Мошенничество: уголовно-правовое понятие и виды

Действия подсудимого  суд квалифицировал как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Суд признал С. виновным в совершении преступления, предусмотренного  ч.2 ст. 159 УК РФ, т.е. мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину и назначил наказание в виде лишения свободы сроком на два года.

Цель преступления — это мысленное представление, мысленная модель общественно опасных последствий, к достижению которых стремится лицо, совершающее преступление.¹⁵

Целью мошенничества  является получение имущества (денежных средств, иных материальных ценностей) или права на имущества. Целью может быть месть за совершённые потерпевшим действия в отношении мошенника.

Та конкретная цель, которую преследовал мошенник, может быть учтена судом при назначении ему наказания. 

Эмоции — это испытываемые человеком переживания по поводу собственного состояния, совершаемого деяния или событий окружающей действительности.¹⁶

Они придают психическим процессам особый эмоциональный фон, способствуют возникновению мотива, ориентируют человека на постановку определенной цели.

Эмоции, которые  двигали субъектом мошенничества, значения не имеют, но могут быть учтены судом при назначении подсудимому наказания.

Таким образом, проведенный юридический анализ основного состава преступления мошенничества является базой для раскрытия содержания квалифицированного и особо квалифицированных составов этого преступного деяния, характеризуемых соответственно квалифицирующими и особо квалифицирующими признаками, а также решения вопросов квалификации мошенничества и отграничения его от смежных составов преступлений.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава III Виды мошенничества.

 

29 ноября 2012 года вступил в силу Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» № 207-ФЗ.

Согласно пунктам 3 – 8 данного Федерального закона были введены шесть новых видов мошенничества:

1. Мошенничество в сфере кредитования;
2. Мошенничество при получении выплат;
3. Мошенничество с использованием платежных карт;
4. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности;
5. Мошенничество в сфере страхования;
6. Мошенничество в сфере компьютерной информации.

 

3.1 Мошенничество  в сфере кредитования.

 

Институт кредитования регулируется § 2 главы 42 Гражданского кодекса РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Данные отношения  являются кредитованием.

Согласно ч. 1 ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ, мошенничество в сфере кредитования – хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

При обмане в  сфере кредитования, в смысле ст. 176 УК РФ, виновный не преследует цели изъять кредитные средства из активов кредитора, и его первоначальные намерения заключаются только в пользовании указанными средствами для удовлетворения хозяйственно-финансовых нужд предприятия.¹⁷

Объектом мошенничества в сфере кредитования являются общественные отношения, регулирующие право собственности кредитора.

Предмет мошенничества  – имущество или право на имущество, стоимость которого превышает одну тысячу рублей – денежные средства, выданные кредитором заёмщику.

Объективная сторона  – действие, путём обмана или злоупотребления доверием.

Способ совершения мошенничества в сфере кредитования специфичен.  

Наиболее распространенным способом совершения мошеннических  действий при получении кредита  являются махинации с документами  на залог или заложенное имущество.

Наиболее часто  встречаются следующие способы  мошенничества в сфере кредитования:

Кредит под  «дутый» залог или поручительство, заключается в получении кредита и его невозвращении.

При неправомерном  освобождении залога банк может понести значительные убытки из-за освобождения залога под кредит.

Занижение получаемого  дохода от выдаваемых ссуд, заключается  в выдаче руководителем среднего звена, наделенного соответствующими полномочиями, кредита под заниженный по сравнению со средним по банку процент.

Получение на себя необоснованно большой суммы  кредита. Банки выдают своим работникам определенную сумму кредита на выгодных условиях. Некоторые банковские работники получают необоснованно большую величину ссуды, не уведомляя о ней руководство банка.

Подделывание подписей на векселях клиентов заключается в том, что иностранные банки выдают займы под вексель заимополучателей. Для совершения хищения достаточно подделать такой вексель. Одним из способов установления подлинности векселей является их непосредственное подтверждение заемщиками.

Присвоение  средств путем вхождения в  доверие к получателю кредита. Работник банка присваивает крупные суммы денег, используя чеки, оставленные в банке заемщиками, с целью оплаты полученных кредитов по окончании срока.

Субъект – общий: вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Субъективная  сторона характеризуется прямым умыслом. Лицо, совершающее мошеннические действия при получении кредита, осознаёт общественную опасность своих действий и желает наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитору.

Мотив – корыстный, желание незаконного обогащения за счёт кредитора.

Квалифицирующий признак – мошенничество в  сфере кредитования, совершенное  группой лиц по предварительному сговору.

Особо квалифицирующим признаком мошенничества в сфере кредитования, является совершение данного преступления:

1. лицом с использованием своего служебного положения;
2. в крупном размере;
3. организованной группой либо в особо крупном размере.

Согласно примечанию к данной статье крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей.

Так, Ленинский районный суд Перми вынес обвинительный приговор по делу о мошенничестве в сфере кредитования, совершенного в особо крупном размере, т.е. преступлении предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ.

