Международно-финансовые институты: характер и последствия их взаимодействия

Оглавление.

1.        Введение........................................................................................стр. 2-4

2. Основные экономические понятия в сфере мировой экономики.................................................................................................стр. 4-5
3. Глобализация и постиндустриализация мировой экономики, роль и место финансов.........................................................................................стр. 6
4. Информатизация экономики и становление единых информационных и финансовых институтов...........................................................................стр. 7-8
5. Современная Европейская валютная система: этапы и перспективы развития......................................................................................................стр. 8-9
6. Финансовые и экономические кризисы.........................................стр. 9
7. Эволюция мировой валютной системы и теоретические основы денежного и валютного рынка..................................................................стр. 9-11
8. Структура системы и участники валютно-кредитных отношений.................................................................................................стр. 11-13
9. Функционирование валютного рынка: международный рынок валюты и структура валютного рынка.................................................................стр. 14-15
10. Операционные валютные риски и способы управления ими....стр. 15-16
11. Экономические валютные риски и методы их положения........стр. 16-17
12. Методы управления политическими валютными рисками........стр. 18-19
13. Платежный баланс – отражение мирохозяйственных связей страны........................................................................................................стр. 19-21
14. Заключение.....................................................................................стр. 21-24
15. Список литературы.........................................................................стр. 25 
    

 

 

 

 

 

Введение.

Международные валютно-кредитные  и финансовые отношения — составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации и глобализации мирового хозяйства увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Большое влияние на международные  валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие  развитые страны, которые выступают  как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

Под влиянием многих факторов функционирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес для формирующейся в России и других странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вступление в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

В курсе «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» изучаются экономические категории, закономерности развития, основные принципы и формы организации этих отношений.

Применение метода системного подхода к изучению данного курса определяет следующие его задачи:

1) рассмотрение международных  валютно-кредитных и финансовых  отношений как совокупности экономических отношений, имеющих прямую и обратную связь с общественным воспроизводством;

2) исследование структуры  и принципов организации современной мировой валютной системы, мировых финансовых центров, международных расчетных, валютных и кредитно-финансовых операций;

3) анализ взаимодействия структурных элементов валютно-кредитных и финансовых отношений на национальном и международном уровнях.

В связи с этим научные  основы данного курса базируются на двух методологических принципах:

• анализе понятий, категорий и элементов международных валютно-кредитных и финансовых отношений;

• синтезе, т.е. рассмотрении закономерностей и тенденций их развития в современных условиях.

Большое внимание уделено  двум регуляторам международных  валютно-кредитных и финансовых отношений — рыночному и государственному.

Курс основан на приоритете логического изложения перед историческим описанием становления и развития международных валютно-кредитных и финансовых отношений при соблюдении их единства. При этом прослеживается историческая преемственность экономических категорий, структурных принципов мировой валютной и кредитной систем, традиций в организации международных валютных, кредитно-финансовых и расчетных операций. 

При изложении мирового опыта большое внимание уделено  практическим аспектам функционирования мирового валютного рынка, рынка ссудных капиталов, ценных бумаг, золота, еврорынка. Рассматриваются традиционные и новейшие методы банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности. Изучаются элементы национальной и мировой валютной системы, функциональные формы мировых денег, факторы, влияющие на валютный курс. Анализируются основные этапы развития мировой валютной системы, структурные принципы Ямайской и Европейской валютных систем; проблемы создания Европейского экономического и валютного союза с единой валютой — евро.

Основные экономические  понятия в сфере мировой экономики.

Понятие «деятельность» - все осмысленные и целенаправленные действия человека и групп людей, называемых также физическими лицами. Юридически оформленная группа лиц, которая в частном случае может состоять из одного лица, называется организацией или юридическим лицом. Деятельность, связанную с использованием ресурсов, производством, распределением и потреблением благ, называют экономической деятельностью или экономикой.

Экономическая власть –  стремление является основным мотивом  экономической деятельности.

Юридически оформленные  или соблюдаемые по традиции и  обычаям правила взаимодействий называют институтами. Отношения - это  институционально (формально или неформально) закрепленные взаимодействия. Блага - все, что может представлять определенную ценность для людей и организаций. Юридически оформленные за физическими или юридическими лицами блага называются активами. Активы могут быть материальными (строение, оборудование, запасы) и нематериальными (лицензии, патенты и гл.). Полная власть над активом, заключающаяся в возможности совершать с ним максимально допустимый набор действий, называется собственностью

Деятельность может  быть разбита на последовательность операций. Юридически оформленные операции между физическими и юридическими лицами называют сделками. Активы, которые могут передаваться от одного лица к другому в результате сделки, называются товарами.

Рынок - это свободный  обмен товарами, производимый в соответствии с определенными правилами (институтами).

Деньгами признаются товары, используемые для обеспечения  обмена на рынке.

Капитал это все то, что может приносить доход. В  этом смысле промышленный капитал - это  средства производства, способные приносить доход, а банковский - это денежные средства, дающие доход, например, от предоставления кредитов.

Ценные бумаги представляют собой юридически оформленные права  по отношению к юридическим лицам, товарам и активам.

