Основные черты и особенности современной мировой валютной системы

Либерализация валютного и внешнеторгового  режима при отсутствии системы действительного  валютного контроля способствовала ухудшению валютного положения  страны. В результате усилилась утечка капиталов из России. Стремительное  падение валютного курса рубля  углубило инфляционные процессы.

Наиболее типичными нарушениями  валютного законодательства в процентном соотношении:

• 25 % нарушений связана с проведением  валютных операций, минуя уполномоченные банки (расчеты между резидентами  и нерезидентами, покупка и продажа  иностранной валюты);

• 21 % — с проведением валютных операций без разрешения Банка России (предоставление резидентами займов, портфельные инвестиции, вклады в  УК иностранных юр. лиц);

• 18 % — с получением и предоставлением  на срок более 180 дней финансовых кредитов, отсрочек платежей по экспорту и импорту;

• 31 % — с отсутствием полноты  и объективности учета и отчетности по валютным операциям

Основные области, цели и принципы валютного регулирования и валютного  контроля.

Концепция валютного регулирования  и валютного контроля производна от функций, определенных подпунктами 10-13 Статьи 4 Федерального Закона «О Центральном  Банке Российской Федерации (Банке  России)», а также от положений  и правил, прав и обязанностей резидентов и нерезидентов в отношении владения,

использования и распоряжения валютными  ценностями, открытия и ведения счетов в иностранной или национальной валюте на территории Российской Федерации, определенных Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Являясь в соответствии со Статьей 35 Федерального Закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)», одним из основных инструментов и методов денежно-кредитной политики валютное регулирование и валютный контроль направлены своим действием  на основные области обращения и  использования валютных ценностей, связанные с международной торговлей  и международным движением капитала, продажей и покупкой наличной иностранной  валюты на территории Российской Федерации, а также обеспечением стабильности и конвертируемости национальной валюты.

Учитывая наличие специфики  функций валютных ценностей в  процессе их обращения в этих областях, основные цели валютного регулирования  и валютного контроля на современном  этапе реформирования экономики  Российской Федерации заключается  в следующих положениях:

• сокращение дисбаланса счетов резидентов в процессе осуществления ими  текущих валютных операций за счет обеспечения репатриации валютной выручки от экспорта продукции, работ, услуг, а также уменьшения авансовых  платежей по импорту не обеспеченных своевременными поставками товаров;

• поэтапное обеспечение конвертируемости валюты по текущим операциям с  учетом состояния и изменения  основных факторов, создающих для  этого необходимые условия, к  числу которых относятся: эффективный  обменный курс, адекватная международная  ликвидность (резервы и зарубежное финансирование), устойчивая макроэкономическая политика и необходимая экономическая  среда, создающая возможности и  стимулы для соответствующего реагирования на рыночные цены;

• создание необходимых условий  для привлечения иностранных  инвестиций и притока финансового  капитала в экономику страны, с  учетом приоритета долгосрочных вложений, а также ограничения притока  неустойчивого краткосрочного капитала;

• предотвращение необоснованного  оттока капитала из страны и ограничение  возможностей для бегства капитала, включая возвратность капиталов  и дивидендов на вложенный капитал;

• противодействие легализации  через систему кредитных организаций  преступных доходов, полученных в иностранной  валюте или в виде других валютных ценностей.

Достижение указанных целей  должно осуществляться поэтапно с учетом специфики использования иностранной  валюты в различных сферах ее обращения  и текущего состояния валютного  регулирования и валютного контроля по этим направлениям. В этой связи, политика валютного регулирования  и валютного контроля должна строиться  наследующих принципах:

• Ограничение использования иностранной  валюты во внутреннем обороте.

• Постепенное снятие ограничений  на валютные операции, связанные с  международной торговлей и международным  движением капитала.

• Расширение учетно-аналитических  функций Банка России.

• Усиление роли и ответственности  уполномоченных банков как агентов  валютного контроля и хозяйствующих  субъектов за нарушения валютного  законодательства.

• приведение валютного законодательства Российской Федерации в соответствие с требованиями, обеспечивающими  ее вступление в международные валютно-финансовые учреждения.

Реализация принципа вытеснения иностранной  валюты из внутреннего обращения  состоится с учетом схем взаимоотношений  участников операций на основании положения, что все расчеты в иностранной  валюте на территории Российской Федерации  могут осуществляться только через  уполномоченные банки.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Международная валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с  помощью которых осуществляется взаимный платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере. Основными конструктивными элементами МВС являются мировой денежный товар и международная ликвидность, валютный курс, валютные рынки, международные валютно-финансовые организации и межгосударственные договоренности.

Основной категорией в международных  валютно-финансовых и кредитных  отношениях является валютный курс. В  нем находят отражение все  основные макроэкономические показатели: цены в различных странах, экономический  рост. Он аккумулирует информацию о  происходящих экономических и политических изменениях как в настоящем, так и в будущем. Кроме того, сам валютный курс активно влияет на характер развития этих процессов.

Мерами государственного воздействия  на величину валютного курса являются валютные инвестиции, дисконтная политика и протекционистские меры. Наиболее действенным методом воздействия выступают валютные интервенции – операции центральных банков на валютных рынках по купле – продаже национальной денежной единицы против основных ведущих валют мира.

Манипулирование с валютным курсом может оказать влияние на внешнеторговые операции в стране. Так, заниженный курс национальной валюты выгоден экспортерам, а завышенный курс удешевляет импорт.

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

 

Таблица 1: иерархия валютных систем.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 2: ISO-коды валют

валюта	ISD-код
Американский доллар	USD
Европейская валюта	EUR
Английский фунт	GBP
Японская иена	JPY
Швейцарский франк	CHF

 

 

 

 

 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Гребнев, Л.С.‚ Экономика. Курс основ: / Л.С. Гребнев, Р.М Нуреев / Учебник для студентов. – М.: Вита – Пресс‚ 2006.
2. Князев Ю. Современный взгляд на теорию рыночной экономики// Общество и экономика. 2008, с. 17-53.
3. Кочергина, Т.Е. Мировая экономика: Учебник.- 2-е изд., доп. и перераб. – Р.н./Д. 2008. – 165 с.
4. Курбатова, М.В.Экономика: учебное пособие / М.В. Курбатова, С.Г. Медянцева, Е.И. Скрипак; ГОУ ВПО Кемеровский университет». –Кемерово: Кузбассвузиздат, 2007. – 108с.
5. Красавина Л.Н. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения: учеб. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 490 с.
6. Липсиц, И. В. Экономика: учебник для вузов / И.В. Липсиц. – 2-е изд., стер. – Москва: Омега-Л, 2007. - 153 с.
7. Макроэкономика: учеб. пособие для вузов/под ред. проф. И.П.Николаевой. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 231 с.
8. Основы экономической теории: учеб. пособие для вузов/под ред. проф. И.П.Николаевой. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 319 с.
9. Шмырева, А.И. Международные валютно-кредитные отношения : учебное пособие для вузов / Шмырева А.И., Колесников В.И., Климов А.Ю. . - СПб. : Питер, 2006. -  266 с.
10. Экономическая теория/под ред. А.И. Добрынина. – СПб.: Питер, 2009. – 544 с.