Аппортунистическое поведение

На правах рукописи

 

Мартюкова Екатерина Геннадьевна

 

ОППОРТУНИЗМ И ИЗДЕРЖКИ ОППОРТУНИСТИЧЕСКОГО ПОВЕДЕНИЯ В РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКЕ: ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ОЦЕНКА

 

Специальность 08.00.01 – Экономическая теория

 

АВТОРЕФЕРАТ

 

диссертации на соискание ученой степени кандидата

 

экономических наук

 

Санкт-Петербург - 2013 г.

 

Работа выполнена в ФГБОУ ВПО «Петрозаводский государственный университет»

 

Научный руководитель: доктор экономических наук, профессор

 

  Акулов Владимир Борисович

 

Официальные оппоненты:

 

Лапинскас Арунас Альгевич, доктор экономических наук, профессор, ФГБОУ ВПО «Петербургский государственный университет путей сообщения», заведующий кафедрой экономической теории

 

Скоробогатов Александр Сергеевич, кандидат экономических наук, доцент, ФГАОУ ВПО «Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» в Санкт-Петербурге», кафедра институциональной экономики факультета экономики, профессор

 

Ведущая организация: ФГБОУ ВПО «Российский государственный педагогический университет им. А.И. Герцена»

 

Защита состоится 25 апреля 2013 года в 19-00 часов на заседании диссертационного совета Д. 212.232.27 при ФГБОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный университет» по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, ул. Чайковского, д. 62, ауд. 415.

 

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке им. А.М. Горького ФГБОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный университет» по адресу: 199034, г. Санкт-Петербург, Университетская наб. 7/9.

 

Автореферат разослан « ___ » ______________ 2013 года

 

Ученый секретарь

 

диссертационного совета Дроздов Олег Александрович ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ДИССЕРТАЦИИ

 

Актуальность темы исследования. Одной из базовых поведенческих предпосылок новой институциональной экономической теории является оппортунистическое поведение контрагентов, нацеленное на удовлетворение личных интересов и не ограниченное соображениями морали.

 

Склонность к оппортунистическому поведению присуща всем экономическим агентам. В условиях институциональных трансформаций последних десятилетий в России разнообразные формы оппортунистического поведения получили широкое распространение вследствие несовершенства и неопределенности правил и норм, неготовности общества к их соблюдению.

 

Одним из ярких проявлений оппортунизма экономических агентов последних лет стало поведение банков в период кризиса 2008-2009 гг. С его началом в 2008 году правительства большинства стран начали разрабатывать программы антикризисных мероприятий. В России основной антикризисной мерой стали масштабные вливания государственных ресурсов в экономику через банковскую систему. Предполагалось, что финансовые вливания в виде кредитов через коммерческие банки будут направлены в реальный сектор экономики. Однако четких требований к целевому использованию средств установлено не было. Плавная девальвация рубля и отсутствие жесткого контроля за использованием средств государственной поддержки сформировали сильнейший стимул к оппортунистическому поведению банков, направивших ресурсы государства не на кредитование реального сектора, а в валютные спекуляции и приобретение иностранных активов.

 

Таким образом, своекорыстное оппортунистическое поведение экономических агентов приводит к непроизводительным потерям общества (издержкам оппортунистического поведения), т.е. росту макроэкономических затрат, а, следовательно, снижает эффективность функционирования народного хозяйства в целом и сдерживает экономический рост. Этим и обусловлено значение выбранной темы диссертации.

 

Степень разработанности проблемы. Предметная область представлена результатами исследований международных и российских научных школ в области новой институциональной экономической теории.

 

Одной из первых классических работ по теоретическим аспектам оппортунистического поведения является работа О. Уильямсона «Экономические институты капитализма: Фирмы, рынки, «отношенческая контрактация». Он определил оппортунистическое поведение, ввел понятие контрактной угрозы как условия для возникновения оппортунизма (анализировал угрозу зависимости и угрозы честности и преданности). В этом и более поздних исследованиях О.Уильямсон изучал механизмы ограничения оппортунизма в зависимости от структуры управления трансакциями (фирмы, рынки, отношенческие контракты, бюрократии).

