Сущность, виды и особенности экономических кризисов

2.2   Основные  виды кризисов.

Исходной категорией для  понимания экономических кризисов является понятие экономический  цикл. Экономический цикл можно определить как временной интервал между  двумя качественно одинаковыми  состояниями экономической конъюнктуры. Экономические колебания представляют собой отклонения от стабильного  состояния важнейших параметров экономики – объема производства, уровня цен, занятости населения и др.

Экономические циклы состоят из четырёх фаз:

• фаза кризиса;
• фаза решения (депрессии);
• фаза оживления;
• фаза подъёма;

Фаза кризиса:

1. Реализация промышленных  товаров начинает происходить  с трудом, а значительная часть товаров вообще не реализуется.

2. Понижаются рыночные цены на товары.

3. Масса и норма прибыли фирм уменьшается.

4. Инвестиционная деятельность  фирм останавливается по двум  причинам:

1) Наращивать производство  товаров нет смысла, так как  произведенные ранее товары еще  не реализованы.

2) Уменьшается масса прибыли  фирм, а, следовательно, сокращаются  финансовые возможности фирм  для расширения производства.

5. Фирмы перестают возвращать  кредиты, да и вообще начинается  кризис платежей. В результате  начинаются массовые банкротства  фирм и банков, а ставка процентов  за кредиты становится очень  высокой, подымаясь с 10-15% до 30-50% годовых. И даже под эту высокую  ставку процента банки выдают  кредиты только тем, кому они  доверяют.

6. Существенно увеличивается безработица.

7. Заметно понижается  уровень жизни большинства граждан страны.

8. Объёмы производства  валового национального продукта  резко падают.

9. Начинается хронический  простой производственных мощностей  (до 60-70%).

Наконец, экономический кризис доходит до своей нижней точки, на котором объёмы производства валового национального производства и рыночные цены не уменьшаются и безработица  не увеличивается. Начинается стагнация (рецессия), когда производство останавливается.

Фаза решения (депрессии):

Рыночная экономика самостоятельно выходит из кризиса. Фирмы любыми способами пытаются получать хоть какую-то прибыль за их продукцию. И тогда  фирмы начинают коренную микроперестройку, чтобы уменьшить издержки производства и получать среднюю прибыль при  этих низких ценах. Для этого фирмы мобилизуют все имеющиеся у них финансовые ресурсы, под любой процент берут кредиты у коммерческих банков и начинают выпускать продукцию, пользующуюся спросом на рынке, при этом фирмы отказываются от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства этих фирм, но для всего этого им надо обновлять свой основной капитал. Поэтому начинаются инвестиционная деятельность фирм, начинает увеличиваться спрос на инвестиционные товары, и по технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии и начинается третья фаза – фаза оживления. Кроме того, кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм, которые и в нормальное время были не очень прибыльными.

Фаза оживления:

Её характерной чертой является массовое обновление основного  капитала.

Эта фаза продолжает действовать  до тех пор, пока не будет достигнут  докризисный уровень производства валового национального продукта. А  когда начинается массовое обновление основного капитала и существенное расширение производства, фаза оживления  переходит в фазу подъема.

Фаза подъема:

1. Возрастают темпы экономического  роста и увеличиваются объемы  производства валового национального  продукта.

2. Торговля идет бойко  и рыночные цены на многие  товары повышаются.

3. Повышается масса и  норма прибыли фирм.

4. Рыночная экономика  постепенно приходит к полной  занятости всех имеющихся производственных  мощностей.

5. Заработная плата начинает  расти.

6. В силу обновления  основного капитала повышается  производительность труда и на  этой общей основе повышается  и оплата труда.

7. Уменьшается количество  безработных.

По критерию продолжительности  в экономической литературе различают  три типа экономических циклов: большие (длинные волны) — 45-60 лет; средние  — 7-13 лет; малые (короткие) — 3-4 года.

