Сущность, виды и особенности экономических кризисов

Кризис перепроизводства и механизмы выхода из него можно  рассмотреть на примере  «Великой депрессии». До начала 30-х годов среди  западных экономистов господствовала мысль о том, что экономические  спады (кризисы) объясняются случайными причинами, что механизм рыночного  саморегулирования, в принципе, обеспечивает соответствие между совокупным спросом  и предложением. Значит, этот механизм обеспечивает и автоматический выход  экономики из кризиса, и следующее  её возвышение на базе обновления основного  капитала и ликвидации нерентабельных предприятий. Это происходит следующим  образом. Морально устаревшее оборудование в условиях кризиса не в состоянии  обеспечить устойчивый рост производства и не может принести предпринимателю  прибыль. Следовательно, предприниматель  терпит убытки. Для того чтобы его  бизнес не потерпел полную неудачу, он стремится любыми способами получить хоть какую-то прибыль за свою продукцию. И тогда он начинает коренную перестройку  своего предприятия, чтобы уменьшить издержки производства и получить прибыль. Предприниматель мобилизует все имеющиеся у него ресурсы, под любой процент берет кредиты у коммерческих банков и начинает выпускать продукцию, пользующуюся большим спросом на рынке, при этом отказываясь от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства его фирмы. Но для всего этого ему надо обновлять свой основной капитал. По технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии. Отсюда делался вывод про нежелательность, и даже вред государственного вмешательства в экономическую жизнь. Однако глубокий кризис и затяжная депрессия 30-х годов в корне противоречили этой теории. Стало очевидным, что механизм рыночного саморегулирования не справляется со своими функциями, не обеспечивает автоматический выход из кризиса, что и потребовало перехода к активному государственному регулированию экономики.

Теория государственного регулирования рыночной экономики  была, как известно, построена Джоном Мейнардом Кейнсом и его последователями. Кейнс сделал вывод о том, что  выход из глубокого кризиса, увеличение объёмов производства и уровня занятости  невозможны без активного участия  государства, которое должно не только стимулировать снижение дисконтной нормы  коммерческих банков (процента), но и осуществлять масштабные государственные  закупки с целью увеличения платежеспособного  совокупного спроса. Кроме того, государство должно выплачивать  социальные пособия безработным, людям  преклонного возраста и другим  неработоспособным членам общества с целью не допустить социального  взрыва. Государство должно обеспечивать полную занятость населения и  высокий рост производства. Наиболее дальновидные государственные деятели  западных стран приходят к принципиальному  выводу о том, что рыночный механизм должен быть дополненным механизмом прямого государственного регулирования экономики.

В первой четверти 20 века США  были в числе ведущих государств мира и наиболее благополучной в  экономическом отношении страной. С переходом промышленного капитализма  к монополистическому центр мирового экономического развития переместился из Европы в Северную Америку. США  развивались быстрее всех и производили  больше всех. Их доля в мировом производстве постоянно увеличивалась.  Еще  сильнее позиции США укрепились после первой мировой войны, в  частности за счет значительных прибылей от поставок странам Антанты вооружения и боеприпасов. Быстро росло промышленное производство, интенсивно расширялся основной капитал, увеличивался экспорт. Экономические успехи послужили  причинами рождению теории вечного  процветания этого государства. Как потом выяснилось, это была "великая иллюзия". В 1929г. разразился мировой экономический кризис, который  продолжался до 1933г. включительно и  сильнее всех поразил именно США.

Следующим видом экономических  кризисов является кризис недопроизводства. Кризис недопроизводства товаров - острая нехватка товаров для удовлетворения платежеспособного спроса населения. Кризисы недопроизводства вызываются следующими причинами:

1. Экономическими. Сырьевой  и продовольственный кризисы  70-х годов нарушили пропорции  воспроизводства в западных странах.                                   

2. Природными. Это засухи, наводнения, неурожаи.

