Центральный банк РФ

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет  валютное регулирование и валютный  контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок  осуществления расчетов с международными  организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и  физическими лицами;

14) устанавливает правила  бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует  официальные курсы иностранных  валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в  разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;

17) устанавливает порядок  и условия осуществления валютными  биржами деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным  биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и  прогнозирование состояния экономики  Российской Федерации в целом  и по регионам, прежде всего  денежно-

 

 

10

 

кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19) осуществляет выплаты  Банка России по вкладам физических  лиц в признанных банкротами  банках, не участвующих в системе  обязательного страхования вкладов  физических лиц в банках Российской  Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

20) осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными  законами.

Все многообразие функций Центрального банка можно свести к следующим основным задачам. Центральный банк призван быть:

• эмиссионным центром страны, т.е. он осуществляет монопольную эмиссию банкнот. Чем выше доля наличного обращения в стране, тем важнее значение банкнотной эмиссии;
• «банком банков», поскольку в двухуровневой банковской системе его главной клиентурой являются коммерческие банки, которые работают с предпринимателями и населением;
• «банкиром» Правительства, от имени Правительства он управляет внешним и внутренним государственным долгом, т.е. размещает, погашает и проводит другие операции с государственными ценными бумагами, предоставляет кредиты Правительству и выполняет расчетные операции для него, хранит золотовалютные резервы и проводит политику их наращивания;
• органом регулирования экономики посредством проведения денежно-кредитной политики.

Политика ЦБ в реализации своих функций сочетает интересы политики Правительства, нацеленной, прежде всего, на подъем экономики, интересы промышленных предпринимателей, направленные на стимулирование

 

11

 

инвестиционных возможностей, интересы профсоюзов, и, в первую очередь, собственные интересы – повышение устойчивости финансовых систем.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12

 

 

1.4. Организационная структура Центрального банка

 

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Банка России определяются Конституцией РФ, Федеральными законами и нормами международного права, а также действующими международными стандартами. Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального собрания РФ.

Подотчетность Банка России проявляется в следующем:

• процедура назначения (выбора) руководства банка – Председателя и членов Совета директоров;
• процедура отчетности и проведения парламентских слушаний о деятельности Банка с участием его представителей;
• правила, оговаривающие степень невмешательства Думы в деятельность Банка России по реализации его законодательно закрепленных функций и полномочий.

Независимость Банка России проявляется, прежде всего, в том, что он не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

ЦБ России, являясь государственным с точки зрения собственности на капитал, обладает юридической самостоятельностью в вопросах тактики и стратегии проведения денежно-кредитной политики, направленной на поддержание стабильности обращения денег и сбалансированности платежного баланса.

Вопросы независимости Центрального банка имеют принципиальное значение в связи с необходимостью разграничения государственных финансов и банковских ресурсов.

13

 

 

Правительству, как правило, не хватает государственных финансов.

В результате образуется внутренний и внешний государственный долг. В процессе обслуживания государственного долга Центральный банк должен не только поддерживать Правительство, но, проявляя независимость, заботиться и о сохранении ликвидности банковской системы. Банк России исходит из того, что реструктуризация региональных банков является на сегодня центральным звеном процесса реструктуризации банковской системы.

Принцип независимости Центрального банка проявляется также в передаче функций по кассовому исполнению бюджета из ЦБ в Федеральное казначейство.

Итак, принцип независимости Банка России проявляется, прежде всего, в том, что он не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения (Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»). Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставной капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, которые не регистрируются в налоговых органах.1

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же как и Банк России не отвечает по обязательствам государства, если только они не

 

приняли на себя такие обязательства. В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации» федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента, и он вправе защитить свой статус и полномочия в судебном порядке.

Годовой отчет Центрального Банка России и аудиторское заключение утверждает Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации.

Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления направлены на реализацию денежно-кредитной политики и проявляются в том, что Банк России участвует в разработке экономической политики Правительства и координирует свою политику с Министерством экономики, Министерством Финансов и местными бюджетами, а также операции по обслуживанию государственного долга и операции с золотовалютными резервами Российской Федерации.

Все эти задачи Банк России решает с помощью созданного при нем Национального банковского Совета, который состоит из представителей палат Федерального Собрания, Президента, Правительства, кредитных организаций, а также экспортеров.

 

 

 

 

 

 

15

 

 

2.Операции Центрального Банка РФ

  Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

  1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

  1.1) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей кредитов, и необходимых минимальных показателей соответствующих рейтингов, дополнительные требования к получателям кредитов, а также порядок и условия предоставления соответствующих кредитов устанавливаются Советом директоров;

(п. 1.1 введен Федеральным законом  от 13.10.2008 N 171-ФЗ, в ред. Федерального  закона от 30.12.2008 N 317-ФЗ)

  2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;

(п. 2 в ред. Федерального закона  от 27.10.2008 N 176-ФЗ)

  

16

 

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и  депозитные сертификаты;

  4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

  5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

  6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

  7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

  8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

  9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

  10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

  11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике..."

 

 

 

17

 

 

2.1.Основные инструменты и методы денежно-кредитной

политики ЦБ

 

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка  России являются: 
 1) процентные ставки по операциям Банка России; 
 2) нормативы обязательных резервов (резервные требования), депонируемых в Банке России; 
 3) операции на открытом рынке; 
 4) рефинансирование банков; 
 5) валютное регулирование; 
 6) установление ориентиров роста денежной массы; 
 7) прямые количественные ограничения. 
   Процентные ставки представляют собой минимальные ставки, по которым ЦБ РФ осуществляет свои операции. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% и не могут быть одновременно изменены более чем на 5 пунктов. Под операциями на открытом рынке понимается купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций и прочих государственных ценных бумаг. Под рефинансированием понимается кредитование Банком России коммерческих банков, в том числе учет и переучет векселей. Под валютными интервенциями понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег. Под количественными ограничениями понимается установление лимитов на рефинансирование банков. 
 Банк России на основе ежедневной информации контролирует состояние корреспондентских счетов банков и своими действиями стремится

 

 

поддерживать оптимальную величину средств на этих счетах, используя различные инструменты денежно-кредитного регулирования. 
 Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями: 
 1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами; 
 2) покупать и продавать чеки, векселя со сроками погашения не более шести месяцев; 
 3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке; 
 4) покупать и продавать иностранную валюту; 
 5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей; 
 6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности; 
 7) выдавать гарантии и поручительства; 
 8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками (форвардные контракты, фьючерсные и опционные сделки); 
 9) открывать счета в иностранных и российских кредитных организациях на территории России и иностранных государств. 
 Банк России не имеет права: 
 1. осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими соответствующей лицензии, и физическими лицами; 
 2) приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций; 
 3) осуществлять операции с недвижимостью за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России;