Материальной основой  малых циклов является массовое обновление товаров длительного пользования. В  малых  циклах  кризис является толчком к модернизации и  техническому  улучшению  производства,  а, следовательно, к расширению  рынка.   Средние (промышленные) циклы связаны с  изменением спроса на оборудование и  сооружения, а сам спрос, его величина и направление зависят, в свою очередь, от внедрения новых технических  и технологических достижений, которое  осуществляется обычно за 7-13 лет. Материальной основой средних циклов является массовое обновление основного капитала, в результате чего производство совершенствуется. Однако на каком-то этапе дальнейшее совершенствование производства становится невозможным, на смену старой технической  системе приходит иная система, совершенствование  которой происходит за несколько  средних циклов. Эта техническая  система также исчерпывает себя, и наступает новый технологический  способ производства, протяженность  которого соответствует большому экономическому циклу (длинной волне). В  больших  циклах  кризисные  процессы требуют  внедрения базовых  нововведений.  Это  стимулирует  не  только  рост производства, но и структурную  перестройку всей  экономики  и  механизма  ее функционирования. Следовательно, большие  циклы  характеризуются  не  только расширением рынка, но и созданием новых рынков.

Общепризнано, что между  всеми типами экономических циклов существует взаимосвязь. Длинные волны  вбирают в себя более короткие циклы. Каждый длинный цикл формируется, прежде всего, в результате взаимодействия научно-технического прогресса с  одной стороны и всей системой хозяйства с другой стороны.

И малые, и большие циклы  в экономике развитых стран движутся относительно синхронно, образуя мировые  циклы. Малые циклы являются органической частью больших циклов. Если они возникли на понижательной фазе больших циклов, то они  характеризуются глубиной кризиса, длительностью депрессии, слабостью подъема. Для повышательной фазы больших циклов характерны малые циклы с сильными подъемами и слабыми депрессиями.

Экономический кризис является одной из фаз цикла, и он тоже может  быть классифицирован по нескольким признакам:

1) Похарактеру нарушения  пропорций воспроизводства выделяются  два вида:

• Кризис перепроизводства товаров,  - выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта.
• Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

В дальнейшем они будут  более подробно рассмотрены.

2) Помасштабам нарушения  равновесия в хозяйственных системах  кризисы принято разделять на  общие (кризисы, охватывающие  всё национальное хозяйство) и  частичные (кризисы, охватывающие  какую-либо одну сферу или отрасль  экономики).

Так, финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государства значительно превышают его доходы). Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929 - 1933г.г. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. А США в 1931г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.

Денежно-кредитный  кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение банковских кредитов, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.

Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных “твердых” валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).

Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.

Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную продукцию).

Структурный кризис обусловлен нарушением нормальных соотношений между отраслями производства (однобоким развитием одним отраслей в ущерб другим, ухудшением положения в отдельных видах производства). Например, в середине 70-х годов возникли большие трудности в обеспечении западных стран сырьем и энергоносителями.

3) Порегулярности нарушения  равновесия в экономике кризисы  делят на:

• Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.
• Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными.

Нерегулярные кризисы  имеют свои особые причины возникновения.

Экономические кризисы имеют  две стороны. Одна из них - разрушительная. Она связана с решительным  устранением сложившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко  большие излишки товаров варварски  уничтожались.

Другая сторона -оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время  депрессии падение цен делает производство невыгодным: оно не дает обычной, средней прибыли. Выходу из этого тупика помогает обновление основного капитала (машин, оборудования). Это позволяет удешевить изготовление продукции, сделать ее в достаточной степени прибыльной. В итоге кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм.

Первым видом экономических  кризисов являются кризисы перепроизводства. Сущность экономических кризисов перепроизводства заключается в том, что нарушается основное рыночное равновесие между  спросом и предложением. Предложение  выходит за рамки спроса, и, если это происходит в ощутимых размерах, то начинается экономический кризис перепроизводства товаров.

