Отчет по практике

Содержание

1. Общая характеристика  ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

1.1. История развития кредитной организации, 5

ее особенности, преимущества 5

1.2. Характеристика формы собственности 5

ОАО АКБ «Пробизнесбанк», определение ее особенностей, преимуществ (недостатков) 5

1.3. Основные положения устава ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

1.4. Формулировка общей цели деятельности  ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

2. Организационно-экономическая характеристика ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

3. Особенности налогообложения ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

4. Анализ основных финансово-экономических показателей ОАО АКБ «Пробизнесбанк» за 2011 – 2012 гг. 5

4.1. Анализ  объемов актива и пассива баланса  ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

4.2. Анализ  расходов и совокупных доходов  ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

Анализ структуры  и динамики обязательств ОАО АКБ  «Пробизнесбанк» 5

4.4. Анализ  структуры и динамики собственных  средств ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

5. Содержание  и порядок разработки стратегического  и годового плана ОАО АКБ «Пробизнесбанк» 5

 

1. Общая характеристика  ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

1. История развития кредитной организации,

ее особенности, преимущества

 

ОАО АКБ "Пробизнесбанк" является участником Финансовой Группы Лайф. Банк был основан в 7 июля 1993 года для обслуживания производственных компаний (промышленных предприятий  химической, пищевой, перерабатывающей отраслей промышленности, высоких технологий, связи, жилищного строительства, транспорта и оптовой торговли) и стимулирования развития предприятий рыночного  сектора экономики.

Руководство банка избрало  направление развития как традиционный коммерческий банк – независимый  от политических партий и движений, государственных и управленческих структур. Благодаря стабильной и  профессиональной работе Пробизнесбанк  хорошо известен в международном  финансовом сообществе. Традиционными  для банка являются кредитные  программы, направленные на развитие бизнеса.

Пробизнесбанк – надежный и долгосрочный партнер для наших  клиентов. Помимо Генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций и лицензии на привлечение  во вклады и размещение драгоценных  металлов, Пробизнесбанк владеет  лицензиями на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными  бумагами. Пробизнесбанк имеет также  право выступать в качестве гаранта  перед таможенными органами.

 

 

 

1994 год

Пробизнесбанк реорганизован  в Коммерческий банк (Общество с  ограниченной ответственностью). В  этом же году Аудитором банка стала  крупнейшая аудиторская компания Coopers & Lybrand (ныне PricewaterhouseCoopers).

 

1995 год

Банк получил Генеральную  лицензию № 2412 и начало активных операций на корпоративном рынке. Первый международный  аудит банка компанией Соорегs & Lybrand. С 1995 года Пробизнесбанк ежегодно формирует отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

 

1996 год

  Банк вошел в первую десятку наиболее развивающихся банков России, а по основным показателям – в число 40 крупнейших финансовых институтов страны. Банк является участником программ, финансируемых Всемирным Банком и Европейским банком реконструкции и развития. Аккредитация в Программе развития финансовых учреждений (ПРФУ) и Программе поддержки предприятия (ПИП). Начало активных операций по долгосрочному кредитованию, направленному на финансирование капитальных затрат. Участие в государственных инвестиционных программах Минфина РФ и Правительства Москвы, Министерства труда и социального развития, Государственного комитета по развитию Севера. В рамках федеральных программа банк успешно осуществляет кредитование под гарантии Министерства финансов РФ таких клиентов как Министерство строительства РФ, Министерство топливной энергетики РФ, Роскоммаш. Банк начал активно работать на российском и международном финансовых рынках. Вступил в Международное общество финансовых телекоммуникаций (SWIFT) и стал первым российским банком, перешедшим на работу с новым усовершенствованным программным комплексом SWIFT Alliance Entry. Вступление в Reuters. Банк переводит процесс внутрибанковского документооборота на безбумажную форму при помощи пакета программ IBM Lotus Notes.

 

1997 год

Авторитетное Европейское  рейтинговое агентство Fitch-IBCA впервые  присвоило Пробизнесбанку полный  международный кредитный рейтинг. В докладе о финансовом положении  банка, предоставленном Fitch в августе 1997 года, указывается: "Пробизнесбанк  по прекрасным результатам деятельности можно считать одним из наиболее прибыльных российских банков…". Активное развитие программы кредитования на приобретение автомобиля и торгового  финансирования. Сотрудничество с Инвестиционным фондом "США-Россия" по программам кредитования малого и среднего бизнеса.

