Международные валютно-кредитные отношения

     Товарный кредит, суть данного механизма в том, что поставщик предоставляет покупателю, оговорённую в контракте отсрочку платежа на определённый период. Это могут быть и консигнационные механизмы, когда достигается цель получить деньги от продажи полученного товара, и ими рассчитаться с поставщиком. Тем более при товарном кредите существует возможность расчёта не сразу за всю партию полученного товара, а по частям. Кроме этого товарный кредит удобно использовать при закупках сырья или оборудования. Это позволяет снизить оборотные средства в первом случае, и снизить капитальные затраты в другом или получить денежные средства для расчётов с поставщиком непосредственно от реализации собственной продукции.

Чек - денежный документ установленной формы, содержащий приказ владельца счёта в кредитном учреждении о выплате предъявителю чека указанной в нём суммы; вид ценной бумаги. Чеки могут быть именные (на имя определённого лица), ордерные (в пользу определённого лица или по его приказу) и на предъявителя; кросс чеки (перекрещенные; зачисление суммы с одного расчетного счета на другой без использования наличных); дорожные чеки. Довольно широко используются в международной торговой практике при осуществлении небольших по сумме контрактов.[11]

Кредитная карта - электронный  документ позволяющий произвести платёж непосредственно на месте заключения контракта без потерь во времени, кроме этого владельцу кредитной  карты кредит. Перевод денежных средств, как правило осуществляется моментально.

Платежи в режиме "on-line" - электронный платеж только получающий свое признание и ещё не так широко распространенный. Использующий механизм: клиент банка - плательщик даёт приказ своему банку, используя определённый шифр, списать денежную сумму с подконтрольного ему счёта и зачислить её на счёт поставщика. Такие платежи осуществляются посредством всемирной сети "Интернет". О возрастающей популярности этого способа говорит тот факт, что в течение этого года в РФ более сорока банков начали предоставлять клиентам подобные услуги. Тем более для осуществления такого платежа время суток не имеет значения, равно как и местонахождения клиента.

 

3. Платежный баланс и его составные части

Платёжный баланс - таблица, ведомость, отражающая движение денежных средств в виде платежей из страны в страну. Платежный баланс характеризует соотношение сумм платежей, произведенных страной за границей в течение определенного периода и поступивших в страну в течение того же периода. Платежный баланс, в котором поступления денежных средств превышают их расходование, называют активным, а в противоположном случае - пассивным. Частью платежного баланса является торговый баланс, который включает чистый экспорт товаров, баланс текущих операций, состоящий из чистого, экспорта товаров и услуг, доходов от инвестиций, переводов и баланса движения капитала, состоящего из оттока и притока капитала. Как правило, сальдо счета текущих операций и сальдо движения капитала балансируются. [3]

Платежный баланс Российской Федерации – статистическая система, в которой отражаются все валютные операции между резидентами и  нерезидентами Российской Федерации, связанные со сменой прав собственности на товары, услуги, финансовые активы, предоставление труда и капитала.[1]

Источниками информации для  разработки платежного баланса РФ являются отчетные данные обо всех внешнеэкономических  операциях резидентов России, поступающие  на регулярной основе в Банк России из государственных и кредитных  организаций, нефинансовых учреждений, а также оценочные данные.

Платежный баланс России публикуется  в форме аналитического представления. Оно позволяет учесть специфику  российской экономики в процессе ее перевода на рыночные основы, отразить наиболее важные для России валютные операции, показать основные тенденции  в валютной сфере.

Платежный баланс как статистическая система валютных операций состоит  из 4 крупных позиций: сальдо счета  текущих операций, сальдо счета операции с капиталом и финансовыми  инструментами, чистые ошибки и пропуски, изменение валютных резервов.

