Влияние мирового экономического кризиса на экономику России

Вторая. Современный кризис носит структурный характер, то есть предполагает серьезное обновление структуры мировой экономики и ее технологической базы. Пока трудно сказать, какие структурные изменения произойдут, однако их результатом будет перераспределение сил в отраслевом и региональном аспектах.[45]

Третья. Кризис носит инновационный характер. В последние годы много говорилось о важности инноваций, переводе экономики на инновационный путь развития; именно это и произошло в финансово-экономической сфере. Здесь возникли и быстро распространились финансовые инновации - новые инструменты финансового рынка, которые, как тогда казалось, смогут создать условия для бесконечного роста. Но, как выясняется теперь, многие лидеры финансового мира имели о них весьма смутное представление, что привело к двоякого рода последствиям.[15]

С одной стороны, финансовые инновации существенно трансформировали ряд товарных рынков, и прежде всего важнейших сырьевых товаров.

Цена на нефть всегда была плохо предсказуемой, однако она все-таки зависела от соотношения спроса и предложения, а потому в какой-то мере контролировалась производителями нефти. Несомненными историческими фактами являются как организованный арабскими странами - экспортерами нефти резкий скачок цен на нефть в 1973 г., так и осознанные (и также политически мотивированные) действия по их существенному снижению в 1986 г.

В настоящее время, с развитием рынков вторичных финансовых инструментов, ситуация кардинально изменилась. Теперь цена на нефть почти не зависит от действий ее производителей и слабо реагирует на усилия членов ОПЕК и других нефтедобывающих стран. Сегодня она формируется на финансовых рынках и в головах финансовых брокеров, торгующих связанными с поставками нефти вторичными финансовыми инструментами, причем практически не имеющими отношения к реальному движению этого товара.

Мир становится виртуальным, поскольку важнейшие экономические индикаторы складываются на рынках производных финансовых инструментов. Вряд ли эта ситуация будет сохраняться очень долго, так как реальный дефицит или избыток материальных ценностей рано или поздно даст о себе знать. Но пока надо принять факт существенного усиления роли виртуальных факторов в формировании важнейших хозяйственных пропорций.[4]

С другой стороны, в условиях инновационного финансового бума экономическая и политическая элита утратила контроль за движением финансовых инструментов. Поэтому нынешний кризис можно определить как «бунт финансовых инноваций» - бунт машин против своих создателей.[41]

Природа и механизмы великих экономических потрясений всегда загадочны и до конца непостижимы. Великие кризисы на десятилетия становятся предметом дискуссий экономистов, политиков и историков, им посвящаются сотни диссертаций и тысячи научных статей. Причем однозначные ответы не удается найти даже будущим специалистам по экономической истории.[7]

2. Результаты влияния  кризиса 

2.1 Результаты влияния мирового кризиса на финансовую систему и экономику России

Золотовалютные резервы страны на 1 января 2008 года составляли 488,386 млрд. дол. США, наибольшего размера они достигли 8 августа и составили 598,1млрд. дол, а на 1 января 2009 года уже составляли 427,08 млрд. долл. На поддержание курса рубля и помощь банкам и компаниям в рефинансировании внешних займов с августа по декабрь включительно 2008 года потрачено 143,3 млрд. долл. За год денежная масса (агрегат М-2) сократилась на 0,3%, хотя за 2007 год выросла на 47,5%.[35]

В целях сокращения оттока капитала за границу Центральным банком с 1 декабря установлена ставка рефинансирования в 13%. Расширен валютный коридор и значительно ослаблен рубль по отношению к доллару США и другим валютам. Если на 12 июля 2008 года курс доллара был 23,1255 рубля, то на 1 января 2009 года уже составлял 29,3916 рубля. И курс рубля будет понижаться дальше, так Правительство приняло решение изменить параметры федерального бюджета на 2009 год и рассчитывать его исходя из курса рубля к доллару в 35 рублей.[23]

За октябрь размер рублевых депозитов населения уменьшился на 354 млрд. руб. или 8,8%, а за ноябрь еще на 7,4%. Только в декабре ситуацию удалось переломит и приток вкладов населения увеличился на 180 млрд. рублей. Но население стало переводить часть вкладов в валюту. Размер валютных вкладов населения в октябре увеличился на 11,1%, а в ноябре на 22,9%.

