Мировая Валютная система и её развитие в РФ

Кроме перечисленных изменений  и нововведений, вступивших в силу с 2004 года, федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» предусмотрены дальнейшие шаги по смягчению государственного регулирования в валютной сфере, осуществление которых намечено на ближайшую перспективу.

В официальных документах было определено еще одно важное направление либерализации валютной системы, реализация которого была намечена на ближайшие годы. Оно затрагивает условия конвертируемости национальной валюты и предполагает существенное расширение сферы обращения российского рубля.

Задача достижения полной конвертируемости национальной валюты была поставлена в Послании Президента России Федеральному Собранию в 2003 г. В нем, в частности, было отмечено, что достижение конвертируемости рубля не только внутренней, но и внешней, не только по текущим, но и по капитальным операциям «станет одним из факторов реальной интеграции России в мировую экономику».

Что касается России сейчас, то она  заинтересована в укреплении МВС. От введения евро Россия может получить выгоды. Для российского бизнеса  введение евро означает ликвидацию барьера в отношении со странами ЕС, упрощение расчетов в торговых операциях, уменьшение валютных рисков и ускорение денежного обращения.

Усиление конкуренции внутри ЭВС  снизит цены на импорт в Россию; учитывая это, ЦБ РФ планирует сформировать часть резервов в евро.³⁶

Международные финансовые институты и экономические  организации прогнозируют продолжение  роста мировой экономики в 2012 году и в перспективе до 2014 года. Темпы роста производства товаров и услуг в мире в 2012 году, по прогнозу МВФ, как и в 2011 году, составят 4,0%³⁷. Тем не менее неустойчивый характер восстановления экономики США и нестабильное состояние государственных финансов ряда зарубежных стран создают риски менее благоприятного развития экономических тенденций в мире в среднесрочной перспективе. Не исключается возможность существенного снижения деловой активности в странах - торговых партнерах России и нарастания рисков для зарубежных финансовых систем.

 Прогнозируется  замедление в 2012 году инфляции  в большинстве стран - торговых партнеров России, что объясняется ожидаемым уменьшением вклада изменения цен на товары энергетической и продовольственной групп. В результате снизятся внешние риски ускорения роста цен в России. В 2012 году не прогнозируется существенного изменения уровня процентных ставок за рубежом по сравнению с 2011 годом.

Ухудшение ситуации на мировых финансовых рынках может  повлиять на отток капитала из страны, однако продолжение восстановительных процессов в российской экономике, улучшение инвестиционного климата будут способствовать улучшению ситуации с притоком капитала.

Банк России рассмотрел три варианта условий  проведения денежно-кредитной политики в 2012 - 2014 годах, один из которых соответствует  прогнозу Правительства Российской Федерации. В основу сценариев положена различная динамика цен на нефть.

В рамках первого  варианта Банк России предполагает снижение в 2012 году среднегодовой цены на российскую нефть сорта "Юралс" на мировом  рынке до 75 долларов США за баррель.

В этих условиях в 2012 году реальные располагаемые денежные доходы населения могут увеличиться на 3,9%, инвестиции в основной капитал - на 4,2%. Прирост ВВП ожидается на уровне 3,3%.

В основе второго  варианта рассматривается прогноз  Правительства Российской Федерации, положенный в основу для разработки параметров федерального бюджета на 2012 - 2014 годы. Предполагается, что в 2012 году цена на российскую нефть может составить 100 долларов США за баррель.

В рамках третьего варианта Банк России предполагает повышение  в 2012 году цены на нефть сорта "Юралс" до 125 долларов США за баррель.

В 2013 - 2014 годах  увеличение объема ВВП в зависимости  от варианта прогноза ожидается в  диапазоне 3,5 - 4,8%.

