Роль финансов в развитии международных экономических отношений.

Наибольшая часть всех международных расчетов приходится на торговые расчеты, которые включают, в том числе платежи и поступления по внешнеторговым (экспортно-импортным) операциям.

Под формой расчета в международной практике понимается регулируемое нормами международного частного права условие платежа, обладающее специфическими особенностями в отношении порядка зачисления средств на счет кредитора, видов используемых платежных документов, а также процедуры документооборота.

Понятие "международные  расчеты" включает: [2]

1. Условия и порядок  проведения расчетов и осуществления  платежей, выработанные мировой  практикой и закрепленные международными  документами и обычаями;

2. Практическую деятельность  банков по их организации и  проведению. В мировом сообществе  принято осуществлять расчеты  и платежи безналичным платежом  посредством записей на счета  банков, в том числе банков-корреспондентов.

Таким образом, к элементам международных расчетов, то есть неотъемлемым их составляющим можем отнести:

Участников международных  расчетов,

Механизм осуществления  расчетов и платежей,

Условия, по которым они  производятся - прежде всего, условия  контракта,

Валютные ограничения  и оговорки, определяющие характер и порядок осуществления международных  расчетов.

Валютные ограничения - это законодательное или административное запрещение, лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Валютные ограничения, непосредственно влияющие на проводимые внешнеторговые расчеты, обычно широко используются в странах с частично конвертируемой валютой государство использует определенные.

Валютные ограничения  сужают возможности и повышают издержки валютного обмена и платежей по международным  сделкам. Основными причинами валютных ограничений являются:

Нехватка валюты;

Давление внешней задолженности;

Расстройство платежных балансов.

Главная цель их введения - концентрация валютных ценностей в руках государства, а также выравнивание платежного баланса и поддержание валютного  курса национальной денежной единицы. При этом возможны различные формы  валютных ограничений в зависимости  от их внутреннего содержания и структуры: [14]

1. Блокирование выручки  экспортеров от продажи товаров  в данной стране, ограничение  их возможностей распоряжаться  этими средствами;

2. Обязательная продажа  валютной выручки экспортеров  полностью или частично центральному  или уполномоченным банкам;

3. Ограниченная продажа  иностранной валюты импортерам (лишь  при наличии разрешения органа  валютного контроля);

4. Запрещение оплаты импорта  некоторых товаров иностранной  валютой;

5. Ограничения на форвардные  покупки импортерами иностранной  валюты;

6. Регулирование сроков  платежей по экспорту и импорту;

7. Множественность валютных  курсов - разные курсовые соотношения  валют по различным видам операций, товарным группам и регионам.

 

1.3. Сущность и  значение международного кредита  в развитии мировой экономики.

Международные кредитные  отношения можно разделить на государственные (с участием государства  в роли кредитора или заемщика) и негосударственные (банки и  небанковские учреждения). Государство  может выступать как в роли кредитора, так и в роли заемщика. В первом случае международная кредитная  деятельность государства зависит  от степени экономического развития страны. Если страна относится к  государствам с развитой экономикой, то кредитная деятельность государства  осуществляется по не скольким направлениям.

Во-первых, государственные  международные кредитные отношения  осуществляются в рамках государственной внешней политики.

Во-вторых, государственные  интересы развитых стран тесно связаны  с приоритетами частного сектора, к  примеру, крупных транснациональных  корпораций. Поэтому государственные  инвестиции или кредиты в развивающиеся  страны часто являются дополняющими частные капиталовложения.

В-третьих, развитые страны проводят широкое международное  кредитование, поскольку могут это  делать. Они обладают соответствующей  финансовой возможностью. Никто кроме  них не способен предоставить крупные  средства на финансирование и кредитование решения глобальных проблем: исследование озонового слоя, освоение космоса, борьбу с бедностью, лечение раковых заболеваний.

