Отчет по практике в банке

№

Наименование статьи

Данные отчета на

Абсолютное изменение  показателя

01.01.20__

01.01.20__

01.01.20__

01.01.20__

20__

20__

20__

За весь период

1

2

3 (a)

4(b)

5(c)

6(d)

7=4-3

8=5-4

9=6-5

10=7+8+9

(или 6-3)

1

Денежные средства

2

Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации

2.1

Обязательные резервы

3

Средства в кредитных  организациях

4

Чистые вложения в  ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

5

Чистая ссудная задолженность

6

Чистые вложения в  ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

7

Чистые вложения в  ценные бумаги, удерживаемые до погашения

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

9

Прочие активы

10

Итого активов

11

Из общей суммы активов

а) работающие активы (стр.4+5+6+7)

б) неработающие активы (стр.10-11а)

12

Из общей суммы неработающих активов:

Высоколиквидные активы (стр.1+2+3)

№

Наименование статьи

Индексы (темпы) роста, %

Индексы (темпы) прироста, % (J_п= J_p-100)

20__

20__

20__

за весь период

20__

20__

20__

За весь период

1

2

3

J_p=b/a*100

4

J_p=c/b*100

5

J_p=d/c*100

6

J_p=d/a*100

7

8

9

10

А

Работающие  активы, всего

в том числе:

4. Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

5. Чистая ссудная задолженность

6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации

7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

Б

Неработающие  активы, всего

в том числе:

- высоколиквидные активы

из них:

1. Денежные средства

2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2.1. Обязательные резервы

3.Средства в кредитных организациях

- другие неработающие активы

из них:

8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

9. Прочие активы

10

Итого активов

№

Наименование статьи

На 01.01.20__г.

На 01.01.20__г.

На 01.01.20__г.

На 01.01.20__г.

тыс.р.

%

тыс.р.

%

тыс.р.

%

тыс.р.

%

1

Денежные средства

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2.1

Обязательные резервы

3

Средства в кредитных  организациях

4

Чистые вложения в  ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или  убыток

5

Чистая ссудная задолженность

6

Чистые вложения в  ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

7

Чистые вложения в  ценные бумаги, удерживаемые до погашения

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

9

Прочие активы

10

Итого активов

100

100

100

100

11

Из общей суммы активов

а) работающие активы (стр.4+5+6+7)

б) неработающие активы (стр.10-11а)

12

Из общей суммы неработающих активов:

Высоколиквидные активы (стр.1+2+3)

Коэффициент

Показатель

Методика расчета

Значения коэффициентов на

1.01.20__  

1.01.20__

1.01.20__

1.01.20__

К₁^а

Доля первичных  резервов в активах

Денежные средства +/ активы

К₂^а

Доля обязательных резервов в активах

Обязательные  резервы / активы

К₃^а

Доля высоколиквидных  активов в активах

Высоколиквидные активы / активы

К₄^а

Доля работающих активов в активах

Работающие активы / активы

К₅^а

Доля неработающих активов в активах

Неработающие активы / активы

К₆^а

Доля кредитных  вложений в активах

Чистая ссудная  задолженность / активы

К₇^а

Доля кредитных вложений в работающих активах

Чистая ссудная  задолженность / работающие активы

К₈^а

Доля  вложений в ценные бумаги в активах

Чистые вложения в ценные бумаги / активы

К₉^а

Доля  вложений в ценные бумаги в работающих активах

Чистые  вложения в ценные бумаги / работающие активы

К₁₀^а

Доля инвестиций в активах

Инвестиции  в дочерние и зависимые организации /активы

К₁₁^а

Доля инвестиций в работающих активах

Инвестиции  в дочерние и зависимые организации /работающие активы

К₁₀^а

Доля имущества банка в активах

Вложения в  имущество / активы

К₁₁^а

Доля имущества банка в неработающих активах

Вложения в  имущество / неработающие активы

К₁₂^а

Доля прочих активов в активах

Прочие активы / активы

К₁₃^а

Доля прочих активов в неработающих активах

Прочие активы / неработающие активы

Коэффи-циент

Показатель

Методика расчета

Значение показателя на

1.01.20__

1.01.20__

1.01.20__

1.01.20__

К₁

Коэффициент защиты капитала

Вложения в  имущество / собственные средства

К₂

Коэффициент инвестирования

 Инвестиции / собственные средства

К₃

Генеральный коэффициент  надежности

Собственные средства / работающие активы

К₄

Коэффициент мгновенной ликвидности

(Денежные средства + средства в ЦБ РФ) / средства  клиентов (некредитных орг-ций)

К₅

Коэффициент текущей ликвидности

Высоколиквидные активы / обязательства

К₆

Коэффициент общей ликвидности

(Высоколиквидные  активы +работающие активы) / обязательства

К₇

Коэффициент использования привлеченных средств

(Обязательства - прочие обязательства - резервы на потери) / работающие активы

К₈

Коэффициент рефинансирования в ЦБ РФ

(Средства кредитной  организации в ЦБ РФ+обязательные резервы) / кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ

К₉

Коэффициент рефинансирования кредитных организаций

Средства в  кредитных организациях(А) / средства кредитных организаций(П)

Номер строки

Наименование статей

2008 г.

2009 г.

2010 г.

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

1.1

От размещения средств  в кредитных организациях

1.2

От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)

1.3

От оказания услуг  по финансовой аренде (лизингу)

1.4

От вложений в ценные бумаги

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

2.1

По привлеченным средствам  кредитных организаций

2.2

По привлеченным средствам  клиентов (некредитных организаций)

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

3

Чистые процентные доходы(отрицательная  процентная маржа)п.1-п.2

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

5

Чистые процентные доходы(отрицательная  процентная маржа) после создания резерва  на возможные потери п.3+п.4

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через  прибыль или убыток

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в  наличии для продажи

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми  до погашения

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия  в капитале других юридических лиц

12

Комиссионные доходы

13

Комиссионные расходы

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

17

Прочие операционные доходы

18

Чистые доходы (расходы) пп. 5+6+7+8+9+10+11+12-13+14 +15+16+17

19

Операционные расходы

20

Прибыль (убыток) до налогообложения п.18-п.19

21

Начисленные (уплаченные) налоги

22

Прибыль (убыток) после  налогообложения п.20-п.21

23

Выплаты из прибыли после  налогообложения, всего, в том числе:

23.1

Распределение между  акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период п.22-п.23

№

Наименование статьи

Данные отчета

Абсолютное изменение  показателя

20__

20__

20__

20__

20__

За весь период

1

2

3 (a)

4(b)

5(c)

6=4-3

7=5-4

8=6+7 (или 5-3)

1

2

3

4

5

Процентные доходы, всего

В том числе:

От размещения средств  в кредитных организациях

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

От оказания услуг  по финансовой аренде (лизингу)

От вложений в ценные бумаги

6

7

8

9

Процентные расходы, всего 

в том числе:

По привлеченным средствам  кредитных организаций

По привлеченным средствам  клиентов (некредитных организаций)

По выпущенным долговым обязательствам

10

Чистые процентные доходы(отрицательная процентная маржа)п.1-п.6

№

Наименование статьи

20__г.

20__г.

20__г.

тыс.р.

%

тыс.р.

%

тыс.р.

%

1

2

3

4

5

Процентные доходы, всего

В том числе:

От размещения средств  в кредитных организациях

От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)

От оказания услуг  по финансовой аренде (лизингу)

От вложений в ценные бумаги

100

100

100

6

7

8

9

Процентные расходы, всего 

в том числе:

По привлеченным средствам  кредитных организаций

По привлеченным средствам  клиентов (некредитных организаций)

По выпущенным долговым обязательствам

100

100

100

10

Чистые процентные доходы(отрицательная процентная маржа)п.1-п.6