Банк международных расчетов

История создание БМР

Банк международных расчетов (БМР). Создан в 1930 г. и является старейшим международным финансово-кредитным институтом, деятельность которого направлена на развитие международного сотрудничества в сфере валютных отношений. Учредителями МБР выступили Бельгия, Великобритания, Германия, Италия, Франция и Япония. Месторасположение БМР — Базель (Швейцария).

В БМР 34 члена, в том числе  Россия с 10 февраля 1996. Официально США  не участвовали в создании банка  международных расчетов, так как  не могли получать репарационные  платежи с Германии. Поэтому на акции банка международных расчетов подписались частные американские банки во главе с банкирским домом J.P. Morgan.  
Идея о создании банка возникла в связи с решением, а точнее с проблемой решения вопроса о репарационных платежах Германии странам-победительницам в первой мировой войне и о расчетах по займам.

Американский план взимания германских репараций и расчетов европейских стран-должников коммерческих банков США по военным долгам предусматривал так называемую коммерциализацию военных  долгов. Согласно этому плану, получившего  название “плана Юнга” (по имени его автора), Германия должна была выпустить внешний заем на рынках частных капиталов США и ряда стран Западной Европы. Доходы Германии от этого займа направлялись на уплату репараций странам-победительницам, которые должны были из этих сумм погасить свой долг по военным займам, полученным в США.

БМР предназначалась роль механизма, способствующего выпуску  и распространению облигаций  германского займа на рынках частных  капиталов.

Он должен осуществлять расчеты  по этому займу и конверсию  доходов от займа в репарационные  платежи.

Основной капитал банка  установлен в 500 млн. золотых швейцарских  франков, эквивалентных 145161290,32 г. чистого  золота. Капитал разделен на 200 тыс. акций по 2500 франков каждая. Оплаченный капитал составляет 125 млн. франков, или 25% общей суммы основного капитала. 75% акций БМР принадлежит центральным банкам и 25% - частным банкам и лицам, банки-учредители располагают более 50% акций. Высшим органом управления Банка является общее собрание руководителей Центральных Банков стран, имеющих акции банка. Физические и частные юридические лица, располагающими акциями банка, в собрании не участвуют. Общее собрание созывается, как правило, один раз в год для того, чтобы утвердить доклад о деятельности банка, его баланс, счет прибылей и убытков. Текущими делами банка руководит Совет директоров, в состав которого входят 8 управляющих центральными банками европейских стран: Англии, ФРГ, Франции, Бельгии, Италии, Швейцарии, Швеции и Нидерландов и 5 представителей финансовых, промышленных и торговых кругов, назначаемых этой восьмёркой. БМР имеет валютно-экономический отдел, осуществляющий исследования в области международных валютно-кредитных отношений. Выпускает ежегодный обзор, в котором даёт информацию и исследования международных валютно-кредитных отношений за год, и текущий бюллетень.

Дальнейшее развитие банка  было прервано валютным кризисом, охватившим многие капиталистические страны, и  второй мировой войной. Но банк не был  ликвидирован, а был сохранен в  качестве подсобного фонда МВФ.

Устав БМР запрещает  выпускать банкноты, представлять ссуды  правительствам, открывать на имя  правительств текущие счета, держать  в своем распоряжении акции и  владеть недвижимым имуществом или  устанавливать контроль над каким-либо предприятием. 
Операции с коммерческими банками он производит только с согласия ЦБ страны, на территории которой эти банки функционируют.

С 1982 года БМР предоставляет  промежуточный кредит под гарантию ЦБ странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы  избежать кризиса их международной  валютной ликвидности. Такие кредиты  получили Венгрия, Мексика, Аргентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с  дефицитным платежным балансом к  кредитам фонда БМР совместно  с 17 центральными банками предоставили Фонду кредит в 2,5 млрд. долларов в 1982 году.

2.    Структура и цели банка

Основными целями деятельности МБР являются содействие сотрудничеству между центральными банками, обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций, а также выполнение функций доверенного лица или агента при проведении международных расчетов его членов. 

Органами управления МБР  являются Общее собрание акционеров, Совет директоров из управляющих  центральных банков, президент банка  и администрация. Общее собрание акционеров созывается ежегодно и состоит из представителей центральных банков стран-членов. Голоса акционеров распределяются пропорционально количеству подписных акций, выделенных центральному банку каждой страны. 