3. Социальными. Это войны  и недостатки планирования в  административно-командной экономике.  Например, СССР в период своего  существования полностью монополизировал  экономику и базировал ее на  постоянном дефиците средств  производства для гражданских  отраслей хозяйства и предметов  потребления. Замедленный рост  количества предметов потребления  на протяжении шести десятилетий  привел к тому, что они стали  составлять только 25% во всей продукции  промышленности, а остальная доля приходилась на военную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35–45% объема производства). Экономическая политика была направлена на усиление материального стимулирования работников и социальных выплат населению. В 1990г. рост денежной массы в обществе в шесть раз обгонял увеличение внутреннего национального продукта.

Более подробно кризис недопроизводства и механизмы выхода из него можно  рассмотреть на примере мирового энергетического кризиса.

Стабильность нефтяного  рынка, практически неколебимая  на протяжении десятилетий, заметно  дрогнула в феврале 1971 года, когда  государства Персидского залива впервые добились в рамках соглашения ОПЕК с нефтедобывающими компаниями существенного повышения цен  на нефть.

Примечание – ОПЕК –  это международная межправительственная организация (также называемая картель), созданная нефтедобывающими державами  в целях стабилизации цен на нефть.

Страны – лидеры быстрее  прочих оправились от болезненного удара. Важнее здесь другое: нефтяной шок  вызвал, прежде всего, именно в зрелом рыночном хозяйстве этих стран становление  и развитие новых макроэкономических тенденций, приведших в свою очередь  к большим и прогрессивным  структурным переменам во всей мировой  экономике. Так называемое постиндустриальное развитие стало прямым результатом  этих перемен. Взрывная экспансия информационных технологий оказалась бы немыслимой без стратегической передислокации мировых инвестиционных ресурсов в  пользу наименее энергоемких направлений  и объектов инвестирования.

Примечание – Экономической  экспансией называется насильственное или ненасильственное распространение  сфер влияния в области экономики.

Иначе говоря, современная  постиндустриальная экономика во многом оказывается порождением энергетического  кризиса 70-х годов, ударившего, прежде всего, по традиционным энергоемким отраслям промышленности и сделавшего более эффективными вложения в развитие новых, менее затратных отраслей. Что же касается “старых ” отраслей, то здесь кризис стимулировал разработку и внедрение энергосберегающих технологий в невиданных доселе масштабах. Еще одним следствием нефтяного кризиса 70-х годов стал постепенный отказ некоторых развитых стран Запада от стратегического импорта жидкого топлива за счет развития собственной импортозамещающей нефтедобычи. Углеводородные ресурсы шельфа Северного моря большей частью были разведаны еще до кризиса, однако промышленная их эксплуатация стала целесообразной лишь в новых экономических условиях, чем не замедлили воспользоваться нефтяники Британии и Норвегии, обеспечив своим странам энергетическую независимость. В других развитых странах Европы топливный кризис вызвал реструктуризацию их энергетических балансов. Так, в Дании и Голландии опережающими темпами росло потребление природного газа, добываемого на прибрежном шельфе этих стран, а в производстве электричества росла доля ветроэнергетических мощностей.

Для менее развитых стран, не располагающих своей нефтью, последствия  кризиса оказались более тяжелыми. Они закупали топливо по новым  ценам и вынуждены были обращаться к внешним источникам финансирования. Пострадали и бывшие страны-продавцы. Поскольку основу экспорта этих стран  составляет нефть, а после поднятия цен и введения эмбарго уровень  продажи нефти упал, то экспортные возможности этих государств резко  упали.

Хотя в течение последних  трех десятилетий цены на жидкое топливо  не только росли, но и снижались, время  от времени, уровень их с тех пор  так и не приблизился к докризисному, неизменно превышая его во много  раз. Поэтому позволительно считать, что нефтяной шок 1973 года в свое время  оказал многомерное революционное  воздействие на мировое и, в частности, на советское народное хозяйство. Развитые страны перешли к политике энергосбережения, которая по истечении 25 лет дала результаты: снижение энергоемкости валового продукта на 20 – 30% от уровня начала 70-х годов. В этих странах считается и сейчас, что предел в энергосбережении не достигнут, а задача по эффективному использованию энергоресурсов является долгосрочной. Видно, что в 8-летней программе энергосбережения РФ, заложены примерно те же темпы, достигнутые развитыми странами в свое время.