Основной задачей  курсовой политики на 2012 год и период 2013 - 2014 годов является последовательное сокращение прямого вмешательства Банка России в курсообразование и создание условий для перехода к режиму плавающего валютного курса. Банк России продолжит политику, направленную на повышение гибкости курса рубля, что позволит подготовить участников рынка к переходу к плавающему курсу, облегчая процесс их адаптации к значительным колебаниям валютного курса, вызванным внешними шоками.³⁸

В течение переходного  периода курсовая политика будет  направлена на сглаживание колебаний  курса рубля к основным мировым валютам, а также на компенсацию устойчивых дисбалансов спроса и предложения на внутреннем валютном рынке. Параметры механизма курсовой политики будут определяться с учетом основных факторов формирования платежного баланса, показателей бюджетной системы и конъюнктуры российского денежного рынка и согласовываться с целями единой денежно-кредитной политики. При этом Банк России не будет устанавливать каких-либо целевых значений или фиксированных ограничений на уровень курса национальной валюты.

В настоящее время сохраняющийся значительный профицит счета текущих операций создает фундаментальные предпосылки для укрепления рубля. Однако прогнозируемое сокращение профицита торгового баланса вследствие быстрого роста импорта приведет к снижению роли данного фактора и, соответственно, усилению влияния на курс состояния счета операций с капиталом и финансовыми инструментами. Трансграничные потоки капитала могут быть подвержены резким колебаниям вслед за изменением настроений участников российского и мировых финансовых рынков. Следствием этого, а также результатом сокращения участия Банка России в операциях на валютном рынке станет рост неопределенности динамики курса рубля в среднесрочной перспективе. В данных условиях возрастет значение управления курсовым риском экономическими агентами как в реальном, так и в финансовом секторе.

_{ЗАКЛЮЧЕНИЕ}

Международная валютная система по своей сути является набором неких  правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных  банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники получали максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем, которые представляет международная торговля. В процессе реализации этой цели на практике международная валютная система должна обеспечить стабильный фундамент для долгосрочного планирования международных торговых отношений и всемерно способствовать искоренению разного рода валютных ограничений и протекционистских мер со стороны отдельных стран и их правительственных органов.

Международные валютные отношения - необходимый  элемент мировой экономики. В  свою очередь совокупность форм организации  этих валютных отношений, закреплённых межгосударственными соглашениями, и составляет международную валютную систему. В своём развитии она прошла ряд этапов начиная от Золотомонетного стандарта и заканчивая Европейской валютной системой.

Важнейшими элементами валютной системы  являются национальная и иностранные валюты. В зависимости от степени свободы обмена национальной валюты на иностранную различают: свободно конвертируемые, частично конвертируемые и неконвертируемые валюты.

Соотношение между двумя валютами, цена одной валюты, выраженная в  денежных единицах другой страны и называется валютным курсом. Валютный курс испытывает на себе воздействие многочисленных факторов, которые могут, как улучшить, так и ухудшить состояние мировой экономики. Поэтому в России, как и в других странах мира, существует развитая система валютного регулирования, основанная на валютном законодательстве, в частности «Закон о валютном регулировании и валютном контроле». Валютное регулирование является основой валютной политики России, ее главным исполнительным органом является Центральный банк Российской Федерации.

Как любая часть финансового  сегмента валютная политика требует  государственного контроля. Валютный контроль необходим для надзора, регистрации и учета операций с валютными ценностями. Каждый орган  валютного контроля действует строго в пределах своей компетенции, решая определенные задачи, преследуя строго поставленные цели.

В России валютная политика направлена на обеспечение устойчивости Российской валюты- рубля, укрепление стабильности внутреннего валютного рынка, а  так же на ускорение прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.

Таким образом, валютные отношения  являются сложной, неотъемлемой частью мировой экономики, а валютное регулирование  и валютный контроль являются важной частью механизма, обеспечивающего экономическую безопасность национального хозяйства и развитие ее внешнеэкономических связей.