Можно выделить несколько  теорий, согласно которым появляются экономические кризисы перепроизводства:

1. По Марксу – закон  прибавочной стоимости. Его действие  объясняется следующим образом:  фирмы стремятся получить большую  массу и норму прибыли, для  этого они стараются расширять  и совершенствовать производство  и выпускать всё больше продукции.  Тогда фирмы получают большую  массу прибыли не только за  счет повышения рыночных цен  на свою продукцию, но и за  счет увеличения количества производимых  и реализуемых единиц продукции,  а каждая единица продукции  приносит фирмам какую-то маленькую  массу прибыли. И тогда чем  больше производится количество  единиц продукции, тем большую  массу прибыли получают фирмы.  Это и есть способ заработать  большую массу прибыли за счет  оборота, даже когда рыночные  цены и издержки производства  неизменны. Но, увеличивая производство  продукции с целью получения  большей массы прибыли, фирмы  не очень оглядываются на спрос  на свою продукцию. Спрос есть, поэтому фирмы хотят снять  сливки с этой хорошей экономической  конъюнктуры и наращивают производство, а реализация этой продукции  имеет довольно сложную структуру:  крупно -, средне -,  мелкооптовую  и розничную торговлю. И вот  в розничной торговле уже начинаются  заминки в реализации продукции,  но оптовая сеть пока об  этом ещё не знает и продолжает закупать продукцию у фирм. И вот, наконец, спросовые ограничения на производимую продукцию становятся понятными для всех форм бизнеса, но уже поздно, так как предложение товаров вышло за пределы спроса, и начался экономический кризис перепроизводства.

2. Монетарная теория кризисов. Суть этой теории заключается  в том, что, когда экономическая  конъюнктура хорошая и торговля  идет хорошо, денежный поток, направляемый  в рыночную экономику, растёт. Другими словами предложение  денег для рыночной экономики  со стороны центрального банка,  коммерческих банков и фондовой  биржи увеличивается, то есть  увеличивается денежная масса,  функционирующая в рыночной экономике.  В результате кредит становится  дешевле, фирмы такой кредит  берут охотно для расширения  производства, а денежный поток  увеличивается. Коммерческим банкам  надо повысить ставку процента  за кредиты, так как экономические  темпы выходят за пределы оптимального, и тем самым сократить предложение  денег для рыночной экономики.  Но каждому коммерческому банку  в отдельности трудно узнать, когда ему надо сделать паузу,  а денежный поток продолжает  увеличиваться, и тогда предложение  выходит за пределы спроса  и начинается кризис перепроизводства.

3. Теория недопотребления  или теория чрезмерных сбережений. Суть этой теории в том, что  по каким-то причинам домашние  хозяйства начинают больше сберегать  своих доходов по сравнению  с тем, сколько они сберегали  раньше. Т.е. под действием каких-то  слухов, например, что скоро курс  рубля поднимется до небывалых  высот, население страны начинает  стремительно «прятать деньги  под подушку». И тогда какая-то  часть произведенного в данном  году валового национального  продукта не будет реализована.  Чрезмерное сбережение может  происходить и вследствие экономической  нестабильности в обществе. В  итоге предложение выходит за  пределы спроса и начинается  кризис перепроизводства.

4. Теория перенакопления  основного капитала. Когда в рыночной  экономике хорошая экономическая  конъюнктура, фирмы начинают капитализировать  всё большую часть своей прибыли  для увеличения и обновления  основного капитала. Иными словами,  предприниматели стремятся как  можно быстрее увеличить масштабы  производства, закупают новое оборудование  и нанимают более квалифицированных  и, соответственно, более дорогостоящих  специалистов. Они иногда даже  создают резервные производственные  мощности, предполагая, что такая  экономическая конъюнктура будет  длиться долго. А в результате  накапливается избыточный основной  капитал, и, когда экономическая  конъюнктура ухудшается, спрос на  товары резко падает и инвестиционная  деятельность фирм замедляется.  Приходится сокращать персонал, а оставшихся на рабочих местах  эксплуатировать «по полной программе». В результате увеличивается безработица,  падает спрос на потребительские  товары и в экономике начинается  кризис перепроизводства.