 

Кроме О. Уильямсона, вопросами оппортунистического поведения и методов его ограничения в разное время занимались многие зарубежные ученые, среди которых, П. Милгром, Д. Норт, Г. Саймон, Р. Рихтер, Э. Фуруботн, Б. Холмстром, Т. Эггертссон и другие.

 

Весомый вклад в разработку проблем формирования институциональной структуры российской экономики, а также оппортунистического поведения внесли работы отечественных исследователей: А. Аузана, Р. Капелюшникова, Р. Нуреева, А. Олейника, В. Полтеровича, В. Тамбовцева, А. Шаститко и др. Интересные возможности для изучения оппортунистического поведения и связанных с ним институтов содержатся в теории институциональных матриц С. Кирдиной.

 

Несмотря на наличие достаточно большого количества научных публикаций, посвященных оппортунистическому поведению, формы его проявления в отдельных секторах экономики исследованы слабо. Кроме того, практически отсутствуют научные работы по качественной и количественной оценке издержек оппортунистического поведения.

 

Высокая актуальность данных вопросов и недостаточная научная разработанность институционального подхода к исследованию оппортунистического поведения экономических агентов обусловили выбор темы, постановку цели и задач настоящего исследования.

 

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является выявление источников возникновения оппортунистического поведения, а также идентификация и качественная оценка издержек оппортунистического поведения экономических агентов. Достижение указанной цели потребовало решения следующих задач:

 

анализ подходов к определению оппортунистического поведения как экономической категории с позиции новой институциональной экономической теории и выявление условий, при которых оно возникает;

 

рассмотрение известных форм оппортунистического поведения, определение возможных механизмов его ограничения;

 

обобщение и систематизация теоретических подходов к анализу издержек оппортунистического поведения, разработка их классификации применительно к конкретному объекту;

 

выявление источников оппортунистического поведения в российской экономике;

 

идентификация специфических форм и оценка издержек оппортунистического поведения в российской экономике на примере банковского сектора.

 

Предмет и объект исследования. Предметом диссертационной работы является оппортунистическое поведение субъектов экономических отношений и издержки, к которым оно приводит.

 

Объектом исследования является совокупность отношений между экономическими агентами, на которой проверяется концепция анализа и измерения оппортунистического поведения, высказанная автором (в диссертации – банковская система Российской Федерации).

 

Теоретическая и методологическая основа исследования. Теоретико-методологической основой диссертационного исследования являются труды зарубежных и отечественных экономистов по проблемам новой институциональной экономической теории (в том числе: теорий трансакционных издержек, фирмы, прав собственности, контрактов и институтов).

 

Основные результаты диссертационного исследования были получены с использованием приемов наблюдения, сравнения, абстрагирования, обобщения и систематизации существующих в экономической теории взглядов на рассматриваемую проблему, методов сравнительного анализа, синтеза, аналогии, а также индукции и дедукции.

По итогам проведенного исследования на защиту выносятся следующие положения:

 

оппортунистическое поведение необходимо рассматривать с точки зрения совмещения подходов и категорий пяти разделов новой институциональной экономической теории: теории трансакционных издержек, прав собственности, контрактов, новой институциональной теории фирмы и теории институтов;

 

оппортунистическое поведение – это экономические отношения по поводу одностороннего перераспределения прав собственности в ущерб экономическим интересам контрагентов, основанные на преднамеренном использовании асимметрии информации;

 

механизмы, направленные на ограничение оппортунистического поведения экономических агентов, могут создаваться как на уровне институциональных соглашений, так и на уровне институциональной среды. Однако, если конституционные и экономические правила с точки зрения издержек изменения достаточно эластичны, то надконституционные правила изменить практически невозможно. Их необходимо учитывать при разработке механизмов борьбы с оппортунистическим поведением на уровне конституционных и экономических правил, а также институциональных соглашений (контрактов);

 

соединение результатов рассмотрения категорий «оппортунистическое поведение», а также «трансакционные издержки» может быть использовано для изучения уровневой классификации издержек оппортунистического поведения.

