Денежная система государства

Денежная система - это  форма  организации  денежного  обращения  в  стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным  законодательством.  Ее составной частью является национальная валютная система,  которая  в  то  же время относительно самостоятельна. Денежные системы сформировались в Европе в XVI-XVII вв. в период укрепления  государственной власти и формирования национальных рынков, хотя отдельные их элементы  появились  в  более  ранний период.  Объективную  необходимость в единой, стабильной и эластичной денежной системе обусловили следующие причины: 

- феодальная  раздробленность, в  том  числе  в   монетном   деле,   которая   препятствовала   образованию  национального  рынка; 

- товарно-денежные  отношения периода   капитализма  свободной конкуренции,  которые  требовали устойчивости денежной  системы, относительного постоянства стоимости  денежной  единицы. 

В  зависимости  от того, в какой форме функционируют деньги: как  всеобщий эквивалент или  как  мера стоимости, различают  два  типа  денежных  систем: 

1. системы металлического обращения, при которых денежный товар  (благородные  металлы) непосредственно обращается  и  выполняет  все  функции  денег,  а  кредитные деньги разменны на металл;
2. системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и  бумажными деньгами.

При металлическом обращении в зависимости от  металла,  который  в

данной стране принят в качестве  всеобщего  эквивалента,  и  базы  денежного

обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм - это денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя благородными металлами (обычно за золотом и серебром), предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их  неограниченное обращение.    Существовали  три разновидности биметаллизма:   

- система  параллельной  валюты, когда соотношение  между золотыми и   серебряными  монетами устанавливалось стихийно  на рынке;

- система  двойной валюты, когда соотношение  между золотыми и   серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от  спроса  на металлы, от экономической и политической ситуации в стране  и  мире; 

- система "хромающей" валюты, при которой золотые и  серебряные монеты служили  законными  средствами  платежа, но не на  равных основаниях, так как чеканка  серебряных  монет  производилась  в закрытом порядке  в  отличие  от  свободной чеканки золотых  монет.  Это фактически система двойной валюты,  "хромающая" на серебряную ногу, т.е. золото имеет более свободное обращение, чем серебряные  деньги. 

Биметаллизм был широко распространен в XVI-XVII вв., а в ряде стран Западной Европы - и в XIX в. В Англии биметаллизм господствовал  с  середины  XIV  в.  до  конца XVIII в. Однако при использовании двух металлов в качестве денег возникала трудность установления стоимостного соотношения между золотом и серебром.  В 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия попытались сохранить биметаллизм путем подписания международного  соглашения о поддержании твердого соотношения между золотыми и серебряными монетами. Так возник Латинский монетный союз - первая  попытка межгосударственного регулирования денежной системы. В заключенной Монетной конвенции была предусмотрена  свободная  чеканка  монет из обоих металлов достоинством от 5 фр. и  выше  с  установлением  законного ценностного соотношения между золотом  и  серебром  1:15,5.  Биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива.  Она  не  соответствовала потребностям  развитого  товарного  хозяйства,  так  как   использование   в качестве меры стоимости одновременно двух металлов  -  золота  и  серебра - противоречит природе этой функции  денег.  Всеобщей  мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством  твердое стоимостное соотношение между  золотом  и  серебром  не  соответствовало  их рыночной  стоимости.  Рыночное  соотношение золотых и серебряных  монет составляло 1:20, 1:22.  В  результате  удешевления  производства  серебра  в конце XIX в. и его обесценения золотые монеты стали уходить из  обращения  в сокровище. В 1878 г. в странах-членах  Латинского монетного союза была  прекращена   свободная   чеканка серебряных монет. В итоге  всеобщим стоимостным эквивалентом стал служить один  металл - золото,  несмотря  на формальное  равноправие  обоих  металлов. Развитие товарного хозяйства требовало  устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место  монометаллизму. 

