Кризис современной международной валютной системы как многофакторный процесс

 

УФИМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АВИАЦИОННЫЙ  ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

 

ФАКУЛЬТЕТ ИНФОРМАТИКИ И РОБОТОТЕХНИКИ

 

КАФЕДРА «ФИНАНСЫ,  ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И  ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ»

 

 

 

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

 По дисциплине «Валютно-кредитные операции»

ВАРИАНТ 14

КРИЗИС СОВРЕМЕННОЙ  МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ  КАК МНОГОФАКТОРНЫЙ ПРОЦЕЕСС

 

 

 

ВЫПОЛНИЛ:

Студент гр.ФДО- 501з                                  ___________       А.П. Добрина

№ зачетной книжки 085980

 

РУКОВОДИТЕЛЬ:                                     _____________   Д.А.Курманова

 

 

Уфа 2012 

Содержание 

Введение 3

1 Валютная  система - виды, история 4

2 Мировой  финансовый кризис, что на него  влияет 12

3 Влияние  кризиса на валютную систему 15

Заключение 19

Список использованной литературы: 20

 

 

Введение

Актуальность темы контрольной  работы заключается в том, что  мировая  валютная система - это совокупность кредитно-денежных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни, международного разделения труда и мирового рынка. Мировая валютная система имеет важное значение в мирохозяйственных связях.

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных  связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое  положение страны факторы: темпы  роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и  т.п.

Большое количество промышленно-торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь  существенное влияние на общую эффективность  деятельности экономических субъектов.

От эффективности валютного  механизма, степени вмешательства  государственных и международных  валютно-финансовых организаций в  деятельность валютных, денежных и  золотых рынков во многом зависит  экономическое развитие, внешнеэкономическая  стратегия промышленно-развитых стран.

Целью контрольной работы является изучение кризиса современной международной  валютной системы как многофакторного  процесса.

Задачи контрольной работы:

- рассмотреть валютную систему - виды и историю;

- проанализировать мировой финансовый  кризис и факторы, которые на  него влияют;

- определить влияние кризиса на валютную систему.

 

1 Валютная система - виды, история

Валютная система - это форма  организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты во внешнеэкономическом обороте. Валютная система выступает одним  из мощных звеньев, которое в значительной степени может содействовать  расширению или, наоборот, ограничению  интенсивности международных экономических  отношений.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы.

Под национальной валютной системой понимается определенный порядок  организации международных валютных отношений государства с другими  странами. Её характеризуют следующие  элементы: национальная валюта; условия  конвертируемости национальной валюты; режим валютного паритета национальной валюты - соотношения между двумя  валютами; режим курса национальной валюты; национальное регулирование  международной валютной ликвидности  страны; регламентация международных  расчетов страны; национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны и т.д.[2,с.65]

Региональная валютная система - организационно-экономическая форма  отношений ряда государств в валютной сфере, направленных на стимулирование интеграционных процессов, регулирование колебаний курсов национальных валют и преобразование региона в зону валютной стабильности. Задачи и условия функционирования и влияния национальных и региональных валютных систем направлены на развитие экономики отдельных стран, на сочетание интересов различных государств и их группировок.

Мировая валютная система - форма организации международных  валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства  и юридически закреплена межгосударственными  соглашениями. Она включает следующие  элементы: функциональные формы мировых  денег (золото, резервные валюты, международные  счетные валютные единицы); условия  взаимной конвертируемости валют; унификация режима валютных паритетов и валютных курсов; межгосударственное регулирование  валютных ограничений; межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование и т.д.

Первая мировая валютная система  в форме золотомонетного стандарта  сложилась стихийно в результате промышленной революции XIX века и расширения международной торговли. В этот период национальная и международная валютные системы были тождественны, золото выполняло функцию мировых денег, на мировом рынке платежи принимались  по его весу. В условиях золотомонетного  стандарта:

1) было установлено золотое содержание  национальных денежных единиц;

2) золото выполняло функцию всеобщего  платежного средства и, следовательно,  мировых денег;

3) находящиеся в обращении банкноты  эмиссионных центральных банков  свободно обменивались на золотые  монеты. Обмен производился на  базе их монетных паритетов,  то есть весовых количеств  содержащегося в них чистого  золота. Свободное передвижение  золота между странами обеспечивало  относительную устойчивость валютных  курсов;

4) курс валюты мог отклоняться  от монетных паритетов в пределах  «золотых точек» (±1% фиксированного  валютного курса);

5) поддерживалось жесткое соотношение  между национальным золотым запасом  и внутренним предложением денег;

6) кроме золота, в международном  обороте был признан английский  фунт стерлингов. [6,с.125]

По мере перерастания капитализма  свободной конкуренции в монополистический, классический золотомонетный стандарт перестал соответствовать масштабам  хозяйственных связей, тормозил регулирование  экономики, денежной, валютной систем в интересах монополий и государства. Во время первой мировой войны  размен банкнот на золото в капиталистических  странах (кроме США) был приостановлен  и золотой стандарт отменен. Золото изымалось из внутреннего обращения  и заменялось банкнотами, неразменными на золото. В международном платежном  обороте было запрещено свободное  движение золота между странами.

