Международные валютно-кредитные отношения

ВВЕДЕНИЕ

 

Международные валютно-кредитные отношения можно назвать составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них заключены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

В данной работе выделены следующие  задачи:

1. рассмотрение международных валютно-кредитных и финансовых отношений как совокупности экономических отношений, имеющих прямую и обратную связь с глобализирующимся в современных условиях общественным воспроизводством;
2. исследование структуры и принципов организации современной мировой валютной системы, международных расчетных, валютных и кредитно-финансовых операций;
3. анализ взаимодействия структурных элементов валютно-кредитных и финансовых отношений на национальном и международном уровнях.

В связи с  этим научные основы данного курса  базируются на двух методологических принципах:

• анализе понятий, категорий и элементов международных валютно-кредитных и финансовых отношений;
• синтезе, т.е. рассмотрении, закономерностей и тенденций их развития.

В курсовой работе изучаются элементы региональной, национальной и мировой валютной системы. Анализируются этапы развития мировой валютной системы, структурные принципы.

Дана характеристика платежного баланса, его структуры, методов погашения сальдо и регулирования основных статей.

Анализируются валютно-финансовые и платежные  условия внешнеэкономических сделок и международных кредитов, понятие и формы международных расчетов и кредита.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Валютная система, понятие, формы организации и регулирования валютных отношений

1.1 Мировая  валютная система, задачи, основные  элементы мировой валютной системы

Валютная  система — совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно-правовых нормах. Различают мировую, международные, региональные и национальные валютные системы.[1]

Мировая валютная система — валютная система, регулирующая применение валют при межгосударственных и межрегиональных расчетах.

Главная  задача  международной  валютной  системы  - регулирование  сферы  международных  расчетов  и  валютных  рынков  для  обеспечения  устойчивого  экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания  равновесия   внешнеэкономического обмена  и  платежного  оборота  разных  стран. МВС является одним  из   важнейших механизмов, который может содействовать расширению  международных  экономических 

отношений,  также   значительной  мере  влиять  на  внутреннее  денежное 

обращение.[4]

Мировая валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Мирохозяйственные связи невозможны без налаженной системы валютных отношений, под  которыми мы понимаем экономические  отношения, связанные с функционированием  мировых денег. Валютные отношения  обслуживают различные виды хозяйственных  связей, таких как: внешняя торговля, вывоз капитала, предоставление займов, научный обмен, туризм и др.

Основные элементы мировой  валютной системы[3]:

• Функциональные формы мировых денег
• Условия взаимной конвертируемости валют
• Унифицированный режим валютных паритетов
• Регламентация режимов валютных курсов
• Межгосударственное регулирование валютных ограничений
• Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности
• Унификация правил использования международных кредитных средств обращения
• Унификация правил основных форм международных расчетов
• Режим мировых валютных рынков и рынков золота

Мировая валютная система  базируется на функциональных формах мировых денег, которые выполняя функции интернациональной меры стоимости, международного платежного и резервного средства, обслуживают международные отношения.

 

2. Международные региональные и национальные валютные системы

Реализация  внешнеэкономических связей стран  мирового сообщества невозможна без  широкого использования валютных отношений, т.е. тех экономических отношений, которые возникают при функционировании денег в международном обороте. Форма организации и регулирования  валютных отношений, закрепленная в  международных договорных и национально-правовых нормах, выражается в валютной системе. Помимо мировой валютной системы, различают национальную и региональную валютные системы.[2]

Международная валютная система — система обмена различных национальных валют для урегулирования требований и погашения задолженностей, возникающих в результате внешнеторговых и иных международных финансовых операций. Международная валютная система является набором правил и законов, которые регулируют деятельность вентральных эмиссионных банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли.[1]

Национальная  валютная система — совокупность экономических и денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система юридически закрепляется в государственных правовых актах, учитывающих нормы международного права.

Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы. Примером региональной валютной системы является ЕВС.

Основные элементы национальной валютной системы[3]:

• Национальная валюта;
• Национальное регулирование международной валютной ликвидности;
• Режим курса национальной валюты;
• Национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
• Режим национальных рынков валюты и золота;
• Национальные органы, осуществляющие валютное регулирование.

Национальная валютная система  базируется на национальной валюте. Национальная валюта – денежная единица страны. Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

Региональная  валютная система — валютная система, регулирующая применение валют в определенном экономическом регионе.

