Отчет по практике в ОАО «ОТП Банк»

 

 

 

 

 

Раздел «Справочно»:

 

    1. Формирование (доначисление) резерва на возможные  потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 109 448, в том числе вследствие:

      1.1. выдачи ссуд 1 791 407;

      1.2. изменения качества ссуд 7 081 757;

      1.3. изменения официального курса  иностранной валюты по отношению  к рублю, установленного Банком  России 1 336 766;

      1.4. иных причин 7 899 518;

    2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери  по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 13 751 962, в том числе вследствие:

      2.1. списания безнадежных ссуд 1 288;

      2.2. погашения ссуд 2 506 344;

      2.3. изменения качества ссуд 2 244 415;

      2.4. изменения официального курса   иностранной валюты по отношению  к рублю, установленного Банком  России 1 258 555;

      2.5. иных причин 7 741 360.

 

 

 

 

Президент ОАО  «ОТП Банк» Коровин А.А.

 

 

 

Главный бухгалтер  ОАО «ОТП Банк» Карпов Д.И.

 

 

3 марта 2011 года

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
	по ОКПО	основной государственный  регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК
45277565000	29293885	1027739176563	2766	044525311

 

СВЕДЕНИЯ  О СОСТАВЕ УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКОЙ

(КОНСОЛИДИРОВАННОЙ)  ГРУППЫ, УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ

СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ И ВЕЛИЧИНЕ СФОРМИРОВАННЫХ

РЕЗЕРВОВ  НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД

И ИНЫХ АКТИВОВ

по  состоянию на 1 января 2011 года

ОАО «ОТП Банк» 

 

Почтовый адрес: 125171, г.Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.

 

Код формы 0409812

Годовая

Номер строки	Наименование  статьи	Данные  за отчетный период	Данные  за соответствующий период прошлого года
1	2	3	4
1	Состав участников банковской (консолидированной) группы:
1.1	Открытое акционерное общество «ОТП Банк»	0.0	0.0
1.2	Общество с  ограниченной ответственностью «ПСФ» (процент акций (долей)	100.0	100.0
1.3	Общество с  ограниченной ответственностью «Гамаюн» (процент акций (долей)	100.0	100.0
1.4	Общество с  ограниченной ответственностью «Промфин» (процент акций (долей)	Х	99.2
1.5	Общество с  ограниченной ответственностью «Инвестиционная  компания «Промстройинвест»   (процент акций (долей)	99.0	99.0
1.6	Общество с  ограниченной ответственностью   «Бизнес-Офис» (процент акций (долей)	Х	100.0
1.7	Общество с  ограниченной ответственностью   «ОТП КРЕДИТ» (процент акций (долей)	40.0	Х

 

 

Консолидированный бухгалтерский баланс, консолидированный  отчет о прибылях и убытках  не составлялись, обязательные нормативы  на консолидированной основе не рассчитывались ввиду признания влияния участников группы несущественным.

 

 

 

 

Президент ОАО  «ОТП Банк» Коровин А.А.

 

 

 

Главный бухгалтер  ОАО «ОТП Банк» Карпов Д.И.

 

 

3 марта 2011 года

 

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК
45277565000	29293885	1027739176563	2766	044525311

 

 

СВЕДЕНИЯ  ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАX

(публикуемая  форма)

по  состоянию на 1 января 2011 года

 

Кредитной организации

Открытое  акционерное общество «ОТП Банк» 

ОАО «ОТП Банк» 

 

Почтовый адрес: 125171, г.Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.

 

Код формы 0409813

Годовая

процент

Номер строки	Наименование  показателя	Нормативное значение	Фактическое значение
			на  отчетную дату		на  предыдущую отчетную дату
1	2	3	4		5
1	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (H1)	>=10	17.0		13.3
2	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)	>=15	77.8		68.9
3	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)	>=50	140.3		155.3
4	Норматив долгосрочной ликвидности   банка (Н4)	<=120	57.2		51.2
5	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)	<=25	Максимальное	10.2	Максимальное	15.5
			Минимальное	0.7	Минимальное	0.5
6	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)	<=800	44.8		110.7
7	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)	<=50	0.0		0.0
8	Норматив совокупной величины риска   по инсайдерам банка (Н10.1)	<=3	0.4		0.7
9	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12)	<=25	0.0		0.0

 

 

 

 

 

Президент ОАО  «ОТП Банк» Коровин А.А.