Подводя итог, в валютной системе  вообще и валютной системе России в частности, следует отметить следующее: либерализация рынка, в том числе валютного, должна проводиться в условиях достигнутой макроэкономической стабильности, крепкого валютно-финансового положения страны, здоровой и эффективно функционирующей банковской системы. В этом случае проводимые реформы достигают своих целей, становятся стимулом для развития внешнеэкономической деятельности и интеграции национальной экономики в систему мирового хозяйства. Нынешняя же ситуация на валютном рынке далека от требуемой для дальнейшего продолжения процесса либерализации, когда нет экономической стабильности, эффективного контроля со стороны Центрального Банка за деятельностью коммерческих банков на валютном рынке. При доминировании интересов спекулятивного характера, либерализация ведет лишь к нарастанию спекулятивных операций и нестабильности валютного курса.

_{СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ} 

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.04.2009, с изм. от 03.06.2009) "О банках и банковской деятельности"
3. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О валютном регулировании и валютном контроле"
4. Андрюшин С., Кузнецова В. Приоритеты денежно-кредитной политики центральных банков в новых условиях // Вопросы экономики. 2011. № 6.
5. Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2008.
6. Валютный рынок России в 2010 году. http://referat.semestr.ru/economika/2010/finans-2010_1.php
7. Годовой прогноз 2012. http://www.kalita-finance.ru/analitika/godovoy-prognoz.html
8. Дмитриев Б., ведущий аналитик ИК "Инфо-Аналитика" 11.01.2012. Источник: ФК Новости.
9. Изменение курса доллара к рублю в 2010-2011 гг. http://inosmi.ru/infographic/20111121/178079220.html
10. Источник: ФК Новости Прогноз подготовлен экспертами аналитического отдела ФГ "Калита-Финанс". 11.01.2012.
11. Красавина Л. Н. Научная школа международных валютно-кредитных и финансовых отношений // Деньги и кредит. 2009. N 1.
12. Красавина Л.Н. Российский рубль как мировая валюта: стратегический вызов инновационного развития России // Деньги и кредит. – 2008. - № 5.
13. Красавина Л.Н., Алибегов Т.И., Былиняк С.А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М.: Новое знание, 2008.
14. Кузневоц В. С. Международный валютный фонд и мирохозяйственные связи. – М.: «Российская политическая энциклопедия» (РОССПЭН), 2007.
15. Матвеева Т.Ю. Макроэкономика: Курс лекций для экономистов. М.: – Инфра-М, 2006.
16. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник для вузов / Под ред. Л. Н. Красавиной. 3-е изд. М.: Финансы и статистика, 2009.
17. Наговицин А.Г., Иванов В.В. Валютный курс: факторы, динамика прогнозирование – М.: ИНФРА-М, 2009.
18. Носкова И.Я. Международные валютно-кредитные отношения: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2008.
19. Обзор валютного рынка за 2010 год и прогноз на 2011 год. Источник: ФК Новости. 11.01.2011.
20. Обзор валютного рынка за 2011 год и прогнозы. http://www.fcinfo.ru/themes/basic/materials-document.asp?folder=3368&matID=299296 11.01.2012
21. Официальный сайт Центрального банка России www.cbr.ru
22. Платонова И.Н. Валютное регулирование современной мировой экономики. М.: ЮНИТИ, 2007.
23. Седельников В. Г. Мировой финансовый кризис и мировые деньги // КФ РГСУ © 2008. 15.04.2010.
24. Сторчак дал прогноз по курсу доллара в 2012 году. http://lenta.ru/news/2011/12/26/prognose/
25. Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональный аспекты // Деньги и кредит. - 2009. - № 2.
26. ЦБ РФ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов»
27. Что будет с рублем в 2012 году: прогнозы экспертов. http://finance.rambler.ru/news/curstock/101980805.html 01.01.2012
28. /www.budgetrf.ru/Publications/mert_new/2011/MERT_NEW201102261043/MERT_NEW201102261043_p_006.ht
29. http://top.rbc.ru/economics/10/07/2012/659265.shtml
30. http://www.uralsibcap.ru/filestore/pressclipping/URALSIB-Capital_Weekly_Media_Coverage_Report_23.12-30.12.2011.pdf
31. http://finmarket.ru/z/analytics/view.asp?id=2664281&rid=5
32. http://www.budgetrf.ru/Publications/mert_new/2012/MERT_NEW201208031157/MERT_NEW201208031157_p_008.htm
33. http://ria.ru/trend/_banks_August_06082012/

¹ Краткий внешнеэкономический словарь-справочник. – М.: МО, 2006.С.35.

