Международные кредиты

 

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО  ПО ОБРАЗОВАНИЮ

 

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ТЕХНОЛОГИЙ И УПРАВЛЕНИЯ

Кафедра «Финансы и кредит»

 

 

Рабочая учебная программа

по дисциплине

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

Специальность: 080105 (0604)ДФО ПФО, 080105 (0604)ДФО СФО,

080105 (0604)ВФО  ПФО, 080105 (0604)ВФО СФО, 

080105 (0604)ЗФО ПФО, 080105 (0604)ЗФО СФО

 

 

 

 

 

Москва 2010

 

УДК 664.6

Обсуждена и одобрена на заседании кафедры «Финансы и  кредит» Московского государственного университета технологий и управления (протокол № 5 от 25.12.2009 г.).

Одобрена и рекомендована  к утверждению на заседании ученого  совета института Экономики и  бизнеса Московского государственного университета технологий и управления (протокол № 5 от 14 января 2010 г.).

Составитель:

Миланова Ирина  Григорьевна - доцент кафедры «Финансы и кредит» МГУ ТУ, к.э.н.

Рецензенты:

Макарова Наталья Сергеевна – доцент «Финансы и кредит»МГУТУ, к.э.н.

Орлов Борис Львович – зав.кафедрой «Экономический анализ и аудит»  МГУТУ, к.э.н., профессор.

Миланова И.Г.

Регионалистика: рабочая учебная программа. – М.: МГУТУ, 2009. -37с.

Рабочая учебная программа  учебной дисциплины  «Регионалистика»»  цикла ЕН составлена в соответствии с Государственным образовательным  стандартом высшего профессионального образования по специальности 080105 – «Финансы и кредит». Предназначена для студентов всех форм обучения.

© Московский Государственный  университет

 технологий и управления, 2009.

109004, Москва, Земляной  вал, 73

 

© И.Г.Миланова

 

СОДЕРЖАНИЕ

Организационно-методический раздел                                                    1.1.Цели и задачи изучения дисциплины                                                      1.2.Содержание дисциплины 1.3.Объем часов по видам учебной нагрузки 1.4.Тематические планы изучения дисциплины 2.   Учебно-методическое  обеспечение дисциплины       2.1.  Методические  указания по выполнению контрольной  работы 2.2  Задания для  самостоятельной работы студентов 2.3. Основная литература 2.4. Дополнительная литература

 

 

 

 

1.Организационно-методический раздел

В курсе "Международные  валютные и кредитные отношения" изучаются общие закономерности, структура и принципы организации мировой валютной системы, валютных рынков и международных расчетов, а также международные кредитные отношения.

В курсе анализируются  фундаментальные и научно-практические проблемы валютного курса, международной валютной ликвидности, роли золота, платежного баланса, международного кредита. Анализируются валютные операции, использование компьютерных методов при их осуществлении.

Рассматриваются балансы международных расчетов, факторы, влияющие на них, методы их регулирования, а также платежные балансы стран мира, в том числе России.

Анализируются проблемы развития современной валютной системы, валютной интеграции стран Европейского Союза, проблемы рублевой зоны.

Рассматриваются теория и практика валютных ограничений  и валютных клирингов.

Анализируются валютно-кредитные  условия и формы международных расчетов, использование компьютерных методов в этой сфере, роль СВИФТ. Характеризуется понятие валютных рисков и защитных оговорок

В курсе изучаются  вопросы международного кредита, его  сущность, функции, роль и виды. Анализируются  валютно-финансовые условия международного кредита и регулирования движения ссудного капитала. Рассматриваются современный мировой рынок ссудных капиталов, особенности еврорынка, место России на мировом рынке ссудных капиталов.

Анализируются проблемы внешнего долга и практика решения  этой проблемы. Уделяется внимание проблеме внешней задолженности России и путям ее разрешения.

В курсе обобщается опыт функционирования ряда международных  и региональных организаций.