 

 

 

Главный бухгалтер  ОАО «ОТП Банк» Карпов Д.И.

 

 

3 марта 2011 года

 

 

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
	по ОКПО	основной государственный  регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК
45277565000	29293885	1027739176563	2766	044525311

 

 

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

(публикуемая  форма)

за  2010 год

 

Кредитной организации

Открытое  акционерное общество «ОТП Банк» 

ОАО «ОТП Банк» 

 

Почтовый адрес: 125171, г.Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.

 

Код формы 0409814

Годовая

тыс. руб.

Номер строки	Наименование  статей	Денежные  потоки за отчетный период*	Денежные  потоки за предыдущий отчетный период
1	2	3	4
1	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности
1.1	Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего,  в том числе:	6 755 207	4 520 763
1.1.1	Проценты полученные	17 358 838	13 504 275
1.1.2	Проценты уплаченные	-4 690 761	-4 337 301
1.1.3	Комиссии полученные	2 305 286	1 389 993
1.1.4	Комиссии уплаченные	-895 114	-600 116
1.1.5	Доходы за вычетом  расходов по операциям с финансовыми  активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или  убыток, имеющимися в наличии для  продажи	23 988	-1 841
1.1.6	Доходы за вычетом  расходов по операциям с ценными  бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
1.1.7	Доходы за вычетом  расходов по операциям с иностранной  валютой	234 753	388 871
1.1.8	Прочие операционные доходы	67 462	184 368
1.1.9	Операционные  расходы	-6 533 185	-5 728 236
1.1.10	Расход (возмещение) по налогам	-1 116 060	-279 250
1.2	Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего,  в том числе:	-7 755 849	-11 175 845
1.2.1	Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России	-119 362	-304 960
1.2.2	Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	335 563	-451 083
1.2.3	Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности	-9 566 686	-18 642 572
1.2.4	Чистый прирост (снижение) по прочим активам	-31 636	1 229 140
1.2.5	Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и  прочим средствам Банка России	0	-9 081 565
1.2.6	Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных  организаций	-8 179 564	1 416 055
1.2.7	Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями	8 970 738	13 479 430
1.2.8	Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости  через прибыль или убыток	0	0
1.2.9	Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам	775 821	1 175 343
1.2.10	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	59 277	4 367
1.3	Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)	-1 000 642	-6 655 082
2	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности
2.1	Приобретение  ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для  продажи"	-4 217 517	-7 246 165
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и  других финансовых активов, относящихся  к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	4 554 852	6 199 535
2.3	Приобретение  ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.4	Выручка от погашения  ценных бумаг, относящихся к категории  "удерживаемые до погашения"	0	0
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов   и материальных запасов	-283 253	-574 246
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов  и материальных запасов	1 997	3 996
2.7	Дивиденды полученные	13	67
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	56 092	-1 616 813
3	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный капитал	0	0
3.2	Приобретение  собственных акций (долей), выкупленных  у акционеров (участников)	0	0
3.3	Продажа собственных  акций (долей), выкупленных  у акционеров (участников)	0	0
3.4	Выплаченные дивиденды	0	-375
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)	0	-375
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных  валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	-34 187	1 050 669
5	Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов	-978 737	-7 221 601
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного  года	7 581 012	14 802 613
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного  года	6 602 275	7 581 012

 

* Денежные потоки  за отчетный период скорректированы  по соответствующим статьям отчета  о движении денежных средств  на величину принятых на баланс  Банка активов и пассивов ЗАО «Донской народный Банк» в связи с реорганизацией ОАО «ОТП Банк» в форме присоединения к нему ЗАО «Донской народный Банк». Сумма принятых на баланс ОАО «ОТП Банк» денежных средств и их эквивалентов ЗАО «Донской народный Банк» (159 511 тыс. рублей) отражена по статье 1.2.4 «Чистый прирост (снижение) по прочим активам»

 

 

 

Президент ОАО  «ОТП Банк» Коровин А.А.

 

 

 

Главный бухгалтер  ОАО «ОТП Банк» Карпов Д.И.