Суд установил, что П. и Ш. работая в банке «ВТБ 24» инспекторами службы безопасности, совершили мошенничество в сфере кредитования на сумму 12 млн. рублей.

П. и Ш. находили посторонних лиц, нуждающихся в деньгах: подыскивались граждане, страдающие игровой зависимостью, злоупотребляющие спиртными напитками, и т.п.

П. и Ш. оформляли на таких лиц поддельные документы (трудовые книжки, справки о заработной плате и т.п.), по которым банк впоследствии выдавал кредит.

П. проверял подставных лиц по базам данных банка, проставлял код разрешения выдачи кредита данному клиенту и отслеживал дату выдачи кредита.

После того, как  банк выдавал деньги, примерно половину суммы П. и Ш. забирали себе, остальное отдавали заемщику.

Суд признал П. и Ш. виновными в совершении мошенничества в сфере кредитования, т.е. в преступлении предусмотренном ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ и назначил наказание: П. в виде лишения свободы сроком на 4 года с отбыванием наказания в колонии общего режима; Ш. в виде лишения свободы сроком на 3 года с отбыванием наказания в колонии общего режима.

Таким образом, мошенничество в сфере кредитования является серьёзной проблемой для банков и других кредитных организаций в России. Практике известны многочисленные факты хищений под видом получения банковского кредита, когда создаётся фиктивная коммерческая организация, которая после получения и присвоения кредита прекращает существование, а её руководители – скрываются.

 

3.2 Мошенничество  при получении выплат.

 

Мошенничество при получении выплат – хищение  денежных средств или иного имущества  при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Объектом мошенничества  при получении выплат являются общественные отношения, регулирующие право собственности.

Предмет мошенничества  – имущество, стоимость которого превышает одну тысячу рублей –  денежные средства, предназначенные  для выплаты пенсий, пособий и  т.п.

Объективная сторона  – действие, путём обмана или  злоупотребления доверием.

Способ совершения мошенничества при получении  выплат связан с предоставлением  заведомо ложных документов, дающих право  на получение пенсий, пособий и  иных выплат.

Субъект – общий: вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Субъективная  сторона характеризуется виной  в форме прямого умысла. Лицо, совершающее мошеннические действия при получении выплат, осознаёт, что не имеет права на эти выплаты, что своими действиями причинит имущественный  ущерб бюджету Российской Федерации, субъекту Российской Федерации, муниципальному образованию и желает наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба.

Мотив – корыстный: желание обогатиться, получив выплату, на которую лицо не имеет право.

Квалифицирующий признак – мошенничество при получении выплат, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Особо квалифицирующими признаками являются:

мошенничество при получении выплат, совершенное:

лицом с использованием своего служебного положения;

в крупном размере;

организованной  группой;

в особо крупном  размере.

Так, Кудымкарский городской суд Пермского края установил, что гражданка Н. в 2012 году родила сына, который стал для неё вторым ребёнком. Она отправилась в пенсионный фонд с целью получения сертификата на материнский капитал. Будучи лишенной родительских прав в отношении первого ребёнка, она предъявила два свидетельства о рождении детей и через некоторое время получила сертификат.

Суд признал  Н. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 т.е. мошенничество при получении выплат в крупном размере и с учётом активного способствования раскрытию и расследованию преступления назначил ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года и 3 месяца условно.   

Таким образом, мошенничество при получении выплат получает широкое распространение в связи с тем, что Конституция Российской Федерации гарантирует каждому социальное обеспечение по возрасту, в случае болезни, инвалидности, потери кормильца, для воспитания детей и в иных случаях, установленных законом. Этим пользуются мошенники, которые желают незаконно обогатиться за счёт государства. Они представляют подложные документы и получают незаконное право на получение социальных выплат.

 

3.3 Мошенничество  с использованием платежных карт.

 

Сегодня всё  чаще применяются безналичные расчёты.

Много людей  имеют свои собственные платёжные  карты. Но не стоит забывать, что  с увеличением количества пластиковых  карт растёт и количество случаев  мошенничества с данным способом расчётов.

В последние годы распространены мошеннические   действия, выражающиеся в завладении имуществом с помощью пластиковых кредитных карт – фальшивых, утраченных потерпевшими либо похищенных у них.

По оценкам экспертов, Россия уже догнала отдельные западные страны по уровню мошенничества с пластиковыми  картами

Именно поэтому  мошенники создают и применяют  новые способы для совершения обмана людей с использованием их платёжных карт. 

Мошенничество с использованием платежных карт – это хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.

Объектом мошенничества  с использованием платёжных карт является отношения собственности.

Предметом являются имущество, находящееся в частной собственности – денежные средства, которые незаконно изымаются у потерпевшего. 

Объективная сторона  мошенничества с использованием платёжных карт выражена в действии: незаконном изъятии денежных средств из собственности владельца и причинении ему материального ущерба на конкретную сумму.

Способом хищения  является обман. Мошенник, обманывая жертву, изымает не наличные денежные средства, а денежные средства, находящиеся на банковском счёте с помощью платёжной карты потерпевшего.