Мошенничество: анализ состава и проблемы квалификации

Предметом преступления является имущество. Ему присуща  совокупность признаков, характеризующих  его с социальной, экономической, физической и правовой сторон.

Признак, характеризующий  данный предмет с социальной стороны  выражается в том, что имуществом являются лишь вещи, в создание которых  вложен общественно необходимый  труд человека.

Чужим для виновного  является такое имущество, независимо от формы собственности, на которое  он не имеет ни действительного, ни предполагаемого права собственности  или законного владения.

Таким образом, имущество  в качестве предмета хищения определяется как материальный предмет, созданный  общественно необходимым трудом, имеющий материальную ценность и  определенную стоимость, представляющий собой движимую или недвижимую вещь и являющийся чужим для виновного.

 

2.2 Объективная  сторона мошенничества

Объективная сторона  мошенничества складывается из трех основных элементов:

1) общественно опасное  действие (бездействие);

2) последствие преступления (преступный результат);

3) причинная связь  между общественно опасным действием  (бездействием) и наступившим результатом.

Состава мошенничества  относится к числу преступлений с «материальным» составом.

Обман и злоупотребление  доверием представляют собой способ совершения мошенничества. Именно способом действия мошенничество отличается от других форм хищения.

Обман (злоупотребление  доверием) – это акт человеческого  поведения. Похищая имущество, мошенник не только обманывает, но и берет, получает, удерживает имущество, совершая разнообразные  действия. Однако при мошенничестве  обман (злоупотребление доверием) составляет основу действий преступника.

Конкретных проявлений обмана на практике существует великое  множество. Их можно условно классифицировать, например следующим образом:

1) обман относительно  действительных намерений;

2) обман в предмете  преступления: в его свойствах,  качестве, количестве;

3) обман в каких-либо  фактах или событиях;

4) обман в личности  виновного;

5) обман в игре;

6) «цыганский обман», или обман с использованием  гадания;

7) обман в лечении  или целительстве.

Любой мошеннический  обман с точки зрения формы  может быть отнесен к одной  из двух категорий, соответствующих  двум основным видам человеческой деятельности:

1) активное действие (искажение истины)

2) бездействие (умолчание  об истине).

Искажение истины может  быть выражено:

1) словесно

2) в форме определенных  действий

3. Субъективные  признаки состава мошенничества.

3.1 Субъект  преступления

Признаки состава  преступления, характеризующие субъекта, немногочисленны. Они указаны в  статьях 19-20 УК РФ.

Субъектом состава  преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ может быть вменяемое физическое лицо, достигшее к моменту совершения преступления 16 лет.

Действующее уголовное  законодательство устанавливает разный возраст уголовной ответственности  для отдельных форм хищения чужого имущества. Уголовная ответственность  за совершение кражи (ст.158 УК РФ), грабежа (ст.161 УК РФ) и разбоя (ст. 162 УК РФ) наступает  с 14 лет. Совершение мошенничества (ст.159 УК РФ), хищения путем присвоения или растраты (ст.160 УК РФ) наказываются лишь в случае достижения субъектом 16-летнего возраста.

3.2 Субъективная  сторона мошенничества

С субъективной стороны  мошенничество характеризуется  наличием у виновного прямого  умысла, направленного на хищение  чужого имущество или приобретение права на это имущество. Прямой умысел свойственен вообще всем формам хищения. В законодательном определении  мошенничества к тому же назван такой  способ действия (обман), который выражается в умышленной деятельности. Неосторожного  обмана быть не может. Если субъект  своими действиями неосторожно вводит кого-либо в заблуждение, то он, естественно, не может стремиться к завладению чужим имуществом.

Мошенничество –  преступление, общественная опасность  которого очевидна для всякого вменяемого лица, достигшего возраста уголовной  ответственности. Поскольку субъект, сознающий все фактические обстоятельства, соответствующие признакам объекта  и объективной стороны мошенничества, сознает и общественно опасный  характер своего деяния, вопрос об установлении сознания общественной опасности (или  противоправности) по делам о мошенничестве  не возникает.

 

 

4. Проблемы  квалификации мошенничества

Квалификация преступления – это установление и юридическое  закрепление точного соответствия между признаками совершенного деяния и признаками состава преступления, предусмотренного уголовно-правовой нормой.

Процесс квалификации преступлений осуществляется на всех стадиях уголовного процесса.

Вопросы квалификации преступлений имеют важнейшее практическое значение. Проблема квалификации преступления возникает у следователя, прокурора, судьи, адвоката практически по каждому  уголовному делу.

Законодательной моделью  для квалификации преступления является состав преступления, т.е. система объективных  и субъективных признаков, которые  являются необходимыми и достаточными для признания лица совершившим  определенного рода преступление.

Мошенничество отличается от других форм хищения чужого имущества  особым способом действия, которым  являются обман или злоупотребление  доверием. Но обман нередко применяется  при краже, грабеже, разбое, вымогательстве. Например, если во время разбойного нападения преступник угрожает игрушечным пистолетом, выдавая его за настоящий, он совершает обман. Злоупотребление  доверием тоже может сопутствовать  многим имущественным преступлениям. Поэтому одного лишь факта использования  обмана или злоупотребления доверием при хищении чужого имущества  недостаточно для квалификации содеянного как мошенничество.

При отграничении мошенничества  от других форм хищения следует исходить из того, что в составе мошенничества  обман играет роль обстоятельства, под влиянием которого сам потерпевший  или лицо, в ведении которого находится  имущество, передает это имущество  виновному. Когда обман используется только для того, чтобы облегчить  совершение хищения, содеянное должно квалифицироваться в зависимости  от применения способа завладения имуществом.