 

 

3 марта 2011 года

 

 

 

 

 

 

Открытое  акционерное общество «ОТП Банк»

 

Аудиторское заключение

 

о бухгалтерской отчетности за 2010 год

 

Аудитор: ЗАО «Делойт и Туш  СНГ»

 

Место нахождения: 125047, г. Москва, ул. Лесная, д. 5.

 

Тел.: +7 (495) 787 0600.

 

Свидетельство о членстве в Некоммерческом партнерстве «Аудиторская Палата России»  
от 20 мая 2009 года № 3026.

 

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный  реестр юридических лиц о юридическом  лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, № 1027700425444. Выдано 13 ноября 2002 года межрайонной Инспекцией МНС России № 39 по г. Москве.

 

Свидетельство о государственной регистрации Закрытого акционерного общества «Делойт и Туш СНГ» № 018.482. Выдано Московской регистрационной палатой 30 октября 1992 года.

 

 

Аудируемое лицо: Открытое акционерное общество «ОТП банк»

 

Место нахождения: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.

 

Свидетельство о государственной  регистрации № 2087711001871 от 26 февраля 2008 года.

 

Лицензия на осуществление банковских операций № 2766 от 4 марта 2008 года.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение о бухгалтерской  отчетности

 

Акционерам и Совету Директоров ОАО «ОТП Банк» (далее – «Банк»)

 

Мы провели аудит прилагаемого годового отчета Банка за период с 1 января по  
31 декабря 2010 года включительно (далее – «Годовой отчет»). В соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 8 октября 2008 года № 2089-У «О порядке составления кредитными организациями годового отчета», Годовой отчет Банка состоит из:

 

• Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) на 1 января 2011 года;
• Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) за 2010 год;
• Отчет о движении денежных средств (публикуемая форма) за 2010 год;
• Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма) по состоянию  
  на 1 января 2011 года;
• Сведения об обязательных нормативах (публикуемая форма) по состоянию  
  на 1 января 2011 года;
• Сведения о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности собственных средств и величине сформированных резервов  
  на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2011 года;
• Пояснительная записка.

 

Ответственность аудируемого  лица за Годовой отчет

 

Руководство аудируемого  лица несет ответственность за составление  и достоверность указанного Годового отчета в соответствии с российскими  стандартами бухгалтерского учета и отчетности и за систему внутреннего контроля, необходимую для составления Годового отчета, не содержащего существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок.

 

Ответственность аудитора

 

Наша ответственность заключается в выражении мнения о достоверности Годового отчета на основе проведенного нами аудита. Мы проводили аудит в соответствии  
с Федеральным законом от 30 декабря 2008 года № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»; федеральными стандартами аудиторской деятельности, а также внутрифирменными стандартами. Данные стандарты требуют соблюдения применимых этических норм, а также планирования и проведения аудита таким образом, чтобы получить достаточную уверенность в том, что Годовой отчет не содержит существенных искажений.

 

Аудит включал проведение аудиторских  процедур, направленных на получение  аудиторских доказательств, подтверждающих числовые показатели в Годовом отчете и раскрытие в нем информации. Выбор аудиторских процедур является предметом нашего суждения, которое основывается на оценке риска существенных искажений, допущенных вследствие недобросовестных действий или ошибок. В процессе оценки данного риска нами рассмотрена система внутреннего контроля, обеспечивающая составление и достоверность Годового отчета с целью выбора соответствующих аудиторских процедур, но не с целью выражения мнения об эффективности системы внутреннего контроля.

 

Аудит также включал оценку надлежащего характера применяемой  учетной политики и обоснованности оценочных показателей, полученных руководством аудируемого лица, а также оценку представления Годового отчета в целом.

 

Мы полагаем, что полученные в  ходе аудита аудиторские доказательства дают достаточные основания для  выражения мнения о достоверности  Годового отчета.

 

Мнение

 

По нашему мнению, Годовой отчет  отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Банка  по состоянию на 31 декабря 2010 года, результаты его финансово-хозяйственной деятельности и движение денежных средств за 2010 год, уровень достаточности капитала, величину резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 31 декабря 2010 года, сведения об обязательных нормативах на 31 декабря 2010 года в соответствии требованиями законодательства Российской Федерации, применимого к деятельности кредитных организаций, в части подготовки годового отчета.