Уголовно-правовая характеристика мошенничества

Без установления корыстной цели  даже при наличии всех остальных признаков, перечисленных в примечании к ст. 158 УК РФ, деяние не может расцениваться как хищение.

Корысть - это один из многих специальных юридических терминов. Корысть в практике судебных органов означает желание получить не столько личную выгоду, сколько возможность распорядиться имуществом как своим собственным. Таким образом, корыстная цель вовсе не предполагает - как ни странно - обязательного наличия корыстного мотива, т.е. желания лица получить от похищенного выгоду для себя лично, для своих близких либо соучастников преступления. Автором данного подхода к понятию "корысть" является Яни П.С., но согласны с ним далеко не все правоведы. Он пишет, что можно встретить примеры, когда судебная практика исходит из того, что корыстным является завладение имуществом только тогда, когда посягатель руководствовался желанием получить выгоду для себя, для своих близких или соучастников преступления[26, с. 14].

Согласуется с данной точкой зрения и мнение Тархова В.А., который критически подходит к необходимости такого обязательного признака, как корысть: «С отсутствием комплексного системного понимания имущественных преступлений связана также трактовка похищения (кража, грабеж, разбой) и присвоения как чисто экономических, корыстных посягательств, что нехарактерно для современного уголовного права. В настоящее время преобладает точка зрения, согласно которой похищение и присвоение, будучи преступлением против собственности, могут иметь своим предметом и вещь, не имеющую экономической ценности.     

 Такого мнения придерживается и Клепицкий И.А.. Он пишет, что «уже сегодня неверным представляется, например, отсутствие ответственности за похищение документов, не имеющих экономической ценности и не являющихся официальными (например, не имеющие антикварной ценности личные архивы, письма, рукописи, документы бухгалтерского учета, договоры, малоценные в экономическом отношении носители электронной информации и т. п.)»[12, с. 18].    

 Но, тем не менее, в соответствии  с действующим законодательством  отсутствие корыстной цели свидетельствует об отсутствии состава мошенничества. Этого нельзя сказать о корыстном мотиве, который не является обязательным признаком мошенничества или другой формы хищения. Например, мотив не будет корыстным, если при групповом мошенничестве один из соисполнителей отказывается от похищенного в пользу другого участника, чтобы помочь ему выйти из трудного материального положения. Между тем цель в данном случае дать возможность преступной наживы другому лицу - корыстная.

Возможно также мошенничество с целью передачи похищенного другому лицу из чувства благодарности за ранее оказанную услугу или по иным мотивам. Корысть не является здесь движущим мотивом, но цель преступления в широком понимании, безусловно, корыстна.

Точное установление умысла и цели при расследовании преступлений обеспечивает правильную квалификацию деяния и назначение справедливого  наказания. 

2.4 Субъект мошенничества

В соответствии с положениями  уголовного закона субъектом преступления является лицо, совершившее общественно  опасное деяние и способное, в  соответствии с законом, нести за него уголовную ответственность.

Общими признаками субъекта преступления являются: вменяемость  и достижение возраста уголовной ответственности.

Статья 20 УК РФ устанавливает, что уголовной ответственности  подлежат лица, которым до совершения преступления исполнилось шестнадцать  лет. Гражданское, трудовое и административное законодательство исходят из того, что по достижении шестнадцати лет несовершеннолетний по уровню своего психологического развития в состоянии действовать на основе здравого рассудка и вполне может осознавать общественно опасный характер своих действий и их возможные последствия. Можно считать, что наступление уголовной ответственности с шестнадцати лет и за мошенничество является достаточно обоснованным.

Мошенничество как преступление требует от субъекта во многих случаях  определенных знаний, умений, опыта. Такими качествами человек в шестнадцать  лет может и не обладать. Но помимо крупных и сложных махинаций  в обществе продолжает совершаться  и простые, «легкие» мошенничества, которые способен понять и осуществить  несовершеннолетний в шестнадцать  лет. Именно из этого исходил законодатель, устанавливая уголовную ответственность  за мошенничество с шестнадцатилетнего возраста.