Рассматриваются современные  теории международных валютных и кредитных отношений.

Особое внимание при  изучении курса уделяется проблемам места России в мировой валютной системе, проблемам становления и функционирования валютного рынка в России, валютного курса рубля, платежного баланса России, участия России в международных и региональных валютно-финансовых организациях, а также валютно-финансовым отношениям, складывающимся между Россией и странами СНГ.

 

• 1.1.Цели и задачи изучения дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен овладеть системой знаний, навыков и способностью к самостоятельному решению новых задач, стоящих перед пищевыми и перерабатывающими отраслями, а также финансовыми организациями государства.

Студент высшего учебного заведения должен уметь решать следующие  задачи:

1. Владеть методами сбора, хранения и обработки (редактирования) информации, применяемыми в сфере его профессиональной деятельности;
2. Уметь пользоваться системами моделей объектов (процессов) деятельности или выбирать (строить) адекватные объекту модели;
3. Уметь корректно формулировать задачи (проблемы) своей деятельности, устанавливать их взаимосвязи, строить модели систем задач (проблем), анализировать, диагностировать причины появления проблем;
4. Уметь прогнозировать динамику, тенденции развития объекта, процесса, задач, проблем, пользоваться для этого формализованными моделями (методами);
5. Владеть методами контроля качества своей деятельности;
6. Уметь делать обоснованные, доказательные выводы;
7. Владеть применяемыми в своей сфере деятельности компьютерными средствами, программным обеспечением для работы с информацией, анализа, прогноза;
8. Уметь осуществлять деятельность в кооперации с коллегами, находить компромиссы при совместной деятельности.

 

• 1.2.Содержание дисциплины

 

Тема 1. Мировая валютная система как совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

 

Валютные  отношения как особый вид экономических  отношений. Сферы возникновения и развития валютных отношений. Взаимосвязи валютных отношений с воспроизводством и торговлей.

Субъекты  и объекты валютных отношений. Правовое регулирование валютных отношений.

Понятие валюты. Национальная валюта. Иностранная валюта. Резервная (ключевая) валюта

Конвертируемость  валюты. Свободно конвертируемая, частично конвертируемая и замкнутая валюта. Внешняя и внутренняя конвертируемость. Перспективы конвертируемости российского рубля.

Понятие валютной системы. Национальные, международные (региональные) и мировая валютные системы. Место России и стран СНГ в мировой валютной системе.

 

Тема 2. Эволюция мировой валютной системы.

 

Становление и развитие мировой валютной системы как один из объективных результатов возникновения мирового хозяйства, интернационализации хозяйственной жизни.

Общая характеристика Парижской, Генуэзской. Бреттонвудской и Ямайской валютных систем.

Европейская валютная система как попытка  межнационального регулирования валютных отношений в рамках интеграционного объединения. Ее основные принципы и опыт функционирования.

Проблемы  формирования валютного союза в  рамках ЕС. Перспективы введения единой валюты - евро. Единая рублевая зона: проблемы и перспективы. Позиции основных национальных валют в мировой валютной системе. Современные валютные проблемы как отражение глубоких изменений в мировой экономике под воздействием мирового технологического сдвига.

Теоретическое обобщение становления и развития Мировой валютной системы. Различия в научных подходах.

 

Тема 3. Роль золота в мировой валютной системе

 

Эволюция  места и роли золота в международных  валютных отношениях.  Эволюция функциональных форм мировых денег. Демонетизация золота, ее сущность, причины, противоречия и последствия. Золото как реальные резервные активы и гарантийный фонд.

Международная торговля золотом. Рынки золота, особенности  их организационной структуры и виды. Золотые аукционы, методы и результаты их проведения Динамика цены золота. Факторы, влияющие на цену золота. Регулирование цены золота. Становление рынка золота в России.

Распределение официальных золотых запасов  между государствами, их периодическое перераспределение. Золотые запасы России и стран СНГ, их динамика.

