ЦБ РФ. Его задачи, функции, денежно кредитное регулирование

С целью пополнения банковской ликвидности неоднократно принималось  решение о снижении нормативов обязательных резервов. Был значительно расширен перечень активов, принимаемых Банком России в залог при рефинансировании банков. В течение 2009 г. 10 раз снижались  ставка рефинансирования Банка России и другие ставки по операциям Банка России с кредитными организациями. С 24 апреля 2009 г. до конца года ставка рефинансирования снизилась с 13% до 8,75%.

Был создан временный механизм поддержания межбанковского рынка  в условиях кризиса, который предусматривал компенсацию Банком России до 90% убытков, понесенных банками-кредиторами при  межбанковском кредитовании банков, у которых была отозвана лицензия.

Для быстрого и масштабного  пополнения рублевой ликвидности банковской системы был разработан механизм предоставления Банком России кредитным  организациям кредитов без обеспечения ("беззалоговых" кредитов).

Одним из способов увеличения капитала банков стало предоставление им за счет государственных средств  субординированных кредитов. Кроме  того был разработан механизм приобретения государством привилегированных акций  банков, нуждающихся в пополнении капиталов, с оплатой их специальными облигациями федерального займа.

Совместно с Агентством по страхованию вкладов Банк России провел большую работу по санации  проблемных банков. В большинстве  случаев к санации и отзыву лицензии у крупных и средних  банков привело кредитование этими  банками бизнеса своих собственников.

Банк России предоставлял кредиты на льготных условиях крупным  финансово устойчивым банкам в случае их готовности приобрести за символическую  сумму контрольный пакет акций  проблемного банка и за счет полученных средств осуществить его санацию. В результате предпринятых мер кризис ликвидности банковского сектора  был погашен, массовое банкротство  банков предотвращено. Ситуация относительно стабилизировалась.

В течение 2010 г. по мере улучшения  ситуации в банковском секторе Банк России постепенно сворачивал специальные  антикризисные механизмы. К концу 2010 г. было полностью прекращено предоставление Банком России кредитов без обеспечения.

В первой половине 2010 года в  условиях быстро снижающейся инфляции, низкого совокупного спроса на товары и услуги, вялого роста банковского  кредитования Банк России четыре раза принимал решения о снижении своих  процентных ставок. За первые 5 месяцев 2010 г. ставка рефинансирования была снижена  с 8,75 до 7,75%.

С середины 2010 г. макроэкономическая ситуация начала изменяться. Начиная  с августа инфляция стала расти. В конце декабря на фоне растущей инфляции было принято решение о  повышении процентных ставок на 0,25% по привлекаемым Банком России депозитам.

В начале 2011 года Банк России продолжил ужесточение денежно-кредитной  политики. В целях снижения инфляции в январе было принято решение  о повышении нормативов обязательных резервов. В феврале Банк России объявил о еще одном повышении  нормативов обязательных резервов и  о повышении большинства процентных ставок Банка России, включая ставку рефинансирования, на 0,25%. В марте 2011 г. вновь было принято решение  о повышении нормативов обязательных резервов.

2. Статус ЦБ РФ

Статьей 75 Конституции  Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение  устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также  Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: защита и  обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы  Российской Федерации и обеспечение  эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Ключевым элементом  правового статуса Банка России является принцип независимости, который  проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как  особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии  и организации денежного обращения. Он не является органом государственной  власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся  к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные  Конституцией Российской Федерации  и Федеральным законом "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов  государственной власти, органов  государственной власти субъектов  Российской Федерации и органов  местного самоуправления. Независимость  статуса Банка России отражена в  статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)".

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных  актов, обязательных для федеральных  органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции  Федеральным законом "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)" и иными федеральными законами. Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации  не обладает правом законодательной  инициативы, однако его участие в  законодательном процессе, помимо издания  собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных  законов, а также нормативных  правовых актов федеральных органов  исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал  и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной  и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая  золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в  порядке, которые установлены Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)". Изъятие и обременение обязательствами  имущества Банка России без его  согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка  России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том  числе в международных судах, судах иностранных государств и  третейских судах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства или  если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные  организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные  организации принимают на себя такие  обязательства.

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации (далее – Государственная  Дума), которая назначает на должность  и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению  Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей  квоты, а также рассматривает  основные направления единой государственной  денежно-кредитной политики и годовой  отчет Банка России и принимает  по ним решения. На основании предложения  Национального банковского совета Государственная Дума вправе принять  решение о проверке Счетной палатой  Российской Федерации финансово-хозяйственной  деятельности Банка России, его структурных  подразделений и учреждений. Кроме  того, Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады  Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении  годового отчета и основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики.

4. Организационная структура ЦБ РФ

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Центральный аппарат ЦБ состоит из 28 подразделений, управлений и департаментов. Состав указан в приложении 1.

Территориальные учреждения- обособленные подразделения Банка России, выполняющие часть его функций на территории субъекта Российской Федерации.

Расчетно-кассовые центры (РКЦ) - структурные подразделения, действующие в составе территориального учреждения ЦБ РФ и осуществляющие банковские операции с денежными средствами.

Полевые учреждения Банка России являются воинскими учреждениями и руководствуются в своей деятельности воинскими уставами, а также положением о полевых учреждениях ЦБ, утверждаемым совместно Центробанком и Министерством обороны РФ.

Вычислительные  центры ЦБ занимаются информационно-вычислительным обслуживанием управлений Банка России.

Российское объединение инкассации – крупнейшая в России инкассаторская организация, созданная согласно закону о ЦБ как самостоятельное юридическое лицо. Осуществляет инкассацию для подразделений Банка России, но также оказывает услуги на коммерческой основе для организаций.

Всего в структуре Центрального банка России работает около 70 тыс. человек.

Органы управления Банком России

Высшим органом Банка  России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России. Функции выполняемые Советом  директоров в приложении 2

4. Цели и функции ЦБ РФ

Согласно Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение  эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы 

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с  Конституцией Российской Федерации  и Федеральным законом «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)». Банк России выполняет следующие  функции:

1. во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
4. устанавливает правила осуществления расчетов и проведения банковских операций в Российской Федерации;
5. осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;
6. осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
7. принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
8. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
9. регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
10. осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
11. организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;
12. определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
13. устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
14. устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
15. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
16. устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
17. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
18. осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.