Государственное регулирование валютного рынка

Кроме того, практически  отсутствовал эффективный контроль за вывозом валюты из страны и за возвратом в страну валютной выручки экспортеров. В результате введения в Российской Федерации в 1994 году валютного контроля за поступлением выручки от экспорта товаров, объем невозвращенной выручки сократился с 30-40% в 1993 г. до 12% в 1994 г. и лишь 4% в 1995-96 гг. В 1995 году был введен валютный коридор, что способствовало стабилизации курса национальной валюты. Органами, обеспечивающими валютное регулирование и контроль в Российской Федерации являются Центральный Банк РФ, Государственный таможенный комитет, Федеральная служба по валютному и экспортному контролю. 
5. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ

  5. 1. Денежное обращение и его влияние на функционирование экономики

Движение денег при  выполнении ими своих функций  в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение.

Денежное обращение  существует в двух формах: наличной и безналичной. Налично-денежное обращение- движение наличных денег в сфере  обращения и выполнение ими двух функций (средства платежа и средства обращения). Наличные деньги используются: 
- для кругооборота товаров и услуг;

- для расчетов, не связанных непосредственно с движением товаров и услуг, а именно: - для расчетов по выплате заработной платы, пенсий и т. д.

Налично-денежное обращение  осуществляется с помощью различных видов денег: банкнот, металлических монет, векселей, чеков, кредитных карточек и т. д. Эмиссию наличных денег осуществляет центральный банк.

Безналичное обращение- движение стоимости без участия  наличных денег: перечисление денежных средств по счетам кредитных учреждений, зачет взаимных требований.

Безналичное обращение  осуществляется с помощью чеков, векселей, кредитных карточек и других кредитных инструментов.

В зависимости от экономического содержания различают две группы безналичного обращения: по товарным операциям и финансовым обязательствам. К первой группе относятся безналичные расчеты за товары и услуги, ко второй платежи в бюджет и внебюджетные фонды, погашение банковских ссуд, уплата процентов за кредит, расчеты со страховыми компаниями.

Между налично-денежным и безналичным обращением существует взаимосвязь и взаимозависимость.

Количество денег, потребное  для выполнения функций денег  как средства обращения и платежа, определяется следующими условиями: 
- общим объемом обращающихся товаров и услуг;

- уровня цен товаров и тарифов на услуги; 
- скорости обращения денег; 
- степенью развития безналичных расчетов.

При металлическом обращении  количество денег стихийно регулировалось функцией сокровища. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения. При отсутствии золотого стандарта стал действовать закон бумажно-денежного обращения, в соответствии с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному количеству золотых денег, потребных для обращения. При таком положении стабильность денег пошатнулась, стало возможным их обесценение. Ныне, в условиях демонетизации золота, закон денежного обращения претерпел модификацию.

Мерой стоимости товаров  и услуг стал денежный капитал, измеряющий стоимости не на рынке при обмене путем приравнивания товара к деньгам, а в процессе производства- товара к товару. Следовательно, количество неразменных кредитных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве кредитных денег отсутствует. Отсюда вытекает роль государства в регулировании денежного обращения. Эмиссия кредитных денег без учета реальной стоимости произведенных товаров и оказанных услуг в стране в процессе производства, распределения и обмена неизбежно вызовет их излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы. Главное условие стабильности денежной единицы страны соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналичный оборот. 
   5. 2. Денежная система Российской Федерации

Денежная система- устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное законодательно.

Денежная система России функционирует в соответствии с  Федеральным законом о Центральном  Банке РФ (Банке России).

Официальной денежной единицей в нашей стране является рубль. Введение на территории РФ других денежных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законами не установлено. Официальный курс рубля к иностранным денежным единицам определяется Центральным Банком РФ (ЦБР) и публикуется в печати.

Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации  из обращения и изъятия на территории РФ обладает Банк России. Он отвечает за состояние денежного обращения с целью поддержания нормальной экономической деятельности в стране.

Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка России, в том числе золотыми запасами, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в ЦБР.

В целях организации  наличного денежного обращения  на территории РФ на Банк России возложены  следующие обязанности:

- прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, а также создание их резервных фондов;

- установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

- определение признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения;

- разработка порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций. Все вопросы, связанные с организацией и регулированием безналичных расчетов, устанавливаются Банком России в соответствии с действующим законодательством. Он определяет правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. В его обязанности входит лицензирование расчетных систем кредитных учреждений.