Однако, в реальной практике из-за относительной сложности способов посягательства несовершеннолетние составляют лишь 1% мошенников и обычно выполняют второстепенные роли в составе преступных групп.

Понятие субъекта преступления, уяснение его психофизических свойств  или признаков играет важную роль при привлечении человека к уголовной  ответственности и назначении ему  наказания за совершение преступления.

Мошенничество представляет собой необычный вид посягательств  на собственность и с точки  зрения социально-психологической  характеристики личности виновных лиц, особой типологии преступников, использующих данный способ. Преступники этого  типа – своего рода «артисты» преступного  мира. Нередко они действуют в  составе тесно сплоченных групп, где каждый из участников разыгрывает  тщательно отрепетированную роль со своим «монологом», репликами и  даже мизансценами в месте совершения преступления. В составе группы совершается  примерно четвертая часть всех посягательств.

Мошенники изобретательны в  махинациях, искусны в разработке методов обмана, тщательно, вплоть до мельчайших деталей, готовят намеченное преступление. По общему правилу, они  коммуникабельны, изворотливы, быстро ориентируются в обстановке, умеют  расположить к себе чересчур доверчивых граждан.

Сегодняшняя обстановка в  стране, в частности в экономике  предъявляет «большие требования»  к личности преступника. На данный момент прослеживается высокий уровень  образования преступников, совершающих  противозаконные деяния в экономической  сфере. Если рассмотреть такое преступление как мошенничество, то надо отдать должное  преступникам при подготовке, совершении и сокрытии этого преступления.

Однако УК РФ во многих своих  нормах предусматривает уголовную  ответственность не только для лиц, подпадающих под общие признаки субъекта преступления, но и для  лиц, обладающих особыми свойствами (признаками) – специальных субъектов.

Признаки специального субъекта по своему содержанию очень разнообразны. Они могут относиться к различным  характеристикам личности преступника: к занимаемому положению по службе или работе, к должности, к профессии, к отрицательной характеристике, связанной с совершением преступления, к военной обязанности, к семейному  положению и т.д.

По отношению к мошенничеству  о специальном субъекте говориться, например, в п. «в» ч. 2 ст. 159 УК – «мошенничество с использованием служебного положения». То есть, исходя из норм анализируемой статьи субъектом квалифицированного мошенничества, является лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, либо должностное лицо[14, с. 386]. Мошенническое хищение с использованием своего служебного положения наиболее часто происходит в торговле, отраслях агропромышленного комплекса, строительстве, сфере бытового обслуживания и других сферах услуг.

Выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, по смыслу УК РФ признается лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно – распределительные или административно  – хозяйственные обязанности  в коммерческой организации независимо от формы собственности, а также  в коммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом  местного самоуправления, государственным  и муниципальным учреждением.

Должностными лицами, согласно УК являются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию выполняющие  функции представителя власти, либо выполняющие организационно – распределительные, административно – хозяйственные  функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных  и муниципальных учреждениях, а  также в вооруженных силах  РФ, других войсках и воинских формированиях РФ[13, с. 567].

Злоупотребление должностными полномочиями для мошенничества  возможно лишь по месту службы должностного лица и в пределах тех функциональных обязанностей, которые на него возложены, причем в компетенцию виновного  должны входить определенные правомочия в отношении имущества или  по месту его работы, или в контролируемых им подразделениях. Если же должностное  лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает давление на других людей, склоняя их к совершению хищения, то оно подлежит уголовной ответственности  за соучастие в преступлении.

Таким образом, мы видим, что  субъектом мошенничества, в принципе, может быть любое лицо, достигшее  шестнадцатилетнего возраста. 

Глава 3. Особенности расследования и квалификации отдельных видов мошенничества

В последнее время появились  отличные от традиционных виды мошенничества  с использованием компьютеров, поддельных кредитных карт и банковских авизо, связанные с созданием так называемых финансовых пирамид, фиктивных инвестиционных фондов и т.д.[15]. Особенности совершения некоторых видов мошенничеств создали ряд проблем, разрешение которых представляет значительную сложность для сотрудников правоохранительных органов.