Заседания Совета директоров МБР проводятся не реже 10 раз в  год. Совет директоров назначает  президента банка, который контролирует деятельность администрации. 

Ресурсы МБР формируются  за счет акционерного капитала и привлеченных средств. Акционерный капитал банка  принадлежит центральным банкам стран-членов (свыше 80 %) и частным  акционерам. Акции МБР дают всем акционерам равные права на получение  дивидендов, но частные акционеры, как  правило, не имеют права голоса или  представительства на общих собраниях. Привлеченные ресурсы МБР формируются  по большей части за счет краткосрочных вкладов центральных банков.  
МБР был создан как международный банк центральных банков, которые являются одновременно его учредителями и клиентами. Операции с коммерческими и другими банками, а также с частными лицами МБР может осуществлять только с согласия центрального банка той страны, резидентами которой являются потенциальные клиенты. Согласно уставу банка его операции должны соответствовать валютной политике стран, участвующих в этих операциях. 

Основные  направления деятельности МБР включают: 

- проведение банковских  операций — депозитных, ссудных,  валютных, фондовых и др. В частности,  БМР совершает операции по  приему средств центральных банков  на текущие счета и во вклады; по приему во вклады средств  правительств — на основании  соглашений, в которых он выступает  доверенным лицом; операции купли-продажи  и хранение золота (за собственный  счет и за счет центральных  банков); операции купли-продажи иностранной валюты и ценных бумаг, за исключением акций (за собственный счет и за счет центральных банков); операции по краткосрочному финансированию центральных банков и т.д.; 

- выполнение роли координационного  центра валютной и кредитной  политики стран-членов. В процессе  деятельности БМР происходят  регулярные встречи управляющих  центральных банков, которые обсуждают  ситуацию в валютно-кредитной  сфере и другие вопросы, представляющие  общий интерес, а также могут  вырабатывать совместные решения  по координации своей валютной  и кредитной политики и проведению  интервенций на валютных рынках;

- контроль над международной банковской деятельностью, которая не попадает под национальное законодательство ни одной из стран. Деятельность БМР по выработке правил проведения международных банковских операций привела к созданию Базельского комитета по банковскому надзору, который является форумом для обсуждения специфических проблем надзора, осуществляет координацию распределения надзорных полномочий между национальными ведомствами в отношении иностранных филиалов банков, занимается вопросами укрепления надежности и стабильности международной банковской системы; 

- выполнение роли информационно-исследовательского  центра, в частности, содействие  выработке теоретических основ  функционирования международных  валютно-кредитных и финансовых  отношений, помощь в решении  вопросов прикладного характера,  касающихся развития международного  банковского дела, организации систем  управления в центральных банках  и других вопросов, представляющих  интерес для центральных банков. Годовые отчеты и квартальные  бюллетени БМР считаются одними  из лучших статистических источников  и аналитических изданий в  мире; 

- выполнение функций агента  для системы клиринга и расчетов  в евро, при проведении операций  ОЭСР, Европейского центрального  банка и т.д.; 

- техническая помощь центральным  банкам стран с переходной  экономикой, обучение банковских  работников этих стран. 

Федеральные резервные банки  США имеют корреспондентские  отношения с банком международных  расчетов. Представители США участвуют  в форумах, организуемых банком международных  расчетов. На акции банка международных  расчетов подписались также частные  японские банки. 

Банк международных расчетов - банк центральных банков. По Уставу он выполняет две основные функции: 

- содействует сотрудничеству  между центральными банками в  области денежно-кредитной и валютной  политики. Так, банк международных расчетов играл важную роль: в организации и осуществлении платежных соглашений европейских стран (1947-58); в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке (1960-71); в координации мер по обмену информацией о валютных рынках и валютной интервенции, интервенции на рынках золота в рамках Золотого пула (1961-68) с целью укрепления доверия к доллару; в обсуждении проблем евровалютного рынка, совершенствовании банковского надзора.  