 

1998 год

С целью укрепления и расширения собственной капитальной базы Пробизнесбанк  изменил свой юридический статус. Банк перерегистрирован из ООО в  ОАО. В этом году Пробизнесбанк установил  корреспондентские отношения с  банками Беларуси, Казахстана, Украины, Узбекистана, а также Австрии, Бельгии, Германии, Индии, Кипра, Люксембурга, США, Швейцарии. В результате взвешенной политики руководства банка в  области ликвидности во время  кризиса 1998 года банк перевел практически  все активы, размещенные на межбанковском  рынке и вложенные в долговые обязательства сторонних эмитентов, в кассовые активы и остатки на корреспондентских счетах в ЦБ РФ и в финансовую устойчивость банков-резидентов. Международные кредитные линии  Аmerican Ехрrеss и ТUSRIF не были закрыты  в период кризиса. Таким образом, банк успешно преодолел кризис и  существенно увеличил клиентскую базу: было открыто около 900 новых счетов. Достижение этого показателя стало  возможным благодаря повышению  качества рассчето-кассового обслуживания клиентов, исключению случаев задержки платежей и расширению спектра банковских услуг. Пробизнесбанк – один из трех российских банков, преодолевших кризис, сохранив при этом положительный  капитал, рассчитанный по международным  стандартам бухгалтерского учета (данные диагностического об следования, проведенного Всемирным Банком осенью 1998 года). В 1998 году Пробизнесбанк – лидер  рынка кредитования на приобретение автомобилей.

 

1999 год

 В силу успешных  решений руководства банка разрабатывались  и внедрялись новые финансовые  инструменты – лизинговые и  факторинговые операции, банковские  гарантии. В июле 1999 года Пробизнесбанк  выступил кредитором в синдицированном  предэкспортном финансировании  крупнейшего металлургического  мероприятия ОАО "Северсталь", банком-организатором синдиката  выступил Standard Bank London Limited. В этом  году была начата работа на  рынке услуг для финансовых  институтов, а также процесс по  изменению бизнес-процессов (программа  реинжиниринга).

 

2000 год

Банк признан в качестве пилотного по переходу российской банковской системы на международный стандарты  отчетности. Сергей Леонтьев, Президент  Пробизнесбанка, возглавил комитет  Ассоциации Российских банков по реструктуризации банковского сектора. Пробизнесбанк  запустил программу ипотечного кредитования.

 

2001 год

Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation, IFC) инвестировала  в капитал Пробизнесбанка 5 млн USD в виде субординированного конвертируемого  в акции банка займа. Данная сделка – первая инвестиция крупнейшего  международного финансового института  в российский коммерческий банк после  кризиса 1998 года.

 

2002 год

Пробизнесбанк – единственный московский банк, участвующей в программе  Мирового Банка по долгосрочному  кредитованию предприятий (Программа  поддержки предприятий). Подписано  генеральное соглашение о сотрудничестве с Черноморским банком развития и  торговли (кредитная линия в размере 5 млн USD), банк выступил в качестве финансового  посредника Программы торгового  финансирования, реализуемой в России этим банком. Президент Пробизнесбанка Сергей Леонтьев сделал доклад о работе Российско-Американского банковского  диалога на встрече президентов  Путина и Буша. Открывается отделение "ЦМТ" в Центре международной  торговли на Краснопресненской набережной.

 

2003 год

В рамках заявленной стратегии  в 2003 году Пробизнесбанк приступил  к формированию цельной и гибкой холдинговой структуры горизонтального  типа с участием крупных региональных банков. В январе 2003 года Пробизнесбанк  приобрел контрольный пакет акций (94,5%) ВУЗ-банка (Екатеринбург). Целью  данного проекта стало формирование универсального финансового института  в Екатеринбурге, предлагающего  уникальный продуктовый ряд и  международный уровень сервиса  на всех сегментах банковского рынка. Реализация проекта позволила предложить ряд новых кредитных продуктов  для корпоративного сектора, значительно  увеличить долю ВУЗ-банка на рынке  розничных банковских услуг за счет предложения максимально доступного пакета продуктов и услуг для  населения. Результатом данной сделки для Пробизнесбанка стало расширение географии бизнеса в одном  из самых динамично развивающихся  регионов России. Европейский банк реконструкции и развития предоставил  Пробизнесбанку конвертируемый субординированный  займ. Кроме того, в конце августа 2003 года ЕБРР открыл банку кредитную  линию на 10 млн USD для финансирования экспортно-импортных операций клиентов в рамках программы Trade Facilitation Program.

 

2004 год

Банку удалось поднять  рентабельность активов Группы до 3-5%, несмотря на кризис доверия лета 2004 года. Этот год стал для банков Группы годом выстраивания новой стратегии  развития и безнес-модели, основанной на сервисе. В этом году были заложены основы новой стратегической позиции, были выстроены операционные процессы, пополнился продуктовый ряд, началось обучение персонала в части "сервисного" поведения. В 2004 году в Группу вошел  ЗАО АКБ "Экспресс-Волга".