В-четвертых, международные  кредитные отношения развиваются  благодаря желанию любого финансового  субъекта получить прибыль. Появившиеся  новые рынки и новые возможности  привлекают государственные финансовые потоки. Кроме того, власти развитых стран участвуют в операциях  на мировых финансовых рынках. [9]

Если страна относится  к государствам с менее развитой экономикой, к развивающимся странам, странам с переходной экономикой и другим, то она преимущественно является заемщиком, а не кредитором. Экспорт капитала из таких стран маловероятен из-за недостатка средств на проведение международных финансовых операций на мировых финансовых рынках или национальных рынках развитых стран. Однако в период получения страной высоких доходов она пытается сохранить полученные средства, размещая их на рынках капиталов развитых стран как в государственные, так и в частные ценные бумаги.

Традиционно любое государство  чаще всего выступает заемщиком, нежели кредитором. Нехватка собственных  финансовых ресурсов для проведения экономической политики вынуждает  страны обращаться к внешним заемным  средствам. Внешнее финансирование государства включает в себя следующие важные звенья:

— международное финансирование — займы на мировых финансовых рынках (выпуск суверенных еврооблигаций);

— кредиты международных  финансовых организаций (МВФ, Группы Всемирного банка, региональных фондов и банков);

— двусторонние и многосторонние кредиты других государств, иностранных  банков и компаний (проектное финансирование и др.);

— иностранное инвестирование (прямое и портфельное) на национальном рынке (продажа государственной  собственности, выпуск государственных  облигаций на национальном рынке);

— финансовая помощь (гранты на развитие отраслей ) [9].

Значение и необходимость  международного кредита для государства  определяется природой функционирования государственных финансов. Бюджетный  дефицит требует финансирования из различных источников, и в том  числе из внешних. Развитые страны могут  позволить себе большой бюджетный  дефицит для стимулирования экономического роста, поскольку всегда могут найти  платежеспособные внутренние источники, например дееспособный внутренний рынок  капиталов, для покрытия дефицита. Развивающиеся  страны и страны с переходной экономикой не имеют такой возможности. Поэтому  часто они вынуждены финансировать  бюджетный дефицит, прибегая к международному кредитованию.

Необходимость международного кредита для банковских и небанковских кредитно-финансовых учреждений связана  с самой банковской деятельностью. Банки при свободе движения капиталов  привлекают и размещают средства там, где они могут быть наиболее рационально использованы: для получения  высокой прибыли или стабильного  дохода. В результате это приводит к росту конкуренции за предоставление банковских услуг, повышению качества кредитного обслуживания, достижению мировых стандартов в банковской сфере и способствует преодолению  различий в уровне развития кредитных  учреждений. [9]

Производственный и иные сектора используют международный  кредит как дополнительный источник при развитости внутреннего кредитования или как основной при неразвитости национального рынка ссудных  капиталов для расширенного воспроизводства.

Международный кредит, как  правило, размещается в наиболее прибыльные отрасли, что приводит к  диспропорциям в экономике. Иностранный  капитал редко учитывает национальные интересы. Малейшая угроза прибыли  провоцирует капитал на перемещение  в другие страны. Такая мобильность  дестабилизирует платежный баланс, валютный курс, кредитную систему  и в целом национальную и мировую  экономику. В этой связи международный  кредит должен быть прозрачным, целевым, срочным с преобладанием прямых инвестиций.

С другой стороны, государство  может нерационально использовать международные кредитные ресурсы. Вложение международных кредитных  ресурсов в непроизводственную сферу, в потребление, на содержание государственного аппарата и так далее приводит к тому, что возврат основной суммы  долга и уплата процентов по нему осуществляются не за счет созданного с использованием их эквивалента, и  в конечном итоге это сказывается  на сокращении ВВП страны. В этом случае международный кредит и его  несвоевременное обслуживание может  лечь тяжким бременем на будущие поколения. И наоборот, созданные же за его  счет материальные и иные блага могут  компенсировать будущим поколениям издержки возврата кредита. Например, построенные за счет средств международного кредитования заводы, предприятия, больницы позволят извлекать преимущества от его использования, то есть издержки по международному кредиту будут  ниже получаемых выгод [9].