За сентябрь и октябрь средние ставки по кредитам коммерческих банков предприятиям на срок до одного года возросли с 11,9% до 14,3% (+2,4%). За этот же период средние ставки по депозитам населения выросли с 7,7% до 9,2% (+1,5%).  Банки снижают вложения в ценные бумаги и они составили на 1 ноября 2,164 трлн. руб. Их потери на фондовом рынке за сентябрь составили 93,9 млрд. руб., а в октябре 154 млрд. руб.[6]

Для поддержки банковской системы страны ЦБ выдал коммерческим банкам кредит в 1,2 трлн. руб., что соответствует трети собственного капитала(3,35 трлн. руб.) банковской системы. Активы банков за октябрь выросли на 2,9% и составили 25,3 трлн. руб. Объем выданных кредитов вырос на 2% и составил 240 млрд. руб. Отток капитала из России в 2008 году составил порядка более 80 млрд. долл., а в 2009 году около 100 млрд. долл.[20]

 

2.2 Ситуация на фондовом рынке

 

Российские акции подешевели с начала года от 29,3% до 96,6%. В целом индекс РТС упал на 71,88%, а индекс ММВБ на 68,65%. В это же время индекс американских бирж упал всего на 9,1%. Больше всего упали акции компаний сектора недвижимости, энергетических и металлургических компаний. Больше других пострадали «Система-галс» -96,9%, ПИК - 94,2%, «Северсталь» -88,6%, Мечел - 78,93%, Татнефть - 68,99%, Газпром - 68,79%, Норильский никель - 66,38%, Роснефть - 60,53%, Лукойл - 58,93%. Причины такого положения кроются в снижении цен на сырье и прежде всего на нефть, бегством капитала за рубеж, кризисом с кредитными ресурсами в банковской системе и непредсказуемостью курса рубля по отношению к основным мировым валютам.[3]

 

2.3 Ситуация в реальном секторе экономики

 

В конце 2008 года продолжилось падение промышленного производства в стране. Только в ноябре оно упало на 8,7% по отношению к ноябрю прошлого года. Спад произошел практически во всех сферах промышленности: обрабатывающие производства сократились на 10,3%, распределение электроэнергии на 9,3%. Настоящий обвал произошел в автомобилестроении, металлургии, химической отрасли и производстве строительных материалов.

Растет взаимная задолженность между организациями и бартер. «Русгидро» задолжала на 1 декабря своим подрядчикам 1,5 млрд. руб. Магнитогорский металлургический комбинат должен поставщикам около одного млрд. руб.[28]

РЖД на треть сокращает свою инвестиционную программу на 2009 год с 432 до 300 млрд. руб. Монополия в ноябре перевезла грузов на 20% меньше чем в октябре, а в декабре объем перевозок сократился еще на 28%. Прогноз на 2009 год, сокращение грузоперевозок на 19%.[13]

«КАМАЗ»: в 2008 году сократил план производства автомобилей с 54 800 до 50 000 штук, при этом, чтобы не сокращать работающих с 4 октября перешел на четырехдневную рабочую неделю, а с 24 ноября остановил конвейер на две недели - выгоднее две недели работать по шесть дней и две недели стоять, чем работать сокращенную рабочую неделю.[38]

 

2.4 Ситуация на рынке труда, доходы населения и инфляция

 

Число безработных в России в ноябре прошлого года достигло по официальным данным 5,0 млн. человек и увеличилось по сравнению с тем же периодом 2007 года на 800 тыс. человек.Задолженность по зарплате за октябрь выросла на 33,4% и к 1 ноября составила 4 млрд. руб., а в декабре прошлого года она уже достигла 7,765 млрд. рублей и это в 2,2 раза больше, чем годом ранее.[21]

Реальные доходы населения в конце прошлого года стали сокращаться. В октябре по сравнению с сентябрем реальные доходы на душу населения сократились на 4,2%, а в ноябре к октябрю еще на 2,0%.

Общая инфляция в 2008 году составила 13,3%,больше всего подорожали продукты питания. Цены на них выросли на 17,6%, а хлеб и хлебобулочные изделия на 25,9%, крупы на 25,8%, макаронные изделия на 33,8%, мясо и птица на 22,2%, услуги ЖКХ на 16,4%, коммунальные услуги на 17,1%.[42]

2.5 Меры, принимаемые правительством России по преодолению последствий мирового финансового кризиса

 

В целях поддержки предприятий оборонно-промышленного комплекса и государственных предприятий в июле 2008 года акции 426 предприятий, долги которых превышают 120 млрд. руб. переданы государственной корпорации «Ростехнологии». Ранее госкорпорации передали 11 компаний, вошедших в холдинг «Росавиа», в том числе «Красаэр», «Самара», «Саратовские авиалинии» долги которых превышают более 18 млрд. дол.[16]

Предприятиям оборонно-промышленного комплекса и ГУПам выделено государственных гарантий на 300 млрд. рублей для получения в коммерческих банках пятилетних кредитов.

ВТБ выделил кредитный лимит «Камазу» на 7 млрд. руб., группе «Метчел» 15 млрд. руб., ЧТПЗ и Магнитогорскому металлургическому комбинату около 14 млрд. руб.[31]

Государственные банки открыли кредитные линии четырем торговым сетям. «Х5» на 7,0 млрд. руб. от ВТБ, «Седьмому континенту» на 2,5 млрд. руб. от ВТБ, «Магниту» на 2,5 млрд. руб. от ВТБ и «Мосмарт» на 1,5 млрд. руб. от Сбербанка.

