Сравнительный анализ, структура и функции российской и зарубежной кредитной системы

№

Функция

1)

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно-кредитную политику

2)

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение

2.1)

утверждает графическое  обозначение рубля в виде знака

3)

является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования

4)

устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации

4.1)

осуществляет надзор и  наблюдение в национальной платежной  системе

5)

устанавливает правила проведения банковских операций

6)

осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов  исполнительной власти и государственных  внебюджетных фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение бюджетов

7)

осуществляет эффективное  управление золотовалютными резервами  Банка России

8)

принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их

9)

осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских групп

10)

регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными законами

11)

осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России

12)

организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством  Российской Федерации

13)

определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также  с юридическими и физическими  лицами

14)

устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации

15)

устанавливает и публикует  официальные курсы иностранных  валют по отношению к рублю

16)

принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление  платежного баланса Российской Федерации

16.1)

принимает участие в разработке методологии составления финансового  счета Российской Федерации в  системе национальных счетов и организует составление финансового счета  Российской Федерации

17)

утратил силу с 1 января 2013 года

18)

проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные

18.1)

осуществляет выплаты  Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые  предусмотрены федеральным законом

18.2)

является депозитарием средств  Международного валютного фонда  в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные  статьями Соглашения Международного валютного  фонда и договорами с Международным  валютным фондом

19)

осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными законами

№

Содержание операции / сделки

1)

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение  ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным  законом о федеральном бюджете

1.1)

предоставлять кредиты без  обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для  определения кредитоспособности получателей  кредитов, и необходимых минимальных  показателей соответствующих рейтингов, дополнительные требования к получателям  кредитов, а также порядок и  условия предоставления соответствующих  кредитов устанавливаются Советом  директоров

2)

покупать и продавать  ценные бумаги на открытом рынке, а  также продавать ценные бумаги, выступающие  обеспечением кредитов Банка России

3)

покупать и продавать  облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты

4)

покупать и продавать  иностранную валюту, а также платежные  документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями

5)

покупать, хранить, продавать  драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей

6)

проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать  на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы

7)

выдавать поручительства и банковские гарантии

8)

осуществлять операции с  финансовыми инструментами, используемыми  для управления финансовыми рисками

9)

открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации  и территориях иностранных государств

10)

выставлять чеки и векселя  в любой валюте

11)

осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени  в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной  банковской практике

Банк России не имеет права:

1)

осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление  банковских операций, и физическими  лицами, за исключением случаев, предусмотренных  Федеральным законом

2)

приобретать акции (доли) кредитных  и иных организаций, за исключением  случаев, предусмотренных Федеральным  законом

3)

осуществлять операции с  недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций

4)

заниматься торговой и  производственной деятельностью, за исключением  случаев, предусмотренных Федеральным  законом

5)

пролонгировать предоставленные  кредиты. Исключение может быть сделано  по решению Совета директоров.

Группировка действующих  кредитных организаций 
по величине зарегистрированного уставного капитала в 2012 году 

До 3 млн. руб.

От 3 до 10 млн. руб.

От 10 до 30 млн. руб.

От 30 до 60 млн. руб.

От 60 до 150 млн. руб.

От 150 до 300 млн. руб.

От 300 до 500 млн. руб.

От 500 млн. до 1 млрд. руб.

От 1 до 10 млрд. руб.

От 10 млрд. руб. и выше

Всего по Российской 
Федерации

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Коли- 
чество

Уд. вес 
(%)

Количество

01.01

15

1,5

18

1,8

41

4,2

62

6,3

199

20,3

263

26,9

101

10,3

114

11,7

143

14,6

22

2,2

978

01.02

15

1,5

18

1,8

41

4,2

54

5,5

192

19,7

271

27,8

103

10,6

116

11,9

144

14,8

22

2,3

976

01.03

15

1,5

18

1,8

41

4,2

49

5,0

187

19,2

277

28,4

103

10,6

117

12,0

145

14,9

22

2,3

974

01.04

15

1,5

18

1,8

41

4,2

48

4,9

184

18,9

281

28,8

101

10,4

120

12,3

145

14,9

22

2,3

975

01.05

15

1,5

18

1,9

41

4,2

48

4,9

179

18,5

283

29,2

100

10,3

119

12,3

145

14,9

22

2,3

970

01.06

15

1,6

18

1,9

41

4,2

47

4,9

178

18,4

285

29,5

94

9,7

121

12,5

146

15,1

22

2,3

967

01.07

15

1,6

18

1,9

41

4,2

46

4,8

175

18,1

286

29,6

93

9,6

123

12,7

146

15,1

22

2,3

965

01.08

15

1,6

18

1,9

40

4,1

46

4,8

175

18,1

285

29,5

94

9,7

123

12,7

147

15,2

22

2,3

965

01.09

15

1,6

18

1,9

41

4,3

46

4,8

172

17,9

283

29,4

93

9,7

125

13,0

147

15,3

23

2,4

963

01.10

15

1,6

18

1,9

43

4,5

47

4,9

171

17,8

282

29,3

92

9,6

122

12,7

149

15,5

23

2,4

962

01.11

15

1,6

18

1,9

42

4,4

47

4,9

170

17,7

281

29,2

92

9,6

122

12,7

151

15,7

23

2,4

961

01.12

15

1,6

17

1,8

43

4,5

47

4,9

168

17,5

278

29,0

94

9,8

119

12,4

154

16,1

23

2,4

958