Финансово-монополистический капитал

По характеру отношений  можно выделить:

·группы с «мягкой» формой интеграции, действующие на основе договоров о сотрудничестве - союз, ассоциация, консорциум. Объединяет партнеров  центральная компания. Ее роль может  состоять в выполнении функций координатора, инвестиционного консультанта, торгового  посредника, лоббиста общегрупповых  интересов и др.

·группы с «жесткой» формой интегрирования - холдинги. Можно выделить классический холдинг (такая группа создается путем поглощения (скупки) или создания новых, зависимых по собственности предприятий), холдинг, в основу которого положены трастовые  отношения, и холдинг с перекрестным владением акций.

В зависимости от размера  группового товарооборота, ФПГ можно  классифицировать как крупные, если их товарооборот превышает 1000 млн. долларов, средние - от 100 млн. до 1000 млн. долларов и малые - ФПГ с товарооборотом менее 100 млн. долларов.

Создание и функционирование ФПГ дает возможность решать вопросы  более эффективного инвестирования предприятий за счет привлечения  внутренних и внешних инвестиций путем получения кредитов, размещения выпусков ценных бумаг, концентрации средств  участников группы в целях производства конкурентоспособной продукции.

Современной финансово-промышленной группе присущи оперативность и  маневренность в управлении потоками финансовых ресурсов как между головной компанией и филиалами, так и  между самими филиалами (подразделениями). Выбор варианта финансирования какой-либо операции - из центра (головной компании) или на уровне филиалов - предопределяется общей стратегией фирмы, а также  тактическими предпочтениями в области  организации внутренних финансовых потоков. Расширение масштабов финансово-промышленных групп за счет роста числа зарубежных подразделений может осуществляться посредством увеличения прямых заграничных инвестиций. Это может быть финансирование строительства новых производственных мощностей за границей или покупка контрольного пакета акций действующих предприятий.

Финансово-промышленные группы имеют ряд преимуществ перед  другими субъектами рынка в экономическом  и финансовом отношении:

· происходит укрепление технологической  цепочки от добычи сырья до выпуска  конечной продукции, усиливается интегрированность  производства;

· диверсификация деятельности придает большую устойчивость предприятиям группы и повышает конкурентоспособность  их продукции;

· создаются реальные предпосылки  и возможности для структурной  перестройки производства;

· появляются перспективы  аккумулирования значительного  капитала для достижения поставленных производственных и финансовых целей;

· возникают реальные возможности  маневрирования финансовыми ресурсами  как в рамках самой ФПГ, так  и вне ее, расширения масштабов  деятельности и сфер влияния;

· увеличивается финансовая мощь группы, ее финансовая устойчивость и способность с максимальной эффективностью использовать авансированный капитал.

 

3. Методы экономического господства и обогащения финансового капитала и финансовой олигархии

Система участия - владение пакетами акций, позволяющее самым  непосредственным образом воздействовать на деятельность предприятия (фирмы). Выше мы уже говорили, что современный  контрольный пакет, как правило, существенно меньше 50%-го пакета акций. Именно это и дает возможность  при вложении средств в контрольные  пакеты контролировать гигантские пирамиды капитала сравнительно небольшими капиталами (например, 1 млрд. дол., вложенный в пакеты акций, дающих контроль, позволяет реально распоряжаться 4 - 5 млрд. дол. капитала). Источником обогащения в данном случае может стать учредительская прибыль 4, которая в значительной степени, как правило, присваивается собственниками контрольного пакета акций, которые в состоянии формировать “удобные” органы управления крупнейшими компаниями (фирмами).

Система участия дополняется  личной унией и долговременными  финансовыми связями, представляет собой фундамент, на котором зиждется власть финансовой олигархии. Существует несколько форм системы участия:  

   1) Частные лица  – крупные  капиталисты владеют  акциями торгово-промышленных компаний  и кредитно-финансовых учреждений  и оказывают влияние на политику  той или иной компании или  фирмы. Иногда для этих целей  создаются холдинги, владеющие крупными  пакетами акций различных промышленных  предприятий и финансово-кредитных  учреждений.

   2) Кредитно-финансовые  учреждения  (банки, страховые    компании) приобретают крупные пакеты  акций торгово-промышленных корпораций. Коммерческие  банки  на доверительной  основе хранят акции,  принадлежащие  финансовой олигархии. Для этой  цели банки создают особые  трастовые отделы. Располагая    широчайшими полномочиями и выступая  от имени собственников акций,  банки становятся участниками  верховного контроля в промышленных  концернах. 

    3) Приобретение  торговыми и промышленными корпорациями  акций кредитно-финансовых учреждений. Таким образом,    промышленные  компании обеспечивают себе доступ  к денежным капиталам, необходимым   для   увеличения  и расширения  производства.

   В современную  эпоху государственно-монополистического  капитализма традиционное понятие  системы участия стало шире, ибо  теперь само государство выступает  совладельцем акций частных компаний, и наоборот, частные компании  покупают акции государственных  предприятий. Это означает дальнейшее переплетение монополий и государства, ещё больший гнёт буржуазии.