 

Научная новизна диссертационной работы. По итогам диссертационной работы достигнуты следующие результаты, характеризующие научную новизну исследования:

 

с помощью теоретического подхода к анализу оппортунистического поведения, принятого в диссертационном исследовании, определены возможности в изучении оппортунистического поведения пяти разделов новой институциональной экономической теории (теории трансакционных издержек, прав собственности, контрактов, новой институциональной теории фирмы и теории институтов);

 

уточнено определение категории «оппортунистическое поведение» с учетом многообразия экономических отношений;

 

показано, что уровневый анализ издержек оппортунистического поведения может быть применен как к отдельному экономическому субъекту, так и к экономической системе в целом;

 

выявлены источники оппортунистического поведения применительно к конкретному эмпирическому объекту - банковской системе РФ - идентифицированы его специфические формы, а также соответствующие издержки;

 

определены взаимосвязи между источниками оппортунистического поведения и его специфическими формами, а также дана качественная оценка издержек оппортунистического поведения в банковской системе России.

 

Теоретическая значимость работы заключается в разработке подхода к исследованию оппортунистического поведения и вызываемых при этом издержек в отношениях между субъектами экономической системы. Разработанный подход может быть использован для идентификации источников и форм оппортунистического поведения и оценки вызываемых им издержек для отдельных акторов и сегментов экономической системы.

 

Практическая значимость работы заключается в применении предложенного автором подхода к анализу конкретных экономических агентов и отношений, возникающих между ними, - банковской системе России. Выводы, изложенные в работе, могут быть использованы для корректировки институциональной среды, определяющей рамки функционирования банковской системы РФ, с целью минимизации возможностей оппортунизма. Результаты исследования могут быть применены также в преподавании учебных курсов: «Экономическая теория», «Институциональная экономика», «Макроэкономика» и др.

 

Рекомендации по использованию результатов диссертационного исследования. Выводы, полученные в ходе работы, могут быть полезны в дальнейших теоретических исследованиях оппортунистического поведения; в процессе анализа и совершенствования правовой базы, регулирующей экономическую деятельности в различных секторах экономики; в учебном процессе при подготовке студентов по программам бакалавриата и магистратуры по направлению «Экономика».

 

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования выносились на обсуждение на следующих конференциях: 1) Третьей молодежной научно-практической конференции с международным участием при поддержке Оксфордского российского фонда и Российского гуманитарного научного фонда: «Институциональное развитие регионов в условиях модернизации российской экономики» (Петрозаводск, 27-29 апреля 2011 года); 2) Международной заочной научно-практической конференции «Современные направления теоретических и прикладных исследований’ 2012» (Одесса, 20-31 марта 2012 года); 3) III Всероссийской научной конференции «Россия 2030 глазами молодых ученых» (Москва, 26 апреля 2012 года). Кроме того, результаты исследования обсуждались в рамках Пятой российской летней школы институционального анализа Высшей школы экономики (Москва, 6-10 июля 2011 года), а также III Всероссийской школы молодых исследователей эволюционной и институциональной экономики под руководством академика РАН В.И. Маевского (Петрозаводск, 10-14 сентября 2012 года).

 

Структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих 6 параграфов, заключения, списка литературы, состоящего из 157 источников, а также приложений. Текст диссертации содержит 152 страницы, таблиц – 9, рисунков - 4.

 

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ

 

Во введении определены актуальность исследования, цель и задачи диссертации, выносимые на защиту положения, новизна, теоретическое и практическое значение данной работы.

 

В первой главе «Теоретико-методологические основы исследования оппортунистического поведения экономических агентов», состоящей из четырех параграфов, автор всесторонне рассматривает категорию «оппортунистическое поведение», уточняет ее место в системе исследований новой институциональной экономической теории (далее – НИЭТ), с учетом которого выводит определение оппортунизма, рассматривает условия его возникновения и существующую типологию, а также уточняет роль институтов в регулировании оппортунистического поведения.

 

Тема работы предопределила содержание первого параграфа, который посвящен рассмотрению оппортунизма как поведенческой предпосылки НИЭТ.

 

Вопрос о типе поведения экономических субъектов является одним из фундаментальных в экономической науке. Экономическая теория со времени своего становления в качестве самостоятельной области знания использовала модель экономического человека. Возникновение этой модели было обусловлено необходимостью исследования проблемы выбора и мотивации в хозяйственной деятельности индивидов. Однако долгое время усилия экономистов были направлены преимущественно на исследование результатов выбора в экономической сфере, а сам выбор как процесс выпал из поля экономического анализа. В неоклассических экономических моделях предполагается, что люди рациональны и никогда не делают чего бы то ни было, что противоречит их интересам.