По мере интернационализации  хозяйственных связей на основе национальных валютных систем сформировались механизмы межгосударственного регулирования международных валютных отношений. Их принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями[2]. Важнейшими элементами региональных валютных систем являются:

• виды денег, выполняющих функции платежного и резервного средства;
• межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
• межгосударственная регламентация режимов валютного курса;
• межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
• режим региональных рынков валюты и золота;
• международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Европейский валютный институт).

Именно эти элементы позволяют  отличить региональную валютную систему  от национальной.

 

Таблица 1 – Элементы национальной и региональной валютной системы[3]

 

Национальная валютная система	Региональная валютная система
Национальная валюта	Резервные валюты;
Условия обратимости национальной валюты	Условия взаимной обратимости  валют
Паритет национальной валюты	Унифицированный режим валютных паритетов
Режим курса национальной валюты	Регламентация режимов курсов валют
Национальное регулирование  валютной ликвидности	Межгосударственное регулирование  валютной ликвидности
Регламентация использования  международных кредитных средств  обращения	Унификация правил использования  кредитных средств обращения
Регламентация основных форм международных расчетов	Унификация основных форм межгосударственных расчетов
Режим национального валютного  рынка и рынка золота	Режим региональных валютных рынков и рынков золота
Национальные органы, обслуживающие  и регулирующие валютные отношения  страны	Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

 

Таким образом, под региональной валютной системой понимают совокупность валют, правил и  норм их использования, взаимного обмена, применения в качестве платежных  средств, а также денежно-кредитных  отношений, связанных с применением  валюты в определенном экономическом  регионе.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 Эволюция мировой валютной  системы

В своем развитии мировая  валютная система прошла несколько  этапов. Каждый этап отличается основными  принципами функционирования системы, но имеет определенную преемственность  по отношению к предыдущему.

Выделяют следующие этапы[8]:

1. Парижская валютная система (с 1867 г. по 20-е годы XX в.);
2. Генуэзская валютная система (с 1922 г. по 30-е годы XX в);
3. Бреттон-Вудская валютная система (с 1944 г. по 1976 г.);
4. Ямайская валютная система (с 1976—1978 годов по настоящее время).

Первая мировая валютная система сложилась стихийно в  результате промышленной революции XIX века и на базе расширения международной  торговли в форме золотомонетного стандарта. Данную мировую валютную систему называют Парижской в соответствии с местом, где состоялись переговоры о принципах ее функционирования. В этот период национальная и международная валютные системы были тождественны, и только золото выполняло функцию мировых денег, попадая на мировой рынок, где платежи принимались по весу[10].

Основными принципами золотомонетного  стандарта являлись следующие[5]:

• установлено золотое содержание национальных денежных единиц;
• золото выполняло функцию мировых денег, а следовательно, всеобщего платежного средства;
• находящиеся в обращении банкноты эмиссионных центральных банков свободно обменивались на золото. Обмен производился на базе их золотых паритетов, то есть весового количества содержащегося в них чистого золота;
• курс валюты мог отклоняться от монетных паритетов в пределах «золотых точек» (±1%, т.е. фактически являлся фиксированным валютным курсом);
• кроме золота, в международном обороте был признан английский фунт стерлингов;
• поддерживалось жесткое соотношение между национальным золотым запасом и внутренним предложением денег;
• дефицит платежных балансов покрывался золотом.

Относительную устойчивость валютных курсов обеспечивало свободное  передвижение золота между странами.

Перерастание капитализма  свободной конкуренции в монополистический  привело к тому, что классический золотомонетный стандарт перестал соответствовать  масштабам хозяйственных связей, тормозил регулирование экономики, денежной, валютной систем в интересах  монополий и государства. В начале века выросла экономическая мощь США и Франции, что подорвало  позиции Великобритании в МВС. Во время первой мировой войны размен банкнот на золото в капиталистических  странах, кроме США, был приостановлен  и золотой стандарт распался. Золото изымалось из внутреннего обращения  и заменялось банкнотами, неразменными на золото. В международном платежном  обороте было запрещено свободное  движение золота между странами. [10]

Окончание первой мировой  войны и восстановление внешнеэкономических  связей стран привели к необходимости  разработки новых принципов МВС, так наступил второй этап в эволюции МВС, называемый золотодевизным стандартом или Генуэзской валютной системой. На международной конференции по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 году отмечалось, что имеющиеся запасы золота капиталистических стран недостаточны для урегулирования расчетов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского фунта стерлингов, рекомендовалось использовать так же доллар США. Обе валюты, призванные выполнять роль международного платежного средства, получили название девизных. Большинство стран, таких как Германия, Австралия, Дания, Норвегия, ввели золотодевизный стандарт.