяется количеством общественно необходимых затрат труда на их производство;

- стоимость любых форм денег  и уровень товарных цен зависят  от количества денег в обращении, то есть товарные цены определяются  не внутренней стоимостью, присущей  товарам, а соотношением между  общим количеством товара и  общей массой золота и серебра, имеющегося во всем мире;

- основной функцией денег является  функция средства обращения, а  все остальные не играют существенной  роли в денежном обращении  и поэтому имеют вспомогательный  характер;

- количество денег первично  и поэтому их стоимость зависит  от него, то есть она понижается  вследствие возрастания количества  золота, а цены на товары растут, и наоборот;

- деньги выступают в экономике  только в роли посредника для  обмена товаров и не оказывают  существенного влияния на процесс  общественного воспроизводства, поскольку  увеличение количества денег  в обращении    приводит лишь  к прямо пропорциональному увеличению  абсолютного уровня цен и никак  не влияет на относительные  цены, т.е. на меновые пропорции  при товарном обмене (меновые  стоимости товаров).

        Основная ошибка  первых представителей количественной  теории денег заключается в  исходной посылке о том, что  товары вступают в процесс  обращения без цены, а деньги  без стоимости, и лишь в дальнейшем  определенная часть товаров обменивается  на соответствующее количество  металла. Однако в действительности  цены товаров обязательно предполагают  наличие соответствующего денежного  эквивалента.

Еще одна ошибка сторонников количественной теории денег состоит в предположении, что вся денежная масса находится в обращении. Между тем существует объективный экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличии полноценных денег в обращение вступает не любое их количество, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учетом отсрочки платежей, безналичных расчетов и скорости обращения денежных единиц. Определяя цены товаров и стоимость денег количеством последних, представители данной теории искажали подлинную причинную связь явлений. В частности, количественная теория денег игнорировала роль сокровища (накопления) как стихийного регулятора металлического денежного обращения. Ее сторонники исходили из того, что в обращении могло находиться избыточное количество золота и серебра. Следует также иметь в виду, что ранняя количественная теория возникла в условиях обращения небумажных, а металлических денег. Современная количественная теория (XIX- XXI ст.), базирующаяся на бумажно-денежном обращении, имела и имеет дело с кредитными деньгами, вначале разменными, а затем неразменными на металл (золото и серебро).13

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 3. Современное представление о сущности  денег и денежных теорий.

3.1. Сравнительный анализ  и сопоставление денежных теорий.

Сравнительный анализ основных денежных теорий показывает, что все научные концепции предлагают различные варианты формирования денежной политики, но их объединяет признание недостаточности для решения этой задачи механизма рыночного саморегулирования и обоснование необходимости активного участия государства в формировании денежного обращения. Это позволяет рассматривать представленные экономические концепции не как альтернативные, а как взаимодополняющие, что создает теоретико-методологическую основу использования рекомендаций различных школ при выработке и реализации экономической политики.

На протяжении всего периода развития западной денежной теории основное внимание исследователей было направлено на изучение зависимости между количеством денег в обращении и уровнем цен. Однако до XX в. западные экономисты в своих работах анализировали также и проблемы, связанные с сущностью денег: причины их возникновения, функции и роль денег в экономике, формирование стоимости (покупательной силы) денег.

В современной западной экономической литературе анализ сущности денег, проблемы стоимости денег практически отсутствует. Произошло смещение интересов от качественных аспектов теории денег к количественным характеристикам и взаимосвязям. Объектами исследования денежной теории являются роль денег в промышленном цикле и государственном регулировании, механизм воздействия денежной массы на уровень цен и экономический рост, количественные характеристики денежного обращения и т.п.

Следует отметить, что для западной экономической науки характерна трактовка сущности денег исходя из их функций. В учебниках и научных работах по теории денег обычно даются следующие определения денег: "Деньги — это то, что они выполняют" (Ф. Уокер); "... это средство обмена, общепринятое в данном платежном сообществе" (Р. Барр); "Деньги определяются функциями; деньги — это то, что используется как деньги" (Дж. Хикс); "... это все, что обычно принимается в оплату товаров и услуг или в возмещение долгов" (Ф. Мишкин) и т.д.

Таким образом, западные экономисты отождествляют функции денег с их сущностью. Данный подход значительно отличается от общепринятого в отечественной экономической науке, трактующего функции как наиболее глубокие свойства категории, отражающие проявления ее сущности.

Игнорирование неразрывной взаимосвязи всех функций денег, выделение одной функции в качестве ключевой приводит к обеднению и искажению сущности денег. Так, например, для большинства западных экономистов характерно выделение в качестве главной функции денег- функции средства обращения. В связи с этим распространенным является сведение сущности денег к их всеобщей приемлемости в уплату за товары и услуги.