 

2005 год

Летом 2005 года Пробизнесбанк  успешно запустил программу по размещению долговых ценных бумаг на международном  рынке. Программа рассчитана на 100 млн USD. Организатор программы – компания BCP Securities, США. Стоит отметить, что  Пробизнесбанк осуществляет все  расчетные операции, как по поручениям банков-партнеров, так и поручениям их клиентов, с использованием имеющейся  корреспондентской сети. В настоящее  время корреспондентская сеть банка  насчитывает более 200 иностранных  кредитных организаций и около 100 российских банков. 2005 год стал прорывным  для розничного бизнеса, число выданных населению кредитов выросло в 20 раз. Во втором полугодии банки Финансовой Группы выдавали до 6 000 кредитов в месяц, в то время как в начале года их было 300. Малый и средний бизнес закрепил за собой принцип портфельного управления бизнесом, когда за каждым сегментом закрепляется отдельный  менеджер. В банке продолжились процессы по повышению уровня сервиса.

 

2006 год

Год, прошедший для Финансовой Группы под брендом Лайф. Начался  важный для всех банков Группы процесс  брендинга. Были разработаны и приняты  ценности Лайф . Группа находится в  рейтинге Top-40 российских банков. В начале ноября 2006 года банк провел частное  размещение (private placement), продав доп.эмиссию  объемом 34,5% за 122 млн USD. В декабре 2006 года Пробизнесбанк завершил сделку по привлечению кредита в размере 10 млн USD сроком на пять лет. Кредитором по сделке выступил Европейский банк реконструкции и развития. Полученные в результате сделки средства направлены на кредитование клиентов банка –  предприятия малого и среднего бизнеса. В декабре 2006 года завершилась сделка по увеличению доли участия Пробизнесбанка в Ивановском областном банке  до 100%. ООО "Ивановский областной  банк" вошел в Финансовую Группу Лайф. В декабре 2006 года международное  рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило  долгосрочный национальный рейтинг  Пробизнесбанка на уровне "ВB+(rus)". Прогноз по долгосрочному рейтингу подтвержден как "Стабильный". В 2006 году банк вошел в число общих  расчетных форм FORTS – участников клиринга.

 

2007 год

22 марта 2007 года состоялся  дебют Пробизнесбанка на Лондонской  фондовой бирже с программой  выпуска нот участия в займе  на общую сумму 750 млн USD. С  21 мая 2007 года частные клиенты  Пробизнесбанка получили возможность  торговать на мировом рынке  валют Forex без посредников через  интернет-дилинговую систему ForexMarketGates. Система Пробизнесбанка электронный  банк признана одной из лучших  в России, согласно рейтингу журнала  "Финанс". Пробизнесбанк стал  победителем общероссийской национальной  премии в области финансов  и страхования "Финансовая  Россия", став лауреатом в номинации  "Лучший банк Центрального  Федерального округа России ? 2007 по обслуживанию корпоративных  клиентов". Пробизнесбанк уже  второй год признан одним из  лучших клиентских банков по  итогам "Народного рейтинга".

 

2008 год

Несмотря на новую экономическую  ситуацию, 2008 год был достаточно успешным для Пробизнесбанка. По данным рейтинга журнала "Финанс", Пробизнесбанк  занял второе место по предложению  кредитных карт в России. Акционерами  Финансовой Группы Лайф и ОАО "Пробизнесбанк" было принято решение выделить факторинговое  направление в отдельный бизнес ? Факторинговую Компанию Лайф . Финансовая Группа Лайф вошла в Зал Славы  Сбалансированной системы показателей  за достижения в области реализации стратегии (Balanced Scorecard Hall of Fame for executing strategy, BSC) компании Palladium. Финансовая Группа Лайф стала первой российской компанией, удостоенной этой чести. Существующий с 1998 года Зал Славы Системы сбалансированных показателей сегодня включает 106 компаний, среди которых BMW Financial Services, Canon, Chrysler, Hilton, HSBC, Dupont, LG-Philips, Motorola, Nordea, Siemens и многие другие.

В непростых экономических  условиях Пробизнесбанк увеличил свой капитал, разместив обыкновенные акции  в рамках ранее зарегистрированной ЦБ РФ эмиссии обыкновенных акций  в пользу East Capital Financial Institutions Fund AB. Сумма  размещения составила 375 млн рублей. Одновременно East Capital предоставил Пробизнесбанку субординированный кредит на сумму 625 млн рублей сроком на 5 лет. Пробизнесбанк  вошел в список 122 банков, допущенных к аукционам беззалоговых кредитов, в результате чего ЦБ открыл банку  лимит на получение беззалоговых кредитов на 3,5 млрд рублей. В ноябре в Финансовую Группу Лайф вошел ОАО "Газэнергобанк", а в декабре  ОАО "Банк24.ру".

 

2009 год

В 2009 году ОАО АКБ "Пробизнесбанк", несмотря на нестабильную экономическую  ситуацию, продолжал развитие бизнеса  по всем направлениям. Банк активно  осваивал новые регионы, одновременно расширяя перечень продуктов и услуг  для физических и юридических  лиц и внедряя передовые технологии дистанционного обслуживания. По итогам 2009 года ОАО АКБ "Пробизнесбанк" открыл 16 кредитно-кассовых и операционных офисов, приобрел аппаратный комплекс обновленной версии системы интернет-банкинга Interbank RS.