После первой мировой войны наступил второй этап в эволюции мировой валютной системы, называемый «золотодевизным  стандартом». На Международной конференции  по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 году отмечалось, что  имеющиеся запасы золота капиталистических  стран недостаточны для урегулирования расчетов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского  фунта стерлингов, рекомендовалось  использовать так же доллар США. Обе  валюты, призванные выполнять роль международного платежного средства, получили название «ключевых».

В период относительной стабилизации в результате денежных реформ 1924-1928 годах «золотой монометаллизм» был  восстановлен, но несколько модифицирован  в двух новых формах: 1) золотослиткового, 2) золотодевизного.

Золотослитковый стандарт был принят в экономически более сильных  странах с большими запасами золота: Англии (1925 г.), Франции (1928 г.), Японии (1930 г.). Большинство других стран - Германия (1924 г.), Австралия, Дания, Норвегия (1928 г.) - ввели золотодевизный стандарт.

При золотослитковом стандарте  в стране отсутствует непосредственно  разменивание банкнот на золотые монеты, обмен на золото происходил в форме размена на золотые слитки определенного веса и пробы. Например, в Англии нужно было предъявить банкноты на сумму 1700 ф. ст., что равнялось 12,4 кг золота. Таким образом, золото стало служить фактически лишь резервом для международных расчетов.

Золотодевизный стандарт представлял  собой такую форму золотого стандарта, при котором национальные банкноты размениваются не на золото, а на валюту других стран (на девизы, размениваемые  в свою очередь на золотые слитки). [3,с.35]

Однако девизные формы золотого стандарта просуществовали недолго. Мировой кризис 1929-1931 годов полностью  разрушил данную систему. Кризис затронул и «ключевые валюты». В 1931 году золотослитковый  стандарт был отменен в Англии, а фунт стерлингов девальвирован. Это, в свою очередь, привело к краху  золотодевизных валют Индии, Малайзии, Египта, ряда европейских государств, которые зависели от Англии в экономическом  и валютном отношении. Позже он был  отменен в Японии и во Франции. В 1933 году размен банкнот на золото был прекращен в США, а вывоз  золота за границу запрещен, доллар был девальвирован на 41%. Отмена золотого стандарта привела к тому, что  стало осуществляться валютное обращение  неразменных на золото денежных знаков, т.е. кредитных денег.

С 1944 года наступает третий этап эволюции мировой валютной системы: на Бреттон-Вудской конференции был принят золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух «ключевых валютах» - долларе США и фунте стерлингов, поэтому чаще встречается название золотовалютный стандарт. Виды валютных систем:

1. Бреттон - Вудская валютная система.

Первая послевоенная мировая валютная система получила название Бреттон - Вудской, так как ее основные принципы были определены в Статьях Соглашения об МВФ, принятого на международной валютно-финансовой конференции ООН, состоявшейся в Бреттон - Вудсе в 1944 г. Указанное соглашение выполняет роль Устава МВФ.

Бреттон - Вудскую систему называют системой золотодолларового стандарта, так как связь всех валют с золотом осуществлялась через размен на него доллара.

Все страны - члены МВФ устанавливали  паритеты своей валюты в золоте или  долларах США и не могли изменять их без согласия МВФ более чем  на 10%. Рыночные курсы валют жестко привязывались к доллару США. Поддержание валютных курсов в этих пределах обеспечивалось центральными банками с помощью покупки-продажи  долларов за свою национальную валюту.

2. Ямайская валютная система.

Ныне действующая мировая валютная система, получившая название Ямайской, была оформлена Соглашением стран - членов МВФ, заключенным на международной  конференции в Кингстоне (Ямайка) в 1976г.

В соответствии с ямайскими поправками к Уставу МВФ ни одна из национальных валют не получила де-юре статус резервной валюты. Роль главного международного платежного и резервного средства была закреплена за коллективной валютой  СПЗ.

К моменту принятия Ямайского соглашения в «корзину» СПЗ входили валюты 16, а с 1981 г. пяти стран (доллар США, немецкая марка, Японская иена, фунт стерлингов, французский франк). Доля каждой валюты определяется экономическим потенциалом  страны и подлежит пересмотру каждые пять лет.

Ямайское соглашение впервые юридически оформило демонетизацию золота. Это  выразилось в отмене:

• официальной цены на золото;
• -фиксации золотого содержания валют
• взносов золота странами - членами МВФ в его капитал.

Однако, несмотря на юридическое установление золота из мировой валютной системы, оно продолжает выполнять такую  функцию мировых денег, как международное  резервное средство. [4,с.85]

В соответствии с измененным Уставом  МВФ каждая страна имеет право  выбрать любой режим валютного  курса.

3. Европейская валютная система.

Региональная валютная система, получившая название Европейская валютная система (ЕВС) была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского экономического сообщества с целью содействия развитию интеграционных процессов стран Западной Европы. Эту систему можно рассматривать  как составную часть мировой  валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами  МВФ. Тем не менее, она имеет ряд  особенностей.