- организует обсуждение  этих проблем и координирует  меры по обеспечению надзора над деятельностью банков и их отделений (их ликвидностью и платежеспособностью) во всем мире Базельский комитет по банковскому надзору -Committee on Banking Regulations and Supervisory Practices (создан банк международных расчетов в декабре 1974), который опубликовал отчет по этому вопросу Basle Concordate (Базельский конкордат, 1975 и 1983 - обновлённая редакция) и обеспечил Базельское соглашение (1988) о минимальных международных стандартах и оценке достаточности капитала, которое ведущие международные банки обязаны соблюдать с конца 1992 года. 

Исходя из этих функций, БМР  выполняет следующие операции:

• депозитно-ссудные операции с центральными банками;
• прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
• операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
• куплю-продажу и хранение золота;
• операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;
• заключение соглашений с центральными банками в целях содействия взаимным международным расчетам [2].

С лета 1990 создана специальная  служба банка международных расчетов по оказанию технической помощи центральным  банкам и обучению банкиров стран  Центральной и Восточной Европы, бывших республик СССР и ряда стран  Азии, вступивших на путь перехода к  рыночной экономике. 

Особое внимание банк международных  расчетов уделяет сотрудничеству центральных  банков государств-участников Европейского Союза. 

Банк международных расчетов действует также в качестве доверенного  лица, агента или банка-депозитария  по международным займам (например, по займам Европейского объединения  угля и стали). Банк международных  расчетов выполнял функцию банка-агента по соглашению по многосторонним платежам (1947-50), Европейскому платежному союзу (1950-58), Европейскому валютному соглашению (1959-72), Соглашению о валютных гарантиях (1973-78) в рамках Организации экономического сотрудничества и развития, Европейского фонда валютного сотрудничества (1979-93).  
С октября 1986 банк международных расчетов - банк-агент по клиринговым расчетам частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро с 1999. В связи с долговым кризисом банк международных расчетов стал осуществлять с 1982 новую функцию - предоставлять промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит Международного валютного фонда (МВФ), а также управлять и инвестировать кредитное обеспечение в пользу держателей долгосрочных (15-30 лет) долларовых облигаций, выпущенных Бразилией в соответствии с соглашением об изменении графика погашения ее внешней задолженности.  
Будучи банком центральных банков, банк международных расчетов выполняет широкий круг банковских операций, помогая клиентам управлять валютными ресурсами и инвестировать их. 

В их числе: депозитно-ссудные  операции; купля-продажа и хранение золота, операции с валютами и ценными  бумагами; операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота и др.). Основной источник ресурсов - краткосрочные депозиты почти 100 центральных  банков (около 10 проц. мировых валютных резервов). 

Банк международных расчетов размещает их на депозиты солидных банков, покупает денежные обязательства, в том числе казначейские векселя. В соответствии с Уставом банка  его операции должны согласовываться  с денежной политикой центральных  банков соответствующих стран. 

Банку не разрешено  открывать текущие счета и  предоставлять кредиты правительствам. Также не разрешаются операции с  недвижимостью. По уставу, при проведении банковских операций БМР должен гарантировать, что его действия не противоречат денежной политике центрального банка-клиента.  

Кроме того, БМР периодически организует совещания экспертов  для анализа экономических, валютных и др. вопросов, представляющих интерес  для центральных банков. Он проводит исследования в области денежной и валютной политики и теории. На БМР возложена обязанность по наблюдению за международными финансовыми  рынками, созданию банков данных для  центральных банков Группы десяти стран  и Швейцарии, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела. (Группа десяти стран состоит из Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Швеции, Великобритании, США и Западной Германии. Швейцария принимает в ней участие.) 
С юр. точки зрения, БМР является корпорацией, что оговорено в его уставе, как международная организация, созданная на основе Гаагского соглашения 
1930 г. За деятельность банка отвечает совет директоров. В совет директоров входят управляющие центральных банков Бельгии, Франции, Германии, Италии и Великобритании, а также пять представителей фин. бизнеса, промышленности и торговли, назначенных по одному от каждого из указанных выше пяти центральных банков их управляющими. 
Статус БМР предусматривает, что эти 10 директоров могут избирать др. лиц в качестве кооптированных директоров из числа управляющих тех центральных банков-членов, чьи представители еще не входят в совет. Управляющие центральных банков Нидерландов, Швеции и Швейцарии являются такими кооптированными членами и уже много лет являются членами совета директоров.