Анализ ликвидности и платежеспособности банка и анализ финансовой устойчивости

Номер строки

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

I АКТИВЫ

1

Денежные средства

725 051 773

492 880 738

2

Средства кредитных организаций  в Центральном банке Российской Федерации

381 207 927

151 196 647

2,1

Обязательные резервы

122 373 578

99 392 457

3

Средства в кредитных организациях

81 464 392

38 443 527

4

Финансовые активы, оцениваемые  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

101 883 985

23 528 226

5

Чистая ссудная задолженность

9 772 750 284

7 658 870 942

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся  в наличии для продажи

1 541 630 850

1 140 033 047

6,1

Инвестиции в дочерние и зависимые  организации

281 233 360

94 030 603

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

361 861 978

417 065 553

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

438 028 479

370 948 267

9

Прочие активы

177 874 551

126 452 216

10

Всего активов

13 581 754 219

10 419 419 163

II ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

1 367 973 939

565 388 335

12

Средства кредитных организаций

605 450 003

477 466 955

13

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

9 462 176 277

7 877 197 651

13,1

Вклады физических лиц

6 288 049 613

5 522 845 516

14

Финансовые обязательства, оцениваемые  по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

25 965 548

0

15

Выпущенные долговые обязательства

331 891 304

87 222 883

16

Прочие обязательства

115 477 162

85 195 233

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям  с резидентами офшорных зон

21 323 838

26 305 667

18

Всего обязательств

11 930 258 071

9 118 776 724

III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

67 760 844

67 760 844

20

Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников)

0

0

21

Эмиссионный доход

228 054 226

228 054 226

22

Резервный фонд

3 527 429

3 527 429

23

Переоценка по справедливой стоимости  ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи

26 396 638

-26 013 504

24

Переоценка основных средств

84 217 444

84 710 995

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

895 365 048

632 107 538

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

346 174 519

310 494 911

27

Всего источников собственных средств

1 651 496 148

1 300 642 439

IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной  организации

2 573 818 494

2 057 720 135

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

882 103 667

643 334 969

30

Условные обязательства некредитного характера

2 557 660

747 324

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

%

01.01.2012

%

Прирост в структуре, %

1

Денежные средства

492880738

4,73

322302793

3,78

0,95

2

Средства кредитных организаций  в ЦБ Российской Федерации

151196647

1,45

128924854

1,51

-0,06

3

Средства в кредитных организациях

38443527

0,37

61888479

0,73

-0,36

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток

23528226

0,23

31509445

0,37

-0,14

5

Чистая ссудная задолженность

7658870964

73,49

5714300721

67,04

6,45

6

Чистые вложения и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для  продажи

1140033047

10,94

1465068808

17,19

-6,25

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

417065553

4

354845030

4,16

-0,16

8

Основные средства, НМА и материальные запасы

373567080

3,58

317378620

3,73

-0,15

9

Прочие активы

126690543

1,21

127028480

1,49

-0,28

10

Всего активов

10422276325

100

8523247230

100

-

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

01.01.2012

Прирост в структуре, %

1

Денежные средства

492 880 738

322 302 793

52,92

2

Средства кредитных организаций  в ЦБ Российской Федерации

151 196 647

128 924 854

17,28

3

Средства в кредитных организациях

38 443 527

61 888 479

-37,88

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток

23 528 226

31 509 445

-25,33

5

Чистая ссудная задолженность

7 658 870 964

5 714 300 721

34,03

6

Чистые вложения и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для  продажи

1 140 033 047

1 465 068 808

-22,19

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

417 065 553

354 845 030

17,53

8

Основные средства, НМА и материальные запасы

373 567 080

317 378 620

17,7

9

Прочие активы

126 690 543

127 028 480

-0,27

Всего активов

10 422 276 325

8 523 247 230

22,28

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

%

01.01.2012

%

Прирост в структуре, %

1

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

565 388 335

5,42

300 000 001

3,52

1,9

2

Средства кредитных организаций

477 466 955

4,58

291 093 913

3,42

1,16

3

Средства клиентов (некредитных организаций)

7 877 234 761

75,58

6 666 977 736

78,22

-2,64

4

Выпущенные долговые обязательства

87 222 889

0,84

111 983 441

1,31

-0,47

5

Прочие обязательства

79 236 555

0,76

76 991 753

0,9

-0,14

6

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных  зон

26 770 634

0,26

26 313 232

0,31

-0,05

7

Всего обязательств

9 113 320 129

87,44

7 473 360 076

87,68

-0,24

Всего пассивов

10 422 276 325

100

8 523 247 230

100

-

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

01.01.2012

Прирост в структуре, %

1

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

565 388 335

300 000 001

88,46

2

Средства кредитных организаций

477 466 955

291 093 913

64,03

3

Средства клиентов (некредитных организаций)

7 877 234 761

6 666 977 736

18,15

4

Выпущенные долговые обязательства

87 222 889

111 983 441

-22,11

5

Прочие обязательства

79 236 555

76 991 753

2,92

6

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям  и по операциям с резидентами  офшорных зон

26 770 634

26 313 232

1,74

7

Всего обязательств

9 113 320 129

7 473 360 076

21,94

Всего пассивов

10 422 276 325

8 523 247 230

22,28

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

%

01.01.2012

%

Прирост в структуре, %

1

Средства акционеров (участников)

67 760 844

0,65

67 760 844

0,8

- 0,15

4

Эмиссионный доход

228 054 226

2,19

228 054 226

2,68

- 0,49

Резервный фонд

3 527 429

0,03

3 527 429

0,04

- 0,01

Переоценка по справедливой стоимости  ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи

-26 013 504

- 0,25

15 835 441

0,19

- 0,44

5

Переоценка основных средств

81 637 223

0,78

81 713 099

0,96

- 0,18

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

632 098 899

6,07

479 017 552

5,62

+ 0,45

8

Неиспользованная прибыль (непокрытые убытки) за отчетный период

321 891 079

3,09

173 978 563

2,04

+ 1,05

Всего источников собственных средств

1 308 956 196

12,56

1 049 887 154

12,32

+ 0,24

Всего пассивов

10 422 276 325

100

8 523 247 230

100

-

Наименование статей бухгалтерского баланса

01.01.2013

01.01.2012

Прирост в структуре, %

1

Средства акционеров (участников)

67 760 844

67 760 844

-

2

Эмиссионный доход

228 054 226

228 054 226

-

3

Резервный фонд

3 527 429

3 527 429

-

4

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся  в наличии для продажи

-26 013 504

15 835 441

- 264,27

5

Переоценка основных средств

81 637 223

81 713 099

- 0,09

6

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

632 098 899

479 017 552

+ 31,96

7

Неиспользованная прибыль (непокрытые убытки) за отчетный период

321 891 079

173 978 563

+ 85,02

8

Всего источников собственных  средств

1 308 956 196

1 049 887 154

+ 24,68

9

Всего пассивов

10 422 276 325

8 523 247 230

+ 22,28