Регулирование денежного  обращения, возлагаемое на Банк России, осуществляется в соответствии с  основными направлениями денежно-кредитной политики, которая разрабатывается и утверждается в порядке, установленном банковским законодательством. Банк России, наделенный исключительным правом эмиссии денег, особо ответственен за поддержание равновесия в сфере денежного обращения. 
     5. 3. Задачи антиинфляционной политики 
    Инфляция - кризисное состояние денежной системы. Современная инфляция связана не только с падением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, финансов и кредита. Первопричина инфляции- диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах. Существуют внутренние и внешние факторы инфляции. Среди внутренних факторов можно выделить не денежные и денежные - монетарные. Не денежные - это нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций и др. Денежные - кризис государственных финансов: хронический дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег и др.

Внешними факторами  инфляции являются мировые структурные  кризисы, валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в  другие страны, нелегальный экспорт  золота, валюты.

Инфляция проявляется в росте цен на товары и услуги, в понижении курса национальной валюты, в увеличении цены золота, выраженной в национальной денежной единице.

Антиинфляционная политика- комплекс мер по государственному регулированию  экономики, направленных на борьбу с инфляцией. Наметились два основных пути такой политики: дефляционная политика и политика доходов.

Дефляционная политика предусматривает регулирование  денежного спроса через денежно-кредитный  и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы.

Политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и  заработной платой путем полного  их замораживания или установления предела их роста. Ее осуществление может вызвать социальные противоречия.

Особая роль в проведении антиинфляционной политики отводится  Центральному Банку России. Одной  из главных причин инфляции является финансирование дефицита государственного бюджета за счет денежной эмиссии. В  соответствии с законодательством Банк России монопольно осуществляет денежную эмиссию. Кроме того, посредством регулирования величины учетной ставки, обязательных банковских резервов, объема операций на рынке государственных ценных бумаг, Банк России может влиять на предложение денег и следовательно на их стоимость. Необходимо подчеркнуть важность учета национальной специфики страны при разработке политики государства в области финансов. Здесь хотелось бы привести слова известного американского профессора, участника составления антикризисных программ для многих восточноевропейских и латиноамериканских стран Дж. Сакса, сказанные по поводу России: “Мы положили больного на операционный стол, вскрыли грудную клетку.... А оказалось - у него другая анатомия! ” 
 
    

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон  “О Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)” №394-1 от 02. 12. 1990 г.

2. Указ Президента  РФ “О мерах по государственному  регулированию рынка ценных бумаг  в Российской Федерации” №2063 от 04. 11. 1994 г.

3. Заявление Правительства  РФ, ЦБ РФ “О реструктуризации  кредитных организаций” №5580п-П13 от 21. 11. 1998 г.

4. Монин С. Воздействие  интервенций центрального банка  и фискальной политики на валютный  курс. Рынок ценных бумаг, 1998 г. , №15.

5. Дж. Д. Сакс. Макроэкономика. Глобальный подход. М. , изд. “Дело”, 1996 г. 6. Российский статистический  ежегодник, М. , 1997 г.

7. Тогунян Г. А. Государственное  регулирование в области финансов  и кредита в России. изд. “Дело”, 1997 г.

8. Финансы. Денежное обращение. Кредит. под ред. Л. А. Дробозиной, М. , 1997 г.

9. Денисов Е.Р. Финансово-правовые  основы денежной системы Российской  Федерации: автореф: дис... канд. 
10. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М., 2000. 
11. Денисов Е.Р. Финансово-правовые основы денежной системы Российской Федерации: автореф: дис... канд. юрид. наук. - М., 2003. 
12. Силаев В.П. Эволюция центральных банков: функции, организация, технология.// Банковское дело - 1995 - №8 - С.24-28 
13. Леворн С. Независимость центрального банка: разделение фискальной и денежной властей// Вопросы экономики- 1995-№10-С.12-19. 
14. Парамонова Т.В. Денежно-кредитная политика Центрального банка и его роль в достижении макроэкономической стабилизации// Деньги и кредит-1995-№10-С.21-26. 
15. Алан Гринспэн Коммерческие банки и центральный банк в рыночной экономике // Вопросы экономики -1991-№12-С.87-113