Личная уния - практика взаимного  представительства финансовыми  магнатами в органах управления различных компаний. Достаточно распространенным является участие одних и тех  же знакомых персон в Советах директоров нескольких (порой до 10 и более) компаний. Очевидно, что во всех этих компаниях  они реализуют один и тот же интерес. Это дает возможность опосредованным образом (не через реальную собственность) контролировать гигантские пирамиды капитала, обращая их деятельность в свою пользу.

Личная уния с государством означает, что высшие представители  бизнеса время от времени перемещаются на государственную службу и обратно. Несмотря на существование ограничивающих законов (в случае перехода на госслужбу  пакеты акций, как правило, передаются в доверительное управление), очевидно, что багаж новых связей после  завершения работы высшими госчиновниками служит закреплению контроля над  огромными пирамидами капитала. Аналогично и в случае с государственными чиновниками, которые с распростертыми объятиями принимаются на самые  престижные и высокооплачиваемые должности  в крупнейших компаниях. Возникает  теснейший симбиоз финансового  капитала (верхушки бизнеса) и верхушки государства. Это только усиливает  власть финансового капитала и увеличивает  возможности получения его представителями (финансовыми олигархами) максимума  прибыли.

Специфической формой обогащения финансового капитала являются государственные  заказы.

Появление финансового капитала и финансовой олигархии не снимает  “вопрос вопросов” для капитала - самовозрастание и стремление к  господству. Поэтому предсказуемым  представляется анализ следующего шага - выхода финансового капитала за национальные границы с целью укрепления собственных  позиций.

 

Вывод

Изменения, которые происходили  в сфере производства под влиянием концентрации и централизации капитала, способствовали возникновению таких  же процессов и в банковской сфере. Крупным корпорациям нужны были большие кредиторы. Начала расти концентрация банковского капитала. На рубеже ХIХ-ХХ вв. на смену обычным специализированным банкам пришли крупные банковские корпорации. Концентрация денежного капитала в банках корне изменила их положение и влияние.

Банки получили возможность  в значительной, а часто и в  решающей степени влиять на направленность хозяйственного развития промышленных и других корпораций, они превратились в расчетно-кредитные центры национальной экономики.

Банковский кредит стал играть важную роль в финансировании воспроизводства  и наращивании денежного капитала, необходимого любом капиталистическом  предприятию для непрерывного обновления и расширения производства. 

Одновременно с повышением роли банков в экономике возникают  новые формы связей между банками  и промышленными корпорациями. Помимо собственно кредита эти формы  связей включают систему участия, личной унии, управления капиталом по доверенности и т. д. Формы и характер связей банков с промышленностью и другими  отраслями раскрывают суть финансового  капитала.

Основной формой финансового  капитала является финансовая группа. Она представляет собой объединение  финансовых и нефинансовых монополий  на основе системы участия, личной унии, длительных финансовых отношений и  других связей.   

Финансовые группы в современной  литературе чаще называют финансово-промышленными  группами (ФПГ). В рамах финансовой группы достигается определенная координация  экономической деятельности предприятий, входящих в нее, перераспределение банковского капитала, уточнения связей и т.п.

Формирование ФПГ оказывает  разностороннее положительное воздействие  на развитие, укрепление экономики страны в целом. Это следует учитывать при формировании экономической политики и нашего государства.

Основные положительные  аспекты функционирования ФПГ проявляются  в следующем: стабилизация производства, ФПГ создают благоприятные условия для объединения технологически и кооперационно связанных предприятий; улучшение инвестиционного климата, ФПГ усиливают интеграцию банковского и промышленного капитала; ускорение научно-технического прогресса; ФПГ способствуют более точной стратегической ориентации развития участников финансово-промышленных групп; упрочение связей в рамках научно-производственных, производственно-технологических комплексов содействует проведению в смежных производствах единой технической и инвестиционной политики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список использованной литературы :

 

Мотылев В. Е., Финансовый капитал  и его организационные формы, М., 1959;

 

Маркс К., Капитал, т. 3, гл. 23, 25, 27, Маркс К. и Энгельс Ф., Соч., 2 изд., т. 25, ч. 1;

 

Ленин В. И., Империализм, как  высшая стадия капитализма, гл. 3, Полн. собр. соч., 5 изд., т. 27;

 

Крачило М.П. Основы экономической теории. – К., 1997.

 

Рыночная экономика. Учебник. Теория рыночной экономики. Часть 1. Микроэкономика/ В.Ф. Максимова – М.: Соминтэк, 1992.

 

Покрытан А.К., Збарский М.И. Политическая экономия: Учеб. пособие. - Одесса: ОГЭУ, 2002. - 348с.

 

Буряк П.Ю. Методические основы создания ФПГ // Финансы Украини. - №11(2003). - С. 25-35.