 Международный кредитный рынок является неотъемлемой частью мирового финансового рынка и находится в постоянном взаимодействии с ним. Многие инструменты международного кредитного рынка тесно связаны с осуществлением торговых, валютных и финансовых операций на международных рынках.

В силу того, что развитые страны имеют «свободные» ресурсы  и могут позволить себе кредитовать  экономики тех государств, которые  в этом нуждаются, а развивающиеся  страны и страны с переходной экономикой остро нуждаются в финансовых резервах, осуществляется взаимовыгодное сотрудничество на международном кредитном рынке.

При грамотном использовании  возможностей международного кредитования у государства в целом и  у отдельных предприятий появляется дополнительный источник финансирования инвестиций, торговли, промышленности. Нерациональное использование международных  кредитов может привести к диспропорциям  в экономике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Анализ применения Российской Федерации новшеств в методике составления платёжного баланса.

2.1. Принципы составления платёжного баланса и его оценка на примере Российской Федерации.

Органам государственной  власти, определяющим внешнеэкономическую, финансовую и денежно-кредитную  политики, необходима информация о  взаимоотношениях государства как  субъекта международных экономических  отношений с экономическими агентами для принятия решений относительно будущих действий на финансовых, валютных и денежных рынках, в области инвестиционной и ценовой политики.

Особая важность и актуальность такой информации обусловлена финансовыми  взлетами и падениями последних  лет, в связи с которыми необходим  постоянный мониторинг состояния активов  и обязательств страны. Такие макроэкономические отчеты государства, как платежный  баланс и международная инвестиционная позиция, содержат в себе всю необходимую  информацию для оценки экономических  отношений страны с остальным  миром и определения ее внешней  позиции в экономическом мире. [12]

Составление платежного баланса  как отражение международных  расчетов страны предназначено для  выполнения как учетных, так и  аналитических задач, тесно связанных  между собой. Круг участников международных  операций многообразен: отдельные страны и их группировки, национальные, иностранные  и транснациональные корпорации, банки, национальные и международные  организации и учреждения, частные  лица. Это приводит к необходимости  учета, обработки большого числа  данных, поступающих не только из национальных, но и из иностранных источников. Отсюда основным требованием становится единство содержания и методов исчисления однородных показателей. На достижение такого единства, придающего универсальный  характер применяемым показателям, и возможность проводить их сопоставления, направлены рекомендации, содержащиеся в Руководстве Международного валютного  фонда по составлению платежного баланса.

Эти рекомендации положены в основу составления платежных  балансов стран – членов МВФ. В  то же время отдельные страны вносят в правила составления платежных  балансов свои элементы, обусловленные  особенностями экономик, внешнеэкономического положения, принятой системы национального  счетоводства. Поэтому сопоставление  показателей платежных балансов отдельных стран всегда содержит определенную долю условности и неточности, избежать которых невозможно по этой причине вытекающие из подобных сопоставлений  выводы указывают в первую очередь  на масштабы анализируемых явлений, основные направления процессов  и их последствия, но не могут претендовать на абсолютную полноту и точность оценок. [9]

В платежном балансе отражаются экономические отношения данной страны с другими странами. Очень  важно, чтобы форма производимых в нем записей имела относительно высокую степень унификации и  давала возможность производить  сопоставления. Поэтому при составлении  платежного баланса за основу принимаются  методические рекомендации Международного валютного фонда.

При составлении платежного баланса все участники международных  отношений делятся на две категории  – резидентов и нерезидентов. С  позиции конкретной страны все остальные  ее партнеры по международным экономическим  сделкам являются нерезидентами  и, соответственно, резидентами своих  стран. Понятия «резидент» и «нерезидент» отражены в соответствующих законодательствах  каждой страны. В Российской Федерации  резидентами являются: