Отчет по практике в банке «АБ ПУШКИНО»

18) принятие решения об  участии в ассоциациях и иных  объединениях коммерческих организаций;

19) утверждение внутренних  документов, регулирующих деятельность  органов Банка;

20) решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством  Российской Федерации.

К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных  направлений деятельности Банка;

2) рассмотрение бизнес-планов  и отчетов исполнительных органов  об их исполнении;

3) одобрение сметы расходов  Банка на планируемый финансовый  год;

4) созыв годового и  внеочередного Общих собраний  акционеров Банка, за исключением  случаев предусмотренных Федеральным  законом «Об акционерных обществах»;

5) утверждение повестки  дня Общего собрания акционеров;

6) определение даты составления  списка лиц, имеющих право на  участие в Общем собрании акционеров  и другие вопросы, отнесенные  к компетенции Совета директоров  Банка в соответствии с положениями  Федерального закона «Об акционерных  обществах» и связанные с подготовкой  и проведением Общего собрания  акционеров;

7) увеличение уставного  капитала Банка путём размещения  Банком дополнительных акций  в пределах количества и категорий  (типов) объявленных акций, если  в соответствии с Федеральным  законом «Об акционерных обществах»  и Уставом Банка это отнесено  к его компетенции;

8) размещение Банком облигаций  и иных эмиссионных ценных  бумаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных  обществах»;

9) определение цены (денежной  оценки) имущества, цены размещения  и выкупа эмиссионных ценных  бумаг в случаях, установленных  Федеральным законом «Об акционерных  обществах»;

10) приобретение размещенных  Банком акций, облигаций и иных  ценных бумаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных  обществах»;

11) избрание Председателя  правления Банка, и избрание  членов Правления Банка, прекращение  их полномочий, установление размеров  выплачиваемых им вознаграждений  и компенсаций;

12) осуществление контроля за деятельностью Председателя правления Банка и членов Правления Банка и иных функций в рамках системы внутреннего контроля;

13) определение критериев  подбора кандидатов в члены  совета директоров и исполнительные  органы Банка;

14) рекомендации по размеру  выплачиваемых ревизору (членам  ревизионной комиссии) Банка вознаграждений  и компенсаций и определение  размера оплаты услуг аудитора;

15) рекомендации по размеру  дивиденда по акциям и порядку  его выплаты;

16) использование резервного  фонда и иных фондов Банка;

17) утверждение Положений  о филиалах и представительствах  Банка, Положения о Кредитном  комитете, Положения о Финансовом  комитете, Положений о фондах  Банка, Положения о Службе внутреннего  контроля, утверждение внутренних  документов по:

а) управлению банковскими  рисками (управление собственными средствами (капиталом), активами и обязательствами  Банка, проведение операций по размещению средств и так далее);

б) организации внутреннего  контроля, в том числе в части  противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

в) предотвращению конфликта  интересов между акционерами  Банка, членами совета директоров и  исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами  и контрагентами;

г) кадровой политике, включая  вопросы вознаграждений членам исполнительных органов Банка;

д) раскрытию информации о Банке;

е) а также иных внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых  отнесено настоящим Уставом к  компетенции Общего собрания акционеров и исполнительных органов Банка;

18) создание филиалов и  открытие представительств Банка;

19) принятие решения об  участии Банка в других организациях, за исключением случая, предусмотренного  подпунктом 18 пункта 12.2.2. настоящего  Устава;

20) одобрение крупных сделок  в случаях, установленных Федеральным  законом «Об акционерных обществах»;

21) одобрение сделок, в  совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, установленных Федеральным  законом «Об акционерных обществах»;

22) утверждение перечня  и уровня существенности (внутрибанковских лимитов) банковских операций и сделок, решение по которым принимает Совет директоров;

23) утверждение регистратора  Банка и условий договора с  ним, а также расторжение договора  с ним;

24) координация проверки  достоверности отчетности, выполняемой  аудиторской организацией, службой  внутреннего контроля и другими  служащими Банка;

25) принятие решения о  списании с баланса Банка за  счет резерва на возможные  потери по ссудам, а при его  недостаточности - о списании  на убытки отчетного года, нереальной  для взыскания ссудной и приравненной  к ней задолженности;

26) иные вопросы, предусмотренные  Федеральным законом «Об акционерных  обществах» и настоящим Уставом.

Правление Банка:

1) организует и осуществляет  руководство оперативной деятельностью  Банка и обеспечивает выполнение  решений Общего собрания акционеров  и Совета директоров Банка;

2) предварительно обсуждает  все вопросы, подлежащие рассмотрению  Общим собранием акционеров, в  том числе годовые отчеты, включая  годовой бухгалтерский отчет  Банка, подготавливает по ним  проекты соответствующих решений  с последующим представлением  на рассмотрение Совету директоров;

3) принимает решения о  создании и ликвидации внутренних  структурных подразделений;

4) утверждает Положения  о внутренних структурных подразделениях  банка (за исключением утверждения  Положений о службе внутреннего  контроля и других подразделениях, полномочия по утверждению Положений  о которых относятся к компетенции  Совета директоров Банка);

5) утверждает Правила  внутреннего трудового распорядка  Банка;

6) утверждает штаты (в  том числе филиалов и представительств) Банка, а также организационно- штатную структуру Банка;

7) утверждает перечень  информации относящейся к банковской  тайне;

8) образует коллегиальные  рабочие органы, в том числе  комитеты Банка, утверждает положения  о них и устанавливает их  компетенцию, в том числе по  утверждению внутренних документов  Банка, определяющих правила,  процедуры, порядок проведения  банковских операций и других  сделок, порядок взаимодействия  структурных подразделений Головного  офиса Банка и его филиалов, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено  к компетенции Общего собрания  акционеров и Совета директоров Банка;

9) утверждает внутренние  документы, регулирующие текущую  деятельность Банка, работу коллегиальных  рабочих органов Банка, за исключением  внутренних документов, утверждение  которых отнесено к компетенции  Общего собрания акционеров и  Совета директоров Банка;

10) утверждает тарифную  политику;

11) принимает решение о  проведении банковских операций  и других сделок на сумму,  превышающую 5 (пять) процентов собственных  средств (капитала) Банка на последнюю  отчетную дату, если указанные  полномочия в соответствии с  Уставом и внутренними документами  банка не отнесены к компетенции  Совета директоров, Кредитного комитета, Финансового комитета и других  органов Банка;

12) принимает решение о  совершении банковских операций  и других сделок при наличии  отклонений от предусмотренных  внутренними документами порядка  и процедур и превышении структурными  подразделениями внутрибанковских лимитов совершения банковских операций и других сделок (за исключением банковских операций и других сделок, требующих одобрения общим собранием акционеров или Советом директоров);

13) рассматривает и решает  другие вопросы, предусмотренные  настоящим Уставом и внутренними  документами, регулирующими деятельность  органов Банка, не относящиеся  к компетенции Общего собрания  акционеров, Совета директоров и  Председателя правления Банка.

Председатель правления  Банка в пределах своей компетенции  в соответствии с действующим  законодательством и настоящим  Уставом:

1) обеспечивает выполнение  текущих и перспективных планов  Банка, решений Общего собрания  акционеров и Совета директоров  Банка;

2) устанавливает и изменяет  процентные ставки при выдаче  Банком кредитов, ссуд, при привлечении  вкладов (депозитов), продаже векселей  Банка, а также при совершении  Банком иных сделок, предусмотренных  Уставом Банка, если указанные  полномочия в соответствии с  Уставом и внутренними документами  Банка не отнесены к компетенции  Кредитного комитета и других  органов Банка;

3) без доверенности действует  от имени Банка, представляет  его во всех государственных  органах и органах местного  самоуправления, учреждениях, предприятиях  и организациях и в отношениях  с физическими лицами;

4) заключает от имени  Банка контракты, договоры, совершает  сделки и иные юридические  акты;

5) несет ответственность  за организацию, состояние и  достоверность бухгалтерского учета  в Банке, своевременное представление  финансовой отчетности в соответствующие  органы, а также сведений о  деятельности Банка, представляемых  акционерам, кредиторам и средствам  массовой информации;

6) представляет Совету  директоров Банка годовой баланс, отчет о прибылях и убытках  и годовой отчет, подлежащие  утверждению Общим собранием  акционеров Банка, а также отчет  о работе Банка и иные документы,  которые он подготавливает в  соответствии с требованиями  настоящего Устава, требованиями Совета директоров, Общего собрания Банка и требованиями действующего законодательства;

7) утверждает стоимость  услуг (тарифы) оказываемых Банком  в соответствии с действующим  законодательством;

8) утверждает ежеквартальные  отчеты по ценным бумагам Банка;

9) утверждает должностные  инструкции сотрудников Банка;

10) издает приказы и  указания, обязательные для исполнения  всеми работниками Банка;

11) выдает доверенности;

12) осуществляет прием  на работу, перевод на другую  работу и увольнение работников  Банка, устанавливает работникам  Банка должностные оклады, персональные  надбавки, премирует работников  Банка в соответствии с действующим  законодательством;

13) назначает и освобождает  от должности руководителей структурных  подразделений Банка;

14) утверждает численность  и состав коллегиальных рабочих  органов (в том числе комитетов)  Банка;

15) командирует работников  Банка в пределах Российской  Федерации и за границу;

16) отвечает за разработку  Правил внутреннего трудового  распорядка и представления их  на утверждение Правлению Банка,  обеспечивает соблюдение этих  Правил;

17) совершает любые другие  действия, не противоречащие действующему  законодательству, необходимые для  достижения целей Банка, за  исключением тех, которые в  соответствии с настоящим Уставом  относятся к компетенции Общего  собрания акционеров, Совета директоров  Банка и правления Банка.

 

2.3 Типовая должностная инструкция

1 Общие положения.

1.1Настоящая должностная инструкция  определяет должностные обязанности,  права, полномочия и ответственность  финансового консультанта внутреннего  структурного подразделения (далее  ВСП) ОАО «АБ «ПУШКИНО» (далее  Банк).

1.2Финансовый консультант входит  в штат (наименование ВСП).

1.3Финансовый консультант в своей  работе непосредственно подчиняется  управляющему/заместителю управляющего  ВСП, в его отсутствие, лицу, исполняющему  обязанности управляющего ВСП.  Финансовый консультант функционально  подчиняется и отчитывается начальнику  отдела продаж Департамента розничного  бизнеса.