В платежном балансе текущие  и капитальные операции показываются в виде сальдо. Каждая из них представляет разность между валютными средствами, полученными российскими резидентами  от нерезидентов, и инвалютными средствами, переданными российскими резидентами  нерезидентам.[3]

Счет текущих операций включает операции с товарами, услугами, оплату труда инвестиционные доходы и текущие трансферты. По статье товары отражается стоимость товаров, право собственности на которые в течение отчетного периода перешло от резидентов к нерезидентам (экспорт) и от нерезидентов к резидентам (импорт). В статье услуги показываются услуги, предоставленные резидентами нерезидентам и оказанные нерезидентами резидентам (транспортные услуги, услуги по поездкам, услуги связи, строительные, финансовые, компьютерные, информационные услуги и др.). По статье оплата труда отражается вознаграждение российских работников, полученное ими от нерезидентов, и выплаты работникам нерезидентам, занятым в экономике России. В статье инвестиционные доходы представлены доходы от владения иностранными финансовыми активами, которые российские резиденты получают от нерезидентов 9процент, дивиденды и др.), и наоборот. К текущим трансфертам относится безвозмездная помощь страны- донора стране- получателю, например гуманитарная помощь в форме потребительских товаров, услуг, денежных переводов.

Состояние платежного баланса  по текущим операциям оказывает  непосредственное воздействие на валютный курс страны. При хронически пассивном платежном балансе курс валюты падает, при активном – повышается.[9]

Счет операций с капиталом  и финансовыми инструментами  включает счет операций с капиталом  и финансовый счет. Счет операций с  капиталом отражает капитальные  трансферты, которые приводят к изменению  активов или обязательств страны-донора и страны-получателя, например безвозмездная передача прав собственности на основные фонды, прощение долгов, безвозмездная передача денежных средств для приобретения основных фондов или на капитальное строительство. Финансовый счет включает операции с активами и обязательствами резидентов по отношению к нерезидентам. Активы и обязательства классифицируются по секторам российской экономики (сектор государственного управления, банковский сектор, сектор нефинансовых предприятий). Внутри каждого из них предусмотрена разбивка операций по функциональному признаку: прямые, портфельные, прочие инвестиции, резервные активы (золотовалютные резервы Банка России).[12]

Статья «Чистые ошибки и пропуски» используются для  балансировки, уравновешивания положительного или отрицательного сальдо платежного баланса, образующегося в результате суммирования всех валютных операций.

Формально платежный баланс, как всякий баланс, уравновешен, так как итоговые показатели основных и балансирующих статей погашают друг друга. Если платежи превышают поступления по текущим статьям, то возникает проблема погашения дефицита за счет балансирующих статей, которые характеризуют источники и методы урегулирования сальдо платежного баланса. Традиционно для этого используются иностранные займы и ввоз капитала. Речь идет о временных методах балансирования платежного баланса, так как страны-должники обязаны выплачивать проценты и дивиденды, а также сумму займов. Для покрытия дефицита платежного баланса МВФ предоставляет резервные (безусловные) кредиты. Их объем невелик и распределяется неравномерно по странам в пределах 25% их квот (взносов). Кредиты сверх этой резервной позиции обусловлены жесткими требованиями проведения стабилизационных программ МВФ.

Статья «Валютные резервы» включает монетарное золото и ликвидные  иностранные активы Банка России и Минфина России в свободно конвертируемой валюте. В платежном балансе отражается их изменение за год. Отрицательное  значение изменения валютных резервов означает их увеличение, и наоборот. Это связанно с особенностями  статистической конструкции платежного баланса, которые состоят в том, что золотовалютные резервы рассматриваются  как одно из направлений использования  полученных Россией инвалютных ресурсов от нерезидентов.

Все статьи платежного баланса  сводятся в статистическую аналитическую  таблицу, пример которой можно посмотреть в приложении А, на примере России. [3]

Основной принцип, лежащий  в основе построения платежного баланса: — принцип двойной записи, т.е. любая экономическая сделка находит двойное отражение в балансе путем записи по кредиту одной статьи и по дебету другой. Это правило имеет очень простую экономическую интерпретацию: большинство экономических операций заключается в обмене экономическими ценностями. Из этого следует, что сумма всех кредитовых проводок должна совпадать с суммой дебетовых, а общее сальдо. — равняться нулю, однако на практике баланс никогда не достигается. Это происходит потому, что данные, характеризующие разные стороны одних и тех же операций, берутся из разных источников. Например, данные об экспорте товаров содержатся в таможенной статистике, в то время как данные о поступлениях иностранной валюты на счета предприятий за поставки по экспорту обычно берутся из банковской статистики. Расхождение между суммами кредитовых и дебетовых проводок называется "чистыми ошибками и пропусками". При этом, даже если показатель "чистых ошибок и пропусков" составляет относительно небольшую величину, это не означает, что сумма абсолютных величин ошибок и пропусков мала, так как противоположные по знаку ошибки и пропуски могут погашать друг друга. С другой стороны, при наличии заметных устойчивых отрицательных или положительных значений указанного показателя в течение достаточно долгого периода времени, по величине статьи «чистые ошибки и пропуски» можно судить о систематической недооценки или переоценке того или иного показателя платежного баланса.