Валюта - выпускаемая (эмитируемая) законодательно уполномоченными на это органами ценная бумага, призванная играть роль денег и используемая в международных расчетах.

Активы, представляющие собой деньги и денежные суррогаты, называют финансовыми активами.

Финансы - это сфера  обращения финансовых активов. Финансовые рынки - рынки, на которых товарами являются исключительно финансовые активы.

Страна-это территория, на которой проживает население, связанное определенными формальными  неформальными институтами. Государство  г- это система органов власти, управляющих делами в стране. Экономическая система - это совокупность объектов, связанных определенными экономическими отношениями.

 

Глобализация  и постиндустриализация мировой  экономики, роль и место финансов.

 

Современная мировая  экономика это единая глобальная экономическая система, включающая национальные государства, транснациональный капитал (транснациональные корпорации и банки), а также крупные города и мегаполисы, блоки стран, международные организации, оффшоры и отдельных бизнесменов – в сфере международной экономики. Глобализация - это комплекс протекающих в планетарном масштабе взаимосвязанных процессов, в каждом из которых имеются механизмы саморегуляции. (Саморегуляция означает, что любое относительно малое возмущение или воздействие, происшедшее в некоторой точке Земли, непременно в той или иной мере отразится на ходе всего процесса в планетарном масштабе) Глобальные процессы постепенно, эволюционно создали обще планетарные контуры обратной связи. Постиндустриальная экономика характеризуется, прежде всего? достаточно высокой (обычно выше 60%) долей услуг в ВВП страны. Постиндустриализация представляет собой сложный процесс, в котором можно выделить две сильно отличающиеся друг от друга составляющие. Во-первых, быстро идет процесс информатизации экономики, т.е. развитие информационной деятельности и информационных технологий. Во-вторых, параллельно с информатизацией идет совершенно иной процесс сервисизации экономики.

 

 

 

Информатизация  экономики и становление единых информационных и финансовых институтов. 

Информатизация экономики - это процесс постепенного роста  доли людей, занимающихся информационной деятельностью, при относительном  уменьшении доли людей, занятых в  промышленности и сельском хозяйстве. Характеризуется:

- высоким удельным весом знаний и информации в приросте ВВП.

-высоким удельным  весом доходов от информационной  деятельности в общих доходах  населения страны.

-высоким удельным  весом информационного сектора  в ВВП страны.

Процесс финансизации экономики  представляет собой увеличение удельного веса финансового сектора экономики в ВВП мира и развитых стран и рост значимости этого сектора.

Проявляется следующим  образом:

- рост удельного веса  финансовых услуг в общем объеме  услуг. В развитых странах финансовые  услуги составляют уже более 50% всех услуг;

- увеличение объемов  операции на финансовых рынках  по отношению к операциям на  рынках товаров.

- рост доли финансовых  активов в балансах предприятий;

-увеличение доли финансовых  инструментов в имуществе и  сбережениях населения

Обращение финансов - это во многом обращение, определенной формы информации. Деньги, ценные бумаги и финансовые инструменты, постепенно отрываясь от своих осязаемых материальных носителей, все более проявляют свою информационную сущность.

Современная Европейская валютная система: этапы и перспективы развития. 

Значительным событием последних лет явилось создание единой европейской валютной системы  ставшей важнейшей частью мировой.

Переломным в судьбе объединенной Европы стал Маастрихтский  договор 1991 г., в котором, в частности, ставится цель создания единого валютного пространства и европейского экономического и валютного союза на базе единой валюты евро.

Первый этап (1990-1993 гг.) можно назвать подготовительным. В этот период были проведены мероприятия, необходимые для вступления в силу положений Маастрихтского договора

Второй этап (1994-1998 гг.) был посвящен подготовке к введению единой валюты ЕС - евро.

Третий этап (1999-2002 гг.) был связан с непосредственным переходом  к единой европейской валюте. С 1 января 1999 г. курсы национальных валют стран- участниц зоны евро были зафиксированы по отношению к евро.

Современная валютная система  основана на многовалютном стандарте  и плавающих валютных курсах. Это  имеет ряд несомненных достоинств.

1. Гибкость многовалютной системы с плавающими курсами

На базе этой системы  вырос современный глобальный валютный рынок

Отдельные страны получили возможность вырабатывать гибкую валютную политику и использовать валютный курс.

В то же время у Ямайской системы обнаружился ряд недостатков, побуждающих к ее реформированию. Валютная система стала гибкой, но очень неустойчивой. Оказалось, что МВФ не имеет достаточное количество финансовых ресурсов.

Финансовые  и экономические кризисы.

МВФ настойчиво рекомендовал развивающимся странам открыть свои финансовые рынки для свободного перемещения, капитала Мировой финансовый кризис 1997-1998 гг. с впечатляющей ясностью показал ограниченность такой стратегии. Теперь считается установленным следующее важное правило. Из трех элементов валютной политики - либерализация движения капиталов, проведение политики фиксированного валютного курса и осуществление независимой денежной политики страна может одновременно реализовывать только два.

Эволюция мировой  валютной системы и теоретические  основы денежного и валютного рынка.