² Наговицин А.Г., Иванов В.В. Валютный курс: факторы, динамика прогнозирование – М.: ИНФРА-М, 2009.С.27.

³  Электронный интернет ресурс: http://navigator.economicus.ru/

⁴ Платонова И.Н. Валютное регулирование современной мировой экономики. М.: ЮНИТИ, 2007.

⁵ Электронный интернет ресурс: http://navigator.economicus.ru/

⁶ Носкова И.Я. Международные валютно-кредитные отношения: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2008.С.127.

⁷ Кузневоц В. С. Международный валютный фонд и мирохозяйственные связи. – М.: «Российская политическая энциклопедия» (РОССПЭН), 2007.С.124.

⁸ Обзор валютного рынка за 2010 год и прогноз на 2011 год. Источник: ФК Новости. 11.01.2011.

⁹ Обзор валютного рынка за 2010 год и прогноз на 2011 год. Источник: ФК Новости. 11.01.2011.

¹⁰ http://top.rbc.ru/economics/10/07/2012/659265.shtml

¹¹ Обзор валютного рынка за 2011 год и прогнозы. http://www.fcinfo.ru/themes/basic/materials-document.asp?folder=3368&matID=299296 11.01.2012

¹² Обзор валютного рынка за 2011 год и прогнозы. http://www.fcinfo.ru/themes/basic/materials-document.asp?folder=3368&matID=299296 11.01.2012

¹³ Что будет с рублем в 2012 году: прогнозы экспертов. http://finance.rambler.ru/news/curstock/101980805.html 01.01.2012

¹⁴http://www.uralsibcap.ru/filestore/pressclipping/URALSIB-Capital_Weekly_Media_Coverage_Report_23.12-30.12.2011.pdf

¹⁵ http://finmarket.ru/z/analytics/view.asp?id=2664281&rid=5

¹⁶ Сторчак дал прогноз по курсу доллара в 2012 году. http://lenta.ru/news/2011/12/26/prognose/

¹⁷ Дмитриев Б., ведущий аналитик ИК "Инфо-Аналитика" 11.01.2012. Источник: ФК Новости

¹⁸ http://www.km.ru/biznes-i-finansy/ekonomika-rossii/tsentrobank/14827

¹⁹ Изменение курса доллара к рублю в 2010-2011 гг. http://inosmi.ru/infographic/20111121/178079220.html

²⁰ http://finmarket.ru/z/analytics/view.asp?id=2664281&rid=5

²¹://www.budgetrf.ru/Publications/mert_new/2011/MERT_NEW201102261043/MERT_NEW201102261043_p_006.htm

²² Валютный рынок России в 2010 году. http://referat.semestr.ru/economika/2010/finans-2010_1.php

²³://www.budgetrf.ru/Publications/mert_new/2012/MERT_NEW201204271103/MERT_NEW201204271103_p_008.htm

²⁴ Годовой прогноз 2012. http://www.kalita-finance.ru/analitika/godovoy-prognoz.html

²⁵://www.budgetrf.ru/Publications/mert_new/2012/MERT_NEW201208031157/MERT_NEW201208031157_p_008.htm

²⁶ http://ria.ru/trend/_banks_August_06082012/

²⁷ http://ria.ru/trend/_banks_August_06082012/

²⁸ http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=finr&ch=m1_2_turnover#CheckedItem

²⁹ http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=finr&ch=m1_2_turnover#CheckedItem

³⁰ http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=finr&ch=m1_2_turnover#CheckedItem

³¹ http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=finr&ch=m1_2_turnover#CheckedItem

³² http://www.cbr.ru/statistics/?Prtid=finr&ch=m1_2_turnover#CheckedItem

³³ http://www.audit-it.ru/currency/