Монометаллизм - денежная система, при которой один  денежный  металл служит всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют  другие знаки  стоимости  (банкноты,   казначейские   билеты,   разменная монета), разменные на  этот  денежный  металл  (золото  или   серебро).   Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии - в  1852-1893 гг., в Голландии - в 1847-1875 гг. Золотой  монометаллизм  был впервые установлен в Великобритании фактически в конце XVIII в., законодательно -  в 1816  г.;  а  в  последней  трети  XIX  в.  большинство  стран   перешло   к монометаллической денежной системе на золотой основе. Золотой  монометаллизм был введен в Германии в 1871-1873 гг., в Швеции, Норвегии и Дании -  в  1873 г., во Франции - в 1876-1878 гг., в Австрии - в 1892 г., в России  и  Японии - в 1897 г., в США - в 1900  г.

В  зависимости  от  характера  обращения  и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три  разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный,  золотослитковый  и  золотодевизный стандарты.

Золотомонетный стандарт характеризуется тем, что исчисление цен товаров осуществляется в золоте;  во внутреннем обращении страны находятся  полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег; производится свободная чеканка золотых монет для частных лиц с фиксированным содержанием золота; находящиеся в  обращении денежные  знаки свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по  нарицательной  стоимости; допускаются свободный  вывоз  и  ввоз  золота  и  функционирование свободных рынков золота. Вместе с тем  функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия определенных  золотых  запасов у центральных банков, которые служили резервом монетного обращения,  обеспечивали  размен  банкнот на золото.

Первая  мировая  война, потребовавшая больших финансовых  затрат  на  военные  нужды,  вызвала  рост дефицита бюджетов воюющих государств  и  привела  к  отмене  золотомонетного стандарта. Во всех воевавших странах (кроме США) был прекращен размен  монет на золото и запрещен вывоз его за границу; золотые монеты ушли из  обращения в сокровище. После первой мировой войны  ни  одно  развитое  государство  не смогло  вернуться  к  золотомонетному стандарту. В условиях послевоенной стабилизации  экономики  в  20-е гг.  в  ряде стран был установлен золотослитковый  стандарт.  При  золотослитковом стандарте в  обращении  отсутствуют  золотые  монеты  и  их свободная чеканка. Обмен банкнот и других неполноценных денег производился только на золотые слитки весом около 12,5 кг, для чего требовалось предъявить в банк довольно крупную сумму  денег. Золото  оказалось вытесненным из  обращения в  крупный  оптовый  и  международный  оборот.  В большинстве стран непосредственный обмен неполноценных денег  на  золото  не был восстановлен даже в такой форме, а применялся обмен кредитных денег на иностранную валюту (девизы), так называемый золотовалютный  (золотодевизный) стандарт. 

При золотодевизном стандарте также отсутствуют  свободное обращение золотых монет и свободная чеканка. Обмен  неполноценных  денег  на золото производится с помощью обмена на валюту стран с золотослитковым стандартом. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран  с золотодевизным  стандартом   с   золотом.   После   первой   мировой   войны золотодевизный стандарт, базирующийся на золоте и ведущих валютах мира,  был положен в основу денежных систем 30 стран, в том  числе  Австрии,  Германии, Дании, Норвегии.

Хотя золотослитковый и золотодевизный стандарты представляли  собой  форму "урезанного" стандарта золотого монометаллизма, именно  благодаря  им  после первой мировой войны  экономически  развитым  странам  удалось  восстановить устойчивость денежных систем, сконцентрировать в   центральных банках национальные запасы золота и валютных резервов, повысить регулирующую роль государства в организации денежного обращения, а также сократить издержки обращения, связанные с обслуживанием денежного обращения. "Урезанные" формы золотого  стандарта  просуществовали недолго. В результате мирового экономического кризиса (1929-1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма (в Великобритании -  в 1931 г., в США - в 1933 г., во  Франции  -  в  1936  г.)  и  утвердилась  система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. Знаки стоимости - банкноты, чеки, векселя, казначейские билеты - вытеснили золото из обращения. Оно осело в  центральных банках, тезаврировалось в частных руках. К началу второй мировой войны ни в одной стране,  кроме  США, банкноты не обменивались на золото,  а  в  США  обмен  долларов  на  золотые слитки производился  только  официальным  органам иностранных государств.  С  середины  30-х  годов  XX  в.  в  мире  начинают функционировать  денежные  системы,  основанные   на   обороте   неразменных кредитных денежных знаков. 