Понятие, структура, формы и функции международной валютной ликвидности. Динамика золотых, валютных резервов, резервной позиции в МВФ, специальных прав заимствования (СДР). Показатели международной ликвидности. Методы ее регулирования.

 

Раздел II.     Основные структурные элементы мировой валютной системы: их взаимосвязь и взаимодействие.

 

Тема 4.  Валютные рынки.

 

Валютные  рынки как система устойчивых сложившихся экономических и организационных отношений по операциям купли-продажи иностранных валют и платежных документов в иностранной валюте. Валютный рынок в узком и широком смысле слова. Виды валютных рынков. Историческое развитие валютных рынков.

Функциональное  предназначение валютного рынка. Понятие  эффективности валютного рынка.

Участники валютного  рынка.

Биржевой и внебиржевой валютный рынок.

Общая характеристика современного состояния мирового валютного рынка и основных региональных и национальных рынков. Динамика развития мирового валютного рынка. Объем торговли валютой. Удельный вес различных валют в операциях на мировом и региональных валютных рынках.

Рынок евровалют: сущность и тенденции развития.

Особенности формирования валютного рынка в  России: опыт функционирования. Степень развитости валютного рынка в России. Валютные биржи. Возрастание значения межбанковского валютного рынка. Проблема устойчивости валютного рынка в РФ. Валютные рынки в странах СНГ.

 

Тема 5.  Валютный курс

 

Валютный  курс как экономическая категория. Историческая эволюция валютного курса. Валютный курс при золотом монометаллизме, при неразменных кредитных деньгах. Золотой паритет и причины, приведшие к его отмене. Установление валютного паритета на базе валютной корзины. Состав валютной корзины при котировке СДР, ЭКЮ

Колеблющийся, плавающий и фиксированный валютные курсы. Причины перехода к плавающим валютным курсам, практика их использования.

Факторы, воздействующие на формирование валютного курса. "Сильные" и "слабые" валюты.

Проблема  установления курса российской национальной валюты по отношению к другим валютам. Факторы, влияющие на валютный курс рубля. Динамика курса рубля по отношению к американскому доллару и немецкой марке. Валютный коридор как форма регулирования обменного курса. Современный механизм установления валютного курса рубля. Установление курса рубля по отношению к валютам стран СНГ.

Котировка иностранных  валют. Методы котировки: прямая и косвенная. Кросс-курсы. Курсы продавцов и покупателей. Правила покупки и продажи валют банком при прямой и косвенной котировках. Маржа, ее значение. Фиксинг как способ определения межбанковского курса валют.

Валютный  демпинг и "валютная война".

Теории валютного  курса и методология их анализа.

 

Тема 6. Валютные операции.

 

Понятие валютной операции. Принципы классификации валютных операций. Процедура заключения валютной сделки.

Валютная позиция. Понятие короткой и длинной валютной позиции.

Наличные  сделки. Валютные операции с немедленной  поставкой ("спот").

Срочные сделки с иностранной валютой. Цели форвардных сделок. Три особенности форвардных сделок. Разновидности форвардных сделок. Понятие премии и дисконта. Формула их расчета. Взаимосвязь форвардных курсов валют и процентных ставок на валютном рынке. Формула пересчета премии и дисконта в годовые проценты. Действия банка в случае финансовой неспособности клиента завершить срочную (форвардную) сделку согласно контракту.

Фьючерсные  сделки. Сходство между форвардными  и фьючерсными сделками и различия между ними. Рынок фьючерсов.

Опционные сделки. Их классификация.

Операция "своп": цели, сущность и значение. Разновидности  сделок "своп". Валютные и процентные свопы. Рынок сделок "своп".

Сущность  игры на понижение и повышение  курса валюты. Использование срочных валютных сделок как метод страхования от валютных рисков. Валютная спекуляция: "лидз энд лэгз". Хеджирование.