Принято решение поддержке 200 компаний, которые должны отвечать следующим требованиям: крупный работодатель, экспортер с контрактом на 2009 год, имеет крупный начавшийся инвестпроект, имеет межотраслевые связи, предприятия моногород, к выходу из кризиса будет выпускать импортозамещающую продукцию.[9]

План помощи оборонно-промышленным предприятиям включает в себя: увеличение объемов авансов, увеличение гособоронзаказа и федеральных целевых программ, субсидирование процентных ставок по кредитам, проведение дополнительной эмиссии акций и выпуск облигаций в пользу государства.[1]

В поддержки нефтяных компаний последовательно со снижением цены на нефть и снижались вывозные пошлины на нее, 1 августа при цене 121,61 дол за баррель ставка была 63 дол., с 1 октября при цене нефти 90 дол. за баррель 50,99 дол., с 1 ноября при цене 59,15 дол. за баррель 39,4 дол., с 1 декабря при цене 44 дол. за баррель 26,3 дол.[27]

С нового года вводятся новые ввозные таможенные пошлины на автомобили. На автомобили до 3 лет пошлины устанавливаются в 30% от стоимости или от 1,2 до 2,8 евро за 1 кубический сантиметр объема двигателя, от 3 до 5 лет в 35% или от 1,2 до 2,8 евро, старше 5 лет от 2,5 до 5,8 евро.[11]

Создан фонд поддержки регионов по выплате пособий по безработице в составе 325 млрд. руб., выделенных ранее на поддержку фондового рынка.

Агентству по ипотечному жилищному кредитованию выделен кредит госбанков в 200 млрд. руб. на выкуп ипотечных кредитов тех, кто потерял работу или у кого резко упали доходы.

Центральному банку предоставлено право направлять своих наблюдателей в коммерческие банки, получающие бюджетные средства. [39]

 

2.6 Прогноз финансовой системы и экономики на 2013 год

В подготовленном обзоре анализируются ожидания в отношении 2013 календарного года. Несмотря на то что глобальный рост экономики по-прежнему подвержен многочисленным рискам, усиливается оптимизм относительно не только сохранения роста в текущем году, но и увеличения его темпов — до 3,3% (по сравнению с 3% в минувшем году). Частично это отражает уверенность в том, что экономические показатели в еврозоне стабилизируются, а это значительно снизит эффект торможения, возникший в результате кризиса в еврозоне и повлиявший на мировую экономику в целом.[29]

Как и следовало ожидать, рост мировой экономики в значительной мере обусловлен ростом развивающихся рынков, особенно Китая, Бразилии и Индии, и это окажет положительное воздействие на цены на сырьевые товары. В докладе отмечается, что волатильность цен на сырье, по-видимому, сохранится, однако тенденции роста достаточно сильны, что подтверждает точку зрения о том, что серьезного снижения цен на сырьевые товары в 2013 году ожидать не приходится, а это положительный фактор для поддержания стабильности российской экономики. Текущий уровень цен на сырье, в том числе на выращиваемое сырье, такое как зерно, дает российскому правительству возможность и время для проведения необходимых реформ, внедрения инноваций и диверсификации экономики. Среди факторов, подтверждающих возможность прогнозируемого роста российской экономики в 2013 году на уровне 3,8%, следует отметить прогресс в осуществлении реформ и процессов модернизации, а также благоприятные тенденции развития мировой экономики.[33]

В этом обзоре  Москва не была внесена в список 10 наиболее динамично развивающихся городов мира, в числе которых четыре китайских города. Вместе с тем российская столица отражает глобальную тенденцию, указывающую на то, что города вносят всё более заметный вклад в мировую экономику и становятся ключевым фактором роста и внедрения инноваций. Процессы мирового развития все больше концентрируются в этих мега городах, и способность России успешно конкурировать на глобальных рынках будет зависеть от того, в какой мере страна сможет воспользоваться этой тенденцией (при этом речь идет как о Москве, так и о городах в регионах). На этом пути предстоит решить много проблем, особенно в связи с созданием инфраструктуры, способной обеспечить эффективную поддержку устойчивого развития. И очень важно, чтобы Россия быстро продвигалась вперед в решении этих вопросов.[43]

 

Заключение

Текущий глобальный экономический кризис стал результатом провала сложившейся финансовой системы в результате низкого качества регулирования, из-за чего огромные риски оказались вне должного учёта. 

Мировые финансовые институты регулирования не отреагировали на происходящие в последние годы события адекватными действиями, что подтвердило несоответствие их деятельности потребностям современного многополярного мира. Из-за отсутствия инструментов по предотвращению и минимизации последствий кризисных мир столкнулся с серьёзными экономическими потрясениями и - как результат - с ростом глобальной социальной нестабильности. [22]

Для значительной части человечества ещё сложнее становится обеспечить комфортное жилье, образование, качественное медицинское обслуживание и даже продовольствие. Из-за кризиса мировой подъём последних лет практически не сказался на улучшении ситуации для наименее обеспеченных слоев населения. [40]