Платежный баланс дает обобщающую характеристику положения страны на международных финансовых рынка, что позволяет руководящим органам страны разработать систему мероприятий, необходимых для поисков источников финансирования инвестиций в экономику.

Совокупное сальдо платежного баланса представляет собой сумму  сальдо баланса текущих расчетов и баланса движения капиталов. Если и по балансу текущих операций, и по балансу движения капиталов  существует дефицит, то и совокупный баланс будет дефицитным. Если у  одного баланса положительное сальдо, а у другого дефицита точно  таких же размеров, то совокупный баланс будет равен нулю: не будет ни дефицита, ни избытка.

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате выполненного нами курсового  исследования мы можем сделать следующие  основные выводы и заключение. Валютная система представляет собой совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно-правовых нормах. Различают мировую, международные, региональные и национальные валютные системы.

Ее возникновение и последующая  эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации  капитала, требующих адекватных условий  в международной денежной сфере. Последовательно существовали и  сменяли друг друга три мировые  валютные системы. Первая из них –  основанная на золоте система “золотого  стандарта”. Основу второй, Бреттон-Вудской валютной системы, составляли твердые обменные курсы валют стран-участниц по отношению к курсу ведущей валюты. Третья, Ямайская, валютная система основана на плавающих обменных курсах и является многовалютным стандартом. В настоящее время действует Ямайская валютная система. Также не возникает вопроса о поиске лучшей международной валютной системы. Вероятнее всего на сегодня она единственная возможная.

Можно сделать вывод, что всемирное хозяйство предъявляет определенные требования к международной валютной системе, которая должна: обеспечивать международный обмен достаточным количеством пользующихся доверием платежно-расчетных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий мировой экономики; служить интересам всех стран-участниц. Выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене.

Международные валютные отношения - одна из наиболее динамично развивающихся  форм международных экономических  отношений.

В своей курсовой работе я попыталась максимально полно отразить основные составляющие валютной системы

Нельзя не обращать внимание на доллар, он до сих пор остается сильной валютой, и устойчивое положение в мировой валютной системе ему обеспечены на многие годы, так как многие страны не спешат расставаться с долларом как резервной валютой.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Ивасенко А. Г. Мировая экономика : учеб. пособие / А. Г. Ивасенко, Я. И. Никонова. – М.: Кнорус, 2010. – С. 425-441.
2. Суэтин А. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения: учебник / А. Суэтин.  – 4-е изд., перераб. И доп. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2009.
3. Красавина Л. Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Л. Н. Красавина.  – М.: Финансы и статистика, 2008.
4. Круглова В. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: учебник /  В. В. Круглова – Инфра – М.: 2010
5. Мовсесян А. Г. Международные валютно-кредитные отношения: учебник / А. Г. Мовсесян, С. Б. Огнивцев. – М.: ИНФРА-М, 2007.
6. Международные экономические отношения: учебник / под ред. Б. М. Смитиенко. – М.: ИНФРА-М, 2005.
7. Обухов Н. Уроки Бреттон-Вудской валютно-финансовой системы / Н. Обухов // Экономист. 2008. № 11.
8. Люкевич И. Мировая денежная система: состояние, эволюция проблемы реформ / И. Н. Люкевич – Валютное регулирование и валютный контроль: 2010, № 11
9. Суэтин А. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения: учебник / А. Суэтин.  – Ростов-на-Дону: Феникс, 2010.
10. Шелыгин А. Новые тенденции мировой валютной системы / А. Н. Шелыгин – Валютное регулирование и валютный контроль: 2010, № 2
11. Антонов В. Мировая валютная система и международные расчеты / В. А. Антонов – ТЕИС : 2000
12. URL : http://info.minfin.ru/balrf.php (дата обращения: 20. 11. 2011) – Министерство Финансов Российской Федерации
13. URL : http://www.cbr.ru/archive/main.asp?y=2010&cont_id=4&vol_id=5 (дата обращения: 20. 11. 2011) − Центральный Банк России