Для  денежных  систем,  построенных  на  обороте кредитных денег, характерны:

• вытеснение золота как из  внутреннего,  так  из внешнего оборота и оседание его в  золотых  резервах  (в  первую  очередь  в банках), при этом золото  продолжает  выполнять  функцию  сокровища;
• выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций  банков;
• развитие безналичного денежного оборота  и  сокращение  наличного  денежного оборота;
• создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования  со

стороны государства. 

После  второй  мировой  войны  в  мире  сложилась  так называемая  Бреттон-Вудсская  денежная  система,  которая  юридически   была оформлена в 1944 г. на валютно-финансовой  конференции  ООН  в  г.  Бреттон- Вудсе  (США).  Основные  черты  данной  системы  были   определены принятыми на  Бреттон-Вудсской конференции статьями Соглашения Международного валютного фонда. Функция мировых денег по-прежнему сохранялась за золотом в той  мере,  в  какой  оно продолжало быть средством окончательных расчетов между странами  и всеобщим воплощением общественного  богатства.   Наряду  с золотом в качестве международных платежных средств и резервных валют в международном обороте использовались национальная  денежная  единица  США  - доллар и  в  значительно  меньшем  объеме  фунт стерлингов  Великобритании. Резервные валюты могли обмениваться на золото; на  базе свободной обратимости производились многосторонние расчеты между странами. Межгосударственное  регулирование валютных  отношений  стран  осуществлял  МВФ, он обеспечивал соблюдение странами-участницами официальных валютных паритетов, курсов и свободной обратимости валют. Таким  образом, Бреттон-Вудсская валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного стандарта - по существу, золото-долларового стандарта. В 50-60-е годы она  способствовала расширению

международного торгового оборота, а также росту промышленного производства.

С 1 августа 1971 г. был прекращен обмен доллара  на  золото,  отменена официально долларовая цена золота,  роль  резервных  валют  стали  выполнять

марка ФРГ и японская иена, а также СДР и ЭКЮ. С крушением Бреттон-Вудсской валютной  системы в  начале  70-х годов снова предпринимались   попытки обосновать необходимость восстановления золотого стандарта.  В  частности, экс-президент США Р. Рейган во время предвыборной борьбы считал  возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избранным  президентом  в  январе  1981 г., он создал специальную комиссию по данной  проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным.  На  смену  Бреттон-Вудсской пришла  Ямайская  денежная  система, оформленная Соглашением стран - членов МВФ в Кингстоне  (о.  Ямайка)  в  1976  г. Новая денежная система  характеризовалась  следующими

чертами:

- мировыми деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ  -  СДР, которые становились международной счетной единицей;

- доллар США сохранял важное место в международных расчетах и в  валютных резервах других стран, а также продолжал играть  важную  роль  при  расчетах условной стоимости СДР;

- юридически  была  завершена  демонетизация  золота,  т.е.   утрата   золотом

денежных функций, отмена его  официальной  цены;  однако золото  оставалось

резервом государства и использовалось для приобретения ключевых  денежных единиц других стран.

Денежная система состоит из ряда элементов. Выделяют следующие элементы денежной системы:

- название  денежной единицы как единицы  денежного счета, необходимого для  выражения цены товара;

- масштаб  цен; 

- виды денег и денежных знаков, находящихся в обращении и являющихся  законным платежным  средством; 

- порядок  эмиссии  и  характер обеспечения  денежных знаков, выпущенных в обращение;

- методы  регулирования денежного обращения.

Денежная единица - это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Денежная единица, как правило, делится на мелкие,  пропорциональные   части.   В большинстве стран в настоящее время действует  десятичная система деления. Так, 1 доллар США равен 100 центам, 1 английский фунт стерлингов равен  100 пенсам,  1 российский  рубль - 100  копейкам. Наименование денежной единицы складывается исторически. Однако в некоторых случаях государство может установить новое  наименование  денежной единицы.