Финансово-монополистический капитал

 

План

Ввод

 

Раздел І. Образование монополистического финансового капитала…………….4

1. История развития и оформления банковских монополий……….……….4

Раздел ІІ. Сущность финансово-монополистического капитала…………………8

1. Понятие финансово-монополистического капитала и финансовой олигархии……………………………………………………………...………8
2. Финансово-монополистические группы…………………………..……….12
3. Методы экономического господства и обогащения финансового капитала и финансовой олигархии…………………………………………...……….19

 

Вывод

Список использованной литературы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ввод

В рыночных условиях, когда  цели и развитие экономики диктуются  потребностями рынка, формы интеграции капитала определяются представителями  рынка с учетом спроса на производимую ими продукцию (услуги) и удовлетворения его на конкурентной основе.

Процессы концентрации капитала, происходящие в капиталистических странах, таких как США, Англия, Франция, привели к образованию финансового капитала, который возникает на почве сращивания банковского и промышленного капитала. Директора банков становятся членами руководящих органов промышленных предприятий и, наоборот, руководители промышленных монополий входят в число членов правлений банков. Крупнейшие монополистические объединения в банковском деле, промышленности, торговле, в самых разнообразных отраслях капиталистического хозяйства возглавляются ограниченным кругом лиц, называемых финансовой олигархией. Финансовый капитал находит свое отражение в деятельности финансово-промышленных групп (ФПГ). Опыт функционирования этих объединений в развитых странах может оказаться очень полезным для Украины, тем более, что последнее время в Украине идет активный рост финансовых ресурсов.

Необходимо отметить, что  в отечественной экономике с  понятие ФПГ знакомы еще с 1995 года, но в силу ряда обстоятельств, деятельность этих групп де-юре была приостановлена, де-факто - они продолжают функционировать только под другими  названиями.

 

 

 

 

 

 

 

Раздел І. Образование монополистического финансового капитала

1. История развития и оформления банковских монополий, финансового капитала

Процессы монополизации  отражают существо капитала, стремящегося к самовозрастанию. Очевидно, что, захватив в основном сферу производства, капитал  на этом не остановится. Следующим объектом монополистической экспансии становится денежный капитал, который ранее  представал перед нами в форме  ссудного капитала.

Процесс институционального оформления ссудного капитала превратил  его в банковский капитал, сделав банки специфическими капиталистическими предприятиями, оперирующими (покупающими  и продающими) товар деньги (или  денежный капитал, что, вероятно, точнее). В этой сфере процессы концентрации и централизации идут не менее  быстро, чем в сфере производства. Такое развитие событий неизбежно приводит к искажению конкурентных реалий рынка (в данном случае рынка денег и денежного капитала) и появлению монополистического капитала.

История развития народного  хозяйства дает достаточно фактов, подтверждающих, что процесс становления  капиталов-монополий в банковской сфере шел примерно в те же периоды, что и процесс монополизации  в сфере производства, т. е. к началу XX века в сфере обращения денег сложились зрелые монополистические объединения, а капитал-монополия стал основным участником совершения сделок с деньгами.

Появление банковских монополий  создало возможность присвоения прибыли выше средней на устойчивой основе при совершении сделок (операций) с деньгами. Здесь, как и в сфере  производства, действует принцип  “раздвоения” цен на монопольно высокие  и монопольно низкие. По монопольно высоким ценам банковские капиталы-монополии  продают денежный капитал тем, кому он необходим для бизнеса и  иных целей. По монопольно низким же ценам  банковские монополии мобилизуют временно-свободные  капиталы промышленных капиталистов и  частных лиц. Объем операций и размер денежного капитала, которым оперируют крупные банки-монополисты, позволяют самым непосредственным образом воздействовать на цены денежного рынка, определяя процентные ставки по всем видам операций.

Однако появление самостоятельных  банковских монополий не только не завершило процесс монополизации  экономики, но и придало новое  ускорение данным процессам. Это  стало особенно заметно, когда монополии  сферы производства и монополии  банковского сектора стали активно  координировать и объединять свой бизнес. В результате процессов их соединения, переплетения, сращивания возникло новое  качество капитала. Он превратился  в финансовый капитал.