Охарактеризуем некоторые  из них. 

1. Мошенничество в сфере банковской деятельности.

Среди преступлений в сфере  банковской деятельности одним из наиболее распространенных является мошенничество.

Практика расследования  мошенничества в сфере денежного  обращения, кредита и банковской деятельности свидетельствует, что  способы этих преступлений в отличие  от традиционных способов совершения мошенничества имеют свою специфику.

Способов мошенничества  в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности достаточно много. Выделим только некоторые  из них – наиболее распространенные: хищение с расчетных счетов клиентов путем использования основных форм банковских расчетов; хищение вкладов  физических лиц; хищение при совершении операций, связанных с приемом  различных платежей от населения; хищение  с использованием подложных платежно-расчетных  документов в системе межбанковских  расчетов, хищение через механизм банковского кредитования.

Хищение с расчетных счетов клиентов путем использования основных форм банковских расчетов.

Данный вид мошенничества  совершается, обычно по сговору банковских работников с работниками хозяйственных  организаций. При этом преступники, работающие в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить разоблачения, а в случае внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать и сфабриковать тот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время скрыть факт мошенничества. Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа. В противном случае они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы.

Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц. Из числа банковских сотрудников  в мошенничестве чаще всего участвуют  контролеры, операционисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных органов – кассиры, бухгалтеры, руководители.

Хищения при совершении операций, связанных с приемом различных  платежей от населения.

Обычно совершают кассиры  и операторы, принимающие в банке  различные платежи клиентов, кассир при приеме платежей в документах по кассе пробивает сумму меньшую, чем указано в платежном документе, а разницу присваивает. Мошенники  могут также по окончании рабочего дня оформить некоторые платежи  как несостоявшиеся, а полученные по ним деньги присваивают. При этом соучастниками мошенничества могут  быть должностные лица (бухгалтеры, начальники отделов), которые утверждают акты о несостоявшихся платежах.

Мошенничества указанными способами  могут совершаться как эпизодически, так и систематически, в зависимости  от состояния контроля в банке  за работой кассиров и операторов.

2. Мошенничество в сфере страхования

По российскому уголовному праву «страховое мошенничество» не выделяется в специальный состав преступления, и ответственность  за него наступает по ст. 159 УК РФ. Виновный путем обмана или злоупотребления  доверием нарушает общественные отношения  в области, связанной с заключением, действием и выполнением договоров  об обязательном или добровольном страховании.

В настоящий момент страховщикам многое приходится изобретать на ходу, опираясь на старые методы сдерживания  мошенничества и обрывочную информацию об успешном опыте других страховых  компаний. Не отличается однозначностью практика привлечения страховых  мошенников к уголовной ответственности, а также досудебная и судебная практика урегулирования сомнительных страховых событий.

За небольшой срок после  вступления в силу федерального закона «Об обязательном страховании гражданской  ответственности владельцев транспортных средств» российские мошенники освоили  более двухсот разновидностей преступных схем, известных западным странам[5, с. 11].

Существуют возможные  способы мошенничества, совершаемого при страховании транспортных средств.

Рассмотрим некоторые  из них.

Завышение страховой суммы  путем представления заведомо ложных сведений при заключении договора страхования.

В частности, искажается информация о годе выпуска, классе и модели транспортного  средства (далее – ТС), а также  о наличии или отсутствии сигнализации и (или) аудиоаппаратуры. Если при страховании  ТС страховщик производит его осмотр, то мошенник может показать другое ТС, но той же марки и модели, что  и страхуемое. После заключения договора страхования наступает (вернее, имитируется  самим мошенником) страховой случай: ДТП с неустановленным ТС, угон или поджог. Эта схема может быть использована и для того, чтобы за счет страховой компании (далее – СК), оплатить ремонт ранее поврежденного ТС. Незаконное завышение страховой суммы (равно как и любое другое страховое мошенничество) значительно облегчается при соучастии агентов и оценщиков СК.