Мировой опыт последних десятилетий  показал, что страны переходят на энергосберегающий путь во времена  значительного роста цен на энергоносители.

3. Мировой финансовый  кризис

3.1 Сущность мирового финансового кризиса

Мировой кризис шагает по миру со скоростью финансовой операции.

Мировой финансовый кризис (global economic crisis) – устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании  американской финансовой системы над  другими системами.

Мировой финансовый кризис (иногда называют «великая рецессия») — финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре — октябре 2008 года в виде значительного ухудшения  основных экономических показателей  в большинстве развитых стран, и  последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Предшественником финансового  кризиса 2008 года послужил ипотечный  кризис в США, первые признаки которого проявились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов, а к весне 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов (subprime lending (англ.)). Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года кризис из ипотечного начал перерастать в финансовый и затрагивать не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Особо выделяют банкротство Lehman Brothers 15 сентября 2008 года. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 года и в начале 2009 года. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Причинами возникновение кризиса связывают со следующими факторами:

• общей цикличностью экономического развития;
• дисбалансами международной торговли и движения капиталов.
• перегревом кредитного рынка и особенно проявившегося его следствием ипотечного кризиса;
• кредитной экспансией, развернутой в 1980-х — начале 2000-х годов.

А также:

• высокими ценами на сырьевые товары (в том числе на нефть);
• перегревом фондового рынка.

Точка зрения австрийской экономической школы. Австрийская экономическая школа в качестве основной причины кризиса называет кредитную экспансию. По их мнению, высокие цены на сырье обусловлены кредитной экспансией, вызывающей инфляцию. Также имеет место другой механизм: созданные банками новые деньги при выдаче кредитов[8] направляются не в реальный сектор экономики, а на различные биржи (в том числе товарные), и посредством этих огромных кредитных средств инвестиционные фонды и инвестиционные банки манипулируют ценами на товары.

Цикличность экономического развития также обусловлена кредитной  экспансией и представляет собой  следующий цикл: кредитная экспансия, бум, крах. Под кредитной экспансией подразумевается выдача средств  со счетов до востребования (также с  текущих счетов) в кредит. Австрийская  школа считает, что это противоречит нормам права о недопустимости использования  вещей, находящихся на хранении.

Выделяется также фиатная (фидуциарная) природа денег, иными  словами необеспеченность денег  реальными товарами (отсутствие золотого стандарта).

Высокие цены на сырьевые товары. В 2000-х годах наблюдался бум потребления, сопровождавшийся неуклонным ростом цен на сырьё после Большой депрессии товаров потребления в 1981—2000 годах. Но в 2008 году цены многих товаров, особенно нефти и продуктов питания (агфляция), достигли такого уровня, что стали наносить ощутимый экономический ущерб.[9] В январе 2008 года цены на нефть превысили 100 долл. за баррель.[10] 11 июля 2008 года цена нефти марки WTI достигла рекордных за всю историю 147,27 долл. за баррель, после чего началось снижение — до 61 долл. 24 октября того же года и до 51 долл. в ноябре. Пищевые и топливные кризисы обсуждались в июле на 34 саммите Большой восьмёрки.

Данные опубликованные ФАО  показали, что в декабре 2010 года индекс цен на пищевые продукты в мире составил 215 пунктов. В период с июня по декабрь 2010 года этот показатель вырос на 32 %.

А в январе 2011 года продовольственный  индекс цен ФАО достиг уже 231 пункта — это самый высокий показатель с тех пор, как ФАО начала измерять индекс в 1990 году.