Финансовый капитал - капитал, возникающий на основе соединения, переплетения, сращивания монополистического промышленного и монополистического банковского капиталов. Соединение, переплетение, сращивание - это фактически шаги образования финансового капитала. Условно можно говорить, что сначала  промышленные и банковские монополии  в стремлении максимизировать собственную  прибыль соединяли свой бизнес (это  не приводило к объединению собственности, речь шла только об объединении функции). Затем эти процессы стали сопровождаться переплетением собственности, взаимным владением акциями и прочими  формами переплетения капиталов  на уровне уже капитала-собственности. И, наконец, произошло сращивание, когда  два типа разных монополистических  капиталов прочно срослись в единый капитал, с едиными интересами и  едиными действиями.

Господство монополий  не устранило конкуренцию, которая  является главной движущей силой  рыночной экономики. Однако в условиях монополистического капитализма она  существенно усложнилась. Теперь решающее значение приобрело соперничество  между крупными монополиями в  рамках отдельных отраслей, национальных хозяйств, в масштабах всего мирового хозяйства. После кризиса 1900-1903 гг., когда в экономике ведущих стран Запада резко возрос удельный вес монополизированного сектора, внутриотраслевая конкуренция была существенно ограничена. Однако абсолютное господство монополий в пределах целых отраслей было исключением. В основном складывалась ситуация, когда несколько ведущих монопольных групп боролись за контроль над отраслевым рынком. Такая модель получила название олигополии. Кроме того, шла жесткая борьба между монополиями и немонополистическим сектором, «посторонними». При этом деятельность монополий, как мощных производителей, обладавших новейшей технологической базой, деформировала ценообразование, нарушала баланс спроса и предложения. В такой ситуации мелкие и средние немонополизированные предприятия зачастую терпели банкротства, особенно в периоды экономических кризисов. В целом монополизация экономики блокировала естественные механизмы рыночной саморегуляции и существенно затрудняла выход из кризиса.

Крупное производство нуждалось  в больших кредитах, зачастую непосильных  для отдельных банков. В этой связи  банковскую сферу охватил процесс централизации: в конце XIX - начале XX в. и здесь массовый характер получило создание акционерных обществ и монополий. Соответственно роль банков заметно изменилась: из скромных посредников в платежах они превращались во всесильные финансовые монополии, контролирующие производственную сферу. «Франкфуртская Газета», представлявшая биржевые интересы, отмечала в это время: «С ростом концентрации банков сужается тот круг учреждений, к которому вообще можно обратиться за кредитом, в силу чего увеличивается зависимость крупной промышленности от немногих банковских групп. При тесной связи между промышленностью и миром финансистов свобода движения промышленных обществ, нуждающихся в банковском капитале, оказывается стесненною. Поэтому крупная промышленность смотрит на усиливающееся трестирование банков со смешанными чувствами».

Новая роль банков закономерно  предполагала их тесное взаимодействие с промышленностью, сращивание банковского  и промышленного капитала. Отмеченный процесс происходил как посредством владения акциями, так и путем вступления директоров банков в члены наблюдательных советов торгово-промышленных предприятий и наоборот. Например, в 1910 г. 6 берлинских банков через своих членов правления были представлены в 751 промышленном обществе, а в наблюдательных советах тех же банков состоял 51 крупнейший промышленник. Слияния банковских монополий с промышленными вело к образованию новой формы функционирования капитала - финансово-промышленной группы (согласно марксистской терминологии - финансового капитала). Если для домонополистического капитализма характерна дифференциация капитала на 3 вида - торговый, ссудный и промышленный, то на его монополистической стадии образуется единая форма. Таким образом, финансово-промышленная группа (финансовый капитал) - это банковский монополистический капитал, сросшийся в единую систему с производственным (промышленным или аграрным) монополистическим капиталом. В результате сложились грандиозные банковско-промышленные империи, могущественные династии стальных, нефтяных, газетных и прочих королей. В рассматриваемый период финансово-промышленные группы носили, как правило, семейно-династический характер: Морганы, Рокфеллеры, Дюпоны, Ротшильды и др.

Возникло действительно  новое качество капитала. Финансовый капитал - не только монополистический  по своей природе, но и охватывает все стадии процесса движения капитала и все самостоятельные формы  не только капитала-функции, но и капитала-собственности. Финансовый капитал - это исторически  новая форма организации капитала, в которой невозможно отделить производство, обращение товаров от производства и обращения денег, капитал-собственность  от капитала-функции. Если это и возвращение  к реалиям времен промышленного  капитала, то только внешнее, так как  финансовый капитал - это такое качество капитала, которое невозможно было в эпоху господства промышленного  капитала.