Преступники нередко  комбинируют обман и иные способы  завладения имуществом. Ошибка в квалификации в данном случае заключается в  том, что рассматриваются такие  действия как совокупность различных  форм хищения. Однако, эта совокупность мнимая, так как всегда оказывается, что только один из примененных способов непосредственно направлен на завладение имуществом. Этот способ и будет определять квалификацию преступления.

В отличие от кражи  и грабежа мошенничество характеризуется  тем, что потерпевший передает имущество  преступнику как бы по своей воле. Однако добровольность передачи имущества  здесь только кажущаяся. Вследствие обмана потерпевший может заблуждаться не только в отношении фактических  обстоятельств, служащих основанием для  передачи имущества. Нередко он заблуждается и относительно самого характера  передачи. Например, потерпевший полагает, что передал имущество во временное  пользование или для какой-нибудь другой цели, а виновный обращает имущество  в свою пользу.

Отсутствие у  потерпевшего сознания противоправности действий виновного сближает мошенничество  с кражей. Однако мошенник не совершает  тайного изъятия имущества, а  получает его обычно непосредственно  от самого потерпевшего. Главной причиной передачи имущества при мошенничестве  является обман. Эту особенность  мошенничества необходимо иметь  ввиду, когда по обстоятельствам трудно бывает установить, какой именно способ завладения имуществом применил преступник. К числу спорных случаев относится завладение имуществом граждан, переданным виновному для переноски, ремонта, на хранение и т.п.

Допускаются ошибки при квалификации действий лиц, которые  выдают себя за представителей власти, производят «обыски» и при этом изымают  ценности, обращая их в свою пользу. Здесь в качестве способа завладения чужим имуществом выступает обман  в личных качествах субъекта, сопровождаемые обманом относительно самого характера  передачи (потерпевший не сознает, что  его имущество переходит в  собственность мошенника).

Хищение чужого имущества  или приобретение права на него путем  обмана или злоупотребления доверием, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как  совокупность преступлений, предусмотренных  ч.1 ст.327 УК РФ и соответствующей частью ст.159 УК РФ. При этом «хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ст.327 УК РФ.

Действия, состоящие  в противоправном получении социальных выплат и пособий, денежных переводов, банковских вкладов или другого  имущества на основании чужих  личных или иных документов (например, пенсионного удостоверения, свидетельства  о рождении ребенка, банковской сберегательной книжки, в которой указано имя  ее владельца, или другой именной  ценной бумаги), подлежат квалификации по ст.159 УК РФ как мошенничество  путем обмана. При этом если виновным указанные документы были похищены, то его действия должны быть квалифицированы по ч.1 ст.325 УК РФ (если похищен официальный документ) либо по ч.2 этой статьи (если похищен паспорт или иной важный личный документ).

Мошенничество, связанное  с подделкой и использованием подложных документов, следует отличать от случаев устройства на работу на основании фальшивых документов и получения соответствующей  заработной платы за выполнение обязанностей по должности, которую лицо не имело  право занимать.

Так же как хищение  чужого имущества в форме мошенничества  надлежит оценивать действия, состоящие  в получении социальных выплат и  пособий, и иных денежных выплат или  другого имущества путем предоставления в органы исполнительной власти, учреждения или организации заведомо ложных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону является условием для получения  соответствующих выплат или иного  имущества (в частности о личности получателя, инвалидности, наличии иждивенцев, участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства, наступлении страхового случая), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.

Как мошенничество  квалифицируется безвозмездное  обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в  банках, совершенное с корыстной  целью путем обмана или злоупотребления  доверием (например, путем предоставления в банк поддельных платежных поручений, заключения кредитного договора под  условием возврата кредита, которое  лицо не намерено выполнить).

Не образует состава  мошенничества хищение чужих  денежных средств путем использования  заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной карты), если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия, уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное, следует квалифицировать по соответствующей части ст.158 УК РФ.

Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а  также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, заведомо непригодных к использованию, образует состав мошенничества. Если лицо изготовило поддельные кредитные, либо расчетные карты заведомо непригодные к использованию, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло их сбыть, содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с ч.1 ст.30 УК РФ как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что эти действия были направлены на совершение преступлений, предусмотренных ч.3 или ч.4 ст.159 УК РФ.

Обман при получении  кредита далеко не всегда выступает  лишь в качестве способа мошенничества. Чаще всего предприниматель обманывает представителей банка подложными документами  или внесением заведомо ложных сведений в эти документы о хозяйственном  положении либо о своем финансовом состоянии без цели завладеть  кредитом безвозмездно, а лишь с  целью получить его или льготные условия кредитования. Предприниматель  рассчитывает в будущем выйти  из положения и погасить долг банку. Если ему погасить этот долг полностью  не удается, говорить о мошенничестве  нет оснований.

Наиболее часто  с целью скрыть заранее возникший  умысел на безвозмездное завладение кредитом преступник прибегает к  приему начального погашения положенных сумм долга, что, как правило, в последующем  также исключает квалификацию деяния как хищение чужого имущества  путем обмана и злоупотребления  доверием. В данном случае остается возможность привлечения этого  лица к ответственности только по ст.177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» при условии истечения сроков его погашения, в том числе  срока, установленного вступившим в  законную силу соответствующим судебным актом. Главное разграничение заключается в элементах объективной и субъективной стороны. Ни по одному из составов, связанных с банкротством, виновный не может преследовать в качестве цели своих действий безвозмездное присвоение имущества. Признаки хищения в названных составах отсутствуют. При их наличии содеянное должно квалифицироваться дополнительно как хищение.