 

Раздел ІІ. Сущность финансово-монополистического капитала

1. Понятие финансово-монополистического капитала и финансовой олигархии

Современный монополистический капитализм можно охарактеризовать как эпоху господства финансового капитала. И это будет весьма верно, ибо сегодня это главная форма функционирования капитала. Если эпоха домонополистического капитализма характеризовалась господством промышленного капитала, то «для империализма, - как указывал Ленин, - характерен как раз не промышленный, а финансовый капитал», который возникает и развивается в процессе концентрации и централизации производства и капитала, образования монополий как в промышленности, так и в банковском деле и слияния, сращивания банковских монополий с промышленными.

Образование финансового  капитала ярко свидетельствует о  колоссальном обобществлении производства в недрах капитализма. Сегодня это  наиболее ярко проявляется в образовании  транснациональных банков. В одиночку ни промышленные, ни банковские монополии  не в состоянии в течение длительного  времени реализовывать себя как  монополии, получать монопольные сверхприбыли. Следовательно, финансовый капитал  является закономерной ступенью в развитии монополизма, знаменует собой установление единого капиталистического контроля над производством и обращением.

Каким же образом определить сущность финансово-монополистического капитала? Р. Гильфердинг, который первым в экономической литературе разработал теорию финансового капитала, дал  в книге "Финансовый капитал" (1910) такое определение его сущности: "Банковский капитал, т.е. капитал  в денежной форме, таким способом в действительности превращен в  промышленный капитал, я называю  финансовым капиталом "В советской  литературе было популярным определения  сущности финансово-монополистического капитала, данное В. И. Лениным в работе "Империализм, как высшая стадия капитализма": "Финансовый капитал является банковский капитал монополистически-немногих крупнейших банков, слившихся с капиталом монополистических союзов промышленников". Относительно цитат, то можно спорить, однако, суть проблемы ясна.

Итак, финансово-монополистический  капитал - это банковский монополистический  капитал, сросшийся с монополистическим  капиталом нефинансовых отраслей экономики.

Выделяют две основные концепции происхождения финансового  капитала:

·Рациональная. Финансовый капитал возник в следствии определенного  рационального соглашения между  людьми, которые понимали, что для  улучшения обслуживания сферы товарного  оборота и повышения эфективности ее функционирования, необходимы специальные  средства.

·Эволюционная. Появление  финансового капитала было объективным: сначала в форме денег, потом, с развитием банков и других финансово-кредитных  учреждений и производственного  сектора, появилась потребность  в других финансовых активах. Это  обусловило возникновение капитала в виде ликвидных финансовых активов, т.е. капитала в форме ценных бумаг, которые обмениваются на деньги.

С образованием финансового  капитала все конкретные формы хозяйственной  деятельности (промышленной, торговой, банковской) соединяются в единую целостность.

Финансовый капитал сосредоточен в руках финансовой олигархии.

Олигархия (от греч. оligoi - немногие и archein - властвовать) - власть немногих.

Античные авторы определили экономическую природу самого явления  олигархия. В работе Аристотеля «Политика» дана функциональная характеристика и  основные признаки определяющие олигархию: это количественная ограниченность группы и наличие имущественного ценза. Однако, первый признак, по мнению самого Аристотеля, является второстепенным. Главным образом, потому что власть всегда осуществляется меньшинством. В этой связи, определяющим признаком олигархии, является имущественный. Таким образом, можем говорить об экономической природе явления олигархии.

То есть главным в содержании олигархии является ее экономическая состоятельность.

Финансовая олигархия - это  верхушка монополистической буржуазии (крупнейшие собственники капитала, наиболее влиятельные представители торгово-промышленных и финансовых монополий), олицетворяющая господство финансового капитала холдинговый контроль.

Холдинг-компания - организация, применяющая свой капитал для  приобретения контрольных пакетов  нескольких акционерных обществ  в целях управления ими, создается  зачастую для проведения единой политики и осуществления единого контроля за соблюдением общих интересов  больших компаний в масштабе одной  или нескольких отраслей. Так, головная компания многоотраслевого концерна представляет собой суперхолдинг (сверххолдинг), который владеет контрольными пакетами дочерних отраслевых холдингов (последние  контролируют деятельность фирм в соответствующих  отраслях национального хозяйства);